Deutsche-Crowd-Invest: Das neue Finanzportal für die Region! Sparkasse Saarbrücken

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1 Deutsche-Crowd-Invest: Das neue Finanzportal für die Region! Saarbrücken

2 Crowdfunding Ziel ist es, mit einer Vielzahl von meist kleineren Finanzierungsbeträgen eine größere Finanzierungssumme zur Umsetzung des geplanten Projektes zu erreichen. Begriffseinordnung In Abhängigkeit von der erwarteten Gegenleistung der Geldgeber wird u. a. zwischen zwei Crowdfunding-Modellen unterschieden: Crowdlending: Der Geldgeber erwartet die Rückzahlung des eingesetzten Kapitals sowie eine Verzinsung. Crowdinvesting: Der Geldgeber erwartet die Rückzahlung des investierten Kapitals bzw. Anteile am Unternehmen und eine Gewinnbeteiligung. Saarbrücken Quelle: Dorfleitner, Gregor; Hornuf, Lars: FinTech-Markt in Deutschland Georg Rase 2

3 Crowdfunding Marktüberblick in Deutschland (Auszug) Übernahme Übernahme Saarbrücken Georg Rase 3

4 Plattform 1: Seedmatch Crowdfunding Gegründet am 1. August 2011 Stand: Saarbrücken Georg Rase 4

5 Plattform 1: Seedmatch Crowdfunding Gegründet am 1. August 2011 Saarbrücken Stand: Georg Rase 5

6 Plattform 2: Companisto Crowdfunding Gegründet im Juni 2012 Stand: Saarbrücken Georg Rase 6

7 Plattform 2: Companisto Crowdfunding Gegründet im Juni 2012 Saarbrücken Stand: Georg Rase 7

8 Plattform 3: Funding Circle Crowdfunding Funding Circle (Gründung 2010) und übernimmt Zencap im Oktober 2015 Stand: Saarbrücken Georg Rase 8

9 Strukturvergleich und die damit verbundenen Auswirkungen. Der Strukturvergleich mit den alten Bundesländern zeigt, dass wir zu wenige Unternehmen im Saarland haben. Maßgeblich ist aber die kleinteilige Struktur. Zu wenige Firmen können branchenbedingt einen größeren Wachstumspfad verzeichnen. Ein Vergleich mit anderen Bundesländern zeigt, dass Gründungen die einen wissenschaftlichen Hintergrund haben größere Wachstumschancen aufweisen. Börsennotierungen sind keine Seltenheit. Saarbrücken Georg Rase 9

10 Patente und Lizenzen können die regionale Wirtschaftsstruktur maßgeblich positiv beeinflussen! In der wissenschaftlichen Produktion von Patenten und Lizenzen ist das Saarland gut positioniert. Es stellen sich daher wirtschaftspolitisch nachfolgende Fragen: Wie kann das Gründer- und Spin-Off-Image nennenswert gesteigert werden? Wie kann eine deutlich höhere Anzahl an Ausgründungen und Ansiedelungen von Unternehmen mit hohem Wachstumspotential erreicht werden? Wie ist damit umzugehen, wenn der / die Wissenschaftler/in nur forschen möchte und keine unternehmerischen Gene hat? Saarbrücken Georg Rase 10

11 Neue Spielregeln für die Kreditwirtschaft und den Mittelstand! Darüberhinaus verändern sich in den nächsten Jahren in Deutschland für die Kreditwirtschaft, aber auch für die Unternehmer, die Finanzierungsspielregeln (Basel IV)! Die EU plant die in Deutschland bisher übliche Finanzierung von Firmen maßgeblich zu verändern, indem sie die Kreditwirtschaft mit einer deutlich höheren Unterlegung des Firmenkreditgeschäfts mit hartem Eigenkapital beauflagt. Im Gegenzug sollen sich die Firmen dann über den Kapitalmarkt refinanzieren. Das Eigenkapital wird folglich eine noch dominierendere Rolle einnehmen. Hier soll unsere neue Tochtergesellschaft Deutsche Crowdinvest GmbH helfen, dass Firmen eigenkapitalähnliche Mittel über Investoren erhalten können. Saarbrücken Georg Rase 11

12 Neue Wege in der Syndizierung Wissenschaftliche Forschung Sichtung der Ergebnisse auf Marktchancen Investorensuche Realisierung Finanzierungsbausteine Start up Unternehmer Verkauf an Firma Hausbank wissen-schaftliche Erfindung Verkauf an ARGE bspw. bestehend aus 3 Firmen Spin Off 1.) Möglichkeit nur monetäre Beteiligung Saarbrücken ) Möglichkeit monetäre Beteiligung & GS- Anteile Crowdinvest Georg Rase 12

13 Crowdinvesting- Plattform Statusbericht: Unsere Vorgehensweise für Spin Offs und expansive Unternehmen Zielgruppe: private Anleger Nachrangdarlehen Maximal können pro Projekt bis zu 2,5 Mio. investiert werden, weitere Erfordernisse gilt es zu beachten, sofern Verbraucher investieren Für kleine und mittlere Spin- Off- Begleitungen Zielgruppe: Unternehmen & Venture Capital Fonds Offene / Stille Beteiligung Pro Projekt können maximal 20 Anteile gezeichnet werden, keine betragsmäßige Begrenzung der Investmenthöhe Für größere Spin-Off- Begleitungen Saarbrücken Georg Rase 13

14 Beispiel Saarland: Netzwerk für Unternehmen Kapitalsuchende Universität des Saarlandes / Science Park Hochschule für Technik und Wirtschaft (HTW) INM Leibniz-Institut für neue Materialen ggmbh ZeMA ggmbh (Zentrum für Mechatronik und Automatisierungstechnik) Kontaktstelle für Wissens- u. Technologietransfer (KWT) Patentverwertungsagentur der saarländischen Hochschulen (PVA) Fitt ggmbh (Institut für Technologietransfer an der HTW) Saarländische Wagnisgesellschaft (SWG) Deutsche Crowdinvest Strategische Beteiligungen von Unternehmen Mittelstandsbeirat Creditreform Mittelstandszentrum der HTW Autoregion e.v. Wirtschaftsregion Saarbrücken e.v. i. G. Wirtschaftsclub Saar-Pfalz-Moselle e.v. Wirtschaftsförderer Kammern (IHK / HWK) Arbeitskreis Wirtschaft (AKW) Die Familienunternehmer Weitere Wirtschafts- / Unternehmerverbände... Unternehmertum Saarbrücken n + Landesbanken Georg Rase 14

15 Projekte mit großvolumigem Investitionsbedarf auf der Plattform der Deutschen Crowdinvest Exemplarische Venture Capital Fonds Deutsche Crowdinvest Capnamic Ventures DvH Ventures Earlybird e.ventures High-Tech Gründerfonds Target Partners WestTech Ventures Saarbrücken Georg Rase 15

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21 Darstellung der Finanzierungsstruktur 21

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28 Vielen Dank. Fragen? Georg Rase Direktor Saarbrücken Marktbereich Multikanalvertrieb Telefonnummer: 0681/ Adresse: Saarbrücken