Leitfaden zu windata professional 8

Transkript

1 Single Euro Payment Area (SEPA)-Umstellung Wir machen den Weg frei. Leitfaden zu windata professional 8 Wichtiger Hinweis Bitte beachten Sie, dass die btacs GmbH alle Leitfäden nach bestem Wissen und Gewissen erstellt hat, und diese der VR Bank Rhein-Neckar als Serviceleistung bereit gestellt werden. Abweichungen in den Darstellungen obliegen nicht der Verantwortung der VR Bank Rhein-Neckar. Ebenso wird keine Haftung für evtl. entstehende Schäden übernommen.

2 Die wichtigsten Daten zu SEPA im Überblick Kurzportrait Definition Die Single Euro Payments Area (SEPA) ersetzt ab 1. Februar 2014 die bisherigen nationalen Verfahren des Zahlungsverkehrs. SEPA ist ein einheitliches europäisches Zahlungssystem, welches einen schnelleren Geldfluss zwischen den europäischen Banken gewährleisten soll. Merkmal Ein wesentliches Merkmal der SEPA-Produkte ist die Verwendung der Internationalen Bankkontonummer (IBAN) und Bankleitzahl (BIC) für den Zahlungsverkehr. Diese löst Bankleitzahl und die Kontonummer ab. Diese Daten finden Sie ebenfalls auf Ihrem Kontoauszug. Leitfaden Diese Änderung muss in den meisten Onlinebanking-Programmen umgestellt werden, weshalb dieser Leitfaden erstellt wurde.

3 Vor der SEPA-Umstellung Wichtiger Hinweis Wir empfehlen Ihnen dringend, vor Durchführung der Umstellung, eine Datensicherung durchzuführen.

4 SEPA-Umstellung: (1) IBAN & BIC anpassen IBAN & BIC anpassen Nachdem Ihre Daten gesichert sind, können Sie mit der eigentlichen Umstellung beginnen. Dazu müssen die IBAN und die BIC in Ihren Kontodetails erfasst werden.

5 SEPA-Umstellung: (1) IBAN & BIC anpassen Übersicht Ihrer Konten in windata professional 8 1a Markieren Sie zunächst das Konto, mit dem Ihr SEPA- Zahlungsverkehr zukünftig abgewickelt werden soll. Dazu klicken Sie bitte in die entsprechende Kontozeile, so dass diese blau markiert ist. Klicken Sie nun in einem zweiten Schritt auf die Schaltfläche Eigenschaften im unteren Auswahlmenü. 1b

6 SEPA-Umstellung: (1) IBAN & BIC anpassen Übersicht Ihrer Konten in windata professional 8 1c 1d In der sich öffnenden Maske Auftraggeber werden Ihnen im oberen Bereich verschiedene Reiter angezeigt. Bleiben Sie auf dem Reiter Allgemein. In diesem Fenster werden Ihnen nun die wichtigsten Daten Ihres in Schritt 1 ausgewählten Kontos angezeigt. Bitte prüfen Sie, ob die IBAN und die BIC erfasst sind. Ist dies der Fall, ist Ihr Konto SEPA-fähig, andernfalls müssen IBAN und BIC ergänzt werden. Diese finden Sie auf Ihrem Kontoauszug.

7 SEPA-Umstellung: (1) IBAN & BIC anpassen Übersicht Ihrer Konten in windata professional 8 1e Sind IBAN und BIC erfasst, klicken Sie bitte auf den Schaltbutton Übernehmen unten rechts im Maskenbereich. Die Umstellung ist nun abgeschlossen.

8 (2) SEPA-Überweisung Übersicht Ihres Zahlungsverkehrs in windata professional 8 2a 2b 2c Nach der SEPA-Umstellung können Sie die gewünschten SEPA- Zahlungsvorgänge durchführen. Um eine Überweisung auszuführen, wählen Sie bitte aus dem Programm- Menü den Menüpunkt Zahlungsverkehr und dort den Unterpunkt Euro- Überweisungen (SEPA) aus. Es öffnet sich ein Überweisungsträger. Füllen Sie diesen entsprechend der von Ihrem Empfänger erhaltenen Daten aus. Die BIC und IBAN werden automatisch übernommen. Beenden Sie den Vorgang, indem Sie auf die Schaltfläche Speichern klicken.

9 (3) SEPA-Lastschrift Hinweis Bevor Sie Ihr Onlinebanking-Programm für die Durchführung von SEPA-Lastschriften verwenden können, muss zunächst eine Gläubiger-ID beantragt und im Programm hinterlegt werden.

10 (3) SEPA-Lastschrift Übersicht Ihres Zahlungsverkehrs in windata professional 8 3a Unter dem Menüpunkt Zahlungsverkehr in Ihrer Navigationsleiste, befindet sich die Auswahloption SEPA-Basis-Lastschrift. Bitte wählen Sie diese Option aus. Sie werden darauf hingewiesen, dass Sie eine Gläubiger-ID bei der Bundesbank beantragen müssen, um das SEPA- Lastschriftverfahren zu nutzen. Um die ID zu beantragen nutzen Sie bitte folgenden Link:

11 (3) SEPA-Lastschrift Übersicht Ihrer Stammdaten in windata professional 8 3b Um die Gläubiger-ID im Anschluss in windata 8 professional zu erfassen, wählen Sie bitte den Menüpunkt Stammdaten in Ihrer Navigationsleiste und dort den Unterpunkt Bankkontakte aus. Es öffnet sich ein neues Menüfenster. Wählen Sie dort bitte das entsprechende Konto, welches Sie für den SEPA-Lastschriftenverkehr verwenden möchten per Doppelklick aus. In dem nun eingeblendeten Pop-Up-Fenster Auftraggeber wählen Sie in einem ersten Schritt bitte den Reiter Gläubiger-ID-Nr. aus. Erfassen Sie gleichnamige in dem Eingabefeld Gläubiger-Identifikations-Nr.. Füllen Sie bitte auch die restlichen Eingabefelder aus. Bestätigen Sie Ihre Eingaben anschließend über die Schaltfläche Übernehmen im unteren Bereich des Eingabefensters (Dieses wird sichtbar sobald alle Felder von Ihnen ausgefüllt sind). 3c

12 (3) SEPA-Lastschrift Übersicht Ihres Zahlungsverkehrs in windata professional 8 3c Wählen Sie nun aus dem Untermenü Stammdaten die Auswahloption Zahlungspflichtige. Ihnen wird eine Übersicht aller Mandate angezeigt. Erfassen Sie bitte Ihre den Eingabefeldern entsprechende Daten. Bei der Erfassung Ihrer Kontonummer und Bankleitzahl, werden IBAN und BIC automatisch nacherfasst. Bestätigen Sie Ihre Eingaben anschließend mit OK.

13 (3) SEPA-Lastschrift Übersicht Ihres Zahlungsverkehrs in windata professional 8 3d Wählen Sie nun aus dem Untermenü Zahlungsverkehr die Auswahloption SEPA-Basis-Lastschrift aus. Ihnen wird eine Lastschriftträger angezeigt. Erfassen Sie nun Ihren Lastschrift-Auftrag. Im Verwendungszweck stehen Ihnen 140 Zeichen zur Verfügung. Umlaute werden nicht unterstützt. Jedoch soll dies im nationalen SEPA- Zahlungsverkehr noch umgesetzt werden.

14 (3) SEPA-Lastschrift Übersicht Ihres Zahlungsverkehrs in windata professional 8 3e Jedes Mandat (Einzugsermächtigung) muss durch genau eine Mandats- Nr. gekennzeichnet werden. Dies ermöglicht dem Zahlungspflichtigen die Prüfung der Berechtigung. Für jede neue SEPA-Lastschrift ist eine solche Mandats-Nr. notwendig. Bestätigen Sie im Anschluss Ihre Eingaben mit Speichern.

15 Vielen Dank für Ihre Mitarbeit! Wichtiger Hinweis Ihr Programm hat nun alle aktuellen Daten, die zur Benutzung des neuen SEPA-Zahlungssystems benötigt werden. Zur Sicherheit bitten wir Sie, jetzt eine Verbindung zur VR Bank Rhein-Neckar aufzubauen. Windata ist keine Software die von der VR Bank Rhein-Neckar vertrieben wird, daher sind unsere Kenntnisse zu diesem Produkt eingeschränkt. Sollten Sie einen Fehlerhinweis erhalten oder ein anderweitiges Problem feststellen, bitten wir Sie sich mit der Hotline von Windata in Verbindung zu setzen!