Der Dachfonds für Ihre Vermögensverwaltung

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1 Der Dachfonds für Ihre Vermögensverwaltung Investition in ausgewählte Investmentfonds weltweit RSI Fondsverwaltung:

2 Kennen Sie diese Fragen? 1. Wie finde ich unter den rund allein in Deutschland zum Vertrieb zugelassenen Fonds die aussichtsreichsten? 2. Wie soll ich mein Geld zwischen den einzelnen Fonds sinnvoll aufteilen? 3. Was soll ich tun, wenn die Kurse an den internationalen Kapitalmärkten fallen und wieder steigen? 4. Welche Regionen und welche Branchen sind vielversprechend und können sich in der nächsten Zeit positiv entwickeln? 5. Woran erkenne ich den aussichtsreichsten Fonds aus einer Gruppe von ähnlichen Fonds? 6. Wann soll ich von einem Fonds in den nächsten Fond switchen? 7. Was ist mit der Steuer auf Spekulationsgewinne? Die Antwort Der besondere Vorteil des RSI ist: Sie müssen sich über diese Fragen nie mehr den Kopf zerbrechen! Lesen Sie, warum der RSI schlüssige Antworten auf diese berechtigten Fragen gibt. Die Idee Jede gute und erfolgreiche Vermögensverwaltung braucht eine Möglichkeit, mit einem Teil des Portfolios überdurchschnittliche Renditen zu erzielen. Nur so ist langfristig ein optimales Verhältnis zwischen Chancen und Risiken zu erreichen. Hierzu könnte ein Dachfonds ideal geeignet sein. Denn ein spezialisierter Fondsmanager wird höhere Renditen erwirtschaften können, als dies ein Privatanleger auf Dauer schafft. Das breite Angebot an Fonds ist wie ein dichter Dschungel, durch den sich der Anleger seinen Weg bahnen muss. Schon aus Zeitgründen ist es für einen Privatinvestor kaum möglich, optimal informiert zu sein und informiert zu bleiben. Die Lösung lautet: Lassen Sie Profis die Auswahl treffen, indem Sie unseren Dachfonds zeichnen. 2

3 Grundstrategie Der Fonds will langfristig eine überdurchschnittliche Rendite erwirtschaften. Dafür soll in die aussichtsreichsten Branchen und Märkte mit dem größten Wachstumspotenzial investiert werden. Das Investment soll dabei überwiegend in die nach unseren Kriterien, besten Fonds dieser Branchen und Märkte, aber auch in Zertifikate und gelegentlich in Einzelwerte erfolgen. Diese Vorgehensweise im Fondsportfolio entspricht der internen Risikoklasse 5* der Reintgen & Schäfer Invest GmbH. Die Anlagestrategie des RSI ist langfristig ausgerichtet; der Dachfonds könnte sich für Anleger mit einem Anlagehorizont von über sieben Jahren als Fundament für den dynamischen Teil des Portfolios eignen. * Risikoklasse 5 die zweithöchste von insgesamt 6 Risikoklassen bedeutet, dass es sich um ein dynamisches Anlagekonzept handelt, vergleichbar mit breit gestreuten Regionen- und Branchenfonds. Investmentansatz Ausgangspunkt ist zunächst die Asset Allocation: Es wird festgelegt, in welche Branchen und Märkte investiert werden und wie die prozentuale Aufteilung des Fondsvermögens aussehen soll. Dann werden die nach unseren Kriterien (Performance, Volatilität, Fondsvermögen und weitere) besten Fonds deren Manager mit der größten Expertise in diesen Bereichen sich bereits bewiesen haben oder diesbezüglich Erfolg versprechend sind, ausgewählt. Alternativ kann der Dachfonds auch Zertifikate und Einzelwerte beimischen, falls geeignete Fonds nicht verfügbar sind. besonders chancenreich eingeschätzt wurden. Durch diesen selektiven Investmentansatz steigen sowohl das Risiko als auch die Renditechancen. Durch diese Vorgehensweise sind wir optimistisch, dass der RSI den MSCI World Index als Benchmark deutlich übertreffen könnte. Die Zusammensetzung des MSCI World Index wird nach der Marktkapitalisierung der einzelnen Regionen in der Welt gewichtet. Insofern hat dieser Index klare Vorgaben. Der RSI hingegen hat solche Vorgaben nicht. Er investiert ausschließlich in die Branchen und Märkte, die als Chancen und Risiko Unsere Gesellschaft und unsere Wirtschaft entwickeln sich rasend schnell. Dies gilt auch und besonders für die Finanzmärkte. In einer globalisierten Welt können die Geld- und Kapitalströme zu jeder Zeit an jeden Ort fließen. Immer mehr Anlagemöglichkeiten bieten sich an. Für den Privatanleger ergeben sich daraus gewaltige Chancen, aber eben auch Risiken. Denn wer eine höhere Rendite erwirtschaften will, muss in aller Regel höhere Kursschwankungen in seiner Anlage in Kauf nehmen. Dieser Effekt kann zwar durch eine breite Streuung über viele verschiedene Investmentfonds begrenzt werden, wobei dann allerdings die Qualität der einzelnen ausgewählten Fonds stimmen muss. Denn je spezifischer die Anlageregion oder das Anlagesegment ist, desto deutlicher können die Performanceunterschiede sein. Wie groß die Unterschiede zwischen den besten und den schlechtesten Fonds sein können, sehen Sie auf der nächsten Seite. 3

4 Performanceunterschiede Investmentfonds* Branchenfonds* * Quelle: Micropal, Zeitraum: bis Erträge aus der Vergangenheit sind keine Garantie für zukünftige Erfolge Höchste Durchschnitt Niedrigste Auswahl ist kein Zufall Das Ziel einer professionellen Vermögensverwaltung ist es, gute Ergebnisse zu erwirtschaften. In der Vergangenheit ist uns das eindrucksvoll gelungen. Hier einige Gründe: Die richtige Auswahl aussichtsreicher Investmentfonds mit ihren jeweils unterschiedlichen Anlagestilen und -schwerpunkten ist ein wichtiger Schritt. Beim RSI soll in Fonds investiert werden, die ihrerseits von erfolgreichen Spezialisten gemanagt werden. Diese Fondsmanager analysieren und investieren in vielversprechende Einzeltitel. Wie eine aktiv gemanagte Vermögensverwaltung hält der RSI auch gegebenenfalls einen hohen Teil seiner Mittel in Cash. So können Krisen besser aufgefangen werden. die modernsten Analyse-Tools und Real-Time-Informationsmedien, um für den Dachfonds die richtigen Fonds zu selektieren. Die Auswahl der richtigen Fonds wird so nicht dem Zufall überlassen. Mit nur einer Investition in RSI sind Sie zeitgleich an mehreren Investmentfonds mit unterschiedlichen Anlageschwerpunkten beteiligt. Der RSI legt einen besonderen Fokus auf die besten Fonds von aussichtsreichen Branchen und Märkten. Wir konzentrieren uns ausschließlich auf die Bereiche, die wir als besonders chancenreich einschätzen. Der Dachfonds investiert konsequent nach unseren erprobten Anlageregeln diese erläutern wir Ihnen bei näherem Interesse gerne ausführlich. Neben den Kennziffern, Performance, Volatilität und Fondsvermögen benutzt das Fondsmanagement 4

5 Ihre Vorteile Weltweit unabhängiges Vermögensmanagement unter einem Fondsdach Das Fondsmanagement hat die freie Wahl unter sämtlichen Fonds am deutschen Markt. Dies bedeutet: unabhängige Fondsauswahl ohne Konzernrücksichten! Chancen-orientierte Fondsauswahl Auswahlkriterien für die Zielfonds (Fonds, in die der Dachfonds investiert) sind Performance, Volatilität, Fondsvermögen und das Fondsmanagement. Geringe Kosten Zielfonds werden ohne Ausgabeaufschlag gekauft. Es fallen im Dachfonds auch keine Switchgebühren an. Eventuelle Bestandsprovisionen der Zielfonds fließen dem Fondsvermögen und damit dem Anleger zu. Professionelles Fondspicking Die Experten beobachten und bewerten ständig den Fondsmarkt. Daher ist die Wahrscheinlichkeit sehr hoch, dass auf diese Weise aussichtsreichere Fonds ausgewählt werden können, als dies der Privatanleger könnte. Steuervorteil Alle Kursgewinne innerhalb des RSI Best Select UI können für Sie auch bei kurzfristigen Umschichtungen steuerfrei sein, wenn Sie Ihre Anteile vor dem erwerben und länger als ein Jahr halten. (Derzeitige Rechtslage, Stand ). Aussagen zur Besteuerung stellen keine Rechts- oder Steuerberatung dar. Jedem Anleger wird deshalb empfohlen sich über seinen Steuerberater hinsichtlich seiner persönlichen steuerlichen Behandlung bei einer Anlage in diesen Fonds beraten zu lassen. Schnell und einfach Mit einem einzigen Antragsformular und mit wenig Geld können Sie sich an 15 bis 25 verschiedenen Fonds beteiligen. Der sonst übliche und lästige Papierkrieg mit Anträgen, Konten- und Steuerübersichten entfällt. Einmalanlagen erhalten Sie bereits ab 500 Euro und monatliche Sparpläne ab 50 Euro. Das Besondere Der RSI wird sich in der von Reintgen & Schäfer Invest GmbH intern definierten Risikoklasse 5* bewegen. Der Fonds bietet Ihnen gemäß Ihrer individuellen Investment-Persönlichkeit somit aussichtsreiche Investitionschancen. Er offeriert eine einmalige Möglichkeit, weltweit Chancen zu nutzen, unter Berücksichtigung des Risikoprofils. Es ist vorgesehen, dass der Dachfonds in durchschnittlich 15 bis 25 einzelne Fonds investiert. Hierbei wird großer Wert auf eine qualitative Selektierung der Zielfonds gelegt. * Risikoklasse 5 die zweithöchste von insgesamt 6 Risikoklassen bedeutet, dass es sich um ein dynamisches Anlagekonzept handelt, vergleichbar mit breit gestreuten Regionen- und Branchenfonds. Ihre Experten, Ihr Erfolg Mit rund 85 Milliarden Euro verwaltetem Fondsvermögen (Stand Januar 2008), nahezu 800 Spezial- und Publikumsfonds-Mandaten und rund 250 Mitarbeitern gehört die Universal zu den erfolgreichsten deutschen Kapitalanlagegesellschaften (KAG). Unabhängig weil Universal als Tochterunternehmen renommierter Privatbanken eine der wenigen neutralen Fondsgesellschaften in Deutschland ist. Diese Unabhängigkeit von einer dominierenden Muttergesellschaft oder vielfältigen Konzerninteressen schätzen die Kunden - institutionelle Investoren, Fondsinitiatoren und Privatanleger - sehr. Seit 20 Jahren befassen sich die Unternehmensgründer und geschäftsführenden Gesellschafter der RSI GmbH erfolgreich mit Investmentfonds. RSI GmbH berät Anleger beim Aufbau eines individuellen Portfolios. Eine klare Strukturierung der Anlagen durch eine optimierende Asset Allocation ist die Stärke des Unternehmens. Die Auswahlkriterien sind ausschließlich markt- und ergebnisorientiert. Und frei von Vorgaben anderer Gesellschaften. 5

6 So vermeiden Sie Gefahren Mit RSI vermeiden Sie die fünf größten Gefahren: 1. Relevanz der Asset Allocation unterschätzen Über 90 Prozent der Erträge eines Portfolios werden durch die Wahl des Anlagesegments bestimmt. 2. Anlegen nach Hitlisten Die Renditeentwicklung in der Vergangenheit sagt kaum etwas über die Ergebnisse in der Zukunft aus. 3. Auf Schönwetterkapitäne setzen Ein Fondsmanagement ist sehr viel vertrauenswürdiger, wenn wir wissen, welche Performance es in Krisenzeiten erzielt. 4. Zu schmale Anlagebasis Es werden Fonds vorgezogen, die ein breit strukturiertes Portfolio besitzen. 5. Emotionale Entscheidungen Die Auswahl der einzelnen Fonds erfolgt streng nach einem bewährten strategischen Konzept. Wichtige Fondsdaten RSI Auflegung: 10. März 2008 Wertpapier-Kenn-Nr.: AONAAH Geschäftsjahresende: Ertragsverwendung: thesaurierend Ausgabeaufschlag: 5,0 % Verwaltungsvergütung*: 1,45 % p.a. Depotbankvergütung*: 0,10 % p.a. Beratervergütung*: 0,20 % p.a. Erfolgsabhängige Beratervergütung*: 15 % der Outperformance ggü. Benchmark mit Verlustvortrag. Nur bei positiver Wertentwickling. Benchmark: MSCI World gdr- EUR (Performanceindex) Einmalanlage: 500 EUR Sparplan: 50 EUR * Gebühren entsprechen dem aktuellen Stand vom Reintgen & Schäfer Invest GmbH Vertrieb: Reintgen & Schäfer Invest GmbH Gustav-Stresemann-Straße 19 D Bergisch Gladbach Telefon: +49 (0) Telefax: +49 (0) Homepage: Bodo Schäfer Bestsellerautor Der Weg zur finanziellen Freiheit Bernd Reintgen Gründer des Investmenthauses Reintgen & Schäfer Invest GmbH Fondsverwaltung: Universal-Investment-Gesellschaft mbh Erlenstrasse 2 D Frankfurt am Main Homepage: Der Fonds weist aufgrund seiner geplanten Zusammensetzung und der Anlagepolitik ein nicht auszuschließendes Risiko erhöhter Volatilität auf, d.h. in kurzen Zeiträumen nach oben oder unten stark schwankender Anteilpreise. Die Kurs- oder Marktwertentwicklung von Finanzprodukten hängt insbesondere von der Entwick lung der Kapitalmärkte ab, die wiederum von der allgemeinen Lage der Welt wirtschaft sowie den wirtschaftlichen und politischen Rahmenbedingungen in den jeweiligen Ländern beeinflusst wird. Auf die allgemeine Kursentwicklung insbesondere an einer Börse können auch irrationale Faktoren wie Stimmungen, Meinungen und Gerüchte einwirken. Die Wertentwicklung der Fonds werden insbesondere von der Entwicklung auf den internationalen Aktienmärkten beeinflusst, aus denen sich Chancen und Risiken ergeben. Aussagen zur Besteuerung stellen keine Rechts- oder Steuerberatung dar. Jedem Anleger wird deshalb empfohlen sich über seinen Steuerberater hinsichtlich seiner persönlichen steuerlichen Behandlung bei einer Anlage in diesen Fonds beraten zu lassen. Diese Übersicht ist eine Werbeunterlage und dient ausschließlich Informationszwecken und stellt keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Fondsanteilen dar. Alleinige Grundlage für den Anteilserwerb sind die Verkaufsunterlagen des Fonds. Verkaufsunterlagen von Fonds der Universal- Investment-Gesellschaft mbh sind kostenlos beim zuständigen Vermittler, der jeweiligen Depotbank des Fonds oder bei Universal-Investment- Gesellschaft mbh erhältlich. Änderungen vorbehalten, Stand: 01. März