SEPA-Lastschriften mit Profi cash

Transkript

1 SEPA-Lastschriften mit Profi cash Erfassung von SEPA-Lastschriften in Profi cash 10.x Die Euro-Lastschrift (SEPA) unterscheidet sich sowohl von den rechtlichen Rahmenbedingungen, wie auch von der Handhabung deutlich von der bekannten Lastschrift. Neben den aus der Euro-Überweisung (SEPA) bekannten Unterschieden, wird bei der Euro-Lastschrift zwischen einer Basis- und einer Firmenlastschrift unterschieden. Während die Basislastschrift bei Endverbrauchern und Firmenkunden verwendet werden kann, findet die Firmenlastschrift nur bei Firmenkunden Anwendung. Um SEPA Lastschriften einreichen zu dürfen, benötigen Sie eine sogenannte GläubigerIdentifikation. In Deutschland vergibt die Deutsche Bundesbank zentral diese Identifikation. Die Gläubiger-Identifikation (ID) müssen Sie in den Stammdaten des Mandanten hinterlegen, bei welchem Euro-Lastschriften eingereicht werden sollen über die entsprechende Schaltfläche kann die ID auch via Profi cash beantragt werden : Stammdaten Gläubiger-Identifikationsnummer

2 Zusätzlich benötigen Sie vom Schuldner ein gültiges SEPA Mandat. Um sicher zu gehen, dass Sie alle Voraussetzungen für die Verwendung der Euro-Lastschrift (SEPA) erfüllen, sollten Sie die Details mit Ihrer Bank vorab klären. Die Mandate erfassen Sie unter: Stammdaten Zahlungsempfänger/-pflichtige Bankverbindungen und SEPA Lastschriftmandate Neu

3 Bankverbindungen und SEPA-Lastschriftmandate Neu Die Checkbox Lastschrift erlaubt darf hier nicht vergessen werden! Die Eingabe der Bezeichnung ist optional.

4 Über die Funktion Drucken können Sie, falls benötigt, die entsprechende Kundenformulare ausdrucken:

5 Wahlweise können Sie bestehende Lastschriften in einer Massenänderung in SEPA- Lastschriften umwandeln. Klicken Sie hierzu unter Stammdaten die Punkt Massenänderung ZV-Aufträge an: Die Mandaten können dann ebenfalls automatisch vergeben werden. Hierbei kann ein fester, für alle Mandate identischer, Teil und ein variabler Teil (z. B. fortlaufende Nr. etc.) erfasst werden.

6 Der Druck der Mandate kann auch über Menu-Punkt Mandate in Stammdaten erfolgen. Hierzu können Sie alle Mandate markieren und mit dem Druck-Button gesammelt ausdrucken. Die Mandate bzw. den Umstellungshinweis (bei vorliegender Einzugsermächtigung) müssen Sie dann aus Gründen des Verbraucherschutzes Ihren Kunden/ Mitglied zukommen lassen.

7 Jetzt können die Lastschriften in Profi cash eingegeben werden: Tagesgeschäft ZV-Aufträge neu erfassen Anders als bei den bekannten Lastschriften, die bei Sicht fällig sind, sieht der gesetzliche Rahmen bei der Euro-Lastschrift (SEPA) einen festen Belastungstermin beim Schuldner vor. Aus diesem Grund sind Euro-Lastschriften (SEPA) gemäß Spezifikation terminierte bankverwaltete Lastschriften.

8 Beachten Sie, dass Euro-Lastschriften (SEPA) in Abhängigkeit von der Art der Lastschrift (Basis- oder Firmenlastschrift) und des Sequenztyps unterschiedliche Vorlaufzeiten für die Einreichung haben. Das späteste Versanddatum wird angezeigt. Die Erfassung einer Euro-Lastschrift (SEPA) erfolgt analog der Euro-Überweisung (SEPA). Für die Euro-Lastschrift (SEPA) muss zusätzlich noch die Art der Lastschrift (Basis-Lastschrift oder Firmen-Lastschrift) angegeben werden. Erfassen der SEPA-Zusatzinformationen In diesem Abschnitt erfassen Sie, falls gewünscht, die Ende-zu-Ende-Referenz. Die Mandatsdaten werden automatisch übernommen. Wählen Sie hier auch die Lastschriftsequenz aus. einmalige Lastschrift Es handelt sich um eine einmalige nicht wiederkehrende Lastschrift. Das Mandat ist nur für diese eine Lastschrift gültig. erstmalige Lastschrift Es soll die Erste von mehreren wiederkehrenden Lastschriften eingezogen werden. wiederkehrende Lastschrift Eine wiederkehrende Lastschrift in einer Reihe von Lastschriften wird eingezogen letzte Lastschrift Die letzte Lastschrift in einer Reihe von wiederkehrenden Lastschriften soll eingezogen werden.

9 Bei weiteren Fragen zur Software Profi cash können Sie uns unter Tel oder gerne ansprechen. Beachten Sie hierzu auch die Informationen zum Thema EBICS auf unsere Homepage: