Multitool. für: Herrn Max Mustermann und Frau Maxi Mustermann Musterstr Musterstadt. Die Auswertung wurde erstellt von:
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1 Multitool für: Herrn Max Mustermann und Frau Maxi Mustermann Musterstr. Musterstadt Die Auswertung wurde erstellt von: STECO Finanzberatungs GmbH Jörg Stettner Uersfeld 0 Aachen Telefon: 0-- Telefax: 0-- j.stettner@steco-finanzberatung.de Internet: Datum: Donnerstag,.Januar 0 Version 0R (N) FinanzPortal GmbH ID: N0C-EE-A
2 Übersicht der Berechnungen (Berechnung von Ablaufleistung) Berechnungsparameter Anfangskapital Brutto-Rendite (vor und ) Sparrate (Zahlweise) Dynamiksatz / Intervall Einzahlungsdauer / Berechnungsdauer Girokonto ,00 % (mtl.) - 0J, 0M / 0J, 0M Sparbuch ,0 % (mtl.) - 0J, 0M / 0J, 0M Tagesgeld Onlinebank ,0 % (mtl.) 0J, 0M / 0J, 0M - Besteuerung nach Abgeltungssteuer Abgeltungssteuer Abgeltungssteuer Steuerparameter l. stpfl. 0%;,% AgSt l. stpfl. 0%;,% AgSt l. stpfl. 0%;,% AgSt Ergebnis Einzahlung Ablaufleistung (ggf. nach und ).00., 0., Fazit Der Vergleich ergibt, dass es sich bei Berechnung (Tagesgeld Onlinebank) um die optimale Variante handelt. Es gelten die folgenden Annahmen: Wird ein Anfangskapital von 0.00 und eine Rate von monatlich zu 0,0% über 0 e angespart, so beträgt Ihr Guthaben nach 0 en 0.,. Berücksichtigt die ab dem geltende Abgeltungssteuer mit,% (inkl. Soli ) auf einen steuerpflichtigen Anteil am Ertrag von 0,00% an Dividenden und/oder Zinsen. Weiterhin resultieren 0,00% des Ertrages aus steuerpflichtigem Wertzuwachs, der bei Verkauf bzw. Realisierung mit ebenfalls,% Abgeltungssteuer (inkl. Soli ) besteuert wird. Version 0R (N) FinanzPortal GmbH ID: N0C-EE-A Seite von
3 Berechnung von Ablaufleistung (Girokonto) Anfangskapital Brutto-Rendite (vor und ) Sparrate (Zahlweise) Einzahlungsdauer / Berechnungsdauer ,00 % (mtl.) 0J, 0M / 0J, 0M Besteuerung nach Bundesland / Kirchensteuerpflichtig Abgeltungssteuersatz Steuerpflichtiger Anteil am laufenden Ertrag Sparer-Pauschbetrag Rendite 0,00%, davon 0,00% durch Zinsen und/oder Dividenden, sowie 0,00% durch Wertzuwachs. Also: 0,00% des Ertrages werden laufend besteuert und 0,00% des Ertrages resultieren aus Wertzuwachs. Abgeltungssteuer Nordrhein-Westfalen / Nein, % 0,00 % 0,0 Ergebnis Einzahlung Ablaufleistung (ggf. nach und ) Erläuterung Wird ein Anfangskapital von 0.00 und eine Rate von monatlich zu 0,00% über 0 e angespart, so beträgt Ihr Guthaben nach 0 en.00. Berücksichtigt die ab dem geltende Abgeltungssteuer mit,% (inkl. Soli ) auf einen steuerpflichtigen Anteil am Ertrag von 0,00% an Dividenden und/oder Zinsen. Weiterhin resultieren 0,00% des Ertrages aus steuerpflichtigem Wertzuwachs, der bei Verkauf bzw. Realisierung mit ebenfalls,% Abgeltungssteuer (inkl. Soli ) besteuert wird. Tabelle Rate Einzahlung / Auszahlung (alpha-/ beta-), Verwaltungskosten esanfang Zinsen (gamma-/ K-), TER, esende Version 0R (N) FinanzPortal GmbH ID: N0C-EE-A Seite von
4 Tabelle (Fortsetzung) Rate Einzahlung / Auszahlung (alpha-/ beta-), Verwaltungskosten esanfang Zinsen (gamma-/ K-), TER, esende Σ =.00 Diagramm Kapitalentwicklung Kapital Wird ein Anfangskapital von 0.00 und eine Rate von monatlich zu 0,00% über 0 e angespart, so beträgt Ihr Guthaben nach 0 en.00. Berücksichtigt die ab dem geltende Abgeltungssteuer mit,% (inkl. Soli ) auf einen steuerpflichtigen Anteil am Ertrag von 0,00% an Dividenden und/oder Zinsen. Weiterhin resultieren 0,00% des Ertrages aus steuerpflichtigem Wertzuwachs, der bei Verkauf bzw. Realisierung mit ebenfalls,% Abgeltungssteuer (inkl. Soli ) besteuert wird. Tabelle alpha- beta- gamma- Fix- Ausgabeaufschlag TER Version 0R (N) FinanzPortal GmbH ID: N0C-EE-A Seite von
5 Tabelle (Fortsetzung) alpha- beta- gamma- Fix- Ausgabeaufschlag TER 0 Σ Version 0R (N) FinanzPortal GmbH ID: N0C-EE-A Seite von
6 Berechnung von Ablaufleistung (Sparbuch) Anfangskapital Brutto-Rendite (vor und ) Sparrate (Zahlweise) Einzahlungsdauer / Berechnungsdauer ,0 % (mtl.) 0J, 0M / 0J, 0M Besteuerung nach Bundesland / Kirchensteuerpflichtig Abgeltungssteuersatz Steuerpflichtiger Anteil am laufenden Ertrag Sparer-Pauschbetrag Rendite 0,0%, davon 0,0% durch Zinsen und/oder Dividenden, sowie 0,00% durch Wertzuwachs. Also: 0,00% des Ertrages werden laufend besteuert und 0,00% des Ertrages resultieren aus Wertzuwachs. Abgeltungssteuer Nordrhein-Westfalen / Nein, % 0,00 % 0,0 Ergebnis Einzahlung Ablaufleistung (ggf. nach und ).00., Erläuterung Wird ein Anfangskapital von 0.00 und eine Rate von monatlich zu 0,0% über 0 e angespart, so beträgt Ihr Guthaben nach 0 en.,. Berücksichtigt die ab dem geltende Abgeltungssteuer mit,% (inkl. Soli ) auf einen steuerpflichtigen Anteil am Ertrag von 0,00% an Dividenden und/oder Zinsen. Weiterhin resultieren 0,00% des Ertrages aus steuerpflichtigem Wertzuwachs, der bei Verkauf bzw. Realisierung mit ebenfalls,% Abgeltungssteuer (inkl. Soli ) besteuert wird. Tabelle Rate Einzahlung / Auszahlung (alpha-/ beta-), Verwaltungskosten esanfang Zinsen (gamma-/ K-), TER, esende ,.,.0.,,.,.0.,,.,.0.,,.0,.0.0,,.,.0.,,.,.0.,,0.0,.0.0,,.,.0., 0, ,.0,.0.0,,.,.0.,,0.,.0.,,., Version 0R (N) FinanzPortal GmbH ID: N0C-EE-A Seite von
7 Tabelle (Fortsetzung) Rate Einzahlung / Auszahlung (alpha-/ beta-), Verwaltungskosten esanfang Zinsen (gamma-/ K-), TER, esende.0.,,.,.0.,,.,.0.,,.,.0.,, 0.,0.0 0.,0,.,.0.,,., 0.0.,,0., Σ =. Diagramm Kapitalentwicklung Kapital Zinsen Wird ein Anfangskapital von 0.00 und eine Rate von monatlich zu 0,0% über 0 e angespart, so beträgt Ihr Guthaben nach 0 en.,. Berücksichtigt die ab dem geltende Abgeltungssteuer mit,% (inkl. Soli ) auf einen steuerpflichtigen Anteil am Ertrag von 0,00% an Dividenden und/oder Zinsen. Weiterhin resultieren 0,00% des Ertrages aus steuerpflichtigem Wertzuwachs, der bei Verkauf bzw. Realisierung mit ebenfalls,% Abgeltungssteuer (inkl. Soli ) besteuert wird. Tabelle alpha- beta- gamma- Fix- Ausgabeaufschlag TER Version 0R (N) FinanzPortal GmbH ID: N0C-EE-A Seite von
8 Tabelle (Fortsetzung) alpha- beta- gamma- Fix- Ausgabeaufschlag TER 0 Σ Version 0R (N) FinanzPortal GmbH ID: N0C-EE-A Seite von
9 Berechnung von Ablaufleistung (Tagesgeld Onlinebank) Anfangskapital Brutto-Rendite (vor und ) Sparrate (Zahlweise) Einzahlungsdauer / Berechnungsdauer ,0 % (mtl.) 0J, 0M / 0J, 0M Besteuerung nach Bundesland / Kirchensteuerpflichtig Abgeltungssteuersatz Steuerpflichtiger Anteil am laufenden Ertrag Sparer-Pauschbetrag Rendite 0,0%, davon 0,0% durch Zinsen und/oder Dividenden, sowie 0,00% durch Wertzuwachs. Also: 0,00% des Ertrages werden laufend besteuert und 0,00% des Ertrages resultieren aus Wertzuwachs. Abgeltungssteuer Nordrhein-Westfalen / Nein, % 0,00 % 0,0 Ergebnis Einzahlung Ablaufleistung (ggf. nach und ).00 0., Erläuterung Wird ein Anfangskapital von 0.00 und eine Rate von monatlich zu 0,0% über 0 e angespart, so beträgt Ihr Guthaben nach 0 en 0.,. Berücksichtigt die ab dem geltende Abgeltungssteuer mit,% (inkl. Soli ) auf einen steuerpflichtigen Anteil am Ertrag von 0,00% an Dividenden und/oder Zinsen. Weiterhin resultieren 0,00% des Ertrages aus steuerpflichtigem Wertzuwachs, der bei Verkauf bzw. Realisierung mit ebenfalls,% Abgeltungssteuer (inkl. Soli ) besteuert wird. Tabelle Rate Einzahlung / Auszahlung (alpha-/ beta-), Verwaltungskosten esanfang Zinsen (gamma-/ K-), TER, esende ,.,.0., 0,.,.0.,,.,.0.,,.,.0.,,.,.0.,,.,.0.,, 0.,.0 0., 0,.,.0.,,.,.0.,,.,.0.,,.,.0.,,.,.0.,,., Version 0R (N) FinanzPortal GmbH ID: N0C-EE-A Seite von
10 Tabelle (Fortsetzung) Rate Einzahlung / Auszahlung (alpha-/ beta-), Verwaltungskosten esanfang Zinsen (gamma-/ K-), TER, esende.0., 0,.00,.0.00,,.,.0.,,.,.0.,,.,.0.,,.00,.0.00,,.0, 0.0.0,, 0., Σ = 0. Diagramm Kapitalentwicklung Kapital Zinsen Wird ein Anfangskapital von 0.00 und eine Rate von monatlich zu 0,0% über 0 e angespart, so beträgt Ihr Guthaben nach 0 en 0.,. Berücksichtigt die ab dem geltende Abgeltungssteuer mit,% (inkl. Soli ) auf einen steuerpflichtigen Anteil am Ertrag von 0,00% an Dividenden und/oder Zinsen. Weiterhin resultieren 0,00% des Ertrages aus steuerpflichtigem Wertzuwachs, der bei Verkauf bzw. Realisierung mit ebenfalls,% Abgeltungssteuer (inkl. Soli ) besteuert wird. Tabelle alpha- beta- gamma- Fix- Ausgabeaufschlag TER Version 0R (N) FinanzPortal GmbH ID: N0C-EE-A Seite von
11 Tabelle (Fortsetzung) alpha- beta- gamma- Fix- Ausgabeaufschlag TER 0 Σ Vergleich Tabelle 0 esende () esende ().,.,.,.0,.,.,.0,.,.0.0,.,.,.,.,.,., 0.,0.,.,., esende ().,.,.,.,.,., 0.,.,.,.,.,.,.,.00,.,.,.,.00,.0, 0., Version 0R (N) FinanzPortal GmbH ID: N0C-EE-A Seite von
12 Diagramm Berechnung Berechnung Berechnung Wichtiger Hinweis Bei allen finanzmathematischen Berechnungen handelt es sich um modellhafte Darstellungen. Den modellhaften Darstellungen liegen keine realen Versicherungstarifdaten zu Grunde. Renditeangaben erfolgen nur zur Berechnung der modellhaften Annahmen. Grundsätzlich bedeuten höhere Renditen zwar höhere Anlagechancen, damit verbunden aber auch höhere Anlage- und Verlustrisiken. Sämtliche Erträge und Renditen, alle steuerlichen Informationen sowie Investitions-, Ertrags- und Wirtschaftlichkeitsberechnungen sind lediglich als Beispiel anzusehen und werden ausdrücklich nicht zugesichert. Es erfolgt keine steuerliche Beratung. Für steuerliche Beratung wenden Sie sich bitte an Ihren Steuerberater. Annahme: Aufzinsung gem. Zahlweise nachschüssig, Entnahmen / Einzahlungen gem. Zahlweise vorschüssig. Version 0R (N) FinanzPortal GmbH ID: N0C-EE-A Seite von
Berechnung von Rendite
Berechnung von Rendite Berechnungsparameter Berechnung 1 Berechnung 2 Berechnung 3 Anfangskapital Ablaufleistung Sparrate 10 10 10 Zahlweise Dynamiksatz / Intervall 3,00 % / 1 e 3,00 % / 1 e 3,00 % / 1
Abgeltungssteuerberechnung
Abgeltungssteuerberechnung für: Herrn Max Pfiffig und Frau Eva Pfiffig Musterweg 1 12345 Musterstadt Die Auswertung wurde erstellt von: Versicherungsbüro Mustermakler Uwe Mustermarkler Gut-Beraten-Weg
Vergleich Fondssparplan vs. Fondspolice
Vergleich Fondssparplan vs. Stammdaten Prognosedatum Familienstand Name Geburtsdatum Anlage bis Alter Bundesland / Kirchensteuerpflichtig 22.06.2016 verheiratet Michael Schreiber 07.03.1979 67 e Baden-Württemberg
Abgeltungssteuerberechnung
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vorzeitiger Rentenbezug aus dem Versorgungswerk vs. Regelrentenbeginn
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Zusammenfassung der Ruhestandsplanung
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*Abgeltungssteuer 25% + 5,5% Solidaritätszuschlag, + 9% Kirchensteuer =28,625%
Übersicht Invest Rendite 2010 Hebelung selbst organisiert 1'000 11,70% 10'000 19,40% 100'000 27,10% 1'000'000 34,80% Invest Rendite 2010 Hebelung vom Kunden organisiert 1'000 11,70% 10'000 31,40% 100'000
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