Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG. Ein starker Partner!

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1 Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG Ein starker Partner!

2 Helvetia ein starker Partner mit Tradition Ein führender europäischer Versicherer Tradition und Expertise aus über 150 Jahren Fast 5 Mio. Kunden Mitarbeiter davon in Deutschland 800 Kennzahlen Helvetia Gruppe 2015 Anlagevermögen 48 Mrd. CHF Reingewinn 439 Mio. CHF S&P A-Rating Stand 06/2016 2

3 Helvetia in Europa verwurzelt Gründungsdaten 3

4 100%-Tochter 100%-Tochter 100%-Tochter Gesellschaftsstruktur Helvetia Holding AG St. Gallen, Schweiz Helvetia Versicherungen St. Gallen, Schweiz Helvetia Versicherungen Direktion für Deutschland Frankfurt, Deutschland Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG Frankfurt, Deutschland 100% 100% Tochter Tochter 4

5 Helvetia Gruppe mit Umsatz über CHF 8 Mrd. Jahresabschluss 2015 Die Helvetia Gruppe steigerte im Geschäftsjahr 2015 ihren Gewinn auf CHF 439 Mio. Das Geschäftsvolumen wuchs um 11% auf CHF Mio. Helvetia verfügt unverändert über eine solide Kapitalposition. Die Solvenz-I-Quote lag per 31. Dezember 2015 bei 205 Prozent. 5

6 Gruppensolvabilität und -sensitivitäten Helvetia Gruppe (Jahresabschluss 2015) Exzellente Solvabilität! 220% 200% 180% 160% 205% 140% 120% 100%

7 Gruppensolvabilität und -sensitivitäten Helvetia Gruppe (Jahresabschluss 2015) Exzellente Solvabilität! 220% 200% 180% 160% 140% 120% 100% 205% 2015 Wie wirkt sich ein Aktienrückgang von 30% Zinsanstieg von 1%-Punkt auf die Solvabilität aus? 7

8 Gruppensolvabilität und -sensitivitäten Helvetia Gruppe (Jahresabschluss 2015) Exzellente Solvabilität! Solvabilität weiterhin hoch! 220% 220% 200% 200% 180% 160% 140% 205% 180% 160% 140% 193% 173% 120% 120% 100% % Aktien -30% Zinsen +1% 8

9 Gruppen-Solvabilitätsquoten 2016 im Vergleich 240% 220% 200% 180% 160% 140% 120% 100% 246% 219% 205% 203% 200% 185% 175% 173% 164% 142% 127% AXA Konzern Talanx Konzern Helvetia Gruppe Zurich Group * Allianz Gruppe R+V Konzern Volkswohl Bund Leben Provinzial NW Konzern Generali Group ARAG Konzern Nürnberger Gruppe Quelle: Solvenz I Quote aus Geschäftsberichten der Gruppen / Konzerne, Stand * Wert zum

10 Gut diversifiziertes Anlageportfolio Helvetia Gruppe (Jahresabschluss 2015) 10

11 Staaten-Exposure festverzinslicher Wertpapiere Helvetia Gruppe (Jahresabschluss 2015) 11

12 100%-Tochter 100%-Tochter 100%-Tochter Gesellschaftsstruktur Helvetia Holding AG St. Gallen, Schweiz Helvetia Versicherungen St. Gallen, Schweiz Helvetia Versicherungen Direktion für Deutschland Frankfurt, Deutschland Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG Frankfurt, Deutschland 100% 100% Tochter Tochter 12

13 Helvetia Leben Hohe Gesamtverzinsung auch ,6% 4,6% 5,6% 5,6% 5,6% 5,6% 5,6% 5,4% 5,4% 5,2% 5,0% 4,8% 4,2% 4,2% 4,2% 4,1% 4,1% 4,0% 3,8% 3,6% 4,4% 4,2% 4,0% 3,2% 3,0% 2,75% 2,75% 2,75% 2,8% 2,25% 2,25% 2,25% 2,25% 2,25% 1,75% 1,75% 1,75% 1,25% 1,25% Gesamtverzinsung inkl. Schlussüberschuss Gesamtverzinsung Rechnungszins

14 Assekurata Überschuss-Studie 2016 Quelle: Assekurata, 2016

15 Durchschnittlicher Garantiezins in den LV-Beständen Helvetia Nürnberger Allianz Volkswohl Bund Markt Alte Leipziger Provinzial NW Stuttgarter Continentale Debeka HUK HDI 0,00% R+V 2,69% 2,83% 2,92% 2,95% 2,97% 3,02% 3,10% 3,15% 3,16% 3,22% 3,31% 3,36% Keine Angabe 2,00% 2,25% 2,50% 2,75% 3,00% 3,25% 3,50% Quelle: Assekurata, 2016 Helvetia Leben mit deutlich geringeren Altlasten als der Markt 15

16 Zinsvergleich Helvetia Gesamtverzinsung EZB Leitzins USA Funds Rate Wie gut, dass Helvetia-Kunden nicht vom Leitzins abhängig sind! Grafik teilweise: 16

17 Helvetia ein starker Partner Als Versicherungsunternehmen besitzt die Helvetia die ausgewiesene Expertise, werthaltige Kapitalgarantien auch langfristig sicherzustellen. Unabhängige Rating- und Analyseunternehmen bestätigen die Finanzstärke: Standard & Poor s Helvetia Gruppe A-Rating Morgen & Morgen Belastungstest Helvetia Leben Bestnote: ausgezeichnet Versicherungsratings sind Meinungsäußerungen über die Finanzkraft eines Versicherers, nicht aber Empfehlungen zu dessen Produkten. Informationen über die aktuellsten Ratings finden Sie auf oder telefonisch über

18 Bild: Mario Simeunovic / pixelio.de mit ausgezeichnetem Service Unsere Spezialisten sind persönlich vor Ort für Sie da. Darüber hinaus unterstützt Sie unser fachkundiges Service-Center gerne. Auch online stehen für Sie umfassende Serviceleistungen bereit. Service-Center Online-Portal Montag-Freitag Uhr kontakt@hl-maklerservice.de 18

19 mit ausgezeichnetem Service Die Helvetia bietet Serviceleistungen mit Mehrwert. Zahlreiche Auszeichnungen bestätigen das, zum Beispiel: Gesamtzufriedenheit in der bav 2014 Direktversicherung 19

20 mit ausgezeichnetem Service Die Helvetia bietet Serviceleistungen mit Mehrwert. Zahlreiche Auszeichnungen bestätigen das, zum Beispiel: Zufriedenheit mit der Betreuung 20

21 mit ausgezeichnetem Service Die Helvetia bietet Serviceleistungen mit Mehrwert. Zahlreiche Auszeichnungen bestätigen das, zum Beispiel: Makler Champions Bereich Lebensversicherung Gefragt nach dem Mehrwert, den Serviceleistungen von Versicherern bieten, wählten Makler die Helvetia im Bereich Lebensversicherung bei einer Online-Umfrage des Versicherungsmagazin seit der ersten Erhebung im Jahr 2011 stets auf eine Spitzenplatzierung! 21

22 und innovativen Produkten Fondsgebundenen Rentenversicherungen mit einzigartigen Produktmerkmalen über exklusive Vermögensmanagement-Konzepte bis hin zu bav-lösungen. Die Helvetia Produktwelt ist vielfach ausgezeichnet, zum Beispiel: Franke & Bornberg CleVesto Allcase Bestnote FFF Die renommierte Ratingagentur Franke & Bornberg hat die Qualität der Bedingungen des Tarifs CleVesto Allcase mit der Bestnote FFF bzw. hervorragend ausgezeichnet. 22

23 Einzigartig: Helvetia Sicherungsguthaben Flexibel wie ein Fonds Kapitalerhalt + Verzinsung Anlage im Deckungsstock der Helvetia Kombinierbar mit Fonds und Anlagestrategien (jährl. Überschussdeklaration) Heute eine Fondspolice, morgen eine klassische Rentenversicherung! 23

24 Einzigartig: Helvetia Sicherungsguthaben Flexibel wie ein Fonds Kapitalerhalt + Verzinsung Anlage im Deckungsstock der Helvetia Kombinierbar mit Fonds und Anlagestrategien (jährl. Überschussdeklaration) Überschussdeklaration 2016 (inklusive Schlussüberschuss 0,8%) 1,50% 2,10% 2,70% 3,15% 3,60% 1. Jahr 2. Jahr 3. Jahr 4. Jahr 5. Jahr Das Ende des Entweder oder 24

25 Einzigartig: Rentenplan mit Cash-Option Verfügung über Vertragsguthaben (bis 85. Lj.) Komplett- und Teilentnahmen möglich Steueroptimierung durch gezielte Entnahmen Leistung bei Tod = Vertragsguthaben (bis 85. Lj.) Maximale Flexibilität auch während des Rentenbezugs! 25

26 Helvetia Leben Produktwelt Schicht Private Altersversorgung Fondsgebunden CleVesto Allcase CleVesto Select CleVesto Favorites CleVesto Balance Klassisch Risiko + Klassik/Wachstum Sofortrente/CashPlan 2. Schicht Geförderte Zusatzversorgung Betriebliche Altersversorgung WorkLife Direct Chance WorkLife Direct Classic WorkLife Pro 1. Schicht Private Basisversorgung Fondsgebunden CleVesto Allcase Klassisch Klassik Wachstum 26

27 Pressestimmen ein Auszug Das Investment Booklet 06/2016 Das Investment Booklet 04/2015 Versicherungsjournal Extrablatt 05/2015 AssCompact Magazin 02/2015 CASH extra Roundtable 5/2015 Das Investment Booklet 10/2014 Cash 07/2014 Das Investment Booklet 07/

28 Woran erkennt man, dass Helvetia auch bei anderen Unternehmen gut angesehen ist?

29 Daran, dass diese mit dem Helvetia-Logo werben! Woran erkennt man, dass Helvetia auch bei anderen Unternehmen gut angesehen ist?

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31 Allgemeine Hinweise zur Präsentation Diese Präsentation richtet sich ausschließlich an die Mitarbeiter und Vertriebspartner der Helvetia in Deutschland. Die Präsentation wurde ausschließlich zu Informationszwecken erstellt und ist weder eine Anlageempfehlung noch ein Angebot zum Kauf von Versicherungen oder sonstigen Vorsorgeinstrumenten. Diese Ausarbeitung ersetzt keine individuelle Beratung. Die enthaltenen Informationen wurden sorgfältig zusammengestellt. Eine Gewähr für die Richtigkeit und Vollständigkeit kann jedoch nicht übernommen werden. Alle geäußerten Meinungen sind, sofern keine anderen Quellen genannt werden, die des Verfassers zum Erstellungszeitpunkt der Ausarbeitung. Die dargestellten Sachverhalte dienen ausschließlich der Illustration und lassen keine Aussagen über zukünftige Entwicklungen zu. Die Darstellungen entsprechen dem aktuellen Stand der Steuergesetzgebung und Rechtsprechung. Änderungen der Rechtsprechung können Auswirkungen haben, die vom Unternehmen nicht zu vertreten sind. Die hier gemachten Steuerhinweise werden nach bestem Wissen jedoch unverbindlich gegeben. Die Präsentation oder Teile von ihr dürfen ohne vorherige Erlaubnis durch die Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG weder reproduziert noch veröffentlicht werden.