Förderung und Finanzierung der gewerblichen Wirtschaft Existenzgründertag Oberhavel Cornelia Malinowski 24.April 2013

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1 Förderung und Finanzierung der gewerblichen Wirtschaft Existenzgründertag Oberhavel 2013 Cornelia Malinowski 24.April 2013

2 Vortragende Cornelia Malinowski Referat Kundencenter Telefon Mobile Kundenberaterin im Bereich gewerbliche und öffentliche Kunden verantwortlich für die Region Nord mit den Landkreisen Oberhavel, Uckermark, Barnim und Märkisch Oderland Cornelia Malinowski - Existenzgründertag OHV 24. April 2013 Seite 2

3 Agenda ILB Fakten und Zahlen ILB Förderpalette Ausgewählte Darlehensprogramme der ILB Brandenburg-Kredit Mikro (BK Mikro) Brandenburg-Kredit für den Mittelstand (BKM) Brandenburg-Kredit Mezzanine Konsolidierung und Standortsicherung (KoSta) Investive und nicht investive Zuschüsse Förderung der gewerblichen Wirtschaft GRW-G Nachhaltige Stadtentwicklung Förderung von KMU Gründung innovativ RENplus Management, Marketing, Messen und Markterschließung M4 Bürgschaften und Haftungsentlastungen Cornelia Malinowski - Existenzgründertag OHV 24. April 2013 Seite 3

4 Wir stellen uns vor Sitz in Potsdam 508 Mitarbeiter/innen (per ) Bereiche: Wirtschaft Infrastruktur Wohnungsbau 13,1 Mrd. EUR Bilanzsumme 10 Mio. EUR in den ILB-Förderfonds 11,6 Mio. EUR Überschuss 61 % des Gesamtzusagevolumen = ILB-Eigenprodukte (z.b. Brandenburgfamilie) Cornelia Malinowski - Existenzgründertag OHV 24. April 2013 Seite 4

5 Förderangebot für Unternehmen ILB-Förderangebot Zuschüsse GRW-G - Zuschuss Gründung innovativ Beratung M 4 Nachhaltige Stadtentwicklung RENplus F+E in KMU Innovationsgutschein Darlehen Brandenburg-Kredit Mikro Brandenburg-Kredit für den Mittelstand Brandenburg-Kredit Mezzanine Konsolidierung und Standortsicherung Beteiligungen BFB Frühphasenfonds BFB Wachstumsfonds Cornelia Malinowski - Existenzgründertag OHV 24. April 2013 Seite 5

6 Darlehensprogramme der ILB Cornelia Malinowski - Existenzgründertag OHV 24. April 2013 Seite 6

7 Programmübersicht: Brandenburg-Kredit Mikro Zielgruppe Existenzgründer, Freiberufler, kleine Unternehmen alle Branchen und Wirtschaftsbereich Finanzierungsvoraussetzung KU entsprechend EU-Definition Aufnahme Geschäftstätigkeit liegt weniger als 3 Jahre zurück Maßnahmendurchführung im Land Brandenburg Ziel des Programms Förderung der Gründungsaktivitäten im Land Brandenburg durch Erweiterung des Angebotes an Mikrokreditprodukten Art und Umfang der Finanzierung KfW-Gründerkredit mit ILB als Hausbank Kredithöchstbetrag EUR Laufzeit bis zu 10 Jahren bei max. 2 tilgungsfreien Jahren Finanzierungsgegenstand Unternehmenserrichtung/Übernahme Erwerb einer tätigen Beteiligung Nebenerwerb -> mittelfristig auf Vollerwerb ausgerichtet Festigungsmaßnahmen Verfahren Formgebundener Antrag an die ILB bei gleichzeitigem Marktversagen (Negativvotum der Hausbank) Cornelia Malinowski - Existenzgründertag OHV 24. April 2013 Seite 7

8 Brandenburg-Kredit Mittelstand Zielgruppe Ab 3. Geschäftsjahr Freiberuflich Tätige und Unternehmen mit einem Gruppenumsatz bis 500 Mio. EUR Finanzierungsvoraussetzung Maßnahmen in Brandenburg Antragstellung bei der Hausbank vor Maßnahmebeginn Ziel des Programms Finanzierung von Investitionen und Betriebsmitteln in Brandenburg Art und Umfang der Finanzierung Finanzierungsanteil bis zu 100% Laufzeiten bei Invest Jahre Betriebsmittel 2 oder 5 Jahre Zinsbeispiel Stand KMU Preiskl.A LZ:10 J. 1,60% nom. Finanzierungsgegenstand Investitionen und Betriebsmittel bis 25 Mio. EUR Verfahren Antragstellung über die Hausbank Cornelia Malinowski - Existenzgründertag OHV 24. April 2013 Seite 8

9 BKM Hinweise und Besonderheiten Erhöhung des max. Kreditbetrages auf 25,0 Mio. EUR keine vorfristigen Tilgungen mehr möglich Zinsfestschreibung bis 20 Jahre möglich mindestens ein Tilgungsfreijahr für 2 Jahre Laufzeit Finanzierung im KMU-Fenster für Beträge > 125 TEUR Cornelia Malinowski - Existenzgründertag OHV 24. April 2013 Seite 9

10 Brandenburg-Kredit Mezzanine Zielgruppe Ab 3. Geschäftsjahr KMU der gewerblichen Wirtschaft und Freiberufler Finanzierungsvoraussetzung Maßnahmen in Brandenburg Antragstellung vor Massnahmebeginn Ziel des Programms Finanzierung von Investitionen und Betriebsmitteln im Zusammenhang mit Investitionen Stärkung der Eigenkapitalbasis Art und Umfang der Finanzierung Finanzierungsanteil bis zu 100% Laufzeiten bis zu 10 Jahre Nachrangdarlehen Individueller Zins nach Bonität Finanzierungsgegenstand Investitionen und Betriebsmittel bis 2 Mio. EUR, begrenzt durch wirtschaftliches Eigenkapital Mindestbetrag 200 TEUR Verfahren Antragstellung direkt bei der ILB Cornelia Malinowski - Existenzgründertag OHV 24. April 2013 Seite 10

11 BK Mezzanine Hinweise und Besonderheiten Darlehensnehmer in der Regel KMU, große Unternehmen nur im Ausnahmefall Finanzierungszeitraum max. bis zum Keine Finanzierung von Exportaktivitäten Mindestumsatz 500 TEUR Mindestrating mit BB- nach Standard & Poors, entspricht Ratingklasse 9 nach DSGV-Rating Cornelia Malinowski - Existenzgründertag OHV 24. April 2013 Seite 11

12 Konsolidierung und Standortsicherung Zielgruppe Kleine und mittlere Unternehmen Vorliegen der Voraussetzungen zur Beantragung Insolvenz Insolvenzverwalter Finanzierungsvoraussetzung Realistisches Konzept zur Herstellung langfristiger Rentabilität Beibehaltung Engagement Kreditgeber Eigenbeteiligung des Unternehmens Ziel des Programms Wiederherstellung der Liquidität wettbewerbsfähiger Unternehmen Unterstützung der Umstrukturierung Art und Umfang der Finanzierung Konsolidierungs- und Massedarlehen max. 1,5 Mio. EUR, min. 15 TEUR Laufzeit max. 5 Jahre bzw. 18 Monate Rettungsbeihilfe max. 500 TEUR Laufzeit 6 Monate Banküblicher Zinssatz Finanzierungsgegenstand Konsolidierungsdarlehen Massedarlehen Rettungsbeihilfe zur Erstellung eines Umstrukturierungsplans Verfahren Antragstellung direkt bei der ILB Cornelia Malinowski - Existenzgründertag OHV 24. April 2013 Seite 12

13 KoSta Hinweise und Besonderheiten Bei Zuwendungen an mittlere Unternehmen bzw. Beträgen > 500 TEUR Umstrukturierungsplan vom unabhängigen Experten (BDU) Eigenbeteiligung kleine Unternehmen mit 25% mittlere Unternehmen mit 40% Cornelia Malinowski - Existenzgründertag OHV 24. April 2013 Seite 13

14 Investive und nicht investive Zuschüsse Cornelia Malinowski - Existenzgründertag OHV 24. April 2013 Seite 14

15 GRW Förderung: Gewerbliche Wirtschaft Zielgruppe Existenzgründer Unternehmen der gewerblichen Wirtschaft einschließlich Fremdenverkehr Fördervoraussetzung Schaffung neuer Arbeitsplätze Maßnahmen in Brandenburg Antragstellung und Bestätigung der grundsätzlichen Förderfähigkeit vor Beginn Ziel des Programms Zuwendung für Investitionsvorhaben der gewerblichen Wirtschaft und Schaffung/Sicherung von Arbeitsplätzen Fördergegenstand Errichtung/ Erweiterung Umstellung/ Rationalisierung/ Diversifizierung/ Modernisierung der Produktion Übernahme von stillgelegten oder von Stilllegung bedrohten Untern. Finanzierungsart und -umfang Zuschüsse Nachrang-Darlehen (Große RL) abhängig von Unternehmensgröße und Investitionsvolumen unterschiedliche Richtlinien Besonderheiten Fördersätze abhängig von Region und Struktureffekten Ausschluss bestimmter Branchen (neu in Gr.RL: z.b. Holz + Papierindustrie) Cornelia Malinowski - Existenzgründertag OHV 24. April 2013 Seite 15

16 GRW Förderung: Tourismus Gesundheitstourismus Qualitätsnachweise nur in staatlich anerkannten Kurund Erholungsorten Radtourismus radtouristisches Konzept Standorte an überregionalen Radwegen (5 km) ADFC-Zertifizierung Bett&Bike Barrierefreiheit Qualitätssiegel ServiceQ Deutschland Hotel- bzw G-Klassifizierung Bindefrist 10 Jahre für Hotels, Pensionen, Ferienwohnungen und häuser sowie Campingplätze Wassertourismus Vereinbarkeit mit Wassersportentwicklungsplan 3 Lage in unmittelbarer Wassernähe (in Sichtweite) Informationssystem Gelbe Welle positives Votum des MWE erforderlich! Cornelia Malinowski - Existenzgründertag OHV 24. April 2013 Seite 16

17 Programmübersicht: Nachhaltige Stadtentwicklung Zielgruppe KMU und Freiberufler in ausgewählten Städten (RWK) Finanzierungsvoraussetzung Durchführungszeitraum max. 24 Monate Zusage durch die jeweilige Stadt keine Förderfähigkeit nach Richtlinie GRW-G Ziel des Programms Förderung der unternehmerischen Initiative und der lokalen Beschäftigung Unterstützung bei der Ansiedlung, Stärkung und Stabilisierung der lokalen Wirtschaft Art und Umfang der Finanzierung Projektförderung als Zuschuss (35%) Arbeitsplatz ,- EUR Frauenarbeitsplatz ,- EUR Ausbildungsplatz ,- EUR max. Fördersumme 200 TEUR Höchstfördersatz 50% der Ausgaben Finanzierungsgegenstand Investitionen in die Errichtung, Erweiterung oder Modernisierung der Betriebsstätten Verfahren formale Antragstellung bei der ILB Grundlage ist Zusage durch die jeweilige Stadt Maßnahmebeginn nach Zusage Cornelia Malinowski - Existenzgründertag OHV 24. April 2013 Seite 17

18 NaSe Hinweise und Besonderheiten Max. 2 Bewilligungen möglich Zusätzliche Förderung neuer Arbeitsplätze nur bei Besetzung aus Arbeitslosigkeit oder von Arbeitslosigkeit bedroht Mindestvergütung 7,50 EUR/h Abschluss Fördermaßnahme bis zum Cornelia Malinowski - Existenzgründertag OHV 24. April 2013 Seite 18

19 Programmübersicht: Gründung Innovativ (nur B- N/O) Zielgruppe innovativ ausgerichtete Unternehmen und Freiberufler in den ersten zwei Jahren Übernehmer von innovativ ausgerichteten KMU, mit Anteil größer 50% Ziel des Programms Förderung von innovativen Neugründungen sowie der Übernahme von innovativ ausgerichteten Unternehmen Nur in Nord/Ost Brandenburg Finanzierungsgegenstand Investive und nicht-investive Maßnahmen Erhaltung, Erweiterung und Übernahme innovativer Unternehmen Finanzierungsvoraussetzung Hauptsitz oder Betriebsstätte in N/O Brandenburg übernommenes UN und/oder gefördertes Investitionsgut muss mindestens 5 Jahre im Land Brandenburg verbleiben Art und Umfang der Finanzierung Projektförderung/Anteilsfinanzierung nicht rückzahlbarer Zuschuss max. 75% der zuwendungsfähigen Gesamtausgaben je Gründungswilligen oder Unternehmen Zuschuss liegt zwischen 25 und 100 TEUR Verfahren Beginn der Maßnahme nach Erteilung Zuwendungsbescheid Genehmigung vorzeitiger Beginn möglich Cornelia Malinowski - Existenzgründertag OHV 24. April 2013 Seite 19

20 RENplus Programmübersicht Zielgruppe Juristische Personen des privaten und öffentlichen Rechts Einzelunternehmer Personengesellschaften Zuwendungsvoraussetzung Vorliegen erforderlicher Genehmigungen Maßnahmendurchführung im Land Brandenburg Zuwendungszweck Erfüllung der Kernziele der Energiestrategie des Landes Brandenburg Förderungsgegenstand Energieeffizienzsteigerung Einsatz erneuerbarer Energien Pilot- und Demonstrationsprojekte Erarbeitung von Konzepten und Studien Einführung betriebliches Energiemangementsystem (DIN EN 16001) Art und Umfang der Zuwendung Projektförderung Anteilsfinanzierung Zuschuss bis zu 50% (mind EUR) Verfahren Formgebundene Antragsstellung vor Maßnahmenbeginn bei der ILB (=Bewilligungsbehörde) Fachliche Bewertung durch die ZAB GmbH Cornelia Malinowski - Existenzgründertag OHV 24. April 2013 Seite 20

21 RENplus Hinweise und Besonderheiten Nachweis Zuschussfähigkeit anhand Wirtschaftlichkeitsberechnung bei Vergütungsanspruch nach EEG- oder KWK-Gesetz keine Förderung durch RENplus, wenn Förderzweck durch Förderprogramme des Bundes erfüllt wird (z.b. BHKW <= 20 KW) keine Förderung für unwirtschaftliche Vorhaben gesetzlich vorgeschriebene Maßnahmen sind nicht förderfähig (besondere Nachweispflicht bei Neubauten) Verbleibefrist für geförderte Wirtschaftsgüter natürliche Personen als Nicht-Unternehmen sind nur im Einzelfall als Zuwendungsempfänger zulässig Maßnahmeabschluss bis zum Cornelia Malinowski - Existenzgründertag OHV 24. April 2013 Seite 21

22 Programmübersicht: Management, Marketing, Messen und Markterschließung (M 4 ) Zielgruppe KMU der gewerblichen Wirtschaft Gruppe von mind. 3 KMU ohne externes Netzwerkmanagement Finanzierungsvoraussetzung Beratungsleistungen durch externe qualifizierte Sachverständige Vorhabensbeginn spätestens drei Monate nach Bestandskraft Bewilligungsbescheid Ziel des Programms Stärkung der Wettbewerbs- und Anpassungsfähigkeit Stärkung der Innovationskraft KMU- Unternehmen im In- und Ausland Finanzierungsgegenstand Maßnahmen unter anderem innerbetr. Management; des Marketings im Inland- und Ausland Marketingassistent/-assistentin Messeteilnahmen Art und Umfang der Finanzierung Projektgebundene Anteilsfinanzierung Bis zu EUR je gefördertes Unternehmen innerhalb von 3 Jahren Messeförderung bis zu EUR je Veranstaltung (auch Existenzgründer) Bagatellgrenzen Verfahren Formgebundene Antragstellung bei der ILB Maßnahmebeginn nach Antragseingang; außer Messen Cornelia Malinowski - Existenzgründertag OHV 24. April 2013 Seite 22

23 M4 Hinweise und Besonderheiten Beratung zu innerbetrieblichem Management und Inlandsmarketing für Unternehmen älter 5 Jahre Bei Beantragung von Beratungsleistungen ist die Maßnahme auf der Plattform ausschreibungen-brandenburg.de einzustellen Beratungsleistungen und Messeteilnahmen müssen bis realisiert sein Cornelia Malinowski - Existenzgründertag OHV 24. April 2013 Seite 23

24 Bürgschaften und Haftungsentlastungen Verbürgung durch die Bürgschaftsbank Brandenburg bis zu 80%, max. 1,0 Mio. EUR Landesbürgschaft bis max. 10,0 Mio. EUR, darüber hinaus Bundesbürgschaft 50% Haftungsfreistellung im Unternehmerkredit Cornelia Malinowski - Existenzgründertag OHV 24. April 2013 Seite 24

25 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! Cornelia Malinowski Gewerbliche und Öffentliche Kunden Investitionsbank des Landes Brandenburg Steinstraße Telefon Telefax Cornelia Malinowski - Existenzgründertag OHV 24. April 2013 Seite 25