Profi-Handbuch Maklermanagement

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1 Haufe Praxisratgeber Profi-Handbuch Maklermanagement Bearbeitet von Frank Baumann, Dr. Matthias Beenken, Hans-Ludger Sandkühler 1. Auflage Taschenbuch. 316 S. Paperback ISBN Wirtschaft > Finanzsektor & Finanzdienstleistungen: Allgemeines > Versicherungswirtschaft Zu Leseprobe schnell und portofrei erhältlich bei Die Online-Fachbuchhandlung beck-shop.de ist spezialisiert auf Fachbücher, insbesondere Recht, Steuern und Wirtschaft. Im Sortiment finden Sie alle Medien (Bücher, Zeitschriften, CDs, ebooks, etc.) aller Verlage. Ergänzt wird das Programm durch Services wie Neuerscheinungsdienst oder Zusammenstellungen von Büchern zu Sonderpreisen. Der Shop führt mehr als 8 Millionen Produkte.

2 Vorwort 10 1 Markt der Versicherungsvermittlung Berufsbilder im Wandel Wie viele Versicherungsmakler gibt es? Welchen Marktanteil haben Versicherungsmakler? 17 2 Die rechtliche Stellung des Versicherungsmaklers Rechtliche Rahmenbedingungen Historie Ausgangspunkt der rechtlichen Einordnung: Handelsmakler Besonderheiten des Versicherungsmaklers Neue Legaldefinition des Versicherungsmaklers im VVG Gewerberechtliche Erlaubnispflicht Rechtsform Handelsregistereintragung Veröffentlichung des Jahresabschlusses Rechtsbeziehungen zum Kunden Geschäftsbesorgungsauftrag Gesetzliche Beratungs-, Informations- und Dokumentationspflichten des Versicherungsmaklers Beratungs- und Informationspflicht während der Vertragslaufzeit Vorvertragliche Information des Kunden Statusbezogene Erstinformationspflicht Rechtsbeziehungen zum Versicherungsunternehmen Vertragsähnliche Beziehungen Courtageabkommen Korrespondenzpflicht 89 4

3 2.4 Haftung des Versicherungsmaklers Anspruchsgrundlagen Anspruchsteller Anspruchsvoraussetzungen Haftungsmanagement des Versicherungsmaklers Best Advice? Ist es sinnvoll, trotz der Haftung Makler zu werden bzw. zu bleiben? Abgrenzung zu anderen Versicherungsvermittlern Der Versicherungsvertreter Mehrfachvertreter Berater Tabellarischer Überblick Makler Vertreter Datenschutz Vergütung des Versicherungsmaklers Courtage als traditionelle Vergütung Der Versicherungsmakler als Honorarberater? Einzelne Fragen zur Courtage Sind Zusatzvergütungen und Bonifikationen zulässig? Welche Ansprüche bestehen bei einem bisher von einem Vertreter betreuten Versicherungsvertrag? Welche Ansprüche bestehen bei einem Maklerwechsel? Welche Ansprüche bestehen bei Beendigung des Maklervertrags? Welche Ansprüche bestehen bei Kündigung der Courtagezusage? Muss ein Versicherungsmakler auch courtagefrei Direktversicherer anbieten? Verbände, Verbünde, Pools Sollte ein Versicherungsmakler einem Verband beitreten? Welchen Nutzen bieten Maklerverbünde? 141 5

4 4.3 Welchen Nutzen bieten Maklerpools? Wie kann ich mich über meine Partner informieren? Betriebswirtschaftliche Planung im Maklerbetrieb Warum Gewinn wichtig ist Warum Liquidität wichtig ist Wie der Makler planen kann Warum ein Controlling wichtig ist Warum die SMART-Formel hilfreich ist Wie Verkaufsaktionen helfen können Marketing im Maklerbetrieb Zielgruppen Warum soll ich mich auf einzelne Zielgruppen beschränken? Was sind Zielgruppen? Nach welchen Kriterien sollte ich Zielgruppen auswählen? Was mache ich mit Kunden, die nicht in mein Zielgruppenschema passen? Die Qual der Standortwahl Warum ein Büro wichtig ist Wo das Büro angesiedelt werden sollte Wie das Büro gestaltet werden sollte Welche Alternativen es zum eigenen Büro gibt Bedarfsanalyse Marktanalyse Produktanalyse Verkauf Der Versicherungsmakler als Verkäufer? Leistungsprofil des Maklers Werbung und PR Werbung 184 6

5 6.7.2 Public Relations Erweiterung des Dienstleistungsangebots Was bieten Versicherungsmakler zusätzlich an? Finanzanalyse Rechtsberatung Schadenmanagement Schadenverhütungsberatung Kann der Versicherungsmakler mit Zusatzleistungen Geld verdienen? Organisation des Maklerbetriebs Aufbauorganisation des Maklerbetriebs Der Versicherungsmakler als Dienstleistungsbetrieb Aufgabenverteilung festlegen Verantwortlichkeiten klären Informationsaustausch Ablauforganisation des Maklerbetriebs Typische Arbeitsabläufe Analyse der Arbeitsabläufe EDV im Maklerbetrieb Zunehmende Automatisierung Softwareauswahl Risikomanagement im Maklerbetrieb Haftungsrisiken Kundengeld-Sicherung Sachrisiken Personenrisiken Personal im Maklerbetrieb Warum Personal wichtig ist Rechnet sich Personal? Wie finde ich geeignetes Personal? Was muss ich arbeitsrechtlich beachten? 226 7

6 8.4.1 Wer unterliegt überhaupt dem Arbeitsrecht? Personalbedarf feststellen und konkretisieren Stellenangebote Welche Bewerbungsunterlagen müssen Sie verlangen? Personalauswahl Begründung des Arbeitsverhältnisses Inhalt des Arbeitsverhältnisses Leistungsstörungen im Arbeitsverhältnis Beendigung des Arbeitsverhältnisses Arbeitsschutzrecht Finanzen des Maklerbetriebs Warum privates und betriebliches Geld getrennt werden sollten Was sind Privateinlagen und Privatentnahmen? Wie wird der Gewinn festgestellt? Liquiditätsmanagement Kostenrechnung und Kontenrahmen Steuern des Maklerbetriebs Gewinnermittlungsarten Was versteht man steuerlich unter Gewinn? Einnahmen-Überschuss-Rechnung Bilanzierung Einkommensteuer Körperschaftsteuer Gewerbesteuer Umsatzsteuer Existenzgründung des Maklerbetriebs Etablierung und Aufbau des Maklerbetriebs 289 8

7 13 Nachfolgeregelung des Maklerbetriebs Unterschied Vertreter Makler Share Deal und Asset Deal Beteiligungserwerb (Share Deal) Einzelrechtserwerb (Asset Deal) Unternehmensverkauf Bestandsverkauf Ein Markt für Bestandsverkäufe? Den Unternehmenswert ermitteln Ertragswertverfahren Umsatzmethode Was ist bei der Nachfolge zu beachten? Alternativen zum Verkauf Makler-Medien 304 Literatur 307 Die Autoren 310 Stichwortverzeichnis 311 9