Neuerungen bei DWS Power Inside inkl. Einführung Produktinformationsblatt (PIB) seit dem 01. Januar Deutsche Asset Management 1

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1 Neuerungen bei DWS Power Inside inkl. Einführung Produktinformationsblatt (PIB) seit dem 01. Januar

2 DWS Power Inside: Unsere Angebotssoftware für die DWS Altersvorsorgelösungen Die Anwendung ermöglicht die Berechnung und Erstellung von Anträgen und Angeboten einschl. Kostendarstellung NEU: mit Produktinformationsblatt (PIB) 2

3 Wichtige Neuerungen DWS Power Inside benötigt für Berechnungen seit dem eine bestehende Internetverbindung. Produktinformationsblatt (PIB) als Pflichtdokument in allen Anträgen und Angeboten. Vor jeder Antragsbefüllung muss ein Angebot erstellt werden; alle Pflichtfelder in den Anträgen müssen vollständig eingegeben werden (Reiter Kundendaten nutzen). Berücksichtigt neue Mindestlaufzeiten (gültig seit ) und neue Regelung für Riester-Zuzahlungen (max p.a.). Aktualisierung von Dokumenten; Aktualisierung der Konditionen für die Leibrente bei Riester-Verträgen (Rechnungszinssenkung). Neue Wertentwicklungssätze in Abhängigkeit der Chance-Risiko- Klasse (CRK). Wichtig: Das PIB muss zusammen mit dem Antrag eingereicht werden. Anträge ohne PIB können seit dem nicht mehr angenommen werden! 3

4 DWS Power Inside: die Vorteile auf einen Blick Produkte - DWS Komfort Depot (Aktienfondsdepot, ratierlich verprovisioniert) - DWS RiesterRente Premium (Riester gefördert, gezillmert) - DWS Vermögenssparplan Premium (Riester ungefördert, gezillmert) - DWS TopRente (Riester, ratierlich verprovisioniert) - DWS BasisRente Premium (Rürup, ratierlich verprovisioniert) - DWS Rentenneuberechnung (Hochrechnung von bestehenden DWS Altersvorsorgeverträgen) - DWS Ausbildungsrechner (illustrative Berechnungsmöglichkeiten) - Achtung: ggf. nur eingeschränkte Produktpalette über Vertriebsvereinbarung mit Pool/ Vermittlerzentrale abgedeckt Vermittlernutzen - Antrags- und Angebotsunterlagen - Berechnung der erwarteten Rentenhöhe - Produktinformationsblatt (einschl. Kostenausweis) - Bestandsprovisionsrechner Stichwort: Beraterdetails - Marketingmaterialien (Broschüren, Merkblätter, Flyer) im Dokumentencenter - Verlinkung zu partner@web und DWS Webshop Kundennutzen Kunde erhält vollständiges Angebot inkl.: - Produktinformationsblatt - Zusammenfassung individuelle Angaben - Zusammenfassung Vertragsdaten - Hochrechnung der voraussichtlichen Rente - Übersicht staatliche Förderung - Erläuterungen zu Produktoptionen (z.b. Ablaufstabilisator) - Kurzangaben zu steuerrechtlichen Vorschriften - Wesentliche Anlegerinformationen / KID Kunde erhält vollständige Antragsunterlagen inkl.: - Produktinformationsblatt - Produktvorstellung - Hinweistext zum Niedrigzinsumfeld (niedrige Wertsteigerungskomponente) - Besondere Bedingungen - Kurzangaben zu steuerrechtlichen Vorschriften - Antragsformular - Dauerzulageantrag mit Ausfüllhilfe - Informationen zu möglichen Interessenkonflikten - Allgemeine Geschäftsbedingungen Aktueller Hinweis zu Produkten mit 100% Beitragsgarantie Im anhaltenden Niedrigzinsumfeld kann es sein, dass die Beitragszahlungen Ihrer Kunden bei Produkten mit 100% Beitragsgarantie (Riester) vollständig in die Kapitalerhaltungskomponente investiert werden. Unabhängig von der Vertragslaufzeit werden Beiträge dann ganz oder teilweise nicht in die Wertsteigerungskomponente investiert. Der Vertrag hat dann - ggf. auch langfristig - nur eine geringe Wahrscheinlichkeit, an den Chancen der Aktienmärkte zu partizipieren. 4

5 DWS Power Inside

6 Erstinstallation: DWS Power Inside Sie können sich die Vollversion der DWS Power Inside unter folgendem Link herunterladen: werinside/update-master-9_0_0.exe Für die Installation wird eine Seriennummer benötigt, um die gewünschte Variante zu bestimmen. Die Seriennummer für Berater lautet: 654-d318 6

7 Wie kann eine bereits installierte DWS Power Inside aktualisiert werden? Alle Nutzer des Angebotsrechners erhalten seit Januar 2017 beim Öffnen einen Hinweis zum automatischen Update. Sie können nach verfügbaren Updates aber auch manuell suchen und diese direkt anstoßen. Klicken Sie dazu bitte im Angebotsrechner links oben auf die Menüschaltfläche DWS Power Inside und dann auf Nach Update suchen. Nun erhalten Sie eine Mitteilung, ob eine neue Version zum Update verfügbar ist. Die letzten Update-Versionen sowie die aktuelle Vollversion finden Sie auf unserer DWS Website im Beraterbereich unter Tools / DWS Power Inside (siehe nachfolgende Folie). 7

8 Persönliche Daten Sie wollen sich die Eingabe der Kundendaten erleichtern? Durch Abspeichern der persönlichen Kundendaten kann sich das System bei allen weiteren Vorgängen zu diesem Kunden die persönlichen Daten automatisch ziehen. Somit gehen die Eingaben nicht verloren. 8

9 Button Beraterdetails aus DWS Power Inside Über den Button Beraterdetails kommen Sie direkt zum Bestandsprovisionsrechner Beraterdetails 9

10 Bestandsprovisionsrechner 10

11 Produktinformationsblatt

12 Produktinformationsblatt Ein einheitliches Produktinformationsblatt (PIB) für alle Seit dem gibt es ein einheitliches Produktinformationsblatt (PIB) für geförderte Altersvorsorgeprodukte Geförderte Altersvorsorge = Riester- und Basisrenten Nicht davon erfasst: betriebliche Altersvorsorge und 3. Schicht Erstmals ist ein gesetzlich vorgegebener und standardisierter Vergleich über unterschiedliche Anbietergruppen möglich! Sie können so bspw. mit dem DWS Riester-PIB die wesentlichen Informationen zu anderen Riester- Produkten vergleichen! Produktinformationsblatt Ist seit dem für alle geförderten Altersvorsorgeprodukte verpflichtend den Kunden auszuhändigen Ersetzt die bisherigen (nicht einheitlichen) Kostenausweise bei Riester- und Rürup-Produkten Ersetzt bisheriges DWS Transparenzblatt bei Riester / VSP / Basisrente / TopRente 12

13 Produktinformationsblatt Ein einheitliches Produktinformationsblatt (PIB) für alle Standardisiertes Muster, von dem kein Anbieter abweichen darf! Somit ist die Vergleichbarkeit der Produkte gewährleistet Sehr strikte Vorgaben zu Inhalt und Form (max. 2 Seiten) Kein werblicher Charakter Das PIB muss dem Kunden vor Abschluss ausgehändigt werden Sofern ein Antrag ohne ein dazu passendes PIB bei uns eingereicht wird, werden wir diesen ablehnen (ohne Übergangsfrist, bereits ab dem ) Zusätzlich müssen Anbieter von geförderten Altersvorsorgeprodukten Muster-PIBs für bestimmte Laufzeiten (12, 20, 30, 40 Jahre) auf einer separaten Internetseite zur Verfügung stellen. Das PIB für den Kunden ist auf Basis der individuellen Vertragsdaten zu erstellen! 13

14 Und so sieht es aus... Seite 1 des Produktinformationsblattes Neu: Einteilung in Chance-Risiko-Klassen Produkte werden von der PIA (Produktinformationsstelle Altersvorsorge) auf Basis von Kapitalmarktsimulationen klassifiziert. CR-Klassen stammen von der PIA, nicht von den Anbietern!! Hinweis: DWS RiesterRente Premium hat in allen Laufzeiten die CRK 2. 14

15 Und so sieht es aus... Seite 2 des Produktinformationsblattes Neu: Effektivkostenausweis sowie detaillierte Darstellung einzelner Kosten Einheitliche, gesetzlich vorgegebene Form der Effektivkostenberechnung Darüber hinaus Darstellung der einzelnen Kosten des Produktes Der Gesetzgeber fordert die Angabe von Maximalkosten, die nicht überschritten werden dürfen. Da es Kosten gibt, die nicht eindeutig definiert oder abschätzbar sind (bspw. Transaktionskosten oder mögliche Finanztransaktionssteuern), haben wir uns entschieden, Maximalkosten mit 100 % anzugeben.! 15

16 Ausweis der Kosten im PIB der DWS Altersvorsorgelösungen Maximale Fondskosten: 100 % p.a. des Kapitals Aktuelle Fondskosten in % des Kapitals Maximalkosten Depotgebühr und aktuelle Depotgebühr 16

17 Unsere Maßnahmen zur gesetzeskonformen Einführung des PIB Einführung des verpflichtenden PIBs seit dem Vorgabe des Gesetzgebers: individuelles PIB muss auf den Antragsdaten basieren Maßnahme DWS: PIB wird Bestandteil eines jeden Antrags sein und kann nur über eine einheitliche Angebotsberechnungssoftware (DWS Power Inside) bzw. den entsprechenden Rechenkern erstellt werden. Um auf mögliche Anpassungen sehr zeitnah reagieren zu können, sind Angebote und Anträge über die DWS Power Inside zukünftig nur bei bestehender Internetverbindung möglich (Berechnungen werden über einen Webservice angestoßen und online durchgeführt) Daher werden seit Januar 2017 keine Papieranträge mehr zur Verfügung gestellt 17

18 DWS Power Inside: Weitere Funktionen DWS Power Inside liefert Zugang zu weiteren relevanten Tools wie z.b.: DWS Mediencenter, DWS DWS Webshop, Serviceblätter, Dokumenten Center 18

19 Serviceblätter 19

20 Dokumenten Center 20

21 Login: DWS Webshop 21

22 Login: DWS 22

23 Bei Rückfragen stehen Ihnen folgende Ansprechpartner gerne zur Verfügung:

24 Ihre Ansprechpartner Regionale Vertriebsdirektoren 3 Rudolf Bleimling rudolf.bleimling@db.com Mobil: 0 172/ PLZ-Bereich: 32 37, 44, 48-49, 57 59, 61,65 4 Guido René Ketzl guido-rene.ketzl@db.com Mobil: 0 172/ PLZ-Bereich: 40 42, 45-47, 50 56, Thomas Piltz thomas.piltz@db.com Mobil: 0 172/ PLZ-Bereich: 60, 63-64, 68-69, 70-79, 87-89, Michael Müller 1 michael-i.mueller@db.com Mobil: 0 172/ PLZ-Bereich: 17-31, 38 Axel Schreiter 2 axel.schreiter@db.com Mobil: 0 174/ PLZ-Bereich: 01-16,39, 95,96, 98,99 Ivan Rancic 6 Leiter Regionen TPS Deutschland ivan.rancic@db.com Mobil: 0173/ PLZ-Bereich: 80-86,90-94 Vermittler-Service-Line: info@dws.com 24

25 Ihre Ansprechpartner Zentrale Vertriebsmanager Vertriebsmanager 1,3,5: Dejan Stojanovic Telefon: 069/ PLZ-Bereich: 17-38,44,48,49,57-65,68-79,87-89,97 Vertriebsdirektoren: Michael Müller, Rudolf Bleimling, Thomas Piltz Vertriebsmanager 2,4,6: Daniel Rauwald Telefon: 069/ PLZ-Bereich: 01-16,39-42,45-47,50-56,66,67,80-86,90-96,98,99 Vertriebsdirektoren: Axel Schreiter, Guido René Ketzl, Ivan Rancic Vertriebsmanagerin: Gesualda Gaber Telefon: 069/

26 Wichtige Hinweise und DWS Investments sind die Markennamen für die Geschäftsbereiche der Bank AG und ihrer Tochtergesellschaften. Die jeweils verantwortlichen rechtlichen Einheiten, die Kunden Produkte oder Dienstleistungen der anbieten, werden in den entsprechenden Verträgen, Verkaufsunterlagen oder sonstigen Produktinformationen benannt. Die in diesem Dokument enthaltenen Angaben stellen keine Anlageberatung dar, sondern geben lediglich eine zusammenfassende Kurzdarstellung wesentlicher Merkmale der Produkte. Die Einzelheiten zu den Produkten sind in den Besonderen Bedingungen sowie in den Hinweisen auf die Höhe der Entgelte und Kosten (im Antragsformular) geregelt. Weitere Informationen, insbesondere zur Struktur und den Risiken der in den Produkten verwendeten Fonds, enthält die Anlageinformation. Die vollständigen Angaben zu den in den Produkten verwendeten Fonds sind den wesentlichen Anlegerinformationen und dem Verkaufsprospekt, ergänzt durch den jeweiligen letzten geprüften Jahresbericht und den jeweiligen Halbjahresbericht, falls ein solcher jüngeren Datums als der letzte Jahresbericht vorliegt, zu entnehmen. Diese Unterlagen stellen die allein verbindliche Grundlage des Kaufs dar. Sie sind in elektronischer oder gedruckter Form kostenlos bei Ihrem Berater, der Investment GmbH, Mainzer Landstraße 11-17, D Frankfurt am Main und, sofern es sich um Luxemburger Fonds handelt, bei der S.A., 2, Boulevard Konrad Adenauer, L-1115 Luxembourg erhältlich. Alle Meinungsaussagen geben die aktuelle Einschätzung von DWS Investments wieder, die ohne vorherige Ankündigung geändert werden kann. Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (z.b. Verwaltungsvergütung), die Nettowertentwicklung zusätzlich den Ausgabeaufschlag; weitere Kosten können auf Anlegerebene anfallen (z.b. Depotkosten), die in der Darstellung nicht berücksichtigt werden. Wertentwicklungen der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung. Weitere steuerliche Informationen zu den Produkten sind den Kurzangaben zu steuerlichen Vorschriften, die im Antragsformular beigefügt sind, zu entnehmen. Nähere steuerliche Informationen zu den Fonds enthält der jeweilige Verkaufsprospekt. Die Produkte dürfen nur in solchen Rechtsordnungen zum Kauf angeboten oder verkauft werden, in denen ein solches Angebot oder ein solcher Verkauf zulässig ist. So dürfen die Produkte weder innerhalb der USA noch an oder für Rechnung von US-Staatsbürgern oder in den USA ansässigen US-Personen zum Kauf angeboten oder an diese verkauft werden. Dieses Dokument und die in ihm enthaltenen Informationen dürfen nicht in den USA verbreitet werden. Die Verbreitung und Veröffentlichung dieses Dokumentes sowie das Angebot oder ein Verkauf der Produkte können auch in anderen Rechtsordnungen Beschränkungen unterworfen sein. Investment GmbH. Stand: Januar