NÖBEG ziel sicher finanzieren

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Simon Böhme
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1 NÖBEG ziel sicher finanzieren Mag. Markus Weiss 23. März 2017, Korneuburg NÖBEG - Gesellschafter Kreditinstitute (62,52%) RLB NÖ-Wien Erste Bank NÖ Sparkassenbeteiligung Uni Credit Bank Austria Hypo NÖ Landesbank Volksbank Wien (Antragstellung auch von anderen Banken möglich!!) Wirtschaftskammer NÖ (16,16%) Land NÖ (21,32%) (via N.vest Unternehmensfinanzierungen GmbH) => Gemeinsame Spezialbank zur Finanzierung NÖ Unternehmen. 1

2 NÖBEG Zielsetzung Finanzierung bei: Gründung ( klassisch aber auch Start-Up ) Investitionen Wachstum Übernahme/Nachfolge Für Unternehmen aller Größen (Schwerpunkt KMU), im Gewerbe und Tourismus. Gemeinsam mit Unternehmer, Bank und anderen Finanzpartnern. So wirkt die NÖBEG. Realisierbarkeit von Finanzierungen bei - Investitionsprojekten - Wachstumsprojekten - Innovationsprojekten (neue Produkte, neue Märkte; keine Grundlagen forschung FFG) Sicherstellung von möglichst nachhaltigen Finanzierungsstrukturen. Persönlicher Service in Ihrer Region. 2

3 So wirkt die NÖBEG. mit drei Produkten zur Risikoteilung: Bürgschaften NÖ Beteiligungsmodell NÖ Finanzierungsinitiative NÖBEG Bürgschaft NÖBEG BANK NÖBEG übernimmt Bürgschaft ihv 50% - 80 % des Kredites UNTERNEHME N Bank gewährt Kredit (= Geldfluss) Bank stellt Antrag an NÖBEG (gemeinsam mit Unternehmer) Antragstellung jederzeit möglich, keine Calls Ab Antrag Projektbeginn (und Auszahlung) möglich Für Investitionen oder Betriebsmittel 3

4 NÖBEG Bürgschaft Beispiel BMK Betrieb Metallbeschichtung, 12 Beschäftigte Umsatz 2,8 Mio Bestehender BM-Rahmen Bedarf: Zusätzlicher BM-Rahmen zur Umsatzfinanzierung nach Investition in innovatives Beschichtungsverfahren Finanzierung mit NÖBEG Haftung: zusätzlicher Betriebsmittelrahmen mit 80% Haftung NÖBEG auf gesamt (Anm.: auch die Maschine hätte mit NÖBEG finanziert werden können, Bürgschaft oder Beteiligung) NÖBEG Bürgschaft Working Capital Erzeugung neuartige Lackierplatten für Druckmaschinen, Gründung Finanzierungserfordernis: Maschinen Materialvorräte BM-Rahmen/ Reserve Finanzierung: ERP-Kleinkredit mit 80% AWS-Haftung BM-Abstatter mit 80% NÖBEG-Haftung BM-Rahmen mit 80% NÖBEG-Haftung Eigenmittel 4

5 Bürgschaft Vereinfachtes Verfahren für Rahmen- /Abstattungskredite bis Bei Erfüllung ausreichender Bonitätskennzahlen (= Fragen zur Selbstprüfung durch Bank im Antrag 5 oder 8 Fragen 50 % oder 80 % Bürgschaft Entscheidung innerhalb 1 Woche ab Antrag NÖBEG Bürgschaft KOMPAKT für Abstattungskredite bis für Ausgaben, die: längerfristig zu finanzieren sind, aber kein Investitionsprojekt vorliegt. vereinfacht: Freie Verwendung im Rahmen De-minimis Vereinfachter Mittelverwendungsnachweis durch Unternehmer 5

6 NÖBEG Bürgschaft Übersicht Investitionsförderung Wachstumsfinanzierung Bürgschaft Investitionskredite Volumen bis: 1,5 Mio Haftungsquote bis: 80% Laufzeit bis: 15 Jahre Einmalige Bearbeitung: 1,0% Laufende Provision: 0,75% BM-Rahmen Abstatter Volumen bis: ,5 Mio Quote bis: 80% 80% Laufzeit bis: 8 Jahre 10 Jahre Einmalige Bearbeitung: 1,0% Laufende Provision: 1,0% - 2,5% Jeweils bis im Vereinfachten Verfahren: Einmalige Bearbeitung: 0,5% Laufende Provision: Investitionskredite 0,75% - BM-Kredite 1,0% Spesen jeweils vom verbürgten Obligo. Kombination mit Beteiligungen und Zuschüssen möglich. NÖBEG Stille Beteiligung Zur Finanzierung von: Investitionen Wachstum Gründung/Marktaufbau (bei innovativen Unternehmen) 6

7 NÖBEG Stille Beteiligung BANK Kredit 100% Kreditzusage NÖBEG Beteiligung 100% Beteiligungsvertrag UNTERNEHME N Bürgschaft 80% Bürgschaftserklärung LAND NÖ NÖBEG Stille Beteiligung Verfahren Unternehmen stellt Antrag an NÖBEG (Antrag jederzeit möglich, kein Call ) Antrag beinhaltet Finanzierungspromesse der Bank NÖBEG prüft Unternehmen und Projekt Bewilligungsbeirat genehmigt (ca. alle 5 Wochen) Verträge werden abgeschlossen - Beteiligungsvertrag NÖBEG Unternehmen - Kreditvertrag Bank NÖBEG - Bürgschaftserklärung Land NÖ NÖBEG Kapital wird ausbezahlt (Meilensteine?) Rückzahlung laut Verträgen 7

8 NÖBEG Stille Beteiligung Investition Kunststoffverarbeiter mit 110 Beschäftigten Projekt: Errichtung einer Produktionslinie für neuartige Kunststoff-Verbindungsteile Finanzbedarf: Investitionsvolumen 2 Mio Finanzierung: NÖBEG stille Beteiligung GI Darlehen Bank (AWS-Haftung) Eigenmittel NÖBEG Stille Beteiligung Investition Vergrößerung Produktionshalle + BMK für Umsatzwachstum Investitionsvolumen 1,1 Mio., davon förderbare Kosten 1 Mio. Finanzierung: NÖBEG stille Beteiligung (max. 50 % d. förderb. Kosten) Investitionskredit der Bank (alle Sicherheiten aus dem Projekt ausschließlich für Bankkredit) Zuschuss Land NÖ Eigenmittel vom Unternehmer eingebracht Cash-Flow laufendes Jahr* (als Eigenmittelanteil) Aufstockung BM-Rahmen, 80 % Haftung NÖBEG *Anm.: Setzt voraus, dass der Cash-Flow plausibel (schon bisher) erwirtschaftet wurde und nach Investition ca % EK-Quote bleibt 8

9 NÖBEG Stille Bet. - Startfinanzierung Technologieorientierte Unternehmen, innovative Dienstleister Zumindest (!) Prototyp muss vorhanden sein, Marktreife absehbar, idealerweise bereits erste Umsätze klar kommunizierbarer Wettbewerbsvorteil (USP), schlüssiges Vertriebskonzept hohe Wachstumschancen Wertschöpfung in NÖ Lead-Investor; Ausfinanzierung bis zum Break-Even; T stille Bet., bis 10 Jahre Laufzeit, 3-5 J. tilgungsfrei Finanzierung von Markterschließung, Organisationsaufbau (z.b. Personalkosten) externe Beratung Serienüberleitung (in geringem Ausmaß) Betriebsmittel, NÖBEG Beteiligung Startfinanzierung Gründung Messtechnik Projekt: Finanzbedarf: Produktion und Vermarktung multiples Mess- System im Baunebengewerbe Investitionen Werkzeuge, Formen Materialerstbestellungen Produktion und Marketing Betriebsmittelrahmen Finanzierung: NÖBEG stille Beteiligung SF AWS Double Equity Eigenmittel (Business Angel) Betriebsmittelrahmen Bank

10 NÖBEG Beteiligung Übersicht Investitionsförderung für KMU Beteiligung bis 1,5 Mio Einmalige Bearbeitung: 0,75% Jährl. Betreuungsentgelt: 0,50% Gewinnvergütung fixiert: 1,00% Risikoprovision fixiert: 0,25%-1,25% Gesamt: 1,75%-2,75% Wachstums- /Startfinanzierung Beteiligung bis 1,5 Mio Einmalige Bearbeitung: 0,75% Jährl. Betreuungsentgelt: 0,75% Gewinnvergütung: bonitätsabhängig Risikoprovision: 0,5% - 2,0% Beteiligung KOMPAKT bis : Jährliche Kosten gesamt 1,5% Beteiligung max. 50% vom Projektvolumen /Tourismus max. 30% Laufzeit bis 10 Jahre / Tourismus 15 Jahre Laufzeit projektabhängig Kombination mit Bürgschaften und Zuschüssen möglich. NÖBEG Beteiligung KOMPAKT Für Investitionsprojekte bis: 1 Mio Beteiligung bis: (max. 50% der förderbaren Projektkosten / Tourismus max. 30%) Verfahren: Vereinfachtes Prüfverfahren Vereinfachte Vertragsabwicklung Kondition aktuell: 1,5 % fix auf 10 Jahre + Einmalige Bearbeitungsgebühr 0,5% 10

11 NÖBEG Beteiligung Vorteile für die Unternehmen Besitzverhältnisse bleiben unverändert (d.h. keine Firmenanteile für NÖBEG) Attraktive Kondition bei Investitionsförderungen Keine Sicherheiten / keine persönliche Bürgschaft erforderlich Abschichtung zum Nominale / jederzeit kündbar Lange tilgungsfreie Zeiten (2-5 Jahre) möglich Regionale Nähe der NÖBEG Kombination mit anderen Förderungen möglich (EU-Förderobergrenzen beachten) NÖ Finanzierungsinitiative Für NÖ Leitbetriebe mit mind. 30 Mio Umsatz Mit regional maßgeblicher Zahl an Beschäftigten Mit hoher regionaler wirtschaftlicher Verflechtung Mit Wachstumspotenzial bei risikobehaftetem Projekt Art der Finanzierung Stille Beteiligungen, Kredite; auch nachrangig 1,5 Mio bis 5 Mio auf max. 10 Jahre Keine Förderkonditionen Vorteil für Unternehmen Wachstum auch bei riskanten Projekten ermöglicht 11

12 ziel sicher finanzieren Strukturieren (frühzeitig!) Finanzieren Begleiten Netzwerken => Partner der Wirtschaft und der Kreditinstitute bei Finanzierung und Förderung in NÖ. Allgemeines / Neuigkeiten Businessplanwettbewerb wieder gestartet! Qualifiziertes, unabhängiges, kostenloses Feedback für Ihre Idee! Details: / Seite 24 12

13 ziel sicher finanzieren NÖ Bürgschaften und Beteiligungen GmbH 1070 Wien 3100 St. Pölten Seidengasse 9-11/Top 3.1 Niederösterreichring 2, Haus B, 4. Stock Tel Tel

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