Cross Border Sublimit - CBS. effiziente Finanzierungsmöglichkeiten über Grenzen hinweg

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1 Cross Border Sublimit - CBS effiziente Finanzierungsmöglichkeiten über Grenzen hinweg

2 Vorstellung der Referenten Benedikt Wieber Katrin Hovestadt Commerzbank Transaction Services Finanzen / Treasury Aug. Winkhaus GmbH & Co. KG 2009: Ausbildung zum Bankkaufmann 2010: Ausbildung zur Industriekauffrau 2012: Bankfachwirt (IHK) 2014: Bachelor of Arts (FH) 2013: Bankbetriebswirt (Frankfurt School) seit 2011 Finanzen / Treasury 1

3 Vorstellung Unternehmen Winkhaus 160 Jahre Erfahrung für Komfort und Sicherheit an Fenstern und Türen Familiengeführtes Unternehmen in fünfter Generation Beschlagtechnik, Sicherheitstürverriegelungen, Schließanlagen 250 Mio. EUR Umsatz, davon 65 % im Export 4 produzierende Standorte (Telgte, Münster, Meiningen, Rydzyna PL) 5 Standorte in Deutschland und 8 ausländische Tochtergesellschaften rund Mitarbeiter, davon ca. 40 % im Ausland 2

4 Einleitung 3

5 Commerzbank - Ein starkes internationales Netzwerk 4

6 Tochtergesellschaften im Ausland - Herausforderungen Namhafte und bekannte Firma im Inland Tochtergesellschaft ist eine Neugründung oder der Bank unbekannt (keine oder eingeschränkte Eigenbonität) Unbekannte Anforderungen von Fremdbanken im Ausland (u.a. Reportingpflichten) Unbekanntes Leistungsspektrum im Ausland bei einer Drittbank Unbekannte Konditionierung von Fremdbanken Reibungsloser Ablauf des Zahlungsverkehrs Rechtliche Grundlagen Zusätzliche Ansprechpartner im Ausland bei Fremdbanken 5

7 Cross Border Sublimit (CBS) für grenzüberschreitende Finanzierungen Inland Ausland Cross Border - Vereinbarung Commerzbank Münster Commerzbank London Kundenauftrag und Garantie für Tochtergesellschaft Kreditvertrag und -auszahlung Zahlung der Konditionen Aug. Winkhaus GmbH & Co. KG Winkhaus UK Ltd. Landesgrenze 6

8 Cross Border Sublimit (CBS) für grenzüberschreitende Finanzierungen Die präzise Lösung CBS aus bestehenden Kreditlinien CBS zusätzlich zu bestehenden Kreditlinien Vorteile / Nachteile 7

9 Cross Border Sublimit (CBS) für grenzüberschreitende Finanzierungen Verschiedene CBS - Konstellationen Inbound Outbound Abroad 8

10 Cross Border Credit (CBC)* für grenzüberschreitende Finanzierungen Eine schnelle und kostengünstige Möglichkeit mit Commerzbank-Tochterunternehmen Inland Übernahme der Haftung durch Kreditsicherungsgarantie Ausland Commerzbank Münster mbank Kundenauftrag und Auftrag zur Übernahme einer Kreditsicherungsgarantie für Tochtergesellschaft Kreditvertrag und -auszahlung Zahlung der Konditionen Aug. Winkhaus GmbH & Co. KG Winkhaus Polska Sp. z o. o. sp. k. Landesgrenze * Abweichender Prozess bei Commerzbank Filialen im Ausland 9

11 Alternative zum CBS: Internationales Cash Concentrating Haben Liquiditätsüberschuss Zeit Liquiditätsbedarf Kreditrahmen Soll 10

12 Alternative zum CBS: Internationales Cash Concentrating Aug. Winkhaus GmbH & Co. KG (Konto bei Commerzbank AG Niederlassung Münster) Aug. Winkhaus GmbH & Co. KG (Konto bei Commerzbank AG Filiale Paris) Aug. Winkhaus GmbH & Co. KG (Konto bei Commerzbank AG Filiale Amsterdam) 11

13 Ausblick 12

14 Commerzbank Die Bank an Ihrer Seite 1 Langjährige Beziehung zwischen Unternehmen und der Commerzbank mit breiter Palette an Finanzierungslösungen Die Verfügt über große Expertise und Erfahrung innerhalb des Firmenkunden und Kompetenz im Firmenkreditbereich, Expertise hinsichtlich des Risiko Management Gesamtheitliches Produktangebot im Dokumentärgeschäft mit Lösungen einer führenden internationalen Handelsbank Fokus auf nachhaltiger Partnerschaft, nicht beschränkt auf Einzeltransaktionen strebt nach optimalen Lösungen für: 5 In Deutschland und der Welt zu Hause 13

15 Aug. Winkhaus GmbH & Co. KG Katrin Hovestadt Finanzen / Treasury Tel.: Fax.: Mail: katrin.hovestadt@winkhaus.de Geschäftsräume: August-Winkhaus-Str Telgte Commerzbank AG Benedikt Wieber Commerzbank Transaction Services Tel.: Fax: Mail: benedikt.wieber@commerzbank.com Geschäftsräume: Detmolder Str Bielefeld 14

16 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! Ihre Fragen? 15

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