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1 GESCHÄFTSBERICHT 2006

2 Noventus PensionPartner AG Neumünsterallee 6 CH-8032 Zürich Tel: Fax: info@noventus.ch Grundstrasse 18 Postfach 679 CH-6343 Rotkreuz Tel: Fax: admin@noventus.ch

3 Inhaltsverzeichnis Bewegung und Kontinuität 5 Zusammengefasste Bilanzen per 31. Dezember Zusammengefasste Betriebsrechnungen 1. Januar bis 31. Dezember Anlagen 8 Entwicklungen und Statistiken 10 Organisation 11 Revisionsberichte der Jahresrechnung Noventus PensionPartner AG 14, 3

4 Das Jahr 2006 auf einen Blick Vermögen (in CHF Mio.) Anzahl Versicherte Anzahl Vorsorgewerke ,8 63, Zunahme Anzahl Versicherte % Anzahl Vorsorgewerke % Vorsorgekapital und technische Reserve (CHF Mio.) ,8 +92% 4

5 Bewegung und Kontinuität Unser Geschäftsmodell für solide Lösungen der beruflichen Vorsorge basiert auf der Auslagerung der Vermögensanlage, des Versicherungsschutzes sowie der Administration an professionelle Partner. Diese werden nach bester institutioneller Praxis ausgewählt und sind dem Wettbewerb ausgesetzt. Das Modell ermöglicht als offene Plattform eine Vielfalt ganz unterschiedlicher Produkte, bietet stets marktkonforme Konditionen, ist transparent und auch sicher: Die biometrischen und demographischen Risiken sind vollständig bei erstklassigen Versicherungsgesellschaften rückversichert, das Vermögen wird von renommierten Banken verwaltet. Die -Lösungen werden immer bekannter und stossen auf wachsendes Interesse: Die Anzahl der angeschlossenen Unternehmungen erhöhte sich im letzten Jahr um über 160% und weist zudem ein qualitatives gutes Wachstum auf. Unser Ziel ist, die Risiko- und Verwaltungskosten tief zu halten. Dass dies gelang, bestätigte die SonntagsZeitung im ersten umfassenden Vergleich von 24 Sammel- und Gemeinschaftsstiftungen (Ausgabe vom 11. Juni 2006). Hierbei erlangten wir sehr gute Resultate, welche zeigen, dass wir mit unseren soliden und kostengünstigen Vorsorgelösungen im Markt gut positioniert sind. Neu stehen den Kunden dank der -Plattform unterschiedliche Anlagemöglichkeiten offen: Die Poolanlage Basic investiert indexorientiert, die Poolanlage Enhanced für UBS- Kunden wird auf der Basis des Multi-Manager-Konzepts aktiv verwaltet, was grosse institutionelle Investoren erfolgreich anwenden. Für grössere Vorsorgewerke bieten wir nach klaren Richtlinien individuelle Anlagemöglichkeiten, und das Konto der Regionalbanken mit der BVG- Zinssatzgarantie entspricht einer Vollversicherungslösung. Das Vertriebsnetz wird kontinuierlich erweitert: So werden unsere Vorsorgelösungen personalisiert von der UBS und verschiedenen Regionalbanken angeboten. Standardlösungen werden über Broker, Treuhänder und direkt vertrieben. Ab dem 2. Quartal 2007 werden die Vorsorgelösungen von auch über die Credit Suisse angeboten. Wie im Geschäftsbericht 2005 bereits berichtet, wird die in Lausanne domizilierte Sammelstiftung L Egide ihre Geschäftstätigkeit schrittweise beenden. hat in Zusammenarbeit mit den Aufsichtsbehörden ein Abkommen mit L Egide erarbeitet zur nahtlosen Weiterführung der Vorsorge für die Versicherten innerhalb der Sammelstiftung. Innert kurzer Zeit konnte den aktiven Versicherten und Rentnern von L Egide eine günstige und zukunftsgerichtete Lösung vorgeschlagen werden. Bis heute haben zwei Drittel der Vorsorgewerke zu gewechselt. Mit dem Inkrafttreten der dritten Etappe der ersten BVG- Revision ist ein arbeitsintensives Jahr zu Ende gegangen. Die zahlreichen neuen Bestimmungen und deren Umsetzung stellen grössere Herausforderungen an die versicherten Unternehmungen und an die Mitarbeiter von Noventus. Wir danken unseren Kunden für das uns entgegengebrachte Vertrauen, das wir mit einwandfreien Dienstleistungen rechtfertigen wollen, unseren Geschäftspartnern für die stete Unterstützung und gute Zusammenarbeit und den Mitarbeitenden für ihren grossen und engagierten Einsatz. Ein besonderer Dank geht an unseren bisherigen Geschäftsführer Adrian Schmid, der sich nach einer längeren Auslandreise neu orientierte und Noventus Ende März 2007 verliess. Er hat die beiden Stiftungen entscheidend konzipiert und geprägt. Das laufende Jahr begann für und vielversprechend, konnte doch die Zahl der angeschlossenen Unternehmen auf über 600 gesteigert werden. Geblieben sind die Debatten über Zinssätze, Rentenalter, Umwandlungssätze, Vereinfachungen im BVG, Pension Fund Governance und vieles andere mehr. Auch in solchen Zeiten setzen wir alles daran, für unsere Kunden ein solider, stabiler und verlässlicher Vorsorgepartner zu sein. Ronald Biehler, Geschäftsführer,, 5

6 Zusammengefasste Bilanzen per 31. Dezember 2006 Aktiven in CHF Operative flüssige Mittel Gepoolte Anlagen Individuelle Anlagen Anlagen Kontolösung Guthaben bei Arbeitgebern (Beiträge) Sonstige Forderungen Vermögensanlagen Aktive Rechnungsabgrenzung Total Aktiven Passiven Verbindlichkeiten Passive Rechnungsabgrenzung Arbeitgeber-Beitragsreserve Vorsorgewerke Vorsorgekapitalien und technische Rückstellungen Wertschwankungsreserve Total Passiven

7 Zusammengefasste Betriebsrechnungen 1. Januar bis 31. Dezember 2006 Betriebsrechnung in CHF Ordentliche und übrige Beiträge und Einlagen Eintrittsleistungen Zufluss aus Beiträgen und Eintrittsleistungen Reglementarische Leistungen Austrittsleistungen Auflösung/Bildung Vorsorgekapitalien, technische Rückstellungen und Beitragsreserven Ertrag aus Versicherungsleistungen Versicherungsaufwand Netto-Ergebnis aus Vermögensanlage Sonstiger Ertrag Verwaltungsaufwand Marketing- und Werbeaufwand Ertragsüberschuss vor Bildung Wertschwankungsreserve Bildung Wertschwankungsreserve Die dargestellte Bilanz und Betriebsrechnung sind Zusammenfassungen der Bilanzen und Betriebsrechnungen von und. Diese Jahresrechnungen wurden entsprechend den Vorschriften der BVV2 und Swiss GAAP FER 26 erstellt. Sie sind unter vollumfänglich einzusehen., 7

8 Anlagen Die offene Anlageplattform von und erlaubt verschiedene Anlagemöglichkeiten: Poolanlage K Basic Die Vorsorgevermögen werden in einem gepoolten diversifizierten Wertschriftenportfolio angelegt und von UBS Global Asset Management verwaltet. Das Portfolio ist so gewählt, dass die notwendige Verzinsung gemäss BVG mit hoher Wahrscheinlichkeit erreicht wird. Geachtet wird auf eine kostengünstige und breit diversifizierte Umsetzung. Trotz beschränkten Anlagerisiken ist bei gutem Verlauf der Kapitalmärkte eine Mehrverzinsung der Altersguthaben möglich. Quartalsweise erscheint zu dieser Anlage ein Factsheet, das auf veröffentlicht wird. Poolanlage Enhanced Diese Anlage ist den Kunden der UBS vorbehalten. Die Vorsorgevermögen werden in einem gepoolten diversifizierten Wertschriftenportfolio angelegt. Das Portfolio ist so gewählt, dass die notwendige Verzinsung gemäss BVG mit hoher Wahrscheinlichkeit erreicht wird. Mit der Durchführung auf der globalen Investment- Plattform von UBS Global Asset Management werden die modernsten Anlageprodukte und -strategien für die Vorsorge verfügbar. Trotz beschränkten Anlagerisiken ist bei gutem Verlauf der Kapitalmärkte eine Mehrverzinsung der Altersguthaben möglich. Die UBS erstellt quartalsweise ein Fact sheet, das auf veröffentlicht wird. 8

9 Anlageplan G (für Unternehmen mit 50 Versicherten und mehr) Der Anlageplan G ist fokussiert auf Vorsorgewerke grösserer Unternehmungen, die eine flexible und individuelle Anlagelösung suchen. Unter Beachtung der Risikofähigkeit des Vorsorgewerkes und der Risikoneigung der Personalvorsorgekommission kann eine für das Vorsorgewerk optimale Anlagestrategie gewählt werden. Es bestehen in diesem Plan keinerlei Solidaritäten mit anderen Anlegern der Stiftung, und es werden individuelle Jahresrechnungen erstellt. Kontolösung Regionalbanken Die Vorsorgevermögen werden auf einem Vorsorgekonto der nachstehenden Regionalbanken angelegt. Die Vorsorgemittel bleiben in der Region und werden von der Bank mindestens zum BVG-Mindestzinssatz verzinst. Dank vollständiger Rückversicherung durch erstklassige Versicherungsgesellschaften und Garantie des BVG-Mindestzinssatzes entspricht dieses Angebot einer Vollversicherung., 9

10 Entwicklungen und Statistiken Entwicklungen und Statistiken Anzahl Vorsorgewerke Anzahl Versicherte Vorsorgekapital und technische Reserve (CHF Mio.) ,8 Deckungsgrad 1,2 104,1% 112,5% 103,8% 112,5% Deckungsgrad 2 102,4% 111,7% 103,2% 112,3% Deckungsgrad Anlageplan Basic 3 103,7% 107,1% 104,1% 106,1% Deckungsgrad Anlageplan Enhanced 4 100,8% 101,3% 1 Ohne garantierte Kontolösung der Regionalbanken 2 Deckungsgrad nach Art. 44 BVV 2 ermittelt 3 Gepoolte Anlagen mit gemeinschaftlicher Reservebildung aller Anschlüsse 4 Lanciert 2. Quartal

11 Organisation Rechtsform und Zweck Die Stiftung bezweckt gemäss Urkunde vom die obligatorische berufliche Vorsorge. Die Stiftung bezweckt die überobligatorische berufliche Vorsorge für Arbeitnehmer und Arbeitgeber bei Alter und Invalidität bzw. bei Tod für deren Hinterbliebene. Registrierung BVG und Sicherheitsfonds ist unter der Register-Nr. C1 108 beim Bundesamt für Sozalversicherung registriert. Beide Stiftungen sind dem Sicherheitsfonds angeschlossen. Experten, Kontrollstelle, Aufsichtsbehörde, Berater Experte für berufliche Vorsorge: Kontrollstelle: Aufsichtsbehörde: Berater: Alfred Sutter, Zürich BDO Visura, Luzern Bundesamt für Sozialversicherungen, Bern ECOFIN Investment Consulting AG, Zürich Stiftungsrat Die erste BVG-Revision führte zur gesetzlichen Vorschrift, den Stiftungsrat paritätisch zusammenzusetzen. Deshalb waren zwei Stiftungsräte gezwungen, ihren Rücktritt zu erklären. Wir danken Frau Eveline Brülisauer und Herrn Christoph Feusi für ihre engagierte Arbeit und ihren grossen Einsatz. Die Stiftungsräte präsentieren sich neu wie folgt: Arbeitgebervertreter/-in Max Frischknecht, INVA-Mobil, Solothurn Jürg Kradolfer, Revistag Treuhand, Ipsach (Vizepräsident) Eveline Venosta, Symantec Switzerland AG, Zürich Dr. Rudolf Eugster, Tecan Group, Männedorf (Ersatzmitglied) Arbeitnehmervertreter/-in Thomas Ledergerber, Horizon21 Management Services, Pfäffikon Markus Nigg, Business Solution Group, Zürich (Präsident) Maja Wüthrich, Résidence und Pflegeheim Untere Mühle AG, Steffisburg Dr. Regula Störrlein, Tecan Schweiz AG, Männedorf (Ersatzmitglied) Prof. Dr. Martin Janssen, ECOFIN-Gruppe, Zürich (Präsident) Thomas Pfammatter, Careanesth AG, Visp Dr. Urs E. Zurfluh, Ad Vantis Innovation AG, Uetikon am See, 11

12 Geschäftsführung Ronald Biehler, Noventus PensionPartner AG, Zürich Mitarbeitende Noventus PensionPartner AG Hansueli Edelmann, CEO Noventus PensionPartner AG, Zürich Daniela Küng, Distribution Manager Gioia Edelmann, Administration Catherine Graber, Administration Versicherungsverwaltung VVPK Consulting GmbH Christoph Eck, Geschäftsführer Anita Zeder, Stv. Geschäftsführerin Monika Hirschmann André Magnenat Sara Richner Andrea Schäfli Die technische Verwaltung wird mit der Software VE 2000 der LESS Informatik AG vorgenommen. Versicherungstechnische Risiken Die Stiftungen sind für Leistungen im Alter sowie bei Tod und Invalidität vollständig bei folgenden Versicherungsgesellschaften rückgedeckt: 12

13 Revisionsberichte der Jahresrechnung 2006 Revisionsbericht Revisionsbericht, 13

14 Noventus PensionPartner AG Die ECOFIN-Gruppe hat die Firma Noventus PensionPartner AG gegründet mit dem Ziel, den Unternehmen und Mitarbeitenden neue und bessere Produkte für die berufliche Vorsorge anbieten zu können. Noventus organisiert ein Netzwerk von spezialisierten Partnern für umfassende, transparente und professionelle 2. Säule-Lösungen. Über diese offene Plattform betreut Noventus per Ende 2006 ein Vermögen von CHF 428 Mio. Noventus hat drei Geschäftsbereiche: Sie ist Geschäftsführerin der Sammelstiftungen für Grundvorsorge und für Kadervorsorge. Sie bietet unter dem Namen NoventusCompass Generalunternehmer-Lösungen für grosse Pensionskassen und Sparpläne für internationale Organisationen an. Sie verfasst Analysen und Studien, erstellt unabhängige Offertenvergleiche im Bereich der beruflichen Vorsorge und berät Vorsorgeinstitutionen aller Art. Der Kundenservice Geschäftsfälle, Versichertenverwaltung und Informationen liegt in den Händen der Unternehmung VVPK Consulting GmbH, die über Versicherte professionell betreut. Das Vermögen der gepoolten Portfolios NovenutsCollect K Basic und Enhanced wird von der UBS AG verwaltet. Die Anlagestrategie wird nach Vorgaben von Noventus und auf der Basis des Asset Liability Management der Firma ECOFIN Investment Consulting AG entwickelt, die sich auf die Strukturierung von Vermögen institutioneller Anleger und grosser Pensionskassen konzentriert und Mandate im Umfang von mehr als CHF 70 Mrd. betreut. 14

15 Noventus PensionPartner AG Neumünsterallee 6 CH-8032 Zürich Tel: Fax: info@noventus.ch Grundstrasse 18 Postfach 679 CH-6343 Rotkreuz Tel: Fax: admin@noventus.ch

16 Noventus PensionPartner AG Neumünsterallee 6 CH-8032 Zürich Tel: Fax: info@noventus.ch Grundstrasse 18 Postfach 679 CH-6343 Rotkreuz Tel: Fax: admin@noventus.ch

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