Tour de Fonds 2016 Halbzeitbilanz von Union Investment. Hans Joachim Reinke Vorsitzender des Vorstands Union Asset Management Holding AG

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1 Tour de Fonds 2016 Halbzeitbilanz von Union Investment Hans Joachim Reinke Vorsitzender des Vorstands Union Asset Management Holding AG

2 Anleger zeigen Besonnenheit trotz Brexit Nettoabsatz Assets under Management in Mrd. Euro 2,8 3,4 1,8 0,3 0,9 1,2 1,4 Januar 2016 Februar 2016 März 2016 April 2016 Mai bis Quelle: Union Investment, eigene Berechnungen; Stand:

3 Das Brexit-Votum beschäftigt uns Fondsbranche? Finanzplatz Frankfurt? Kapitalmärkte? Immobilienmärkte? Deutschland? Gesamteuropa?

4 Starkes Neugeschäft liegt über dem Schnitt der letzten fünf Jahre Nettoabsatz Assets under Management in Mrd. Euro 13,9 10,6 6,6 6,7 6,9 1. Halbjahr Halbjahr Halbjahr Halbjahr Halbjahr 2016 Quelle: Union Investment, eigene Berechnungen; Stand:

Euro 98 108 121 142 158 Schwerpunkte langfristig: Renten mit höheren Risikoprämien Globale Aktienstrategien Multi

5 Dynamisches Bestandswachstum im institutionellen Geschäft Nettoabsatz in Mrd. Euro (Jan.-) 6,2 4,0 4,5 9,4 6,6 Assets under Management in Mrd. Euro Schwerpunkte langfristig: Renten mit höheren Risikoprämien Globale Aktienstrategien Multi Asset/Absolute Return Offene Immobilienfonds Nachhaltige Investments kurzfristig: Geldmarktnahe Fonds neue Kunden Quelle: Union Investment, eigene Berechnungen; Stand:

Euro Nettoabsatz Offene Immobilienfonds: 1,5 Mrd. Euro Nettoabsatz Sparpläne (Bestand): 0,4 1.281.

6 Sehr gutes Neugeschäft mit privaten Kunden Nettoabsatz in Mrd. Euro (Jan.-) Assets under Management in Mrd. Euro Schwerpunkte 2,7 2,4 4,5 4, Multi Asset: 2,7 Mrd. Euro Nettoabsatz Offene Immobilienfonds: 1,5 Mrd. Euro Nettoabsatz Sparpläne (Bestand): 0, Verträge (12 Monate: +17%, 6 Monate: +11%) Quelle: Union Investment, eigene Berechnungen; Stand:

7 Assets under Management auf Höchststand Assets under Management in Mrd. Euro Quelle: Union Investment, eigene Berechnungen; Stand:

8 Herausforderung Niedrigzinsumfeld: Schwierige Zeiten für Anleger Optionen im Niedrigzinsumfeld 1. Nicht sparen 2. Mehr sparen 3. Länger sparen 4. Effizienter sparen * *Berechnung nach der 72er-Regel am Beispiel des Zinssatzes zehnjähriger Bundesanleihen Quelle: Union Investment, Bevölkerungsrepräsentative Sparstudie Elbe 19, forsa Anlegerbarometer; Stand: Mai 2016.

Herausforderung niedrige Zinsen Gesetzliche Rente Betriebliche

9 Zwei stabile Grundpfeiler machen das Vorsorgesystem robust Vorsorge Umlagefinanzierung Kapitaldeckung Herausforderung Demografie Herausforderung niedrige Zinsen Gesetzliche Rente Betriebliche Altersvorsorge Geförderte private Vorsorge Ungeförderte private Vorsorge Weiterentwicklung und kein Neuanfang!

10 Riester sichert Versorgungsniveau über 50 Prozent Versorgungsniveau vor Steuern in % des letzten Bruttoarbeitsentgelts 55 ohne Riester mit Riester 50,5 51, , Quelle: Rentenversicherungsbericht der Bundesregierung 2015; Annahmen der Bundesregierung: Rechnung für Standardrentner (45 Jahre Beitragszahlung aus Durchschnittsverdienst), Altersvorsorgeaufwand beträgt 4%, Verzinsung Riester-Rente 4% p.a., Verwaltungskosten 10%, Riester-Rente wird in der Auszahlungsphase wie die Rente in der GRV angepasst, bei Rentenzugängen vor 2010 wird kein Riester-Vertrag unterstellt.

11 Politische Geschenke belasten künftige Generationen und gefährden Wettbewerbsfähigkeit Entwicklung der Beitragssätze in den Zweigen der Sozialversicherung in % des Bruttoarbeitsentgelts 32,4 * Rentenversicherung Pflegeversicherung Krankenversicherung Arbeitslosenversicherung 35,1 35,6 39,3 42,1 40,9 42,1 41,3 41,1 40,9 41,3 42,0 41,9 41,9 41,9 40,6 40,1 39,6 39,6 Ziel Bundesregierung 2013: Lohnnebenkosten unter 40 Prozent 40,4 40,1 39,5 39,5 39,6 39, *ab 2005 ohne Beitrag für Kinderlose (0,25%) Quelle: Institut für Arbeit und Qualifikation, bis 1990 alte Bundesländer; Stand: 2016.

12 Weiterentwicklung macht Vorsorgesystem zukunftsfähig Vorsorge Umlagefinanzierung Kapitaldeckung Herausforderung Demografie Herausforderung niedrige Zinsen Gesetzliche Rente Betriebliche Altersvorsorge Geförderte private Vorsorge Ungeförderte private Vorsorge Weiterentwicklung und kein Neuanfang!

Altersvorsorgesystem stabiles Fundament mit Optimierungsbedarf Das bestehende Altersvorsorgemodell ist tragfähig und muss gestärkt werden.

13 Altersvorsorgesystem stabiles Fundament mit Optimierungsbedarf Das bestehende Altersvorsorgemodell ist tragfähig und muss gestärkt werden. Wegfall eines Eckpfeilers kann nicht zu mehr Stabilität führen. Weiterentwicklung ist Aufgabe und Notwendigkeit, aber auf sachlichem Fundament und unter Einbeziehung aller Beteiligten. Vorsorgesparer gilt es zu bestärken und nicht zu verunsichern.

Union Investment auf Wachstumskurs Assets under Management 252 Mrd. 2015 275 2015 Mrd.

14 Union Investment auf Wachstumskurs Assets under Management 252 Mrd Mrd Nettoabsatz Nettoabsatz Institutionelle Kunden Nettoabsatz Private Kunden 10,6Mrd. Jan.bis ,9 Mrd. Jan. bis /2016 6,6 Mrd. 4,0 Mrd.. 6/2015 9,4 Mrd. 4,5 Mrd. Quelle: Union Investment, eigene Berechnungen; Stand:

15 Rechtliche Hinweise Die in dieser Präsentation enthaltenen Untersuchungen und Darstellungen zu einzelnen Fonds wurden von der Union Asset Management Holding AG nach bestem Urteilsvermögen erstellt. Sie entsprechen dem Stand zum Zeitpunkt der Erstellung der Präsentation im Hinblick auf die gegenwärtige Rechts- und Steuerlage, die sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern kann. Ausführliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken der Fonds entnehmen Sie bitte den aktuellen Verkaufsprospekten, den Anlagebedingungen sowie den Jahres- und Halbjahresberichten, die Sie kostenlos über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten. Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage für den Kauf der Fonds. Alle weiteren Informationen in dieser Präsentation stammen aus eigenen oder öffentlich zugänglichen Quellen, die für zuverlässig gehalten werden. Für deren Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit steht der Verfasser nicht ein. Alle Index- bzw. Produktbezeichnungen anderer Unternehmen als Union Investment werden lediglich beispielhaft genannt und können urheber- und markenrechtlich geschützte Produkte und Markenzeichen dieser Unternehmen sein. Alle Inhalte dieses Dokuments dienen ausschließlich Informationszwecken und sind allein zur internen Verwendung in der Bank gedacht. Sie dürfen daher weder ganz noch teilweise vervielfältigt, verändert oder zusammengefasst, an Kunden oder andere Personen weiterverteilt, den Kunden der Bank in sonstiger Weise zugänglich gemacht oder veröffentlicht werden. Sie stellen keine individuelle Anlageempfehlung dar und ersetzen weder die individuelle Anlageberatung durch die Bank noch die individuelle, qualifizierte Steuerberatung. Diese Präsentation wurde mit Sorgfalt entworfen und hergestellt, dennoch übernimmt Union Investment keine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit. Union Investment übernimmt keine Haftung für etwaige Schäden oder Verluste, die direkt oder indirekt aus der Verteilung oder der Verwendung dieses Dokuments oder seiner Inhalte entstehen. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: Juli 2016 soweit nicht anders angegeben. Bildquellennachweise: Fotolia, Reuters, Shutterstock Ihre Kontaktmöglichkeiten: Union Investment Service Bank AG, Weißfrauenstraße 7, Frankfurt am Main, Telefon , Telefax ,

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