Know-how Vermögenserhalt

Transkript

1 Know-how Vermögenserhalt Schutz der Kunden und deren Vermögen Das Know-how für Vermögenserhalt und Wertsteigerung Portfolioanalyse und Vermögensberatung Risikomanagement und Konsolidierungen Produktresearch Best in Class

2 Willkommen bei Swiss Wealth Protection Vermögensschutz und Risikomanagement ist unsere Kompetenz. Swiss Wealth Protection GmbH ist zum Schutz der Kunden und deren Vermögen gegründet worden. Wir messen und vergleichen Leistungen von Banken, Vermögensverwaltern, analysieren Anlageprodukte und vertreten Ihre Interessen. Die Firma konzentriert sich auf die objektive Beurteilung von Vermögenswerten, unabhängige Beratung und Risikomanagement. Wir sind kein Vermögensverwalter oder Produktverkäufer.

3 Unabhängige Komplexe Produkt Analyse und als Grundlage Marktanalysen V O L K S W I R T S C H A F T E N USA, Europa, Russland, Emergingmarkets wie Südameika, Asien und Afrika Internationale Börsenmärkte Internationales Zins- und Obligationsumfeld P O L I T I K ASSET MANAGEMENT PRODUKTE traditionelle Fonds alternative Anlagen (Rohstoffe, Hedge Funds, CAT usw.) Operierende int. BANKEN und VERMÖGENSVERWALTER spezialisiert auf den Raum CH, D, FL Swiss Wealth Protection schütz Interessen der Kunden zwecks Vermögenserhalt und Wertsteigerung In unsere Beratung fliesst die Analyse der Volkswirtschaften, Märkte und der Politik mit ein Aus dem riesigen Anlageuniversum der Produkte suchen wir die fähigsten Manager aus, dessen Produkte Ihrem Risikoprofil entsprechen; Produkte eignen sich auch zur Diversifizierung und Risikominimierung Aus über 1000 Banken und Vermögensverwaltern suchen wir die besten aus, die Ihren Vorstellungen entsprechen

4 Tatsächliche Unabhängigkeit Wir berichten Ihnen neutral über die Potenziale Ihres Vermögens und dessen Risiken. Diese Unabhängigkeit finden Sie in der Auswahl von Anlageprodukten, Banken, Vermögensverwaltern und sonstigen Finanzgeschäften. Durch unsere unabhängige und langfristige Strategieberatung und Anlagethemendefinition verbessern Sie Ihre Performance. Nicht reich muss man im Leben sein, sondern unabhängig, - so A. Kostolany. Für Ihre Unabhängigkeit setzen wir uns ein. Als Family Office verwalten wir keine Gelder, haben keine eigenen Produkte, Fonds oder Ähnliches. Wir sind nicht eine Tochtergesellschaft einer Bank oder Finanzinstitution.

5 Vermögensschutz Unter Vermögensschutz verstehen wir grösste Vorsicht im Umgang mit Ihrem Vermögen. Wir haben für uns den Begriff Vermögensschutz geprägt. Vermögensschutz zieht sich wie ein roter Faden durch alle unsere Kompetenzen und Überlegungen durch: Bei einer einmaligen Fachkonsultation und insbesondere in unseren Mandaten: im Risikomanagementmandat (Eliminierung von Risiken) und bei den Konsolidierungen (Transparenz), im Anlageberatungsmandat (Asset Allokation, Vermögensdiversifikationen - auch in nicht Bankprodukten) sowie im Produktresearch nach dem Best in Class Prinzip. Vermögen zu erwirtschaften - braucht man Mut, es zu erhalten - braucht man Wissen und es zu vermehren - braucht es Kunst. A. Onasis

6 Fachkonsultationen für Portfolio-, Markt- und Produktanalyse Wollten Sie schon immer eine unabhängige Meinung über Ihr Portfolio wissen? Die Chancen und Risiken besprechen? Ihr Wissen durch neue Ideen und Anlagemöglichkeiten erweitern wie z.b. Anlagestile (Behavioral Finance, etc.) und Strategien (Value- oder Dividendenstrategie, etc.)? Wir überprüfen die Anlagestrategien, Risikoprofil und Einhaltung der Anlagerichtlinien. Wir zeigen die Gefahrenquellen auf. Besondere Merkmale neben der Asset Allokation sind Währungs- und Kreditrisiken, die oft unterschätzt werden. Wir sprechen über Bankbeziehungen und deren Sicherheit, ethisches Handeln und erhobene Gebühren. Für private Kunden, institutionelle Anleger und Anwälte erstellen wir Portfolioberichte mit der Analyse des Portfolios. Da wir keine Vermögensverwaltung tätigen sind wir in der Analyse und Berichterstattung absolut neutral.

7 Mandatsüberwachung bei der Vermögensverwaltung Mit der Mandatsüberwachung findet die notwendige Trennung zwischen dem ausführenden (Vermögensverwalter) und kontrollierenden Organ (Swiss Wealth Protection) statt. Das führt direkt zur Verbesserung des Risiko-Ertrag-Profils. Swiss Wealth Protection konzentriert sich auf die Durchsetzung Ihrer Interessen in der Vermögensverwaltung (das eingegangene Risiko, Kaufs- und Verkaufspreise, die Titel- und Produktauswahl, die versteckten und geregelten Gebühren sowie die erzielte Performance), neutrale Berichterstattung, Kontrolle der Anlagerichtlinien, Ausführungen und Abrechnungen. Sie gewinnen eine objektive Meinung über Risiken und Chancen. Vertrauen ist gut, Kontrolle ist besser.

8 Exklusive Selektion der Vermögensverwalter Wer sind die besten Banken und Vermögensverwalter? Für die Verwaltung von Vermögen bieten wir den Zugang sowohl zu den leistungsfähigen Banken und Bankbetreuern, als auch zu den fähigsten Vermögensverwaltern (VV), die Ihren Bedürfnissen entsprechen. Unsere Datenbank bietet transparente Vergleichsmöglichkeiten über renommierte Banken und Vermögensverwaltungen gegliedert nach Profil, Leistungsspektrum, historischen Renditen und Entwicklung in den zurückliegenden Jahren. So finden Sie die VV, die am meisten Talent haben und Banken, die Ihren Zielen und Bedürfnissen entsprechen. Oft erhalten Sie über uns interessante Konditionen.

9 Risikomanagement zum Schutz des Vermögens Als Family Office sind wir darauf spezialisiert, die Risiken Ihres gesamten Vermögens aufzudecken. Einige Risiken sind von vornherein klar ersichtlich und einige sind versteckt - die meisten können aber vom Anfang an eliminiert oder mindestens eingeschränkt werden. Mit dem integrierten Risk Management System können tiefreifende Portfolioanalysen und -kennzahlen ermittelt werden. Grosse Verluste können dank den Limit Risk Tools minimiert werden. Neben den Marktrisiken und politischen Risiken treten vermehrt Bonitäts-, Liquiditäts-, Emittenten-, Abwicklungs- und Kreditrisiken auf, die oft unterschätzt werden.

10 Qualitätssicherung und Kontrolle durch Risikomanagement Wesentliche Bestandteile des Risikomanagements sind: Die Auswahl der richtigen Strategie in den Portfolios unter Berücksichtigung des Zeitfaktors, die Überprüfung der Anlagezielen und Richtlinien, die Vermögens- und Währungsdiversifikation und Korrelation der Vermögenswerte untereinander. Dank unseren unabhängigen Markt- und Wirtschaftsanalysen und Rücksprache mit dem Kunden können Vermögensverwaltungsmandate frühzeitig reduziert und zu sicheren Anlagen zurückgeführt werden, ohne die Leistung eines Vermögensverwalters zu beeinträchtigen. Bei Swiss Wealth Protection laufen alle Fäden zusammen. Der Kunde entscheidet, ob er mit dieser Vermögensaufteilung und deren Risiken zufrieden ist und ruhig schlafen kann.

11 Konsolidierungen als Grundlage für Transparenz Dank der Wertschriftenbuchhaltung gewinnen Sie mehr Transparenz und tiefe Einblicke in die Risikostruktur Ihres Vermögens und erhalten einen detaillierten und konsolidierten Bericht über mehrere Banken: Vermögenserhalt durch Risikoerkennung. Bei dem Überblick des Gesamtvermögens - wie z.b. Bankwerte, Immobilien und sonstige Vermögenswerte - kann der Anleger nicht nur die Risiko-Ertrag-Eigenschaften der einzelnen Portfolios und Assets berücksichtigen, sondern auch analysieren, wie diese insgesamt miteinander zusammenspielen. Bei Anlagen gilt wie im Leben auch -, dass das Ganze oftmals mehr ist als die Summe seiner Einzelteile.

12 Unabhängige Anlageberatung Wir beraten Sie unabhängig gegenüber den Banken und deren Produkten. Da wir keine Vollmacht haben, entscheiden Sie jederzeit selbst über Ihre Anlagen und profitieren von unserem Wissen. Sie sind grundsätzlich unabhängig in der Auswahl Ihrer Bank. In einigen Banken können Sie von unseren günstigeren Konditionen profitieren. Anlageberatung durch uns bedeutet, dass wir mit Ihnen verschiedene Strategien (wie z.b. Value) und Anlagestile (wie z.b. Behavioral Finance) besprechen, die Asset Allokation und Risiken definieren. Dank unserem eigenen "Best in Class" Research sind wir unabhängig in der Auswahl der Produkte. Wir zeigen Ihnen Risiken und Chancen auf und kontrollieren Ausführungen und Belege.

13 Anlageberatung über den Horizont hinaus Im Unterschied zu den Fachkonsultationen überwachen wir die Positionen für Sie und geben Ihnen Hinweise für die in der Zukunft notwendigen Handlungen - wir beraten Sie aktiv und rufen Sie an, damit Ihr Vermögen erhalten bleibt. Neue Investitionsfelder und Anlagethemen, die in einer Vermögensverwaltung wegen internen oder externen Richtlinien nicht möglich sind, können im Anlageberatungsmandat im richtigen Verhältnis zu dem Gesamtvermögen berücksichtigt werden. Ein Bestandteil des Anlageberatungsmandates ist das Risikoüberwachungsmandat, um die Beratung für Vermögensschutz optimal zu gestalten.

14 Best in Class - Analyse von Anlageprodukten nach Ihren Wünschen Wir haben keine eigenen Produkte, deswegen suchen wir für Sie die vorteilhaftesten aus. Wir gliedern sie nach Regionen und Themen (wie z.b. ethische Anlagen). Wir setzen sie ein zur Diversifikation und Risikominimierung Ihres Vermögens unter Berücksichtigung der Korrelationsmatrix. Tiefgehende Analysen und persönliche Kontakte zu den Fondmanagern helfen zusätzlich, Risiken aufzudecken. Produkte können zum Teil Vermögensverwalter ersetzen - dadurch sparen Sie Gebühren. Ein Fond oder ein Index ist diversifiziert. Der Manager eines Produktes fährt eine aktive oder eine passive Strategie und setzt sein Know-how ein, um eine möglichst hohe Rendite in seinem Anlagehorizont zu erzielen. Dieses Wissen fliesst in alle unsere Kompetenzen und Mandate mit ein. Einzig in der Mandatsüberwachung kann dieses Research nur bedingt berücksichtigt werden, da die Bank bzw. Vermögensverwalter die Asset Allokation und Produktauswahl managt.

15 Anlageuniversum und Diversifikationsmöglichkeiten Aktien oder ähnliche Anlagen A N L A G E U N I V E R S U M Produkte Obligationen oder ähnliche Anlagen TRADITIONELLE ANLAGEN Fonds Zertifikate Beteiligungen Versicherungs- und Vorsorgeprodukte ALTERNATIVE ANLAGEN Immobilien Rohstoffe (Öl, Edelmetalle, Industriemetalle, Agrarrohstoffe) Hedge Funds CAT (ausgelagerte Risiken von Versicherungen) Private Equity Kunst Derivate können für spekulative Zwecke verwendet werden, aber auch für die Absicherung von Positionen/Portfolios oder zur dynamischen Portfoliobewirtschaftung. Alternative Anlagen zeichnen sich durch eine kleine Korrelation zu den übrigen Märkten aus und eignen sich deswegen zur Diversifikation des Vermögens.

16 Unsere Kompetenzen im Überblick Wir sorgen für den Erhalt und die Vermehrung Ihres Vermögens durch: Unabhängige und persönliche Beratung von einer Fachperson, die Ihre Interessen wahrt Auswahl der Banken und Vermögensverwalter sowie Konditionsverhandlungen Selektion Best in Class Produkte Tägliches Risikomanagement Langfristige Anlage- und Strategieberatung Stabilität und Kontinuität in der Beratung Massgeschneidertes Reporting Einführung von steueroptimierten Strukturen Unternehmensgründungen und VR Mandate Immobilienberatung Family Office Dienstleistungen

17 Ihre Kontaktpersonen Swiss Wealth Protection GmbH Via San Gottardo 80A, 6648 Minusio Aegeristrasse 27, 6300 Zug Tel : Fax : Ansprechpartner: Urs Imber Geschäftsführer urs.imber@wealth-protection.ch Veronika Imber Dipl.-Volkswirtin veronika.imber@wealth-protection.ch