Kundenmappe der Liberty 3a Vorsorgestiftung

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1 Kundenmappe der Liberty 3a Vorsorgestiftung

2 Firmenprofil Die 2008 gegründete Liberty 3a Vorsorgestiftung ist eine unabhängige Stiftung mit Sitz in Schwyz. Sie ist spezialisiert auf die Verwaltung und Betreuung von 3a Vorsorgegeldern. Liberty bietet allen Inhabern von 3a Vorsorgekonten bzw. -policen die einmalige Möglichkeit, ihre Guthaben bzw. Wertschriftenanlagen der beruflichen Vorsorge zu attraktiven Konditionen in ein steuergünstiges Umfeld zu verlagern einfach und risikolos. Somit kommen Liberty-Kunden schon heute in den Genuss aller Vorteile und halten sich gleichzeitig die Tür für eine spätere, steueroptimierte Auszahlung offen. Liberty-Kunden können den Bankpartner für die Konto- und Wertschriftenlösungen frei wählen. Zur Wahl stehen unter anderem die Sparkasse Schwyz AG, die Credit Suisse AG, die Valiant Bank AG sowie diverse andere renommierte Banken und Schweizer Anlagestiftungen. Neben der individuellen und persönlichen Betreuung bietet Liberty folgende Vorteile: Marktgerechte und attraktive Verzinsung Gebührenfreie 3a Vorsorgekonten Einzigartige Online-Plattform Möglichkeit der Eröffnung von bis zu fünf 3a Vorsorgekonten, die in verschiedenen Kalenderjahren bezogen werden können Individuelle Vermögensanlagen bereits ab CHF Optimale Konditionen bei Auswanderung Keine minimale Haltedauer, kein Betragsminimum Stiftungsratspräsident ist Josef Dittli, Finanzdirektor des Kantons Uri seit Geschäftsführer ist Stiftungsgründer Oliver Bienek, ehemaliges Direktionsmitglied von J. P. Morgan und Morgan Stanley. Liberty untersteht der Zentralschweizer BVG- und Stiftungsaufsicht (ZBSA), Luzern Seite 2

3 Fact Sheet Kontolösung Das festverzinste Konto Wenn Sie das Vorsorgeguthaben vorübergehend auf einem attraktiv verzinsten Konto parkieren wollen. 3a Vorsorgekonten können über sicher und kostenlos eröffnet werden. Wenn Kunden es wünschen, wird auch das Vorsorgeguthaben bei ihrer bisherigen Vorsorgeeinrichtung eingeholt. Diese Dienstleistung ist gebührenfrei. Die kundenorientierte Plattform erlaubt auch die Weiterleitung von Vorsorgeguthaben (z.b. zu einer neuen Vorsorgeeinrichtung) und das Einreichen von Auszahlungsanträgen auf elektronischer Basis. Diese Dienstleistung ist einzigartig in der Schweiz. Gebühren Kontoeröffnung CHF 0 Kontoführung CHF 0 Eingang von Vorsorgeguthaben CHF 0 Überweisung von Vorsorgeguthaben an andere 3a Einrichtungen CHF 0 Überweisung infolge Pensionierung CHF 0 Bei Abreise ins Ausland Standard-Service (Überweisung innert 30 Arbeitstagen) CHF 475 Premium-Service (Expressüberweisung innert 10 Arbeitstagen) CHF 950 Alle anderen Überweisungen CHF 250 (laut aktueller Gebührenordnung) Zinssätze % p.a % p.a % p.a % p.a % p.a % p.a % p.a % p.a % p.a % p.a % p.a. ab % p.a Seite 3

4 Fact Sheet Liberty Emigration Service Von den Steuervorteilen bei der Kapitalauszahlung der dritte Säule bei Um zug ins Ausland kann nur dann profitiert werden, wenn der Kapitalbezüger zum Zeitpunkt der Auszahlung nachweislich im Ausland wohnt. Denn anstelle der Kapitalsteuer wird in diesem Fall eine Quellensteuer entrichtet, wobei die Quellensteuer meist tiefer als die Kapitalsteuer ist. Massgebend sind dabei nicht die Steuersätze am Wohnort des Kapitalbezügers, sondern die Steuersätze des Kantons, in dem die Vorsorgestiftung ihren Sitz hat. Die Quellensteuer richtet sich also nach dem Sitz der Stiftung, die die Vorsorgegelder des Kapitalbezügers betreut. Interessenten haben auf die Möglichkeit, mit einigen Angaben aus dem Vorsorgeausweis, die Einsparmöglichkeiten detailliert online zu berechnen. Auch die Kontoeröffnung kann direkt online beantragt werden. So wird eine effiziente Bearbeitung des Antrages sichergestellt, was sich in den günstigen Gebühren niederschlägt. Quellensteuer einzelner Kantone (ab dem ) Berechnungsgrundlage: Guthaben CHF , Zivilstand verheiratet. Kanton QS Kanton QS Schwyz Liberty Ersparnis Graubünden Glarus Thurgau Bern Schaffhausen St. Gallen Zürich Basel Stadt Luzern Aargau Gebühren Kontoeröffnung CHF 0 Kontoführung CHF 0 Eingang von Vorsorgeguthaben CHF 0 Bei Abreise ins Ausland Standard-Service (Überweisung innert 30 Arbeitstagen) CHF 475 Premium-Service (Expressüberweisung innert 10 Arbeitstagen) CHF 950 (laut aktueller Gebührenordnung) Seite 4

5 Fact Sheet Anlagelösungen Cash Invest Die festverzinsliche Anlagelösung Wenn Sie das Vorsorgeguthaben mittelfristig parkieren wollen auf einem Anlagekonto mit Festgeldern oder Kassenobligationen. Festgeldanlagen jährlich 0.25 % Kassenobligationen jährlich 0.25 % SecureBond Invest Die mündelsichere Anlagelösung Es stehen Ihnen alle Anleihensobligationen mit direkter oder indirekter Garantie von Bund oder Kantonen oder schweizerische Pfandbriefe zur Verfügung. Unter indirekter Garantie ist beispielsweise zu verstehen, dass ein Kanton eine unbeschränkte Garantie für die Kantonalbank abgibt und die Obligation der Kantonalbank demnach über eine (indirekte) Garantie des Kantons verfügt. Stiftungsgebühren jährlich 0.30 % Mit Vermögensverwaltung/Beratung max. jährlich 0.70 % Hinzu kommen allenfalls Bankkosten und Stempelgebühren BVG Fund Invest Die Standard-Fondslösung Wenn Sie das Vorsorgevermögen individuell in BVV2-konforme Anlageprodukte ausgewiesener Anbieter investieren wollen. Dazu steht Ihnen eine breite Produktpalette zu vorteilhaften Konditionen zur Auswahl. Stiftungsgebühren jährlich 0.40 % Mit Vermögensverwaltung/Beratung max. jährlich 1.00 % Hinzu kommen Fondsgebühren und allenfalls Bankkosten und Stempelgebühren Multi Fund Invest Die massgeschneiderte Fondslösung Wenn Sie Ihr Vorsorgevermögen selbständig über kollektive Kapitalanlagen an le gen möchten, welche unter FINMA-Aufsicht stehen, und von ihr in der Schweiz zum Vertrieb zugelassen sind oder von schweizerischen Anlagestiftungen aufgelegt worden sind. Sie dürfen, wo immer möglich, institutionelle Anlageprodukte einsetzen. Stiftungsgebühren jährlich 0.45 % Mit Vermögensverwaltung/Beratung max. jährlich 1.20 % Hinzu kommen Fondsgebühren und allenfalls Bankkosten und Stempelgebühren Mandate Invest Die Wertschriftenlösung für FINMA akkreditierte Vermögensverwalter FINMA akkreditierte Vermögensverwalter, die sich mit der Verwaltung von Vorsorgeguthaben Dritter befassen, stehen mit Mandate Invest grundsätzlich alle Anlagemöglichkeiten nach Art BVV2 frei zur Verfügung. Stiftungsgebühren jährlich 0.45 % Mit Vermögensverwaltungsmandat max. jährlich 1.45 % Hinzu kommen Bankkosten und Stempelgebühren und allenfalls Fondsgebühren Die Stiftung behält sich das Recht vor, bei grossen Transaktionsvolumen (aktives Trading) eine Entschädigung von CHF 50 pro Transaktion zu erheben Seite 5

6 Fact Sheet Liberty Online Service Seite 6

7 Curriculum Vitae Josef Dittli Präsident des Stiftungsrates Geburtsdatum 11. April 1957 Beruf Ständerat des Kantons Uri Ausbildung Lehrerseminar Altdorf und Rickenbach SZ: Ausbildung zum Volksschullehrer ETH Zürich: Ausbildung zum Berufsoffizier der Schweizer Armee Generalstabsausbildung bis zum Oberst i Gst und Regimentskommandanten NATO Defense College Rom: Internationaler Lehrgang in Sicherheitspolitik Berufliche Tätigkeiten 8 Jahre Lehrer an der Schule Attinghausen/UR 19 Jahre Berufsoffizier und Kommandant in der Schweizer Armee Regierungsrat des Kantons Uri 6 Jahre Sicherheitsdirektor des Kantons Uri Finanzdirektor des Kantons Uri Landammann des Kantons Uri Seit 2015 Ständerat des Kantons Uri Aktuelle Mandate und Mitgliedschaften Präsident der Kassenkommission der Pensionskasse Uri Mitglied der Finanzdirektorenkonferenz Diverse Verwaltungsrats- und Stiftungsratsmandate Seite 7

8 Curriculum Vitae Thomas Aeschmann Vizepräsident Geburtsdatum 8. Januar 1949 Beruf Unabhängiger, professioneller Stiftungs- und Verwaltungsrat Ausbildung Bauingenieur und Zusatzstudium in Informatik und Betriebswirtschaft Berufliche Tätigkeiten 17 Jahre Spitaldirektor des Spitals Schwyz 13 Jahre Verwaltungsdirektor Bezirksgericht Zürich 10 Jahre Projektleiter in diversen Funktionen bei der Schweizerischen Kreditanstalt und Mettler Instrumente AG Aktuelle Mandate und Mitgliedschaften Vorstandspräsident des Schweizer Unternehmerverbands Medizin Stiftungsrat Spital Muri Präsident des Verwaltungsrates Rettungsdienst Schwyz AG Ehemaliger Gemeinderat der Gemeinde Meilen Seite 8

9 Curriculum Vitae Stephan Hegner Mitglied des Stiftungsrates Geburtsdatum 18. März 1951 Beruf Unabhängiger, professioneller Stiftungs- und Verwaltungsrat Ausbildung lic. iur. und Rechtsanwalt Berufliche Tätigkeiten Über 25-Jahre Berufserfahrung in der beruflichen Vorsorge, darunter leitende Tätigkeiten bei einer Grossbank und der grössten Versicherungsgesellschaft (Leiter Kollektive Vorsorge) Aufsichtsrat der Bernischen BVG- und Stiftungsaufsicht, BBSA Seite 9

10 Curriculum Vitae Beat Stalder Mitglied des Stiftungsrates Geburtsdatum 14. September 1977 Beruf Partner und Mitglied der Geschäftsleitung bei Bommer + Partner Treuhandgesellschaft mit Sitz in Bern Ausbildung Kaufmännische Lehre bei einem Bankinstitut, Betriebsökonom FH und Ausbildung zum eidg. dipl. Wirtschaftsprüfer Berufliche Tätigkeiten 10 Jahre Tätigkeit bei Baloise Bank SoBa in Solothurn: Tätigkeiten als Kundenberater und in der Abteilung Controlling und Finanzen 6 Jahre Wirtschaftsprüfer bei PricewaterhouseCoopers in Bern: Audit von KMU Firmen und Personalvorsorgeeinrichtungen Seit 2008: Partner und Mitglied der Geschäftsleitung bei Bommer + Partner Treuhandgesellschaft mit Sitz in Bern (Buchführung, Lohnadministration, Finanz- und Steuerberatung, Wirtschaftsprüfung) Aktuelle Mandate und Mitgliedschaften Mitglied der Treuhand-Kammer Dozent HSO Seite 10

11 Curriculum Vitae Oliver Bienek Geschäftsführer der Liberty 3a Vorsorgestiftung Geburtsdatum 27. März 1966 Beruf CEO Ausbildung Kaufmännische Banklehre MBA bei der Business School of Lausanne Berufliche Tätigkeiten seit 2014 CEO der Liberty Vorsorge AG, Schwyz (Nachfolgerin der swissclear ag) CEO der swissclear ag, Schwyz Head of Operations bei Morgan Stanley Schweiz AG, Zürich Member of the Operations Management Team bei J.P. Morgan Investment Management, London Head of Operations bei J.P. Morgan (Suisse) SA, Genf Aktuelle Mandate und Mitgliedschaften Verwaltungsratspräsident der swissclear ag, Schwyz Seite 11