Kreditprozesse. Der gewerbliche Kreditprozess im Spannungsfeld von Regulatorik, Effizienz und Risiko. Ihre Experten

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1 2. EUROFORUM-Konferenz 28. und 29. November 2012, Düsseldorf Die Fachkonferenz für Best Practices im Kredit prozess! Kreditprozesse der Zukunft Der gewerbliche Kreditprozess im Spannungsfeld von Regulatorik, Effizienz und Risiko Optimieren Sie Ihre Prozesse und reduzieren Sie Ihre Kosten! Effiziente Produktion: Wie sieht der schlanke Kreditprozess aus? Regulatorik: Wie beurteilt die Bankenaufsicht Risiken im Kreditprozess? Prozesskosten: Warum wird Transparenz in den Prozesskosten zunehmend wichtiger? Kreditfabrik: Outsourcing mit internen oder externen Kreditfabriken? IT: Wie können Kreditprozesse mit IT effizient unterstützt werden? Ihre Experten Dr. Carsten Düerkop, Direktor und Bereichsleiter Kredit, WGZ BANK Gregor Hermes, Prüfer im Referat bankgeschäftliche Prüfungen, Deutsche Bundesbank Holger Hürten, Direktor Produktionsbank, VR-Bank Rhein-Sieg Marian Jank, Managing Director, DB Kredit Service Dr. Carsten Düerkop Gregor Hermes Holger Hürten Marian Jank Axel Johannemann, Geschäftsführer, SZV Sparkassen Zahlungsverkehrs abwicklung (Österreich) Dr. Marco Kern, Mitglied des Vorstandes, Evangelische Kreditgenossenschaft eg Dr. Ingo Kipker, Partner, Horváth & Partners Management Consultants Bertram Theilacker, Mitglied des Vorstandes, Nassauische Sparkasse (Naspa) Axel Johannemann Dr. Marco Kern Dr. Ingo Kipker Bertram Theilacker... und andere.

2 Verschlankte Prozesse: Banken sehen klaren Handlungsbedarf (Bankmagazin 05.12) Im Dezember 2011 fand die Konferenz Kreditprozesse der Zukunft erfolgreich zum ersten Mal statt. Teilnehmerstruktur 2011: C Kostenoptimierung Der Schlüssel zum Erfolg Banken und Sparkassen stehen unter Margendruck. Ergreifen Sie in Ihrem Haus die Chance, mit einem effizienten und schlanken Kredit prozess Kosten zu optimieren. Hören Sie auf der Konferenz Best Practices und holen Sie sich Anregungen und Ideen, um effizienter für den Kunden zu handeln. Wie werden Erträge in der Finananzkrise gesichert? B A A = 67% Banken B = 21% Berater C = 12% Softwarehersteller Handel Verbesserung der Kostenstruktur durch... Prozessoptimierung 79%... allgemeine Senkung von Personalkosten 68%... Wechsel zu günstigeren Dienstleistern 64%... Verschieben von geplanten Investitionen 61%... Ausbau von strategischen Kooperationen 57%... Outsourcing 57%... Konsolidierung von Dienstleistern 54% 0% 50% 100% Teilnehmerstimmen 2011: Gute Standardisierung der Themen. Platz für Anregungen, Bestätigungen und Weiterentwicklungen! (Jochen Litzinger, Commerzbank AG) Liefert gute Beispiele für die praktische Umsetzung in der eigenen Institution! (Frank Kretschmer, NordLB) Quelle: Steria Mummert Consulting Die Konferenz ist konzipiert für: Vorstände, Geschäftsführer, Direktoren, Regionalleiter, Führungskräfte und Mitarbeiter aus Banken der Bereiche: Prozessorganisation -management Unternehmensentwicklung und -planung Kreditmanagement Marktfolge Kredit Firmenkundengeschäft Organisation IT Risikomanagement Qualitätssicherung -management Service-Dienstleister für Banken Unternehmensberatungen und IT-Dienstleister

3 Erkennen Sie Potentiale Mit effizienten Kreditprozessen zum Erfolg Mittwoch, 28. November Welcome und Ausgabe der Konferenzunterlagen Eröffnung der 2. EUROFORUM-Konferenz durch den Veranstalter und den Moderator Dr. Ingo Kipker, Partner, Horváth & Partners Management Consultants Paneldiskussion: Auswirkungen der neuen MaRisk auf die Kreditprozesse Mit: Gregor Hermes Marian Jank und den Teilnehmern Gemeinsames Mittagessen Erfolgreiche Wertschöpfung Herausforderungen und Lösungsansätze für den Kreditprozess Aktuelle Herausforderungen für deutsche Finanzdienstleister im gewerblichen Kreditgeschäft Diskussion ausgewählter Lösungsansätze Lean Management im gewerblichen Kreditgeschäft Illusion oder Realität? Ausblick: Gewerblicher Kreditprozess 2020 Dr. Ingo Kipker Kostenoptimierung durch Effizienz Kreditprozesse entschlacken Produktionseffizienz steigern! Der Kredit ist Massenprodukt Standard ist gut, möglichst wenig Sonderlocken! Vertrieb muss Qualität liefern Backoffice: Von der Manufaktur zum Produktionsbetrieb Auch der Vertrieb muss sich an feste Prozessregeln halten Bertram Theilacker, Mitglied des Vorstandes, Nassauische Sparkasse Kreditentscheidungen sollten schlank, schnell und risikoorientiert sein Die Wertschöpfungskette in der gewerblichen Finanzierung Komplexe Kreditabwicklung auch in einer Kreditfabrik möglich? Prozessuale Abwicklung und Standardisierung als Unterstützung oder Hemmnis für die gewerbliche Finanzierung? Vorteile einer standortübergreifenden Produktion in einer Kreditfabrik Ausblick: Einheitliche Steuerung der Kreditbearbeitung im Konzern Deutsche Bank Marian Jank, Managing Director, DB Kredit Service GmbH Diskussionen und Fragen Gemeinsame Networkingpause Regulierung Spannungsfeld MaRisk Kreditprozesse aus aufsichtsrechtlicher Sicht Die Öffnungsklauseln gemäß MaRisk Abgrenzung zw. risikorelevantem und nicht risikorelevantem Geschäft (BTO 1.1 Tz. 4 der MaRisk) Bestimmte Sicherheiten (BTO 1.1 Tz. 7/BTO Tz. 3) Verzicht auf regelmäßige Risikoklassifizierung bei Geschäften mit geringem Risikogehalt (BTO 1.1 Tz. 6) Vereinfachte Umsetzung der MaRisk bei Überziehungen und Prolongationen (BTO 1.2 Tz. 8) Abhängigkeit der Intensität der Kreditnehmerbeurteilung vom Risikogehalt der Engagements (BTO Tz. 1) Überprüfung der Werthaltigkeit der Sicherheiten (BTO Tz. 2) Gregor Hermes, Prüfer im Referat bankgeschäftliche Prüfungen, Deutsche Bundesbank Diskussionen und Fragen Gemeinsame Networkingpause Lean Management und Six Sigma im Credit Processing Methodischer Ansatz zur Effizienz- und Qualitätsverbesserung Die kulturelle Dimension Systematische Unternehmensentwicklung mithilfe von Lean Management und Six Sigma Ausrichtung eines Dienstleisters Jürgen Nöther, Geschäftsführer, VR FinanzDienstLeistung GmbH Wettbewerbsvorteile durch Effizienz im gewerblichen Kreditgeschäft Wie schaffe ich schnell Prozesskostentransparenz? Wie entwickle ich eine zukunftsfähige Produktionsbankstrategie? Wie gestalte ich die Abläufe in der Marktfolge Kredit unter wirtschaftlichen sowie risikoorientierten Aspekten? Wie baue ich eine effiziente Produktionsbanksteuerung auf? Holger Hürten, Direktor Produktionsbank, Prokurist, VR-Bank Rhein-Sieg eg Kostentransparenz und regelmäßige Prozessoptimierung in der Produktionsbank schaffen Wettbewerbsvorteile Diskussionen und Fragen Ende des ersten Konferenztages Im Anschluss an den ersten Konferenztag laden wir Sie sehr herzlich zu einem Get-together ein. Knüpfen Sie wertvolle Kontakte und tauschen Sie sich informell über Best Practices aus!

4 Donnerstag, 29. November Welcome mit Kaffee und Tee Eröffnung des zweiten Konferenztages durch den Moderator Dr. Ingo Kipker Kreditfabrik intern versus extern? Die interne Kreditfabrik der LzO Bankfachliche Prozessdokumentation Ermittlung von Sollbearbeitungszeiten Bewertung von Arbeitsaufträgen in Minuten Kapazitätssteuerung auf Minutenbasis Zusammenführung von Arbeitsangebot und -nachfrage Rainer Mielke, stellvertretender Direktor Bereich Kreditmanagement, Landessparkasse zu Oldenburg Ohne klar dokumentierte Prozesslandkarte ist keine detaillierte Kapazitätssteuerung möglich! Kredit-Backoffice: Industrialisierung und Outsourcing von Kreditprozessen Aufgaben Hürden des Outsourcings und Lösungskompetenz der NRS KSC Kreditprozesse zwischen Mandanten-individuellen Anforderungen und Standardisierung Verlässlichkeit, Effizienz und Transparenz in der Leistungserbringung Weiterentwicklung in Technik Mehrmandantenfähigkeit Sascha Hübner, Geschäftsführer KSC GmbH, NRS AG Outsourcing von Kreditprozessen weiterhin attraktive Option für Sparkassen Banken Paneldiskussion: Kreditfabrik intern versus extern? Mit: Sascha Hübner Rainer Mielke Gemeinsame Networkingpause Effizienzgewinnung durch IT Durchgängige IT-Unterstützung von Kreditprozessen zwischen Zentralbank und Ortsbanken Arbeit auf gleicher IT-Plattform Vermeidung von Doppelarbeiten in der genossenschaftlichen FinanzGruppe Kreditantrag per Mausklick Gegenseitige Produktionsunterstützung als Win-Win- Konstellation Dr. Carsten Düerkop, Direktor und Bereichsleiter Kredit, WGZ BANK AG Integrierte Kreditprozesse zwischen Ortsbanken und Zentralbank sind ein Beitrag zur Kosten- und Komplexitätsreduktion und eine Gegenbewegung zu permanent steigenden externen Anforderungen an Banken. Dabei ist es hilfreich, wenn sich die Zentralbank mit den Ortsbanken dieselbe IT-Plattform teilt Diskussionen und Fragen Gemeinsames Mittagessen Standardisierung und Industrialisierung Optimierung der Kreditprozesse in der Erste Bank Österreichischen Sparkassengruppe Der Start: Auslagerung vier bestehender Abwicklungseinheiten aus großen Österreichischen Sparkassen Erste Bank in eine zentrale Serviceeinheit Das Ziel: Vereinheitlichung der Prozesse, Standards und Rahmenbedingungen; effiziente Produktion und Manufaktur Der Weg: Einheitliche Standards und optionale Individuallösungen Der Status: Umsetzung mit vier Sparkassen Herausforderung in einer dezentralen Organisation Der Ausblick: Chancen, Risiken und Lessons learned Axel Johannemann, Geschäftsführer, SZV Sparkassen Zahlungsverkehrsabwicklungs GmbH Qualität mit Effizienz Standardisierung des institutionellen Kreditgeschäftes Warum ist ein hohes Maß an Individualisierung bzw. Spezialisierung erforderlich? Ziele: Schaffen von Freiräumen in der Produktion für mehr Spezialisierung und hohe Qualitätsstandards Anforderungen institutioneller Kunden aufgrund differenzierter Konzepte der Leistungs- bzw. Kostenträger versus Risikomanagementanforderungen Prozesse: Kreditprozess, 1-Voten-Modell Gesprächsstandards: MehrWert-Dialog (ganzheitliche Unternehmensbeurteilung als Grundlage für individuelle Problemlösungen), Ratingpräsentation (Entwicklung von Branchen-Expertise) Dr. Marco Kern, Mitglied des Vorstandes, Evangelische Kreditgenossenschaft eg Diskussionen und abschließende Handlungsempfehlungen Ende der 2. EUROFORUM-Konferenz

5 Infoline: +49 (0) 2 11/ Haben Sie weitere Fragen zu dieser Veranstaltung? Wir helfen Ihnen gerne weiter. Dr. Carsten Düerkop, WGZ BANK Gregor Hermes, Deutsche Bundesbank Sascha Hübner, KSC Kredit-Service-Center Konzeption und Inhalt: Kathrin Dietrich-Pfaffenbach, Senior-Konferenz-Managerin Holger Hürten, VR-Bank Rhein-Sieg Marian Jank, DB Kredit Service Axel Johannemann, SZV Organisation: Jennifer Weiher, Konferenz-Koordinatorin jennifer.weiher@euroforum.com Dr. Marco Kern, Evangelische Kreditgenossenschaft Dr. Ingo Kipker, Horváth & Partners Management Consultants Rainer Mielke, Landessparkasse zu Oldenburg Sponsoring und Ausstellung: Im Rahmen dieser Veranstaltung besteht die Möglichkeit, dem exklusiven Teilnehmerkreis Ihr Unternehmen und Ihre Produkte oder Dienstleistungen vorzustellen. Für nähere Informationen zu den Ausstellungskapazitäten, der Ziel gruppenanalyse sowie der Entwicklung Ihres individuellen Sponsoring-Konzeptes steht Ihnen gern zur Verfügung: Jürgen Nöther, VR Finanzdienstleistung Bertram Theilacker, Nassauische Sparkasse (Naspa) Stephanie Zöller Senior-Sales-Managerin Tel.: stephanie.zoeller@euroforum.com Aussteller Die Unternehmen der Reply Gruppe realisieren innovative IT-Lösun gen. Sie nutzen adaptive und agile IT-Plattformen und erweitern sie um kundenspezifische Komponenten. Unsere individuell auf die Kundenbedürfnisse zugeschnittenen Lösungen ermöglichen Differenzierung im Markt und schaffen nachhaltige Wettbewerbsvorteile. Zu den Schwerpunkten zählen CRM for Banking, Analytical Banking, Bankensteuerung und Aufsichtsrecht. Mehr Informationen unter: Reply Deutschland AG Bartholomäusweg 26, Gütersloh

6 2. Euroforum-Konferenz Kreditprozesse der Zukunft Der gewerbliche Kreditprozess im Spannungsfeld von Regulatorik, Effizienz und Risiko [Kenn-Nummer] Effizienz Kreditprozesse Kreditfabrik MaRisk Risiken Prozesskosten Wertschöpfung Outsourcing Regulatorik Anmeldung und Information Ja, ich nehme am 28. und 29. November 2012 in Düsseldorf teil zum Preis von 2.049, p. P. zzgl. MwSt. [Ich kann jederzeit ohne zusätzliche Kosten einen Ersatzteilnehmer benennen. Name Im Preis sind ausführliche Tagungsunterlagen enthalten.] [P M012] Ich kann nicht teilnehmen. Senden Sie mir bitte die Tagungs unterlagen [P M700] zum Preis von 399, zzgl. MwSt. [Lieferbar ab ca. 2 Wochen nach der Veranstaltung.] Ja, ich abonniere den monatlichen -Newsletter mit den aktuellen Veranstaltungsterminen zu Bankenthemen. Ja, ich abonniere den Katalog Finanzwissen mit den aktuellen Seminarterminen Ich interessiere mich für Ausstellungs- und Sponsoring möglichkeiten. Ich möchte meine Adresse wie angegeben korrigieren lassen. [Wir nehmen Ihre Adressänderung auch gerne telefonisch auf: 02 11/ ] Position/Abteilung Telefon Fax Wer entscheidet über Ihre Teilnahme? Ich selbst oder Name: Position: Geburtsjahr Beschäftigtenzahl an Ihrem Standort: bis [SIWA01] [R05183] Die Euroforum Deutschland SE darf mich über verschiedenste Angebote von sich, Konzern- und Partnerunternehmen wie folgt zu Werbezwecken informieren: Zusendung per Ja Nein Zusendung per Fax: Ja Nein Firma Anschrift Branche Ansprechpartner im Sekretariat Datum, Unterschrift Bitte ausfüllen, falls die Rechnungsanschrift von der Kundenanschrift abweicht: Name Abteilung Anschrift über 5000 per Fax: +49 (0) telefonisch: +49 (0) [Jennifer Weiher] Zentrale: +49 (0) schrif tlich: euroforum Deutschland SE Postfach , Düsseldorf per E- Mail: im Internet : anmeldung@euroforum.com info@euroforum.com kreditprozesse 28. und 29. November 2012, Düsseldorf Van der Valk Airporthotel Düsseldorf Am Hülserhof 57, Düsseldorf Telefon: +49 (0) sehr gute Anreisemöglichkeit, da direkt am Flughafen gelegen! Teilnahmebedingungen. Der Teilnahmebetrag für diese Veran staltung inklusive Tagungsunterlagen, Mittagessen und Pausen getränken pro Person zzgl. MwSt. ist nach Erhalt der Rechnung fällig. Nach Eingang Ihrer Anmel dung erhalten Sie eine Bestätigung. Die Stornierung (nur schriftlich) ist bis 14 Tage vor Veranstaltungsbeginn kostenlos möglich, danach wird die Hälfte des Teilnahmebetrages erhoben. Bei Nichterscheinen oder Stornierung am Veranstaltungstag wird der gesamte Teilnahme betrag fällig. Gerne akzeptieren wir ohne zusätzliche Kosten einen Ersatz teilnehmer. Pro grammänderungen aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor. Datens c hut zinf or mation. Die Euroforum Deutschland SE verwendet die im Rahmen der Bestellung und Nutzung unseres Angebotes erhobenen Daten in den geltenden rechtlichen Grenzen zum Zweck der Durchführung unserer Leistungen und um Ihnen postalisch Informationen über weitere Angebote von uns sowie unseren Partner- oder Konzernunternehmen zukommen zu lassen. Wenn Sie unser Kunde sind, informieren wir Sie außerdem in den geltenden rechtlichen Grenzen per über unsere Angebote, die den vorher von Ihnen genutzten Leistungen ähnlich sind. Soweit im Rahmen der Verwendung der Daten eine Übermittlung in Länder ohne angemessenes Datenschutzniveau erfolgt, schaffen wir ausreichende Garantien zum Schutz der Daten. Außerdem verwenden wir Ihre Daten, soweit Sie uns hierfür eine Einwilligung erteilt haben. Sie können der Nutzung Ihrer Daten für Zwecke der Werbung oder der Ansprache per oder Telefax jederzeit gegenüber der Euroforum Deutschland SE, Postfach , Düsseldorf widersprechen. Zimmerreser v ier ung. Im Tagungs hotel steht Ihnen ein be grenz tes Zimmer kon tingent zum er mäßigten Preis zur Verfü gung. Bitte nehmen Sie die Zimmer reservierung direkt im Hotel unter dem Stichwort Euroforum-Veran staltung vor. Wir üb er uns. Euroforum steht in Europa für hochwertige Kongresse, Seminare und Workshops. Ausgewählte, praxiserfahrene Referenten berichten zu aktuellen Themen aus Wirtschaft, Wissenschaft und Verwaltung. Darüber hinaus bieten wir Führungskräften ein erstklassiges Forum für Informations- und Erfahrungsaustausch. Unsere Muttergesellschaft, die Informa plc mit Hauptsitz in London, organisiert und konzipiert jährlich weltweit über Veranstaltungen. Darüber hinaus verfügt Informa über ein umfangreiches Portfolio an Publikationen für die akademischen, wissenschaftlichen und wirtschaftlichen Märkte. Informa ist in über 80 Ländern tätig und beschäftigt mehr als Mitarbeiter. Bitte ausfüllen und faxen an: 02 11/