Alternative Finanzierung über Business Angels und Crowdfunding. Koblenz, den

Transkript

1 Alternative Finanzierung über Business Angels und Crowdfunding Koblenz, den

2 Die nächsten 30 Minuten Klaus Wächter Beratung von Startups zum Thema Vertrieb Gründer / Business Angel 1. Vorsitzender Business Angels Rheinland-Pfalz HTGF Scout für RLP

3 Was erwartet sie heute? Business Angels Was ist ein Business Angel? Erwartungen Wo finde in den Angel Onepager Pitch Beteiligungsvertrag Crowdinvesting Was ist Crowdfunding /-investing Abgrenzung und Arten Crowdinvesting / Crowdfunding Plattformen Gründe für Start-ups Crowdinvesting aus Sicht der Investoren / aus Sicht des Start-ups Vertrag/ Darlehen/Rendite

4 Finanzierungsmöglichkeiten Startups FFF (Family, Friends and Fools) Kredite (Hausbank) Fördermittel / Zuschüsse Crowdinvesting Incubator Venture Capital Business Angels

5 Phasen der Unternehmensfinanzierung

6 Wenn finanzieren Business Angels bzw. die Crowd? Das Unternehmen sollte innovative Geschäftsidee hohes Wertsteigerungspotenzial Wettbewerbsvorteile Alleinstellungsmerkmale Voraussetzungen haben, sich mit seinem Produkt im Markt durchzusetzen. Das Gründerteam Engagement Begeisterung Kooperationsfähigkeit die wesentlichen Unternehmensaufgaben persönlich und inhaltlich abdeckt.

7 Was ist ein Business Angel? beteiligt sich finanziell bringt Know-how ein stellt Netzwerk /Kontakte zur Verfügung

8 Der Ablauf bei BA-Netzwerken 1. One-Pager 2. Interview 3. Pitch vor BA 15 Minuten 4. Frage / Antwort 15 Minuten 5. Gespräch mit interessierten BA 6. Investment????

9 Mit 12 Folien zum idealen Pitchdeck 1. Einführung 2. Team 3. Problem wer präsentiert und warum, Einzeiler mit Vision oder Ziel des Produkts Gründer, Team mit Aufgabenverteilung Welches Problem löst das Produkt / die Dienstleistung 4. Alleinstellungsmerkmal / USP USP: oder Warum sie anders sind und Aufmerksamkeit verdienen

10 Mit 12 Folien zum idealen Pitchdeck 5. Lösung 6. Produkt Was sind die Funktionen? Was sind die Mehrwerte? Anwendungsfälle mit Beispielen, wie funktioniert das Produkt, Technologie 7. ZDF (Zahlen/Daten/Fakten) Bisher erreicht, Umsatz, Kunden, Angebote, Besucher,. 8. Marktvolumen aufschlüsseln: z.b.: D / DACH / EU / Welt

11 Mit 12 Folien zum idealen Pitchdeck 9. Konkurrenzsituation wer sind die Wettbewerber und welche Lösungen bieten sie an? No-Go: wir haben keine Wettbewerber 10. Geschäftsmodell 11. Investoren womit wird das Geld verdient? Ist der Preis gerechtfertigt? wie hoch ist der Finanzierungsbedarf? wofür? 12. Kontakt Ansprechpartner, Kontaktdaten

12 Unternehmensbewertung: 500 T Kostenplan Entwicklungskosten Software 100 T Marketingkosten 50 T Vertriebskosten 150 T Insgesamt 300 T Finanzierungsplan Eigenkapital Gründer 25 T Beteiligung Business Angels 50 T Beteiligung ISB Venture Capital 225 T Insgesamt 300 T Das Eigenkapital der Gründer wird über die Dotierung des Stammkapitals eingebracht. In einer ersten Finanzierungsrunde erwerben die Business-Angels im Rahmen einer Kapitalerhöhung insgesamt 10 % der Anteile zu einem Kaufpreis von 50 T. Die ISB erwirbt 15 % der Anteile zu einem Kaufpreis von 75 T. Darüber hinaus stellt die ISB eine stille Beteiligung in Höhe von 150 T zur Verfügung.

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14 Crowdfunding/-investing oder seltener Schwarmfinanzierung Viele Leute x Wenig Geld = Projekt finanzieren

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16 Crowdinvesting Plattformen mit Schwerpunkt Start-ups, Seed-Phase

17 Für Startups/Investoren I 1. Wie viel kostet die Nutzung? kostenfrei 2. Wer kann investieren? >18 Jahre + ein deutsches Bankkonto 3. Welche Summe kann man investieren? meist ab 250 Euro, max Euro

18 Für Startups/Investoren II 4. Welche Rechte haben Investoren? keine Mitspracherechte / reines Informationsrecht 5. Welches Risiko haben Investoren? Totalverlust 6. Was passiert, wenn man in ein Startup investiert hat, aber das Funding nicht zustande kommt? Geld vollständig zurück

19 Für Startups/Investoren III 7. Wer verwaltet das investierte Kapital? Konto eines Treuhänders 8. Wie kommt die Unternehmensbewertung zustande? Die Unternehmensbewertung erfolgt wird je nach Plattform unterschiedlich gehandhabt.

20 Für Startups/Investoren IV 9. Wie lang ist die Mindestvertragslaufzeit eines Investments? Investor: Mindestvertragslaufzeit in der Regel fünf Jahre. Startups: in der Regel frühestens nach sieben bis acht Jahren 10. Was passiert, falls die Plattform einmal nicht mehr existieren sollte? nichts

21 Für Start-ups I 1. Was sind die Vorteile einer Finanzierung über Crowdinvesting? Vielzahl von Investoren Fans / Unterstützer Feedback 2. Sind Anschlussfinanzierungen möglich? weitere Crowdfunding-Finanzierungsrunde öffentlich geförderte Finanzierungen Business Angels oder VCs.

22 Für Start-ups II 3. Wie hoch ist der Verwaltungsaufwand mit so vielen Mikroinvestoren? One-to-many-Kommunikation Hallo Klaus Wächter, folgende Neuigkeiten gibt es diese Woche bei den Startups, in die Sie bei Seedmatch investiert haben: Panono, , 17:07 Uhr: Quartalsreport Q liegt vor Im Bereich Benachrichtigungen können Sie Ihre Abonnements verwalten oder einzelne Benachrichtigungen abbestellen. Herzliche Grüße Ihr Seedmatch-Team

23 Wie bewirbt sich ein Startup für ein Crowdinvesting? 1) One-Pager 2) Plattform gibt Rückmeldung 3) Anschließend ausführlichere Unterlagen, u.a. einen Businessplan. 4) Kennenlernen und besprechen des Geschäftskonzept 5) Abschluss Fundingvertrag und vier- bis sechswöchigen Vorbereitungsprozess ein.

24 Der Ablauf für das Start-up Bewerbung bei der Plattform Vertrag zwischen Startup und Plattform Erstellung der Präsentationsunterlagen Projektbeschreibung Gestaltung der Projektseite Vorstellungsvideo FAQ s Werbung der Plattform für das Startup / eigenes Marketing Fundingstart Fundingende Auszahlung

25 Die Kosten des Fundings Erfolgsprovision in Höhe von 5-10% der gefundeten Summe. Intern: Erstellung der Präsentationsunterlagen (Video, Berichte, FAQ s, usw.)

26 Fundingschwelle - Fundinglimit - Fundingzeit Die Fundingschwelle ist die Mindestsumme, die erreicht werden muss, damit eine Finanzierung erfolgreich abgeschlossen wird Das Fundinglimit ist die obere Grenze der Investments. Die Fundingzeit: meist 60 Tage.

27 Mittelverwendung Mit EUR, also bei Erreichen der Fundingschwelle, werden wir die nächsten Entwicklungsschritte für. Mit EUR haben wir ausreichend Kapital eingesammelt, um die Entwicklung des abzuschließen Euro (Fundinglimit) erlauben uns neben den zuvor genannten Schritten die Entwicklung zusätzlicher Features

28 Der Investment-Vertrag Der Investmentvertrag ist ein sogenanntes partiarisches Nachrangdarlehen. Partiarisch, lateinisch für anteilig das partiarische Darlehen ist eine Sonderform des Darlehens, bei der der Investor für sein Kapital eine prozentuale Beteiligung am wirtschaftlichen Erfolg des Unternehmens erhält (= umgangssprachlich: Beteiligungsdarlehen).

29 Das Renditepotential Das Renditepotenzial eines Investments setzt sich gemäß den partiarischen Darlehensverträgen aus mehreren Bausteinen zusammen: einen gewinnabhängigen, jährlichen Bonuszins sowie einen jährlichen, endfälligen Festzins von (meist) einem Prozent. die größte Rolle spielen die einmaligen Bonuszinsen im Exitoder Kündigungsfall.

30 Der Vergleich Crowdinvesting + viele Plattformen + großer Marketingeffekt + kein Mitspracherecht - alle Daten werden veröffentlicht - einige Pleiten Business Angels + viele Netzwerke + Knowhow + Netzwerk + Kooperation mit ISB und HTGF - Verträge teilweise härter - Mitspracherecht - hohe Provision an Plattform

31 Einfach eine kurze Mail. Ich melde mich: Fragen??? Klaus Wächter