Zurich Invest Target Investment Fund. Flexibel investieren mit Anlagefonds

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1 Zurich Invest Target Investment Fund Flexibel investieren mit Anlagefonds

2 Strukturierter, flexibler Vermögensaufbau Wählen Sie aus sechs verschiedenen Anlagestrategien aus Ihre Vorteile: Sie investieren in attraktive Anlagefonds und legen Ihr Kapital mit System an Beim Fondssparen haben Sie die Chance auf eine höhere Rendite als beim traditionellen Sparen Sie wählen die Strategie für Ihren Sparplan nach Ihren persönlichen Bedürfnissen Wechsel der Anlagestrategie jederzeit möglich Für Einmalanlagen und regelmässiges Sparen geeignet Target Investment Fund (TIF) der Zurich Invest AG ist die kluge, flexible Lösung zur Erreichung Ihrer Anlageziele. Sechs verschiedene Anlagefonds stehen bei der Umsetzung Ihrer individuellen Investmentstrategie zur Wahl. Dabei liegt das Hauptaugenmerk auf Transparenz und Risikostreuung. Der Target Investment Fund der Zurich Invest AG ist eine durchdachte Lösung, um Ihre persönliche Anlagestrategie ideal umzusetzen. Entscheidende Merkmale sind Transparenz und Diversifikation. Die klare Produktgestaltung mit verständlichen Anlagerichtlinien macht es Ihnen leicht, die für Sie am besten geeignete persönliche Anlagelösung zu finden. Dank der Streuung über eine Vielzahl von Investmentmöglichkeiten (Länder, Branchen, Währungen) sind Ihre Anlagen breit diversifiziert. So werden Einzelrisiken reduziert, ohne dass Sie auf Renditechancen verzichten müssen. Der Target Investment Fund steht Ihnen bereits ab einer Ersteinzahlung von Schweizer Franken zur Verfügung. Auszahlungen sind jederzeit kostenlos möglich. Warum ist Diversifikation so wichtig? Viele Anleger stehen bei der Umsetzung ihrer individuellen Strategie vor einem Problem: Eine unausgewogene Vermögensstruktur kann den gesamten Vermögensaufbau gefährden. Vor allem junge Berufseinsteiger und Familien konzentrieren sich oft auf die Absicherung von Basisrisiken mit Erwerbsunfähigkeits-, Hausrat- und Haftpflichtversicherungen sowie die Bildung einer Liquiditätsreserve. Für den Vermögensaufbau fehlen die Mittel, die Zeit oder das Wissen. Aber auch erfahrenen Anlegern bieten sich Möglichkeiten für eine zusätzliche Optimierung. Wer zum Beispiel bisher immer in die gleichen Anlageformen investiert hat, der stellt fest, dass Sparkonten und Obligationen allein nicht oder nur langsam zu den gewünschten Anlagezielen führen. Zwei wichtige Fragen stellen sich dem Anleger in einer solchen Situation: Wie kann ich mein Vermögen strukturieren, damit es meinem Anlegerprofil entspricht? Wie kann ich zusätzlich ein optimales Verhältnis von Renditechancen und Sicherheitsaspekten erzielen? Die angemessene Diversifikation einer Anlage kann hier entscheidend helfen. Grundsätzlich versteht man unter Diversifikation die Verteilung einer Anlage auf mehrere Investments. In der Praxis bedeutet dies die Kombination vieler Einzeltitel einer gemeinsamen Anlagegruppe oder im Idealfall die Streuung über verschiedene Anlagegruppen. Die Streuung ist dann optimal, wenn sich die einzelnen Anlagen möglichst unterschiedlich und unabhängig voneinander entwickeln. Kurzfristige Schwankungen können sich gegenseitig ausgleichen, und die riskante Abhängigkeit von einer Einzelanlage wird gesenkt, ohne auf die jeweiligen Renditechancen zu verzichten. Die Aufteilung auf unterschiedliche Anlagegruppen verbessert zudem die Vermögensstruktur. In der Bestandesaufnahme (Analyse) der Finanzplanung wird häufig eine zu starke Gewichtung einzelner Anlagegruppen festgestellt. Beispielsweise werden zu grosse Anteile des Vermögens in nicht liquiden Anlagen gehalten, oder das Verhältnis von Sach- und Geldwerten ist sehr einseitig. Eine ideale Anlagelösung sollte darum mehrere Anlageklassen berücksichtigen und auf viele Einzeltitel zurückgreifen.

3 Target Investment Fund die Anlagelösung mit den vielen Freiheiten Mit dem Target Investment Fund hat die Zurich Invest AG eine Anlagelösung entwickelt, die den genannten Kriterien Rechnung trägt und Sie bei der Vermögensstrukturierung optimal unterstützt. Das Kernstück sind sechs Anlagestrategien, die individuelle Rendite-Risiko-Profile nachbilden und so den Anforderungen unterschiedlicher Anlegergruppen entsprechen. Dabei werden mehrere Anlageklassen miteinander kombiniert und nach einem transparenten Ansatz verwaltet. Die Zusammensetzung der Strategien wird laufend überprüft, wo nötig angepasst und Abweichungen werden regelmässig korrigiert (Rebalancing). Ein- und Auszahlungen erfolgen nach den individuellen Möglichkeiten, Wünschen und Bedürfnissen des Anlegers. Ein Switch (Strategiewechsel) ist jederzeit kostenlos möglich. 1 Etwa dann, wenn der Investor seine Anlagephilosophie wechseln will, sich seine persönliche Situation ändert oder er seine Ziele für den Vermögensaufbau neu definiert. Detaillierte Informationen, Antworten auf Ihre Fragen und eine für Ihre persönlichen Ziele geeignete Anlagestrategie dies alles erhalten Sie bei Ihrer Zurich-Agentur oder direkt bei Ihrem Makler/Broker. 1 Für den TIF Geldmarkt wird keine einmalige Ausgabekommission erhoben. Bei einem Switch (Strategiewechsel) vom Geldmarkt in einen anderen TIF (100, 45, 35, 25 oder Obligationen) wird die Ausgabekommission von 3% belastet. 1. Einmalzahlung von mindestens CHF Regelmässige Folgezahlung von mindestens CHF 100 Anleger im TIF Geldmarkt, TIF Obligationen und TIF 25 können sich mit einem Entnahmeplan regelmässig Geld auszahlen lassen. Zurich Invest AG und bank zweiplus ag Ihre sicheren Partner Zurich Invest AG ist eine Anbieterin von attraktiven Anlagelösungen für institutionelle und private Kunden. Sie ist eine 100-prozentige Tochter der Zürich Versicherungs-Gesellschaft AG. Mit einem verwalteten Vermögen von über 16 Milliarden Schweizer Franken ist sie eine bedeutende Mitspielerin im Schweizer Fonds-Markt. Sie untersteht der Aufsicht durch die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (FINMA). Die bank zweiplus ag verwaltet als Depotbank die Kundengelder und ist zugleich für die Abwicklung der Transaktionen zuständig. Sie führt die Kauf- und Verkaufsaufträge durch und überweist die Gelder an den Kunden. Zudem erstellt sie die notwendigen Informationen über die Kundendepots und die Depotentwicklung. Die bank zweiplus ag ist eine Schweizer Bank mit Sitz in Zürich, die der Aufsicht durch die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (FINMA) untersteht. Sie ist eine Tochtergesellschaft der Schweizer Bank J. Safra Sarasin AG.

4 Ein breites Angebot mit hoher Flexibilität Die Auswahl der Strategie aus den sechs Möglichkeiten im Target Investment Fund hängt von den persönlichen Zielen und der Risikotoleranz des Anlegers sowie vom geplanten Anlagehorizont ab. Die Strategien im Target Investment Fund TIF Geldmarkt eignet sich besonders für Anleger, die kurzfristig und mit geringen Schwankungen im Schweizer-Franken- Geldmarkt investieren möchten. 100% Geldmarkt Fremdwährungen werden vollständig in Schweizer Franken abgesichert Empfohlener Anlagehorizont: bis zu ca. einem Jahr Valor: ISIN: CH TIF Obligationen eignet sich für Anleger, die mittelfristig und mit begrenztem Fremdwährungsrisiko in Obligationen investieren möchten. 100% Obligationen und Geldmarkt Fremdwährungsanteil ca. 5% Empfohlener Anlagehorizont: ca. ein bis drei Jahre Valor: ISIN: CH TIF 25 Anleger, die mittelfristig in ein gemischtes Portfolio investieren möchten und die Schwankungen von Aktienanlagen akzeptieren. Gemischtes Portfolio (Mixed) 25% Aktien, weltweit diversifiziert mit einer Maximaler Fremdwährungsanteil 25% Empfohlener Anlagehorizont: ca. drei bis fünf Jahre Valor: ISIN: CH TIF 35 Anleger, die mittel- bis langfristig in ein gemischtes Portfolio investieren möchten und die Schwankungen von Aktienanlagen akzeptieren. Gemischtes Portfolio (Mixed) 35% Aktien, weltweit diversifiziert mit einer Maximaler Fremdwährungsanteil 35% Empfohlener Anlagehorizont: ca. fünf bis sieben Jahre Valor: ISIN: CH TIF 45 Anleger, die langfristig in ein gemischtes Portfolio investieren möchten und die Schwankungen von Aktienanlagen akzeptieren. Gemischtes Portfolio (Mixed) 45% Aktien, weltweit diversifiziert mit einer Maximaler Fremdwährungsanteil 45% Empfohlener Anlagehorizont: ca. sieben bis zehn Jahre Valor: ISIN: CH TIF 100 Anleger, die langfristig in ein globales Aktienportfolio investieren möchten und die Schwankungen von Aktienanlagen akzeptieren. 100% Aktien, weltweit diversifiziert mit einer Maximaler Fremdwährungsanteil 75% Empfohlener Anlagehorizont: mehr als zehn Jahre Valor: ISIN: CH Die angegebenen Gewichtungen der Anlageklassen gelten als Richtwerte. Abweichungen sind möglich. Weitere Details zum Target Investment Fund finden Sie auch in den Fonds-Factsheets, welche die Fondsleitung monatlich veröffentlicht und aktualisiert.

5 Fakten zu den Fonds Referenzwährung Fondsdomizil Fondsleitung Preispublikation Fonds-Factsheets Rechtsprospekt, Jahresbericht und Key Investor Information Document (KIID) online CHF Schweiz GAM Investment Management (Switzerland) AG NZZ, Le Temps Konditionen Ersteinzahlung Ab CHF Folgezahlungen Ab CHF 100 Aufbauplan Ab CHF 100 Entnahmeplan Möglich für TIF Geldmarkt, TIF Obligationen, TIF 25 Laufzeit Switch (Strategiewechsel) Kosten (variabel und zusammengesetzt aus) Keine feste Laufzeit (empfohlene Laufzeiten je nach gewählter Anlagestrategie) Rückzüge jederzeit kostenlos möglich Keine Kündigungsfrist Jederzeit kostenlos möglich 1 Ausgabekommission von 3% 1 Depotgebühr von 0,18% p.a. (mindestens CHF 36) zuzüglich MwSt Die Abrechnung erfolgt quartalsweise durch die bank zweiplus ag. Die für den Betrieb der Fonds laufenden Kosten werden den Fonds durch die Fondsleitung belastet. Details können Sie dem Jahresbericht oder dem KIID entnehmen. Zinsen und Dividenden werden automatisch in die entsprechenden Fonds reinvestiert. 1 Für den TIF Geldmarkt wird keine einmalige Ausgabekommission erhoben. Bei einem Switch (Strategiewechsel) vom Geldmarkt in einen anderen TIF (100, 45, 35, 25 oder Obligationen) wird die Ausgabekommission von 3% belastet.

6 Gerne beraten wir Sie persönlich und individuell. Kontaktieren Sie einfach Ihre nächste Zurich-Agentur, rufen Sie uns an unter oder nehmen Sie direkt Kontakt auf mit Ihrem Makler/Broker. Zurich Invest AG Hagenholzstrasse 60, 8050 Zürich Telefon , Rechtliche Hinweise Die beschriebenen Fonds sind Anlagefonds nach Schweizer Recht (Effektenfonds oder übrige Fonds). Sie sind ausschliesslich in der Schweiz zum Vertrieb zugelassen. Fondsleitung ist die GAM Investment Management (Switzerland) AG, Zürich, Depotbank die State Street Bank GmbH, München, Zweigniederlassung Zürich. Die Angaben in dieser Broschüre gelten nicht als Angebote. Sie dienen lediglich der Information und richten sich insbesondere nicht an Interessenten mit Sitz oder Wohnsitz ausserhalb der Schweiz. Für die Richtigkeit der Angaben wird keine Haftung übernommen. Anlagen sollten erst nach der gründlichen Lektüre des aktuellen Prospektes mit integriertem Fondsvertrag und des aktuellen Jahres- und Halbjahresberichts sowie einer Beratung durch einen unabhängigen Finanz- und Steuerspezialisten getätigt werden. Die erwähnten Dokumente erhalten Sie kostenlos bei den oben angegebenen Adressen sowie bei Zurich. Der Wert und die Rendite der Anteile können fallen und steigen. Sie werden durch die Marktvolatilität sowie durch Wechselkursschwankungen beeinflusst. Die vergangene Wert- und Renditeentwicklung sagt nichts über deren zukünftige Entwicklung aus. Die Aufteilung nach Branchen, Ländern und Währungen und die einzelnen Positionen sowie ggf. angegebene Benchmarks können sich jederzeit im Rahmen der im Rechtsprospekt festgelegten Anlagepolitik ändern