Preis- und Leistungsverzeichnis

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1 Preis- und Leistungsverzeichnis Gültig ab 1. Februar 2015 ING Commercial Banking ING Bank, eine Niederlassung der ING-DiBa AG

2 ING ist einer der größten Anbieter von Finanzdienstleistungen in Europa. ING bietet ihren Kunden Dienstleistungen in den Bereichen Zahlungsverkehr, Kredit, Immobilienfinanzierung und Investitionen an. Des Weiteren vermittelt ING in den Bereichen Versicherung und Altersversorgung. Dieses Preis- und Leistungsverzeichnis ist gültig ab dem 1. Februar Die Preise und Konditionen in dieser Broschüre sind gültig für Zahlungsverkehrsdienste und Handelsfinanzierung der ING Bank, eine Niederlassung der ING DiBa AG (nachstehend auch ING Bank genannt). Alle Preise, sofern nicht ausdrücklich angegeben, sind in Euro und ohne MwSt. Umrechnungskurse für Währungen können bei der ING Bank abgefragt werden. Die ladungsfähige Adresse der ING Bank, eine Niederlassung der ING DiBa AG ist Hamburger Allee 1, Frankfurt am Main. Eintragung im Handelsregister ist beim Amtsgericht Frankfurt am Main unter HRB Zuständige Aufsichtsbehörden sind die Europäische Zentralbank, Kaiserstr. 29, Frankfurt am Main und die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, Graurheindorfer Str. 108, Bonn. Preis und Leistungsverzeichnis Februar

3 Preise und Konditionen Konten und Zinssätze Kontokorrent 1 (in lokaler Währung oder in Fremdwährung) Kontoeröffnung 0,00 Kontoführung 20,00 je Konto und Monat Kontoschließung 0,00 Zinssätze Guthaben EUR, USD und GBP % 0,00 per annum EUR, USD, GBP Guthaben Andere Währungen % - per annum Auf Anfrage Geduldete Überziehung EUR² % 10,00 per annum Plus EONIA Geduldete Überziehung USD² % 10,00 per annum Plus O/N LIBOR (USD) Geduldete Überziehung GBP² % 10,00 per annum Plus O/N LIBOR (GBP) Geduldete Überziehung Andere Währungen² % - per annum Auf Anfrage Weitere Gebühren Buchungsgebühr 0,30 je Buchungsposten 1 Die Bereitstellung von Konten in anderen Währungen als in Euro (EUR), US Dollar (USD) oder Britischen Pfund (GBP), wird mit der ING Bank separat abgesprochen und vereinbart. 2 Überziehungen Ihres Kontos sind nicht erlaubt. Sollte es dennoch zu abgesprochenen Überziehungen kommen, wird zu diesem Zeitpunkt der vorgenannte Sollzinssatz berechnet. Die Bank behält sich das Recht, diesen Sollzinssatz für geduldete Überziehungen einseitig und ohne weitere Absprache zu ändern. Electronic-Banking Anwendungen MultiCash¹ Lizenzgebühr 550,00 einmalig zzgl. MwSt. Nutzungsgebühr 30,00 je Konto und Monat Bereitstellung und Installation vor Ort 600,00 pro Tag zzgl. MwSt. MultiWeb Nutzungsgebühr 30,00 je Konto und Monat Bereitstellung und Installation 0,00 einmalig vom Kunden selbst ausgeführt Bereitstellung und Installation vor Ort 600,00 pro Tag zzgl. MwSt. EBICS Anbindung für Payment-Factory Dienste Implementierungsgebühr 5000,00 einmalig, je Struktur Nutzungsgebühr 1000,00 je Struktur und Jahr ING-FTP (ING File Transfer Protocol) Nutzungsgebühr 2400,00 pro Jahr Einrichtung eines Kunden, Teil einer 350,00 einmalig Service-Bureau Anbindung Verbindungsgebühr, Stückpreis 0,003 pro Transaktion unter 5 Millionen 0,002 pro Transaktion 5 bis 30 Millionen 0,001 pro Transaktion über 30 Millionen SWIFTNet Bereitstellung 7500,00 einmalig, je Struktur zzgl. MwSt. Beleghafte Anweisungen Zuschlag für beleghafte Überweisung 35,00 pro Transaktion Als Faxauftrag oder Brief Preis und Leistungsverzeichnis Februar

4 Andere Anwendungen Für die Nutzung von anderen Electronic Banking Anwendungen der ING Gruppe (z.b. InsideBusinessPayments, ING-Online), gelten die jeweiligen Bedingungen der entsprechenden ING Einheit. ¹ MultiCash-ähnliche Anwendungen (EBICS) von anderen Zahlungsdienstleistern werden ausschließlich vom jeweiligen Anbieter technisch betreut. Informationen über Konten, Transaktionen und Gebühren Elektronische Übermittlung von Kontoinformationen Untertägig 30,00 je Konto und Monat MT942, CAMT.052 Untertägig An andere Zahlungsdienstleister 50,00 je Konto und Monat MT942 Untertägig Von anderen Zahlungsdienstleistern 25,00 je Konto und Monat MT942 Am Tagesende 0,00 je Konto und Monat MT940 CAMT.053 Tagesende An andere Zahlungsdienstleister 50,00 je Konto und Monat MT940 Tagesende Von anderen Zahlungsdienstleistern 25,00 je Konto und Monat MT940 Buchungsnachrichten 0,00 je Konto und Monat CAMT.054 Zustellung per Post Kontoauszüge per Post je Kontoauszug anfallende Portokosten Bereitstellung weiterer Auszugskopien 30,00 je Konto und Monat Duplikate von Kontoauszügen 15,00 je Duplikat bei Vorgängen bis zu einem Jahr 30,00 je Duplikat bei Vorgängen älter als ein Jahr Überweisungen, elektronische Übermittlung SEPA Überweisung 1 Einzelüberweisung am nächsten Tag 0,00 je Überweisung Gleichtägige Überweisung 5,00 je Überweisung als Eilauftrag (Instruction Priority High ) Eilüberweisung 10,00 je Überweisung via TARGET2, oder mit Transaktionsbezeichnung TREA Überweisung innerhalb der ING 0,00 je Überweisung Intra-company Überweisung 0,00 je Überweisung mit Transaktionsbezeichnung INTC Sammlergebühr 0,00 je Sammler zzgl. Buchungsgebühr Überweisung am nächsten Tag im Sammler 0,12 je Überweisung Gehaltsüberweisung im Sammler 0,12 je Überweisung mit Transaktionsbezeichnung SALA Eingänge 0,00 je Überweisung Grenzüberschreitende Überweisung (nicht EU/EWR Staaten), sowie Überweisung in Fremdwährung Standard, zweitägig 20,00 je Überweisung Eilüberweisung, zweitägig 26,00 je Überweisung mit Deckungsanschaffung Intra-company Überweisung 20,00 je Überweisung Überweisung innerhalb der ING 2 9,00 je Überweisung Eingänge, international 20,00 je Überweisung Eingänge, international, eilig, in EUR 0,00 je Überweisung via TARGET2 Eingänge, innerhalb der ING 2 0,00 je Überweisung Weitere Dienstleistungen Widerruf 3 25,00 je Widerruf vor Ausführung der Überweisung Rückruf 3 50,00 je Rückruf nach Ausführung der Überweisung Unterrichtung über die berechtigte 25,00 je Unterrichtung Ablehnung eines Überweisungsauftrags Berichtigung 4 eines Zahlungsauftrags 8,00 je Berichtigung Zuschlag auf die Überweisung Preis und Leistungsverzeichnis Februar

5 1 Die Bank nimmt keine beleghaft eingereichten SEPA Überweisungen an. Überweisungsaufträge für diese Zahlungsinstrumente können nur elektronisch via Electronic Banking übermittelt werden. 2 Teilnehmende Länder sind auf Nachfrage lieferbar. Ist separat mit der ING Bank zu vereinbaren. 3 Der erfolgreiche Widerruf, bzw. Rückruf eines Überweisungsauftrags kann nicht immer gewährleistet werden. 4 Laut den Bedingungen für den Überweisungsverkehr, können fehlerhafte Aufträge als nicht ausführbar zurückgewiesen werden. Wir behalten uns jedoch das Recht im Einzelfall vor, Berichtigungen an Zahlungsaufträgen vorzunehmen. Lastschriften SEPA Lastschriften zum Einzug (Gutschrift auf dem Konto) Sammlergebühr 0,00 je Sammler zzgl. Buchungsgebühr Lastschrift (Gutschrift) 0,12 je Lastschrift Core, Cor1 und B2B SEPA Lastschriften R-Nachrichten (Gutschrift auf dem Konto) Rückgabe 3,00 je Rücklastschrift zusätzlich zu evtl. Fremdgebühren Ablehnung 3,00 je Transaktion Rückerstattung der Gutschrift bei einer 0,00 je Rückerstattung autorisierten SEPA Lastschrift Rückerstattung der Gutschrift bei einer nicht autorisierten SEPA Lastschrift 60,00 je Rückerstattung SEPA Lastschriften (Belastung auf dem Konto) Lastschrift (Belastung) 0,00 je Lastschrift Core, Cor1 und B2B SEPA Lastschriften R-Nachrichten (Belastung auf dem Konto) Rückgabe 3,00 je Lastschrift inländisch, dem Schuldner belastet Rückgabe 0,00 je Lastschrift grenzüberschreitend Weitere Dienstleistungen Einrichtung eines SEPA B2B Mandats 5,00 je Mandat Einrichtung von Mandatssperren und Filtern 5,00 je Schuldner Änderung eines SEPA B2B Mandats 3,00 je Mandat Löschung eines Mandats 0,00 je Mandat Beschaffung von Mandatskopien 30,00 je Kopie Unbegründete Einwände gegen Belastung aus einer SEPA Lastschrift 60,00 je unbegründeter Einwand Weitere Dienstleistungen Wirtschaftsprüfungsbestätigungen 100,00 für die ersten drei (3) Seiten 50,00 je Seite für jede weitere Seite Saldenbestätigungen, jährlich 0,00 je Saldenbestätigung Dauerauftrag Einrichtung 0,00 je Dauerauftrag Dauerauftrag Änderung 0,00 je Dauerauftrag inkl. Löschung Anfragen und Nachforschungsaufträge 20,00 je Auftrag einfach (telefonisch, die innerhalb des Telefonats erledigt werden können ) 50,00 je Auftrag komplex 100,00 je Auftrag Vorgänge älter als 6 Monate Bestätigung von ausgeführten Zahlungsaufträgen 50,00 je Bestätigung auch Benachrichtigung an den Begünstigten Bestätigung Stammkapital bei einer GmbH 50,00 je Bestätigung in Gründung Steuerbescheinigung 0,00 je Ausfertigung Ersatzsteuerbescheinigung 50,00 je Ausfertigung MT101 von anderen Zahlungsdienstleister 75,00 je Konto einmalig, je Einrichtung MT101 an andere Zahlungsdienstleister 25,00 je Konto und Monat Preis und Leistungsverzeichnis Februar

6 Cash Management Lokales Cash Balancing 1, 2 Einrichtung 500,00 je Konto, einmalig Basisgebühr 25,00 je Konto und Monat Transaktionsgebühr 0,00 je Pooling Transaktion Änderung 100,00 je Konto Löschung 0,00 je Struktur Grenzüberschreitendes Cash Balancing 1, 3 Einrichtung 100,00 je Konto, einmalig min. 1000,00 je Struktur Basisgebühr 100,00 je Konto und Monat Intraday Struktur Basisgebühr 250,00 je Konto und Monat End-of-day Struktur Transaktionsgebühr 0,00 je Pooling Transaktion Änderung 100,00 je Konto Löschung 0,00 je Struktur Multi Bank Funding and Sweeping 1 Basisgebühr 100,00 je Konto und Monat Transaktionsgebühr 0,00 je Transaktion 1 Die in diesem Abschnitt beschriebenen Dienstleistungen sind separat mit der ING Bank zu vereinbaren. Diese Dienstleistungen setzen insbesondere auch die Einrichtung von Kreditlinien voraus. Die in diesem Abschnitt bezifferten Konditionen sind auch aus diesem Grunde nur informativ. Sie stellen kein Angebot oder Verpflichtung seitens der ING Bank zur Vergabe eines Kredits dar. 2 Das lokale Cash-Balancing wird täglich als Teil der lokalen Tages-Ende Prozesse ausgeführt. 3 Das grenzüberschreitende Intraday Cash-Balancing wird täglich um 15:30 Uhr ausgeführt. Das grenzüberschreitende End-of-Day Cash Balancing wird morgens am darauffolgenden Geschäftstag, mit den Tagesendsalden, ausgeführt. Kreditkarten Firmenkreditkarte¹ ING Corporate Card MasterCard Jahresgebühr, mit Firmenhaftung 30,00 je Karte und Jahr Jahresgebühr, mit persönlicher Haftung 37,50 je Karte und Jahr Ersatzkarte 129,00 je Karte Zahlung am Point-of-Sale in EUR 0,00 pro Transaktion Zahlung am Point-of-Sale in Fremdwährung 0,00 pro Transaktion zzgl. 1.95% Konvertierungsgebühr² Bargeldabhebung am Geldautomaten in 4,50 pro Transaktion EUR Bargeldabhebung am Geldautomaten in Fremdwährung 4,50 pro Transaktion zzgl. 1.95% Konvertierungsgebühr² Bargeldabhebung am Schalter in EUR % 3,00 pro Transaktion min Bargeldabhebung am Schalter in Fremdwährung % 3,00 pro Transaktion min. 4.50, zzgl. 1.95% Konvertierungsgebühr² Weitere Dienstleistungen Verzugsgebühr % 1,50 des offenen Saldos Papierhafter Kontoauszug 0,00 je Auszug Kopie eines papierhaften Kontoauszugs 8,00 je Kopie inkl. MWSt. Weitere Informationen über die ING Firmenkreditkarte finden Sie unter ING Purchase Control Weitere Informationen über die ING Purchase Control Lösung finden Sie unter ¹ Kreditkarten sind separat mit der ING Bank N.V., zu vereinbaren. ING Bank NV, mit Sitz in Amsterdam, Handelsregister Nummer , Handelsregister Amsterdam, The Netherlands. ² Die Konvertierungsgebühr wird direkt von der Transaktionssumme abgezogen. Der Wechselkurs wird unter veröffentlicht. Preis und Leistungsverzeichnis Februar

7 Schecks Einlösung von Schecks (Belastung auf dem Konto) Schecks in Euro 0,00 je eingelöster Scheck Schecks in Fremdwährung und in EUR grenzüberschreitend Schecks zum Einzug (Gutschrift auf dem Konto) Bankscheck inländisch 3,00 je Bankscheck Bankscheck international 50,00 je Bankscheck Schecks in Euro, gezogen auf eine 3,00 je Scheck inländische Bank Schecks in Euro, gezogen auf eine ausländische Bank, bzw. Schecks in Fremdwährung 50,00 je Scheck je eingelöster Scheck die geltende Gebühr für grenzüberschreitende Überweisungen Weitere Dienstleistungen Vormerkung einer Schecksperre 10,00 je Scheck Rückschecks und unbezahlte Schecks 50,00 je Scheck Zusendung einer Scheckkopie oder eines 20,00 je Scheck oder Kopie Scheckoriginals Zuschlag für Nachforschungen 5,00 je Scheck bei fehlenden Angaben bzw. Einreicherformularen Ausgabe von Scheckvordrucken in Euro 15,00 je 10 Schecks zzgl. MWSt. Lock Box 1 Service 20,00 je Konto und Monat 1 Die Bereitstellung des Lockbox -Services ist gesondert mit der ING Bank zu vereinbaren. Die genauen Bedingungen können dann der separaten Lockbox -Vereinbarung für die Einreichung von Schecks direkt durch die Debitoren unserer Kunden, entnommen werden. Garantiegeschäft und dokumentäres Geschäft Avale Avalprovision pro Jahr auf Anfrage, min. 500,00 im Jahr Sonstige Entgelte Avisierung einer Garantie % 0,10 min. 100,00, max. 300,00 Ausfertigungsentgelt 100,00 je Aval Änderungsentgelt 100,00 Sondertexte, Textprüfungen 100,00 Inanspruchnahme % 0,30 min. 300,00 Importakkreditive Akkreditiv Voravis 100,00 Unwiderruflichkeitsprovision je angefangenem Monat auf Anfrage, min. 100,00 Eröffnungsgebühr 100,00 Änderungsgebühr 100,00 Dokumentenaufnahmeprovision % 0,30 min. 150,00 Gebühren für unstimmige Dokumente 100,00 Dokumentenzurückweisung inkl. % 0,30 min. 150,00 Rücksendung Warenfreistellung 200,00 Nachsichtprovision je angefangenem Monat auf Anfrage, min. 100,00 Akzeptprovision je angefangenem Monat auf Anfrage, min. 100,00 Exportakkreditive Akkreditiv Voravis 100,00 Avisierung eines Akkreditivs % 0,10 min. 100,00, max. 300,00 Preis und Leistungsverzeichnis Februar

8 Übertragung % 0,30 min. 250,00 Bestätigungsprovision je angefangenem Monat auf Anfrage, min. 100,00 Änderungsgebühr 100,00 Erhöhung eines bestätigten Akkreditivs auf Anfrage Dokumentenvorprüfung 100,00 je Dokumenteneinreichung Dokumentenaufnahmeprovision % 0,30 min. 150,00 /Abwicklungsgebühr Gebühr für unstimmige Dokumente 100,00 Nachsichtprovision je angefangenem Monat auf Anfrage, min. 100,00 Akzeptprovision je angefangenem Monat auf Anfrage, min. 100,00 Fälligkeitsüberwachung für die Abwicklung % 0,10 min. 100,00, max. 300,00 unbestätigter Nachsichtakkreditive Kenntnisnahme einer Abtretung 100,00 Spesen für Remboursanforderung 50,00 Import Collection Inkassoprovision % 0,30 min. 100,00 Fälligkeitsüberwachung für die Abwicklung 100,00 documents against acceptance Änderung der Inkassoanweisungen 100,00 Warenfreistellung 200,00 Export Collection Inkassoprovision % 0,30 min Fälligkeitsüberwachung für die Abwicklung 100,00 documents against acceptance Änderung der Inkassoanweisungen 100,00 Mahnungen bezüglich Inkassi 25,00 Wechsel Wechsel zahlbar bei uns % 0,30 min. 100,00 Wechsel zahlbar im Inland % 0,30 min. 100,00 Porto Brief 3,50 je Sendung Einschreiben 7,50 je Sendung Kurier 15,00 je Sendung National 27,50 je Sendung Europa 32,50 je Sendung USA 37,50 je Sendung Asien und Afrika SWIFT 15,00 je Meldung Die in diesem Abschnitt beschriebenen Dienstleistungen sind separat mit der ING Bank zu vereinbaren. Diese Dienstleistungen setzen insbesondere auch die Einrichtung von Kreditlinien voraus. Die in diesem Abschnitt bezifferten Konditionen sind auch aus diesem Grunde nur informativ. Sie stellen kein Angebot oder Verpflichtung seitens der ING Bank zur Vergabe eines Kredits, dar. Preis und Leistungsverzeichnis Februar

9 Annahmefristen, Ausführungsfristen und Wertstellungen Überweisungsverkehr Währung Annahmefrist (CET) Buchungsdatum Wertstellung SEPA Überweisung Einzelüberweisung am nächsten Tag 16:30 D D+1 Gleichtägige Überweisung 13:30 D D Eilüberweisung (via TARGET2) 16:00 D D Überweisung innerhalb der ING 13:30 D D+1 Überweisung am nächsten Tag in Sammler 16:30 D D+1 Eingänge - D - Grenzüberschreitende Überweisung (nicht EU/EWR Staaten), sowie Überweisung in Fremdwährung Standard oder eilig, zweitägig EUR 13:30 D D+2 Andere 11:30 D D+2 Eilüberweisung (in EUR, via TARGET2) EUR 16:00 D D Überweisung innerhalb der ING EUR 16:00 D D+1 Andere 11:30 D D+1 Eingänge EUR, EWR-Währungen 16:00 D - Andere 11:30 D+1, D 1 - Eingänge innerhalb der ING N/A D - Beleghaft Alle 09:00 D - ¹ Bei ausreichender Kreditlinie für das zahlende Kreditinstitut erfolgt die Gutschrift taggleich, vorbehaltlich des ordnungsgemäßen Eingangs des Fremdwährungsbetrages auf dem Nostrokonto. Lastschriften Währung Annahmefrist (CET) Buchungsdatum Wertstellung SEPA Lastschriften zum Einzug (Gutschrift auf dem Konto) Lastschrift Core (einmalig und erstmalig) 23:00 D-6 D D Lastschrift Core (wiederkehrend)¹ 23:00 D-3 D D Lastschrift Cor1 23:00 D-2 D D Lastschrift B2B 23:00 D-2 D D Einlösung von SEPA Lastschriften (Belastung auf dem Konto) Lastschrift Core, Cor1 und B2B - D D ¹ Bitte beachten Sie, dass sich ein existierendes Mandat automatisch ändert, unter anderem auch wenn sich die Bankverbindung (z.b. Kontonummer, Zahlungsdienstleister, BIC oder IBAN) des Zahlungspflichtigen ändert. CORE-SEPA Lastschriften in einer Serie gelten somit nicht mehr als wiederkehrend sondern als mit geändertem Mandat. Der Empfänger muss diese unter Berücksichtigung der früheren Annahmefrist, rechtzeitig einreichen. Schecks Währung Annahmefrist (CET) Buchungsdatum Wertstellung Einlösung von Schecks (Belastung auf dem Konto) Inländisch EUR D D+1 Schecks in Fremdwährung und in EUR grenzüberschreitend D D+2 Schecks zum Einzug (Gutschrift auf dem Konto) Inländisch EUR 12:00 D+2 - Schecks in EUR gezogen auf eine ausländische Bank und Schecks in Fremdwährung ganztägig nach Eingang der Deckung - Preis und Leistungsverzeichnis Februar

10 Informationen zu Konten, Transaktionen, Gebühren Frequenz Ausführung (CET) Untertägig je Transaktion Echtzeit Untertägig An andere Zahlungsdienstleister je Transaktion Echtzeit Untertägig Von anderen Zahlungsdienstleistern sobald erhalten Echtzeit Am Tagesende einmal je Geschäftstag 05:00 am darauffolgenden Tag Tagesende An andere Zahlungsdienstleister einmal je Geschäftstag 05:00 am darauffolgenden Tag Tagesende Von anderen Zahlungsdienstleistern einmal je Geschäftstag 05:00 am darauffolgenden Tag Preis und Leistungsverzeichnis Februar

11 Allgemeine Bestimmungen Neben den Allgemeinen Geschäftsbedingungen und den Sonderbedingungen für die einzelnen Geschäftsbeziehungen mit der ING Bank, eine Niederlassung der ING-DiBa AG, unterliegt dieses Preis- und Leistungsverzeichnis folgenden zusätzlichen Bedingungen: Alle Preise, sofern nicht ausdrücklich angegeben, sind in Euro und ohne MwSt. Das Preis- und Leistungsverzeichnis berücksichtigt nur die bei der ING Bank anfallenden Dienstleistungen und dazugehörigen Kosten. Kosten anderer Zahlungsdienstleister, insbesondere solche unserer Korrespondenzbanken, sind nicht enthalten und werden ggf. separat in Rechnung gestellt. Die ING Bank behält sich das Recht vor, die Preise und Konditionen regelmäßig zu überprüfen und ggf. anzupassen, insbesondere bei Änderung gesetzlicher oder regulatorischer Rahmenbedingungen mit entsprechenden Auswirkungen auf die Kosten- oder Gebührenstruktur, Änderung der Marktverhältnisse mit entsprechenden Auswirkungen auf Leistungen (z.b. Zinssätze). Die in diesem Preis- und Leistungsverzeichnis enthaltenen Preise und Konditionen sind grundsätzlich für ein Kalenderjahr ab Vertragsschluss gültig. Insbesondere behalten wir uns das Recht vor, die Preise und Konditionen vorzeitig anzupassen bei Verschlechterung der Kreditwürdigkeit des Kunden, bei der Änderung der mit dem Kunden vereinbarten Volumen, der STP-Rate 1 bei Abwicklung von Transaktionen oder der angestrebten Implementierung (z.b. die Anzahl der unterhaltenen Konten). Der Kunde kann auf Grundlage der Allgemeinen Geschäftsbedingungen bei Änderungen in der Bepreisung die betroffenen Zahlungsdienste oder aber den Zahlungsdienstrahmenvertrag vor Wirksamwerden der Änderungen fristlos und kostenfrei kündigen. Für die im Preis- und Leistungsverzeichnis nicht aufgeführten Leistungen, die im Auftrag des Kunden oder in dessen mutmaßlichem Interesse erbracht werden und die nach den Umständen nur gegen eine Vergütung zu erwarten sind, kann die ING Bank die Höhe der Entgelte nach billigem Ermessen ( 315 BGB) bestimmen. Der Kunde trägt alle Auslagen die anfallen, wenn die ING Bank in seinem Auftrag oder in seinem mutmaßlichen Interesse tätig wird (insbesondere für Ferngespräche, Porto) oder wenn Sicherheiten bestellt, verwaltet, freigegeben oder verwertet werden (insbesondere Notarkosten, Lagergelder, Kosten der Überwachung von Sicherungsgut). 1 STP steht für Straight-Through-Processing, d.h. eine automatische Verarbeitung vom Eingang der Anweisung bis zur endgültigen Ausführung. In der Regel kommt es bei beleghaften Zahlungsanweisungen, oder bei fehlerhaften Anweisungen die möglicherweise eine Ausbesserung von Seiten der Bank benötigen, zu keiner vollautomatischen Ausführung. Geschäftstage Geschäftstag ist jeder Tag, an dem die in der Ausführung eines Zahlungsvorganges beteiligten Zahlungsdienstleister den für die Ausführung von Zahlungsvorgängen erforderlichen Geschäftsbetrieb unterhalten. Die ING Bank unterhält den für die Ausführungen von Zahlungen erforderlichen Geschäftsbetrieb an allen Werktagen mit Ausnahme von Sonnabenden, den 24. und 31. Dezember und den gesetzlichen Feiertagen bundesweit sowie den gesetzlichen Feiertagen in Hessen. Die ING Bank unterstützt den Zahlungsverkehr über TARGET2 auch an Feiertagen an denen das TARGET2 Clearinghaus geschäftsoffen ist ( Umrechnungskurs bei Fremdwährungsgeschäften Währungskonvertierungen für Überweisungen im Fremdwährungsgeschäft werden, soweit nicht anderweitig vereinbart, zum jeweiligen Umrechnungskurs der ING Bank ausgeführt. Dieser Umrechnungskurs basiert auf Marktkursen zum Zeitpunkt der Umrechnung, die auch z.b. bei Reuters einzusehen sind. Der genaue Umrechungskurs für eine Überweisung ist aus dem Kontoauszug ersichtlich, bzw. kann bei der ING Bank nachträglich abgefragt werden. Die ING Bank rechnet keine zusätzlichen Konvertierungsentgelte an. Löschung von Überweisungsaufträgen und Rückgabe von einzulösenden Lastschriften bei unzureichender Deckung Ausgehende Überweisungen und die Einlösung von Lastschriften auf Konten, auf denen kein ausreichendes Guthaben vorhanden ist, bzw. auf denen kein ausreichender Kredit eingeräumt wurde (unzureichende Deckung vorhanden), können nicht ausgeführt werden. Bei unzureichender Deckung wird die ING Bank einzelne Überweisungsaufträge am Ende des jeweiligen Geschäftstages löschen. Kunden werden nach Ablauf dieser Frist umgehend über die berechtigte Ablehnung der Ausführung des jeweiligen Zahlungsauftrags unterrichtet. Im Falle von unzureichender Deckung bei Lastschriften, wird die ING Bank Sie umgehend nach Eingang der einzulösenden Lastschrift telefonisch darüber informieren. Sollte am Ende des jeweiligen Geschäftstages weiterhin unzureichende Deckung vorhanden sein, gibt die ING Bank die Lastschrift zurück. Über die Rückgabe einer einzulösenden Lastschrift nach Ablauf der Frist, werden Sie nicht gesondert informiert. Die oben genannten Fristen dienen um eventuell nachträglich eingehende Guthaben zu berücksichtigen. Sobald nachträglich, aber innerhalb dieser Fristen, ausreichendes Guthaben verfügbar ist, werden die Aufträge automatisch ausgeführt. Rückgabe von Schecks bei unzureichender Deckung Schecks werden bei unzureichender Deckung nicht eingelöst und werden ohne Benachrichtigung, nach Ablauf einer Frist von einem (1) Tag, zurückgegeben. Preis und Leistungsverzeichnis Februar

12 Leitweg für die Scheckeinreichung Schecks zum Zwecke des Einzugs werden an folgende Sammelstelle per Post eingereicht: Postfach Frankfurt am Main Diese Sammelstelle gilt auch für den Versand von Schecks im Rahmen des Lockbox -Services, direkt durch Debitoren, sofern mit uns als Dienstleistung vereinbart. Widerruf und Rückruf von Überweisungsaufträgen Der Widerruf oder Rückruf eines Überweisungsauftrags kann der ING Bank über eine vorab vereinbarte Kommunikationsart angewiesen werden zum Beispiel telefonisch unter der Telefonnummer unseres Client Services Teams: +49 (0) Der erfolgreiche Widerruf oder Rückruf eines Überweisungsauftrags kann nicht immer gewährleistet werden. Sperren und Filter im SEPA Lastschriftverfahren Mandatssperren und Filtern sind Sperren aller SEPA Lastschriftprodukten, Sperren einzelner Kreditoren, einzelner Mandate oder einzelner Transaktionen, bzw. Obergrenzen für Beträge im SEPA Lastschriftverkehr. Sperren und Filter können über eine vorab vereinbarte Kommunikationsart angewiesen werden zum Beispiel telefonisch unter der Telefonnummer unseres Client Services Teams: +49 (0) Überweisungsaufträge Überweisungsaufträge werden über eine vorab vereinbarte Kommunikationsart angewiesen, wie zum Beispiel ein Electronic Banking System. Beleghaft eingereichte Überweisungen gelten als eilig, wenn sie explizit den eiligen Charakter der Überweisung angeben, z.b. durch die explizite Benutzung der Wörter eilig, dringend, telegraphisch. Grenzüberschreitende Überweisungen in Euro, die als eilig identifiziert werden können und die nicht elektronisch über ein Electronic Banking System übermittelt wurden, werden grundsätzlich zur Ausführung über TARGET2 geleitet. Sollte eine Ausführung über TARGET2 nicht möglich sein, wird die Überweisung mit der nächstbesten Ausführungsmöglichkeit, z.b. über SWIFT, ausgeführt. Arten von Überweisungen Folgende Graphik hilft Ihnen die richtige Überweisungsart zu ermitteln: SEPA Raum (EWR Länder): Belgien, Bulgarien, Dänemark, Deutschland, Estland, Finnland, Frankreich, (einschließlich Französisch-Guayana, Guadeloupe, Martinique, Mayotte, Reunion), Griechenland, Irland, Island, Italien, Kroatien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von Großbritannien und Nordirland, Zypern. EWR-Währungen: Euro, Britische Pfund Sterling, Bulgarische Lew, Dänische Krone, Estnische Krone, Kroatische Kuna, Isländische Krone, Lettische Lats, Litauische Litas, Norwegische Krone, Polnische Zloty, Rumänische Leu, Schwedische Krone, Schweizer Franken, Tschechische Krone, Ungarische Forint. Preis und Leistungsverzeichnis Februar

13 Datenschutzerklärung Diese Datenschutzerklärung enthält Informationen darüber, wie die ING Bank, die Niederlassung der ING-DiBa AG ( ING ), personenbezogene Daten behandelt und schützt. Die ING verarbeitet personenbezogene Daten natürlicher Personen, die (potentielle) Kunden, Geschäftspartner oder Lieferanten sind, die in ihrer Eigenschaft als Angestellte, (geschäftsführende) Direktoren oder Vertreter der Vorgenannten fungieren, oder die die Webseiten der ING besuchen. Darüber hinaus verarbeitet die ING im Rahmen der Abwicklung und Bearbeitung von Finanztransaktionen auch personenbezogene Daten von natürlichen Personen, mit denen die ING keine Geschäftsbeziehung unterhält. Kunden, Geschäftspartner und Lieferanten können diese Datenschutzerklärung dafür verwenden, natürliche Personen darüber zu informieren, dass ihre personenbezogenen Daten an die ING weitergeleitet werden, und dass die ING sie verarbeiten wird. 1. Zweck der Datenverarbeitung Die ING verarbeitet personenbezogene Daten zu folgenden Zwecken: Die Beurteilung, die Annahme, den Abschluss und die Umsetzung von Verträgen mit Kunden, Geschäftspartnern oder Lieferanten, sowie die Ausführung von zahlungs- und anderen Finanztransaktionen, die Dokumentation und Abrechnung von Dienstleistungen, Produkten und Materialien, die für die ING und von der ING bereitgestellt werden, einschließlich der Kommunikation mit natürlichen Personen, die an Verträgen beteiligt sind (z. B. Versicherte, wirtschaftlich Berechtigte und Vermittler), sowie die Beilegung von Rechtstreitigkeiten und die Schlichtung; Beziehungsmanagement und (gezieltes) Marketing zum Aufbau, zum Ausbau und/ oder zur Vertiefung der Beziehung zu einem Kunden/ einer Kundin; Die Auswertung personenbezogener Daten zu statistischen und wissenschaftlichen Zwecken wie etwa für die Entwicklung und Verbesserung der Produkte und/ oder Dienstleistungen der ING, für die Kontoführung und die Kundenbetreuung; Die Abwicklung von Geschäftsprozessen, die (interne) Berichtslegung für die Geschäftsführung und die Auswertung, darunter auch Geschäftstätigkeiten wie die Verwaltung von Firmenvermögen, die Durchführung interner Prüfungen und Untersuchungen, Finanzen und Buchführung, die Implementierung von Unternehmenskontrollen, die Bereitstellung von zentralen Datenverarbeitungsanlagen aus Effizienzgründen, sowie die Organisation von Fusionen, Übernahmen und Veräußerungen; Die Sicherheit und Gesundheit von Menschen und Werten, wie etwa der Schutz der Vermögenswerte der ING und der Kunden, Lieferanten oder Geschäftspartner und die Verifizierung des Status von Kunden, Lieferanten oder Geschäftspartnern sowie deren Zugangsrechte; Die Erfüllung von Gesetzen, Verordnungen und sektorenspezifischen Richtlinien und Vorschriften, wie etwa den Bestimmungen zur Verhinderung von Geldwäsche und der Finanzierung terroristischer Aktivitäten; und; Die Gewährleistung der Sicherheit und Integrität der ING und/ oder des Finanzsektors. Dazu gehören: (1) die Erkennung, die Prävention, die Untersuchung und die Bekämpfung von (versuchten) ungesetzlichen oder unlauteren Aktivitäten oder Verhaltensweisen in Bezug auf die ING, auf Unternehmen der Gruppe ING Bank N.V., auf Kunden und Mitarbeiter sowie auf andere Finanzinstitutionen, sowie (2) die Verwendung von und die Beteiligung an Frühwarnsystemen (wie etwa internen oder externen Betrugsregistern). 2. Austausch personenbezogener Daten mit Unternehmen der Gruppe ING Bank N.V. Zu den oben genannten Zwecken kann die ING personenbezogene Daten an andere Unternehmen der Gruppe ING Bank N.V. weiterreichen. 3. Austausch personenbezogener Daten mit externen Unternehmen und Personen Zu den oben genannten Zwecken kann die ING personenbezogene Daten an externe Unternehmen und Personen weiterreichen, die nicht Unternehmen der Gruppe ING Bank N.V. sind, wie etwa Geschäftspartner, andere Finanzinstitute, Lieferanten oder andere Dienstleister, Vermittler, wirtschaftlich Begünstigte von Transaktionen, Gerichte, Aufsichtsbehörden, Frühwarnsysteme oder andere externe Parteien, die an den oben genannten Tätigkeiten der ING bezüglich der Verarbeitung personenbezogener Daten beteiligt sind. 4. Die Weiterleitung personenbezogener Daten an Länder außerhalb des Europäischen Wirtschaftraums (EWR) Die Gruppe ING Bank N.V. und ihre Unternehmen sind weltweit aktiv. Das bedeutet, dass die ING personenbezogene Daten unter Umständen auch an Unternehmen und Personen außerhalb des EWR weiterreicht. Das wird aber nur zu den oben genannten Zwecken geschehen. 5. Die Aufzeichnung von Telefonaten und elektronischen Nachrichten Die ING kann Anrufe, s oder andere Formen der elektronischen Kommunikation zu den folgenden Zwecken überwachen, aufzeichnen, speichern und verwenden: die Erfüllung 1 von Gesetzen und Verordnungen; die Beschaffung. 2 von Nachweisen und Belegen; die Verhinderung,. 3 Entdeckung und Untersuchung von Betrugsfällen und Straftaten; die Beurteilung. 4 der Qualität der Dienstleistungen der ING; und die Schulung,. 5 Beratung und Beurteilung von Angestellten der ING.. Preis und Leistungsverzeichnis Februar

14 Die ING kann den Behörden Aufzeichnungen von Telefonaten und elektronischen Nachrichten zur Verfügung stellen, um dadurch Gesetze und Vorschriften zu erfüllen, und diese Aufzeichnungen auch dem Geschäftsbereich der ING zukommen lassen, der für Sicherheitsbelange zuständig ist, und/ oder ING Angestellten, die dafür zuständig sind, die Einhaltung von für das Unternehmen geltenden Regelungen und Vorschriften zu überwachen. 6. Das Recht, auf die eigenen personenbezogenen Daten zuzugreifen, sie zu korrigieren und ihre Verwendung zu untersagen Natürliche Personen können verlangen, dass sie einen Überblick über ihre von der ING verarbeiteten personenbezogenen Daten bekommen und diese korrigieren können, und die Verarbeitung ihrer personenbezogenen Daten seitens der ING zu Zwecken des Direktmarketings untersagen. ING Bank, Niederlassung der ING-DiBa AG Hamburger Allee Frankfurt am Main Postfach Frankfurt am Main Deutschland Schriftlichen Anfragen sollte die Fotokopie eines gültigen Personalausweises beiliegen. 7. Veränderung der Datenschutzerklärung Die ING behält sich das Recht, diese Datenschutzerklärung jederzeit inhaltlich zu verändern. Beschwerdeverfahren Außergerichtliche Einigung in Streitfällen Nicht-Verbraucher können Rechtstreitigkeiten mit der ING Bank, einer Zweigstelle der ING DiBa AG, austragen, die insoweit vom Schlichter (Ombudsmann) der deutschen Privatbanken beigelegt werden können, als sie in den Geltungsbereich der Gesetze für Zahlungsdienstleistungen fallen (Paragraphen 675c 676c des Bürgerlichen Gesetzbuchs). Weitere Informationen finden Sie in der Verfahrensordnung für die Schlichtung von Kundenbeschwerden im deutschen Bankgewerbe, die auf Nachfrage vom Bankenverband bezogen oder aus dem Internet unter heruntergeladen werden kann. 1 Beschwerden sollten an die Beschwerdestelle des Bundesverbands deutscher Banken, Postfach , Berlin, gerichtet werden. Client Services Team Geschäftszeiten Geschäftstage Adresse SWIFT BIC Telefon Fax +49 (0) acm@ingbank.de Website 9:00 17:00 Uhr Montag bis Freitag ING Bank, eine Niederlassung der ING DiBa AG Hamburger Allee Frankfurt am Main Deutschland INGBDEFF +49 (0) , geöffnet 8:00 17:00 Uhr 1 Preis und Leistungsverzeichnis Februar

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