Was ist das Ziel für den Abend

Transkript

1 SEPA Lastschrift Was ist das Ziel für den Abend Wer mit Wem? Einblick in SEPA NEU BIC, IBAN, Gläubiger ID und Manda(n)t Was muss der Verein tun? Was muss das Mitglied tun? Wenn nicht jetzt wann dann? Wer mit Wem? Mitglied Mitgliedsvertrag Verein Bank/Sparkasse Vertragserfüllung 1

2 Warum SEPA SEPA = Single Euro Payments Area (Einheitlicher Euro-Zahlungsverkehrsraum) Grundstein in Lissabon-Agenda 2000 Europaweit einheitliche Verfahren und Standards für die Abwicklung von EURO Zahlungen. Mehr Schutz für den Privatkunden Widerspruch - vor Einlösung/ Buchung möglich - 8 Wochen nach Belastung-/ Ausführungstermin - 13 Monate bei unautorisierten Lastschriften SEPA Raum 2

3 SEPA Heute Bank intern findet SEPA heute schon statt Firmen- und Privatkunden können heute schon SEPA nutzen Neues Datenformat ISO20022 XML-Format Start am Ab dann kein Lastschriftverfahren mehr Keine Einreichung per Datenträger Was bedeutet BIC? Die heutige Bankleitzahl (BLZ) wird durch BIC (Bank Identifier Code) ersetzt. Beispiel: BLZ NEU NASS DE 55 BLZ NEU COBA DE HD XXX 3

4 Was bedeutet IBAN? Die heutige Kontonummer wird durch die IBAN (International Bank Account Number) ersetzt. Was ist eine Gläubiger ID? Jeder der Lastschriften tätigt, benötigt eine Gläubiger ID Registrierung bei der Dt. Bundesbank ( Achtung: Vereinsregister Nummer bereithalten Vergabe innerhalb ca. 2-3 Tagen per Mail Beispiel Gläubiger ID: DE16ZZZ

5 Was ist ein Manda(n)t? Die bisherige Lastschrift wird durch das SEPA- Lastschriftmandat ersetzt. Bedeutet: Für die Mitgliederverwaltung: Alte Kontonummer durch IBAN ersetzen Alte Bankleitzahl durch BIC ersetzen Einführung einer Mandanten ID (Mitgliedsnr.) SEPA Mandat (Pflichtangaben) SEPA Lastschriftmandat Zahlungsempfänger: Verein e.v., Straße, Ort Gläubiger-ID: DE Mandant-Ref. Nr.: (Mitgliedsnummer) Ich ermächtige den Verein e.v. Zahlungen von meinem Konto mittels Lastschrift einzuziehen. Zugleich weise ich mein Kreditinstitut an, die vom Verein e.v. auf mein Konto gezogene Lastschrift einzuziehen. Hinweis: Ich kann innerhalb von acht Wochen, beginnend mit dem Belastungsdatum die Erstattung des belastenden Betrages verlangen. Es gelten dabei die mit meinem Kreditinstitut vereinbarten Bedingungen. Vorname, Name Straße, Hausnummer Postleitzahl, Ort Kreditinstitut, BIC IBAN Zahlungsart: Einmalig (Aufnahmegeb.) oder Wiederkehrend (Mtl. Quartal) MIT DATUM Ort, Datum und Unterschrift 5

6 Merkmale der SEPA Lastschrift Lastschriftauftrag: ein-, erstmalig, wiederkehrend, letztmalig Datensatz Mandant Betrag in uro Gläubiger ID Mandats Ref. Nr. (Mitgliedsnummer) Datum des Mandats Was ist zutun? SEPA Lastschriftvereinbarung mit ihrer Hausbank abschließen Vereins-Softwareupdate prüfen Anmeldeformular an SEPA anpassen Aktuelle Lastschriften überprüfen Mitglieder informieren, wie? Wandlungsschreiben Einzugsermächtigung in SEPA Mandat Nur wenn Einzugsermächtigung vorliegt Wenn keine Einzugsermächtigung vorliegt, muss ein SEPA Mandat eingefordert werden. 6

7 Sonderfall Wenn Sie Ihre Lastschriften direkt bei der Bank führen müssen Sie der Bank folgendes mitteilen: Ihre Gläubiger ID Mandanten Ref. Nr. (Mitglieds Nr.) Mandats Datum Zahlungsweise Evtl. müssen Sie diese Daten je Mitglied auch selbst Online bei ihrer Bank eingeben. Sprechen Sie hierzu ihre Bank an. Abläufe und Prozesse anpassen Wieder kehrend Einmalig 7

8 Wichtige Begriffe und Zuordnung Erstmalig Neuanmeldung, Alterswechsel (Kin/Jug/Erw) Einmalig Aufnahmegeb., Lizenzgeb. Wiederkehrend Monat, Quartal, Jahr Termine/ Fristen Do Fr Sa So Mo Di Mi Do Fr Sa So Mo Di Mi Do Fr D-14 D-6 D-3 D D = Fälligkeitsdatum D-3 Letzte Einreichung Folgelastschrift Monat, Quartal, Jahr D-6 Letzte Einreichung Erstlastschrift Anmeldebest., Alterswechsel D-14 Vorabinformation (Wochentage) Wandlungsschreiben, Anmeldebest., Alterswechsel 8

9 Besonderheiten Nicht mitgerechnet werden: 1.Jan., Karfreitag, Ostermontag, 1. Mai, 25.und 26. Dez., Wochenenden (Target2- Feiertage), sowie der 24. und 31.Dez. Zwischenzeitliche Änderungen von Fälligkeitsdatum oder Betrag erfordern neue Vorabinformation. Kann Einreichungsfrist nicht eingehalten werden, muss neuer Fälligkeitstermin festgelegt werden. 9 Punkte Plan (Empfehlung bis Okt 2013) 1. Prüfung der aktuellen Lastschriften 2. BIC und IBAN Daten einholen oder berechnen lassen!? 3. Neues SEPA Mandate einholen (wo keine aktuelle LS vorliegt) 4. SW-Update Vereinsverwaltung 5. SEPA Vereinbarung mit der Bank treffen 6. SEPA Online Zugang beantragen 7. Schreiben Wandlung in SEPA Mandat Überprüfung der Satzung 8. Neues Aufnahmeformular nach SEPA 9. Möglichst erster SEPA Lauf vor dem

10 ** Sofern Sie ihre Lastschriften direkt bei der Bank führen Meine Aufgaben ab sofort Was ist zutun? IBAN Daten checken. Fehlende Daten einholen Wer muss es tun? Bis Wann? Erledigt BIC Daten checken. Fehlende Daten einholen. Softwareupdate prüfen Gläubiger ID beantragen Lastschriftträger direkt bei der Bank ändern.** Mitglieder informieren Aufnahmeantrag ändern Evtl. Satzung anpassen Geschäftspapiere anpassen Interne Vereinsprozesse anpassen Danke für Ihr Interesse Fragen? 10