Preis- und Leistungsverzeichnis

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1 Preis- und Leistungsverzeichnis Gültig ab. Juni 200

2 Wichtige Informationen zur Bank Name und ladungsfähige Anschrift der Bank a) Zweigniederlassung Deutschland Zweigniederlassung Deutschland Bahnhofstraße Nürnberg b) Hauptniederlassung Frankreich, boulevard Haussmann 7538 Paris Cedex 09 Frankreich Kontaktadressen Zweigniederlassung Deutschland Postfach Nürnberg Telefon: +49 (0)80 3 / Telefax: +49 (0)80 3 / (0,09 Euro/Min. Festnetzpreis; Mobilfunkhöchstpreis 0,42 Euro/Min.) infoservice@cortalconsors.de Internet: Hinweis: Zur Übermittlung von Aufträgen (z.b. Überweisungen) per Telefon oder per Internet sind die mit der Bank vereinbarten Kommunikationswege wie bspw. das OnlineBanking oder Service Portal zu nutzen. Gesetzliche Vertretungsberechtigte der Bank Vorstand/Führungsgremium : Olivier Le Grand (CEO), Vincent Lecomte Verwaltungsratsvorsitzender: Olivier Le Grand Niederlassungsleitung Deutschland: Vincent Lecomte (CEO Deutschland), Kai Friedrich, Richard Döppmann, Pascal Grundrich Name und Anschrift des für die Bank handelnden Vermittlers Sofern für den Kunden ein Vermittler tätig wird (z.b. im Bereich Professional Partners), findet der Kunde dessen Namen und Anschrift auf dem Konto-/ Depoteröffnungsantrag bzw. auf der auf den Vermittler lautenden Vollmacht. Zuständige Zulassungs- und Aufsichtsbehörden Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht Graurheindorfer Straße 08, 537 Bonn und Lurgiallee 2, Frankfurt a.m. (Internet: Banque de France 3 rue Croix des petits champs, 7500 Paris, Frankreich (Internet: Autorité des Marchés Financiers 7, Place de la Bourse, Paris CEDEX 02, Frankreich (Internet: Eintragung (der Hauptniederlassung) im Handelsregister Amtsgericht Paris: R.C.S. Paris Eintragung der Zweigniederlassung im Handelsregister Amtsgericht Nürnberg: HR Nürnberg B Umsatzsteueridentifikationsnummer Zweigniederlassung Deutschland: DE Außergerichtliche Streitschlichtung Für die Beilegung von Streitigkeiten mit der Bank besteht die Möglichkeit, den Ombudsmann der privaten Banken anzurufen. Näheres regelt die Verfahrensordnung für die Schlichtung von Kundenbeschwerden im deutschen Bankgewerbe, die auf Wunsch zur Verfügung gestellt wird. Die Beschwerde ist schriftlich an die Kundenbeschwerdestelle beim Bundesverband deutscher Banken e.v., Postfach , 0062 Berlin, zu richten. Einlagensicherungsfonds Die Bank ist dem Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.v. und der französischen Entschädigungseinrichtung Fonds de Garantie des Dépôts angeschlossen. Näheres entnehmen Sie bitte B. I. Ziffer 20 der Allgemeinen Geschäftsbedingungen. Sonstige Informationen BLZ: BIC (Swift Code): CSDBDE7; bei Zahlungen aus dem Ausland, die nicht auf Euro lauten: GENODEFF 03/200 CC.80.03_33 Stand: März 200

3 Geschäftstage und -zeiten für Zahlungsaufträge Annahmefrist/Cut-Off-Zeiten Empfangsvorrichtung/Auftragsart Annahmefrist je Geschäftstag bis Ausführungsfrist Geltender Feiertagskalender Online Banking (inkl. HBCI+) 23:30 Uhr drei Geschäftstage Kalender Fax 5:00 Uhr vier Geschäftstage Kalender 2 Schriftliche Aufträge per Post/SEPA-Aufträge Schriftliche Aufträge persönlich abgegeben in einer Beratungsstelle 5:00 Uhr vier Geschäftstage 3 Kalender 2 4:00 Uhr vier Geschäftstage Kalender 2 Schriftliche Aufträge per UPS/Kurier 4:00 Uhr vier Geschäftstage Kalender 2 Briefkasten :00 Uhr vier Geschäftstage Kalender 2 Telefonische Aufträge über Betreuungsteam 22:00 Uhr drei Geschäftstage Kalender 4 Service Portal 2 23:30 Uhr drei Geschäftstage Kalender Restliche Auslandsaufträge (nur schriftlich möglich) 3:30 Uhr baldmöglichst, innerhalb der EU bzw. EWR-Staaten, maximal vier Geschäftstage Kalender 2 Telegrafische Überweisungen 4:30 Uhr drei Geschäftstage, Valuta gleichtägig Kalender 2 Währungstausch :00 Uhr gleichtägig Kalender 2 Alle Aufträge, die nach der Annahmefrist/Cut-Off-Zeit eingehen, gelten als am folgenden Geschäftstag eingegangen. Die Bank nimmt am SEPA-Überweisungsverfahren teil, wonach die Überweisungsausführungsfrist maximal zwei Geschäftstage beträgt. SEPA steht für den einheitlichen Euro-Zahlungsverkehrsraum (Single Euro Payments Area). Die angegebene Ausführungsfrist setzt aber voraus, dass auch das Kreditinstitut des Begünstigten am SEPA- Überweisungsverfahren teilnimmt. Nähere Informationen erteilt die Bank auf Nachfrage. 2 gilt sobald dieser Service zur Verfügung steht 3 bei SEPA zwei Geschäftstage 4 nicht am 24. und 3. Dezember Geschäftstage Geschäftstag ist jeder Tag von Montag bis Freitag mit Ausnahme folgender Feiertage: Feiertage Kalender Kalender 2 Neujahr Feiertag Feiertag Heilige Drei Könige kein Feiertag Feiertag Karfreitag Feiertag Feiertag Ostermontag Feiertag Feiertag Tag der Arbeit Feiertag Feiertag Christi Himmelfahrt kein Feiertag Feiertag Pfingstmontag kein Feiertag Feiertag Fronleichnam kein Feiertag Feiertag Mariä Himmelfahrt kein Feiertag kein Feiertag Tag der Deutschen Einheit kein Feiertag Feiertag Reformationstag kein Feiertag kein Feiertag Allerheiligen kein Feiertag Feiertag Buß- und Bettag kein Feiertag kein Feiertag Heiliger Abend kein Feiertag Feiertag. Weihnachtsfeiertag Feiertag Feiertag 2. Weihnachtsfeiertag Feiertag Feiertag Silvester kein Feiertag Feiertag Für Wertpapieraufträge gelten wie bisher die jeweiligen Börsenhandelstage der gewählten Ausführungsplätze. 03/200 CC.80.03_33 Stand: Oktober 2009

4 Preis- und Leistungsverzeichnis von Cortal Consors Die Leistungen von Cortal Consors sind umsatzsteuerbefreit, sofern nichts anderes ausdrücklich angegeben ist. Orderaufgabe per OnlineBroking und Service Portal Transaktionspreise National und international Börslicher und außerbörslicher Handel, Fondshandel, Emittentenhandel Bitte beachten Sie, dass die nachfolgenden Preise je Teilausführung anfallen, soweit nichts anderes angeben ist. Käufe, Verkäufe, Teilausführungen, Zuteilung aus Zeichnungen. Deutschland und Cortal Consors Länder Als eine der größten europäischen Anlagebanken bieten wir Ihnen für alle Börsen in den Ländern, in denen Cortal Consors direkt vertreten ist, die gleichen günstigen Preise. Neben Deutschland sind dies Frankreich, Spanien und Luxemburg. Grundpreis Provisionssatz Mindestens Höchstens 4,95 Euro 0,25% 9,95 Euro 69,00 Euro Ab der 2. Teilausführung entfallen der Grundpreis und die Mindestprovision. Bei Käufen von Namensaktien fällt außerdem eine Einschreibegebühr an. Den genauen Preis zur Eintragung ins Aktienbuch entnehmen Sie bitte der folgenden Seite. Zuzüglich je nach Handelsplatz Außerbörslich XETRA Börse Stuttgart Andere Börsen 0,00 Euro Anleihen von Baader: Courtage von 0,075% des Ordervolumens. 0,95 Euro 0,95 Euro (Fonds/strukturierte Produkte) / (Aktien/Renten) + jeweils Transaktionsentgelt (Scoach 0,95 Euro) + Maklercourtage/Transaktionsentgelt Beispielrechnung für einen Online-Verkauf von Aktien über XETRA Transaktionshöhe x Provisionssatz + Grundpreis + XETRA-Preis = Transaktionspreis Euro 0,25% 4,95 Euro 0,95 Euro 5,90 Euro 2. US-Börsen Ihr Cortal Consors Vorteil: Bei uns gibt es keine versteckten Kontrahenten-, Börsen- oder sonstigen Gebühren. So wissen Sie schon vorher, was Ihre Auslandsorder insgesamt kostet. Grundpreis Provisionssatz Mindestens Höchstens 0,25% 24,95 Euro 69,00 Euro 3. Weltbörsen Wir ermöglichen Ihnen auch den direkten Handel an den Börsen in Amsterdam, Bangkok, Brüssel, Dublin, Helsinki, Hong Kong, Kopenhagen, Lissabon, London, Mailand, Oslo, Singapur, Stockholm, Sydney, Tokio, Toronto, Wellington, Wien und Zürich ggfs. zusätzlich fremder Spesen und/oder lokaler Stamp Duty (Konditionen weiterer Börsen auf Anfrage). Die jeweiligen fremden Spesen und Stamp Duty können Sie unter einsehen oder bei Cortal Consors erfragen. Grundpreis Provisionssatz Mindestens 49,95 Euro 0,25% 54,95 Euro 4. Fonds, Sparpläne, Zertifikate Im Cortal Consors Fondsangebot finden Sie eine sehr große Auswahl an Investmentfonds, die teilweise ohne Ausgabegebühr erworben werden können. Produkt Preis Kauf Fonds Über Fondsgesellschaft: Ausgabegebühr + evtl. anfallende Fremdspesen Börslich oder außerbörslich (nicht über Fondsgesellschaft) : siehe Ziffer. Verkauf Fonds Über Fondsgesellschaft: 0,00 Euro Börslich oder außerbörslich (nicht über Fondsgesellschaft) : siehe Ziffer. Kauf Fonds über Sparplan Ausgabegebühr + evtl. anfallende Fremdspesen Verkauf Fonds über Sparplan 0,00 Euro Kauf Zertifikate/Aktien über Sparplan,75% der jeweiligen Sparrate (mind. 2,50 Euro) pro Ausführung Verkauf Zertifikate/Aktien über Sparplan Siehe Ziffer. (außerbörslich) Zeichnung von Zertifikaten (Neuemissionen) Außerbörslich: etwaige Ausgabegebühr + Vertriebsbonifikation an Cortal Consors über Börse: Siehe Ziffer. zzgl. etwaige Ausgabegebühr + Vertriebsbonifikation an Emittent/Börse beim Kauf/Verkauf von Fondsanteilen nicht über die Fondsgesellschaft fällt i.d.r. als zusätzlicher Kostenfaktor eine Handelsspanne (Spread) seitens Handelsplatz an, die je nach Fonds und Handelsplatz unterschiedlich sein kann. Orderaufgabe via Betreuungsteam (Telefon/Telefax/Post) Transaktionspreis wie Orderaufgabe per OnlineBroking und Service Portal unter Ziffer, 2 oder 3 Zuschlag 4,95 Euro Zinssätze/Sonderkonditionen Unsere aktuellen Zinssätze für Guthaben, Wertpapierkredite und Überziehungen können Sie im Internet unter nachlesen oder per Telefon unter / (0,09 Euro/Min. Festnetzpreis; Mobilfunkhöchstpreis: 0,42 Euro/Min.) erfragen. Die angegebenen Zinssätze sind variabel. Anpassungen von Guthabenzinsen können, den Veränderungen am Geld- und Kapitalmarkt folgend, innerhalb einer angemessenen Frist, erfolgen. Sollzinsanpassungen erfolgen entsprechend den jeweiligen vertraglichen Regelungen sowie den Regelungen in den Allgemeinen Geschäftsbedingungen. Besonders aktiven Kunden bieten wir besonders attraktive Vorteile. Näheres erfahren Sie unter Cortal Consors bietet auch die Möglichkeit des EUREX-Handels sowie des Live-Handels in den USA mit unserem Partner Penson Financial Services an. Die jeweiligen Preisverzeichnisse finden Sie unter 03/200 CC.80.03_33 gültig ab

5 Preis- und Leistungsverzeichnis von Cortal Consors Cortal Consors Kontoführung Kontoführung kostenlos In der Kontoführung enthalten sind u.a.: Kontoführung Währungskonten Online-Überweisungen, Lastschriften, Gutschriften Jahressteuerbescheinigung EU-Standardüberweisung und uro-überweisung/=sepa Online-Erträgnisaufstellung Zins- und Dividendenzahlungen Weitere Unterkonten (z.b. Tagesgeld, Festgeld) Wertpapierüberträge innerhalb Cortal Consors Dokumentenverwaltung über OnlineArchiv Einlösung/Rückzahlung von fälligen Wertpapieren Nicht sind: Preis Orderänderung, -streichung 2,50 Euro Bezugs- und Teilrechtehandel, Bezüge, Spitzenausgleich %, mind. 2,50 Euro 2 Wertpapierüberträge außerhalb Cortal Consors je Posten 0,00 Euro Wertpapiereinlieferungen von anderen Instituten 0,00 Euro 2 Erstellung von Zweitschriften ab 2002, Nachforschungsaufträge 9,95 Euro 2,3,5 (z.b. Depotbestandsbestätigung, Order-/Kontoauszug, Erträgnisaufstellung, Jahressteuerbescheinigung je Beleg) Erstellung von Zweitschriften vor dem Jahr ,00 Euro 3 p. Stunde Quellensteuerrückforderungen 2 inkl. USt. Ausübung von Wertpapierwahlrechten auf Kundenwunsch 2 Mahngebühr (ab der 2. Mahnung) 4,95 Euro 6 Umschreibung der WP-Verwahrart (für Cross-Border-Arbitrage) 29,95 Euro 2 inkl. USt. Papierhafter Dokumentenversand, grundsätzlich (dies gilt auch für OnlineArchiv-Nutzer, die den Jahresdepotauszug nicht innerhalb von 4 Wochen nach Einstellung in das OnlineArchiv abgerufen haben) Ausnahme: Quartalsabschluss/-kontoauszug für OnlineArchiv- Nutzer, die diesen nicht innerhalb von 4 Wochen nach Einstellung in das OnlineArchiv abgerufen haben 0,55 Euro (Portokosten) 0,95 Euro (inkl. Porto) Eintragung ins Aktienbuch bei Namensaktien je Posten,95 Euro 3 Effektive Ein- und Auslieferung 99,95 Euro 2,3 Kupon- oder Wertpapierinkasso (pro Gattung und Einreichung) 25,00 Euro inkl. USt. Gebühren für Anforderungen zu Hauptversammlungen ausländ. Gesellschaften Namensaktien europäisches Ausland Inhaberaktien europäisches Ausland außereuropäisches Ausland Gebühr für die Ausstellung einer Bescheinigung zur Teilnahme an einer Gläubigerversammlung Eintragung in Mailverteiler der Gesellschaften Trennung von Optionsanleihen 24,95 Euro 2 inkl. USt. 0,00 Euro 2 inkl. USt. 24,95 Euro 2 inkl. USt. 24,95 Euro 2 inkl. USt. 0,00 Euro inkl. USt. inkl. USt. Preis für Logfilenachforschungen älter als 3 Monate 9,95 Euro 3 Verpfändung zugunsten Dritter Treuhandvertrag inkl. USt. Adressnachforschung über Umzugsdatenbank 4,95 Euro inkl. USt. Adressnachforschung über Einwohnermeldeamtsanfrage 4,95 Euro inkl. USt. Ersatz eines an den Kunden ausgehändigten TAN-Generators 0,00 Euro 5 Zahlungsverkehr Preis Überweisung per Brief, Fax oder Telefon Kundenbenachrichtigung bei Nichtausführung von Überweisungen, Terminüberweisungen und Daueraufträgen Überweisungsrückruf 7 /Wiederbeschaffung, Überweisungsnachforschung telegrafische Überweisung Weltweite Auslandsüberweisung 8 sowie Auslandsüberweisung 8 innerhalb der EU und EWR-Teilnehmerstaaten inkl. GB über Euro (außer uro-überweisung/=sepa) Auslandsscheck 4, Währungstausch, Zahlung und Gutschrift in Fremdwährung (auch im Inland) 9,95 Euro 2 2 Bei Überweisungen innerhalb der EU und der EWR-Teilnehmerstaaten sind IBAN und BIC des Begünstigten zwingend zu vermerken. Dazu ist das Formular Euro-Überweisung oder EU-Standardüberweisung zu verwenden. Zusätzlich ist bei Überweisungen größer als Euro das Formular Z4 auszufüllen. Grundsätzlich gilt Entgeltteilung Share. 2 Zzgl. evtl. anfallender fremder Spesen (bspw. Spesen der Lagerstelle bei Wertpapierüberträgen). 3 Ggf. inkl. Umsatzsteuer. Genaueres entnehmen Sie Ihrer Abrechnung. 4 Bei einem Inkasso fallen höhere Gebühren an (0,3% Inkassoprovision, mind. 50,00 Euro + evtl. 0,025% Courtage + 5,00 Euro Porto + evtl. fremde Spesen). 5 Nur sofern die Bank den Nachforschungsauftrag/den Umstand nicht zu vertreten hat. Der Kunde hat das Recht nachzuweisen, dass kein oder ein geringerer Schaden entstanden ist. 6 Der Kunde hat das Recht nachzuweisen, dass kein oder ein geringerer Schaden entstanden ist. 7 Gebühr fällt auch bei nicht erfolgreichem Überweisungsrückruf an. 8 Entgeltregelung ergibt sich aus dem jeweiligen Überweisungsauftrag. Preise für Dienstleistungen, die nicht in dieser Aufstellung enthalten sind, teilen wir Ihnen auf Anfrage gerne mit. 03/200 CC.80.03_33 gültig ab

6 Girokonto Preis- und Leistungsverzeichnis von Cortal Consors Die Leistungen von Cortal Consors sind umsatzsteuerbefreit, sofern nichts anderes ausdrücklich angegeben ist. Cortal Consors Kontoführung Kontoführung 4,95 Euro pro Monat Ausnahme: ab monatlichem Geldeingang von.500 Euro kostenlos Zahlungsverkehr Online-Überweisungen, Lastschriften, Daueraufträge, inländische Scheckeinreichungen EU-Standardüberweisungen / uro-überweisung/=sepa Auftrag zur Überweisung per Brief, Fax, Telefon Telegrafische Überweisung Auslandsscheck 3, Währungstausch, Zahlung und Gutschrift in Fremdwährung (auch im Inland) Weltweite Auslandsüberweisung 8 sowie Auslandsüberweisung 8 innerhalb 2 der EU und EWR-Teilnehmerstaaten inkl. GB über Euro (außer uro- Überweisung/=SEPA) Kundenbenachrichtigung bei Nichtausführung von Überweisungen, Terminüberweisungen und Daueraufträgen Überweisungsrückruf 7 /Wiederbeschaffung, Überweisungsnachforschung 9,95 Euro Kontoverwaltung Ersatzkontoauszug, Nachforschungsaufträge 9,95 Euro 4 Mahngebühr ab der 2. Mahnung 4,95 Euro 5 Adressnachforschung über Umzugsdatenbank 4,95 Euro inkl. USt. Adressnachforschung über Einwohnermeldeamt 4,95 Euro inkl. USt. Saldenbestätigung (auf Anforderung)/Eigenkapitalnachweis 0,00 Euro Papierhafter Dokumentenversand, grundsätzlich Ausnahme: Quartalsabschluss/-kontoauszug für OnlineArchiv-Nutzer, die diesen nicht innerhalb von 4 Wochen nach Einstellung in das OnlineArchiv abgerufen haben vierteljährlicher Rechnungsabschluss Bereitstellung des monatlichen Kontoauszugs im Online-Archiv VISA Classic Karte VISA Classic Karte einschließlich Partnerkarte Ausgabe nur in Verbindung mit dem Girokonto Barabhebungen an allen VISA-zugänglichen Geldausgabeautomaten 2 Bargeldloses Bezahlen weltweit 2 girocard/v PAY Karte girocard/v PAY Karte einschließlich Partnerkarte Ausgabe nur in Verbindung mit dem Girokonto Bargeldloses Bezahlen innerhalb Euro-Land 0,55 Euro (Portokosten) 0,95 Euro (inkl. Porto) Bargeldloses Bezahlen außerhalb Euro-Land 4,95 Euro 2 Barabhebungen an Geldausgabeautomaten weltweit 4,95 Euro 2 GeldKarte Auf- und Entladen der GeldKarte an Geldausgabeautomaten/Ladeterminals ggf. anfallende Kosten des anderen Instituts maximaler Ladebetrag 200,00 Euro Sonstige Gebühren Ersatz eines an den Kunden ausgehändigten PIN-Briefes einer Karte 5,00 Euro 6 Ersatz einer an den Kunden ausgehändigten VISA Classic Karte 0,00 Euro 6 oder girocard/v PAY Karte Ersatz eines an den Kunden ausgehändigten TAN-Generators 0,00 Euro 6 Sperren einer Karte 5,00 Euro 6 Bei Überweisungen innerhalb der EU und der EWR-Teilnehmerstaaten sind IBAN und BIC des Begünstigten zwingend zu vermerken. Dazu ist das Formular euro-überweisung oder EU-Standardüberweisung zu verwenden. Zusätzlich ist bei Überweisungen größer als Euro das Formular Z4 auszufüllen. Grundsätzlich gilt Entgeltteilung Share. 2 Zzgl. evtl. anfallender fremder Spesen (bspw. bei VISA Classic Karten und girocard/v PAY Karten für Verfügungen fremder Banken). 3 Bei einem Inkasso fallen höhere Gebühren an (0,3% Inkassoprovision, mind. 50,00 Euro + evtl. 0,025% Courtage + 5,00 Euro Porto + evtl. fremde Spesen). 4 Nur sofern die Bank den Nachforschungsauftrag nicht zu vertreten hat. Der Kunde hat das Recht nachzuweisen, dass kein oder ein geringerer Schaden entstanden ist. 5 Der Kunde hat das Recht nachzuweisen, dass kein oder ein geringerer Schaden entstanden ist. 6 Nur sofern die Bank diesen Umstand nicht zu vertreten hat. Der Kunde hat das Recht nachzuweisen, dass kein oder ein geringerer Schaden entstanden ist. 7 Gebühr fällt auch bei nicht erfolgreichem Überweisungsrückruf an. 8 Entgeltregelung ergibt sich aus dem jeweiligen Überweisungsauftrag. Zinssätze Unsere aktuellen Zinssätze für Guthaben, Dispositionskredit und Überziehungen können Sie im Internet unter nachlesen oder per Telefon unter / (0,09 Euro/Min. Festnetzpreis; Mobilfunkhöchstpreis: 0,42 Euro/Min.) erfragen. Die angegebenen Zinssätze sind variabel. Anpassungen von Guthabenzinsen können, den Veränderungen am Geld- und Kapitalmarkt folgend, innerhalb einer angemessenen Frist, erfolgen. Sollzinsanpassungen erfolgen entsprechend den jeweiligen vertraglichen Regelungen sowie den Regelungen in den Allgemeinen Geschäftsbedingungen. Preise für Dienstleistungen, die nicht in dieser Aufstellung enthalten sind, teilen wir Ihnen auf Anfrage gerne mit. 03/200 CC.80.03_33 gültig ab

7 03/200 CC.80.03_33 Weitere Informationen unter: / (0,09 Euro/Min. Festnetzpreis; Mobilfunkhöchstpreis 0,42 Euro/Min.) Zweigniederlassung Deutschland Bahnhofstraße Nürnberg Telefon: 09 / Telefax: 09 / info@cortalconsors.de