Migration auf ISO in SIC & eurosic

Transkript

1 Migration auf ISO in SIC & eurosic «Roadshow 2014» Christian Schwinghammer, SIX Interbank Clearing AG 21. November 2014

2 Agenda 1. Zirkular vom 5. August Regeln für die Migration 3. Vorbereitung der Migration 4. Meldungsstandards: Definitionen in SIC 4 5. Validierungsportal SIC 4 6. Neue fachliche Elemente in ISO Trunkierung/Abfrage von ISO Meldungen 8. Durchführung der Migration 9. Anreize einer frühen Migration 2

3 1. Zirkular vom 5. August 2014 Anmeldung zur Migration auf ISO in SIC/euroSIC Migration ab 1. Juli 2015 (eurosic) bzw. 1. Juli 2016 (SIC) Migration erfolgt in fünf vordefinierten Zeitfenstern Migration auf ISO bis spätestens 30. April 2018 abgeschlossen Online-Anmeldung zwischen 17. November 2014 und 31. Januar 2015 Falls die Anmeldung zu spät erfolgt, wird ein Zeitfenster zugeteilt Details für Migration in Beilage beschrieben 3

4 2. Regeln für die Migration Die Institute müssen ein Migrationsfenster für SIC wählen. Ansonsten teilt SIX Interbank Clearing ein Fenster zu. Wer einen bestimmten Termin will, muss frühzeitig reservieren. Banken müssen auch den Migrationstermin für eurosic angeben. eurosic kann ab Juli 2015 auf ISO migriert werden, spätestens bei der Migration in SIC muss auch eurosic auf ISO migriert werden. Für ausgehende Meldungen hat das Institut während seiner Migration die Wahl des Meldungsstandards. Für eingehende Meldungen können keine einzelnen SIC-Meldungskategorien oder -Meldungstypen umgestellt werden. Die Institute müssen innerhalb des von ihnen gewählten Migrationsmonats ihre Meldungen vollständig auf ISO migrieren. 4

5 3. Vorbereitung der Migration 06-07/ / / / / /2015 Zeitstrahl Start Online- Anmeldung Ende Online- Anmeldung Abnahme Migrationskonzept Vorankündigung via Bankenzirkular Workshop Vendoren Bankenanlässe Erstellung Migrationsplan Abnahme Migrationsplan durch PAP/VR Information an Institute 5

6 Zeitfenster: ISO Fenster 1 Freeze Fenster 2 Fenster 3 Fenster 4 Freeze Fenster 5 Freigabe ISO in eurosic Freigabe ISO in SIC SIC- Release 2016 SIC- Release 2017 Migration für Teilnehmer abgeschlossen Migration eurosic auf freiwilliger Basis zentral begleitete Umstellung in SIC und eurosic 6

7 Migration ISO SIC und eurosic: Statistik zur Belegung der Zeitfenster Fenster 1 Fenster 2 Fenster 3 Fenster 4 Fenster 5 7

8 4. Meldungsstandards: Definitionen in SIC 4 ISO Implementation Guidelines, XSD und Beispiele Basisdokument Implementation Guideline pro Meldung XML-Schema pro Meldung: Beispiele Implementation Guideline ISO SWIFT MX Heutige SIC-Meldung Kundenzahlungen pacs.008 A10, A11, A15 Bank- und Drittsystemzahlungen pacs.009 B10, B11, B12 Rückzahlungen pacs.004 A11 (AvisCode 9) Zahlungsquittungen pacs.002 S30, S31, S32, S33 Quittungen Cash Management camt.025 S30, S31, S32, S33 Giroüberträge Systemmanager camt.050 F10 Clearingtag Informationen camt.019 N20, N21, N22, N23 Annullierung camt.008 H70 Rekapitulationen camt.052 L80, L84, L56 Verrechnungsbestätigung camt.054 H20 Rückzahlungsbegehren (SEPA) camt.056 neu Ablehnung Rückz.begehren (SEPA) camt.029 neu 8

9 Publikationen im Internet 9

10 5. Validierungsportal SIC 4 Unterstützung bei der Implementierung und beim Testen von ISO Typischerweise werden drei Validierungsstufen durchlaufen: Erste Stufe Zweite Stufe Software-Hersteller/Bank testet selbständig gegen XML-Schema Resultat: Korrekte Syntax Software-Hersteller/Bank testet gegen das Validierungsportal Kein technischer Zugang notwendig, keine Sicherheit notwendig Resultat: Korrekte Abbildung der Business-Logik ISO Dritte Stufe Software-Hersteller/Bank testet mit SIC 4 Testumgebung Resultat: Korrekte Implementierung der Anwendungsfälle Mit dem Validierungsportal soll unter anderem eine hohe Qualität der Software bezüglich ISO garantiert werden, um die Aufwände bei den Tests in der Testumgebung SIC 4 gering zu halten. 10

11 Tests automatisieren: REST-API (Auf Anfrage) 1. File Upload mit «PUT» 2. Standard zuordnen und Validierung starten mit «PUT» 3. Abholen Validierungsergebnis mit «GET» 11

12 6. Neue fachliche Elemente in ISO Ursprünglicher Zahler Zahler Zahlender Teilnehmer pain.001 pacs.008 SIC A11 Endgültiger Zahlungsempfänger Zahlungsempfänger Trunkierung Gutzuschreibender Teilnehmer 12

13 7. Trunkierung/Abfrage von ISO Meldungen Während der Migrationsphase werden in SIC/euroSIC SIC-, SWIFT FIN- und ISO Meldungen parallel verarbeitet. Trunkierte Meldungen werden mit Aviscode gekennzeichnet. Abfrage von Originaltransaktionen o manuell via Webportal (ab Start SIC 4 ) o als ISO Abfragen über eine SIC/euroSIC-Schnittstelle (Juli 2015) 13

14 8. Durchführung der Migration Tests Keine Vorgabe für Banken, umfangreiche Tests sind empfohlen. Teilnehmer können standardisierte Testmeldungen erhalten. Fallback für ausgehende Meldungen Ein Institut kann sofort auf den SIC-Meldungsstandard zurück wechseln. Fallback für eingehende Meldungen Eine Umstellung von ISO auf SIC-Meldungsstandard am selben Clearingtag ist nicht möglich. SIX Interbank Clearing liefert am nächsten Clearingtag wieder SIC-Meldungen aus. 14

15 9. Anreize einer frühen Migration ISO End-to-End Keine Trunkierung SEPA-Rückzahlungsbegehren Ablehnung SEPA-Rückzahlungsbegehren Liquiditätsreservation Teilnehmer Ausnutzung einer Liquiditätsreservation des Teilnehmers Zahlungen mit frühestem Verrechnungszeitpunkt 2016 planen 3 volumenstarke Teilnehmer die Migration, 2 weitere Anfang

16 Unlocking the potential. Viel Erfolg! S I C 4