Wie helfen Land und Bund bei der Finanzierung? Die wesentlichen Fördermöglichkeiten im Überblick

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1 Förderprogramme für Logistik und IT im Ruhrgebiet / 22. November 2005 Wie helfen Land und Bund bei der Finanzierung? Die wesentlichen Fördermöglichkeiten im Überblick

2 Gliederung 1. Die NRW.BANK 2. Öffentliche Förderung 3. Förderprogramme im Überblick 4. Die Förderprogramme der NRW.BANK 5. Die Förderprogramme der KfW 6. Ansprechpartner in der NRW.BANK 2

3 1. Die NRW.BANK Förderbank für Nordrhein-Westfalen Die NRW.BANK ist die Förderbank für das Land Nordrhein-Westfalen. Sie agiert wettbewerbsneutral als Partner der Banken und Sparkassen. Eigentümer der NRW.BANK sind das Land Nordrhein-Westfalen (64,8 %) sowie die Landschaftsverbände Rheinland und Westfalen-Lippe (jeweils 17,6 %). Das Geschäft der NRW.BANK erfolgt weitgehend über Banken und Sparkassen oder mit der öffentlichen Hand. 3

4 1. Die NRW.BANK NRW.BANK auf Platz 3 in Europa Bilanzsumme in Mrd. (Stand ) HT Gelsenkirchen Last Mile Logistik November 2005

5 1. Die NRW.BANK Kern-Geschäftsfelder der NRW.BANK Vorstand Soziale Wohnraumförderung Förderung von Mittelstand und Existenzgründern Kommunal- und Infrastrukturfinanzierungen Eigenheim- und sozialer Mietwohnungsbau WfA-Kreditvolumen ca. 21 Mrd. Enge Zusammenarbeit mit den KfW-Programmen Landes-, Bundes- und EU- Förderprogramme Eigenkapitalprodukte Globaldarlehen Konsortialfinanzierungen Außenwirtschaftliche Förderung Landes-, Bundes- und EU- Förderprogramme Entwicklung Förderinstrumentarium f.projektfinanzierungen Beratung des Landes und der Kommunen bei PPP-Projekten Finanzmanagement für Kommunen und Ministerien Entwicklung innovativer Finanzierungslösungen 5

7 2. Öffentliche Förderung Welche Vorteile bieten öffentliche Förderprogramme? Liquidität günstige Zinssätze kein Zinssatzänderungsrisiko (frühestens nach 10 Jahren) lange Laufzeiten (bis zu 20 Jahren) tilgungsfreie Jahre (2-20 Jahre) jederzeitige Rückzahlungsmöglichkeit ( Ausnahme: ERP-Kredite ) Stärkung des Eigenkapitals des Unternehmens unbesicherte Nachrangdarlehen Haftungsfreistellung für die Hausbank nicht rückzahlbare Zuschüsse 7

8 2. Öffentliche Förderung Grundsätze Wichtig: Erst Fördermittel bei der Hausbank beantragen, dann mit der Durchführung des Vorhabens beginnen! Vorsicht: Es gibt keinen Rechtsanspruch auf Bereitstellung der Fördermittel, also Beginn vor Zusage auf eigenes Risiko! 8

10 3. Förderprogramme im Überblick Gründung Existenzgründungs-/festigungsförderung 1. Jahr 2. Jahr 3. Jahr 4. Jahr 5. Jahr Mittelstandsförderung Globaldarlehen I - bis 125 T - / Globaldarlehen II - bis 5 Mio. - KfW-Unternehmerkredit ERP-Regionalförderprogramm (nur in GA-Gebieten) NRW.BANK.Mittelstandskredit ab GuW NRW 50 % HF (nur Übernahme) KfW-StartG. 80 % HF KfW-Mikrodarlehen + Mikro % HF ERP-Kapital für Gründung GuW NRW - Nachrangdarlehen - NRW.BANK.Mittelstandsfonds Direkte Beteiligungen Konsortialfinanzierungen ERP-Kapital für Wachstum KfW-Kapital f. Arbeit und Invest. NRW.BANK.Venture Fonds Ziel 2 - Investitionskapital NRW (nur in Ziel 2-Gebieten) Fremdkapital Mezzaninekapital 100 % HF / EK 10

11 3. Förderprogramme im Überblick Gründung 1. Jahr 2. Jahr 3. Jahr 4. Jahr 5. Jahr > 5 Jahre Fremdkapital StartGeld Mikro-Darlehen und Mikro10 GuW NRW (50 % Haftungsfreistellung obligatorisch) KfW-Unternehmerkredit 80 % HF ERP-Regionalförderprogramm (nur in GA-Gebieten) (nur Übernahme) GuW NRW - Nachrangdarlehen - Mezzaninekapital ERP-Kapital für Gründung ERP-Kapital für Wachstum Kapital für Arbeit und Investitionen KfW-Unternehmerkapital Ziel 2 - Investitionskapital NRW (nur in Ziel 2-Gebieten) 11

13 4. Die Förderprogramme der NRW.BANK 1. Gründungs- und Wachstumsfinanzierung NRW - Nachrangdarlehen - 2. Gründungs- und Wachstumsfinanzierung NRW (50 % Haftungsfreistellung) 3. Ziel 2-Investitionskapital 4. Regionales Wirtschaftsförderungsprogramm 5. Globaldarlehen für den Mittelstand 6. NRW.BANK.Mittelstandsfonds 7. NRW.BANK.Venture Fonds 13

14 4. Die Förderprogramme der NRW.BANK 4.1 Gründungs- und Wachstumsfinanzierung NRW - Nachrangdarlehen - Zielgruppe mittelständische gewerbl. Wachstumsunternehmen in NRW (EU-KMU) > 2 Jahre Natürliche Personen oder EU-KMU, die einen gewerblichen Betrieb erwerben EK-Produkt Zinsgünstiges Mezzaninekapital in Form von Nachrangdarlehen (z.z. 8,77% eff.) Laufzeit 10 Jahre endfällig Finanzierungsvolumen 50%, maximal 500 T (Mindestbetrag 50 T ) Einsatzbereich Investitionen ins Sachanlagevermögen Immaterielle Wirtschaftsgüter (z.b. Firmenwert, Lizenzen, Patente) Kaufpreis für Unternehmenserwerb Warenlager (max. Anteil 50%) 14

15 4. Die Förderprogramme der NRW.BANK 4.2 Gründungs- und Wachstumsfinanzierung (50 % Haftungsfreistellung) Zielgruppe gewerbliche Unternehmen (KMU) und Freiberufler ab dem 3. Jahr nach Gründung Höhe der Förderung Investitionsdarlehen < = 1 Mio. bis zu 100 % der Investitionskosten > 1 Mio. bis zu 75 % der Investitionskosten Betriebsmitteldarlehen bis zu 100 % des Betriebsmittelbedarfs Mindestbetrag 25 T Höchstbetrag i.d.r. 2 Mio. Haftungsfreistellung (obligatorisch) einheitlich 50 % bei Investitions- und Betriebsmitteldarlehen (insgesamt max. haftungsfreigestellter Betrag 1 Mio. ) Vorteile attraktive Konditionen erweiterter Finanzierungsspielraum durch 50 %ige Haftungsentlastung der Hausbank Langfristfinanzierung bietet sichere Kalkulationsgrundlage und Schonung des cash-flows 100 % Finanzierung bis 1 Mio. 100 % Finanzierung bei zusätzlichem Betriebsmittelbedarf bis 2 Mio. vorzeitig rückzahlbar ohne Vorfälligkeitsentschädigung 15

16 4. Die Förderprogramme der NRW.BANK 4.3 Ziel 2-Investitionskapital nur in Ziel 2-Gebieten Zielgruppe kleine und mittlere gewerbliche Unternehmen in NRW (EU-KMU) EK-Produkt Zinssubventioniertes Mezzaninekapital in Form von Nachrangdarlehen (z.z. 5,44% eff.) Laufzeit 5 bis 10 Jahre endfällig Finanzierungsvolumen 50%, mindestens , maximal 2 Mio. Einsatzbereich arbeitsplatzschaffende bzw. arbeitsplatzsichernde Investitionen: Investitionen ins Sachanlagevermögen (ausschließl. neue Wirtschaftsgüter) Immaterielle Wirtschaftsgüter (z.b. Firmenwert, Lizenzen, Patente) Erwerb einer stillgelegten oder von Stilllegung bedrohten Betriebsstätte keine Finanzierung von Fahrzeugen, Betriebsmitteln, Umsatzsteuer 16

17 4. Die Förderprogramme der NRW.BANK 4.4 Regionales Wirtschaftsförderungsprogramm Zielgruppe: EU-KMUs die in einem GA-Gebiet oder NRW/EU-Ziel-2 V. Phase-Gebiet investieren die überwiegend Güter herstellen oder Leistungen erbringen, die überregional (d.h. außerhalb von 50 km um den Investitionsort) abgesetzt bzw. erbracht werden Das Vorhaben soll einen wichtigen Beitrag zum Aufbau eines branchenbezogenen Kompetenzfeldes leisten: Informations- und Kommunikationstechnik Logistik Mikrostrukturtechnik und Mikroelektronik Maschinenbau Neue Werkstoffe Medizintechnik und Gesundheitswirtschaft (Life Science) Design Wasser- und Abfalltechnik Tourismus und Freizeit Energien und neue Energietechniken Bergbautechnik Chemie 17

18 4. Die Förderprogramme der NRW.BANK 4.4 Regionales Wirtschaftsförderungsprogramm Investitionszuschuss: Begrenzung der förderbaren Kosten arbeitsplatzschaffende Investitionen Pro neugeschaffenen Dauerarbeitsplatz werden max. bei Frauen bei Männern förderbare Investitionen berücksichtigt arbeitsplatzsichernde Investitionen Pro gesicherten Dauerarbeitsplatz werden max. bei Frauen bei Männern förderbare Investitionen berücksichtigt Hinweis: ein zusätzlicher Ausbildungsplatz kann wie zwei neugeschaffene Dauerarbeitsplätze bewertet werden 18

19 4. Die Förderprogramme der NRW.BANK 4.4 Regionales Wirtschaftsförderungsprogramm Investitionszuschuss: Maximale Zuschußhöhe in % GA-Gebiete NRW/EU-Gebiete AP-schaffende AP-sichernde AP-schaffende AP-sichernde Investitionen Investitionen Investitionen Investitionen mittlere Unternehmen MA und JU > Mio. oder BS > Mio. und Einbeziehung Partner/ verbundene Unternehmen kleine Unternehmen < MA 50 und JU < 10 Mio. oder BS < 10 Mio. und Einbeziehung Partner/ verbundene Unternehmen 20 1) 12 7,5 7,5 20 1) ) Bei besonders strukturwirksamen Maßnahmen kann der Fördersatz bei kleinen und mittleren Unternehmen auf 23 % angehoben werden. 19

20 4. Die Förderprogramme der NRW.BANK 4.5 Globaldarlehen für den Mittelstand Die NRW.BANK bietet seit dem zinsgünstige Refinanzierungsmittel für alle Kreditinstitute in NRW mit variablen Laufzeiten von 3 bis 8 Jahren für Kredite bis 5 Mio. an Globaldarlehen Zielgruppe Unternehmen bis 500 Mio. Jahresumsatz und Freiberufler Einsatzbereich Investitions- und Betriebsmittelfinanzierungen Konditionierung Risikoorientierte Zinsdifferenzierung anhand Hausbankrating und Besicherung (KfW- Risikoraster) Ziel Schnelle Bereitstellung zinsgünstiger, flexibler Kreditmittel über die Hausbank für den Mittelstand 20

21 4. Die Förderprogramme der NRW.BANK 4.6 NRW.BANK.Mittelstandsfonds Zielgruppe Etablierte mittelständische Wachstumsunternehmen in NRW Firmen mit führender Technologie- oder Wettbewerbsposition bzw. entsprechendem Potential positive Umsatz- und Cashflow-Entwicklungen (Vergangenheit und Zukunft) EK-Produkt i.d.r. Mezzaninekapital (z.b. stille Beteiligung, Genussrechte) direkte Minderheitsbeteiligungen ebenfalls möglich Laufzeit i.d.r. 5 7 Jahre Beteiligungsvolumen 1 bis 7 Mio. Einsatzbereich keine expliziten Vorgaben Stärkung und Ausweitung der Marktposition, z.b. Akquisitionsfinanzierung, Markterschließung, Vertriebsaufbau, Nachfolgeregelungen, MBO/MBI, Produktionserweiterung 21

22 4. Die Förderprogramme der NRW.BANK 4.6 NRW.BANK.Venture Fonds Zielgruppe NRW-Firmen aus High-Tech-Branchen, wie Informations-/Kommunikationstechnologien, Life Sciences, innovative Querschnittstechnologien (optische Technologien, Neue Materialien, Mechatronik, Energie und Umwelt) 1. Finanzierungsrunde muss bereits erfolgt sein! EK-Produkt i.d.r. direkte, offene Beteiligungen ausschließlich Minderheitsbeteiligungen und Co-Investments! Laufzeit i.d.r. 3-7 Jahre Beteiligungsvolumen 0,5 bis 3 Mio. Erstinvestment bis maximal 1,5 Mio. Einsatzbereich keine expliziten Vorgaben Stärkung und Ausweitung der Marktposition, z.b. Innovationen in Technologien, Ausbau Vertrieb 22

24 5. Die Förderprogramme der KfW 1. KfW-Unternehmerkredit 2. Kapital für Arbeit und Investitionen 24

25 5. Die Förderprogramme der KfW 5.1 KfW-Unternehmerkredit Wer kann Anträge stellen? Existenzgründer im Bereich der gewerblichen Wirtschaft und der Freien Berufe Freiberuflich Tätige sowie in- und ausländische Unternehmen der gewerblichen Wirtschaft mit einem Gruppenumsatz < 500 Mio. Investoren (Vermietung und Verpachtung) 25

26 5. Die Förderprogramme der KfW 5.1 KfW-Unternehmerkredit Was wird mitfinanziert? Grundstücke und Gebäude Baumaßnahmen Kauf von Maschinen, Anlagen und Einrichtungsgegenständen Beschaffung und Aufstockung des Material-, Waren- oder Ersatzteillagers (uneingeschränkt) Übernahme eines bestehenden Unternehmens oder der Erwerb einer tätigen Beteiligung Betriebsmittel Finanzierungsanteil bis zu 100 % der förderfähigen Investitionen / des Betriebsmittelbedarfs Kreditbetrag: jeweils maximal 5 Mio. 26

27 5. Die Förderprogramme der KfW 5.1 KfW-Unternehmerkredit Konditionen max. Kreditlaufzeit/ Tilgungsfreijahre Zinsbindung in Jahren Nominalzins in % p.a. Effektivzins in % p.a. Konditionen werden mit Zusage der KfW festgelegt 10/ / / / / /1 (Betriebsmittel) 6 Konditionen siehe Tilgung halbjährlich Zinszahlung vierteljährlich nachträglich Bereitstellungsprovision: 0,25 % p.m. ab 1 Monat nach Zusage Auszahlung: 96 % (Auslandsvorhaben: 100 %) jederzeitige apl-tilgung ohne Vorfälligkeitsentschädigung möglich 27

28 5. Die Förderprogramme der KfW 5.2 Kapital für Arbeit und Investitionen Zielgruppe In- und ausländische Unternehmen der gewerblichen Wirtschaft (produzierendes Gewerbe, Handwerk, Handel und sonstiges Dienstleistungsgewerbe), die sich mehrheitlich im Privatbesitz befinden und deren Gruppenumsatz 500 Mio. nicht übersteigt freiberuflich Tätige, z.b. Ärzte, Steuerberater, Architekten Diese müssen seit mindestens 5 Jahren am Markt aktiv sein (Aufnahme der Geschäftstätigkeit) über eine ausreichende Bonität verfügen, d.h. positive Zukunftsaussichten aufweisen und insgesamt kreditwürdig sein 28

29 5. Die Förderprogramme der KfW 5.2 Kapital für Arbeit und Investitionen Verwendungszweck Investitionen, die einer langfristigen Mittelbereitstellung bedürfen die einen nachhaltigen wirtschaftlichen Erfolg erwarten lassen mit denen Arbeitsplätze geschaffen oder gesichert werden, z.b. Grundstück und Gebäude Baumaßnahmen Kauf von Maschinen, Anlagen und Einrichtungsgegenständen Übernahme bestehender Unternehmen Erwerb einer tätigen Beteiligung Betriebsmittel (bis max. 20 % der geförderten Investitionen) Ausgeschlossen Umschuldungen bzw. die Nachfinanzierung bereits abgeschlossener Vorhaben 29

30 5. Die Förderprogramme der KfW 5.2 Kapital für Arbeit und Investitionen Programmmodell integriertes Finanzierungspaket 50 % obligatorisch 50 % Fremdkapitaltranche Hausbank-Obligo banküblich risikogerechter Zinssatz nach Bonitäts- und Sicherheiteneinschätzung der Hausbank 10 Jahre, davon max. 2 tilgungsfrei Halbjahresraten <- Haftung -> <- Sicherheiten -> <- Zinssatz -> <- Laufzeit -> <- Tilgung -> Nachrangtranche 100 % haftungsfrei keine 4 unterschiedliche Festzinssätze je nach Bonitätsklassen der KfW 10 Jahre, davon 7 tilgungsfrei 6 Halbjahresraten 30

31 5. Die Förderprogramme der KfW 5.2 Kapital für Arbeit und Investitionen Förderhöhe 100 % der förderfähigen Aufwendungen je 50 % Fremdkapitaltranche und 50 % Nachrangtranche Höchstbetrag 4 Mio. pro Vorhaben Konditionen Auszahlung 100% KEINE außerplanmäßige Tilgung Bereitstellungsprovision 0,25% p.m. siehe Konditionenspiegel Kumulierung Kombination mit anderen Förderprodukten ggf. bis zu 100% der Bemessungsgrundlage möglich Fremdkapitaltranche muss im vollen Risiko der Hausbanken stehen (keine Absicherung durch öffentliche Bürgschaften) 31

33 Kontakt NRW.BANK, Förderberatung Münster, Friedrichstraße 1, Münster Die FörderberaterInnen Philipp Enste Tel Christian Hoischen Klaus Hüttmann Karla Steinhoff Felix Tenkmann Öffentliche Kunden Dr. Jörg Hopfe Außenwirtschaftsförderung Ingrid Hentzschel Tel Bestellung von Informationsmaterial Tel Antragsvordrucken aktuelle Konditionen: 33

34 Vielen Dank! 34