AVANTGARD Lösungen und Dienstleistungen im Zahlungsverkehr

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1 AVANTGARD Lösungen und Dienstleistungen im Zahlungsverkehr

2 MANUAL PAYMENTS REPORTING AND INFORMATION MANAGEMENT CHECK AND DOCUMENT PRINTING VENDOR MANAGEMENT CHECK TO ACH CONVERSIONS BANK CONNECTIVITY SWIFT CONNECTIVITY CHECKS WIRES ACH CARDS SUPPLIERS EFT BULK PAYMENTS REMITTANCE ADVICE TRANSFORMATIONS & CONVERSIONS PAYMENT FACTORY BANK ACCOUNT CONSOLIDATION PAYMENT EXECUTION A/P WORKFLOW DIRECT DEBITS ECOSYSTEM COMMUNICATION HUB TOTAL PRODUCTION SUPPORT AvantGard Lösungen für den Zahlungsverkehr verringern Transaktions- und Betriebskosten, erhöhen die Sicherheit und verbessern die Verwaltung von Zahlungsinformationen, Ausnahmen und die Erstellung von Kontoauszügen. 1

3 AVANTGARD LÖSUNGEN FÜR DEN ZAHLUNGSVERKEHR - ÜBERSICHT SunGard AvantGard bietet Ihnen eine umfassende Software- Suite an Lösungen für den Zahlungsverkehr, die alle Stufen der Zahlungsprozesskette bis zur Zahlungsausführung berücksichtigt. Mehr als Unternehmen in über 40 Ländern vertrauen im Cash-, Liquiditäts- und Risk- Management auf AvantGard. Die Prozesse im Zahlungsverkehr sind für jede Organisation eine wichtige und wesentliche Aufgabe. Eine effiziente Gestaltung dieser Vorgänge kann zu einer besseren Visibilität des Kassenbestandes führen, Betrugsfälle, Risiken und Fehler verringern, die operationellen Kosten reduzieren, die Einhaltung von Regulatorien erleichtern und die Flexibilität der Organisation erhöhen. Es verfügen jedoch nicht alle Unternehmen über Systeme, die zur Steigerung der operativen und betrieblichen Effizienz beitragen. Da Liquidität immer mehr im Fokus steht, müssen Unternehmen ihr Cash und ihre Liquidität effektiver verwalten und überwachen. Eine geringe Cash-Flow-Visibilität kann für Unternehmen, die ihren Zahlungsverkehr und ihre Bankkonten entweder regional, in Geschäftsbereichen oder über regionale Gesellschaften verwalten, ein Problem darstellen. Mangelnde Standardisierung, manuelle Abwicklung und unterschiedliche Systeme verringern nicht nur die Sichtbarkeit, sondern erhöhen auch die Transaktionskosten und das Betrugsrisiko. Dies trägt alles zur Erhöhung von Aufwand und Kosten für den Zahlungsverkehr bei. SunGard AvantGard bietet Ihnen eine umfassende Software- Suite an Lösungen für den Zahlungsverkehr, die alle Stufen im Zahlungsverkehrsprozess berücksichtigt. Unser Angebot besteht aus verschiedenen Komponenten für eine umfassende Unterstützung der Zahlungsprozesse und zur Lösung von spezifischen Betriebsproblemen. Unabhängig von der Größe Ihrer Organisation unterstützt SunGard Sie bei Ihren Anforderungen im Zahlungsverkehr. AvantGard Zahlungsverkehrslösungen bieten Kunden: Online-Cash-Visibilität für adequate Entscheidungen Weitgehendes STP für eine effiziente Automatisierung und Standardisierung Niedrigere Verarbeitungs- und Betriebskosten Verbesserte Abwicklung von Zahlungsströmen und Sonderregelungen, was zu besseren Beziehungen mit Geschäftspartnern führen kann Minimierung von Risiken und Fehlern Compliance mit Sarbanes-Oxley (SOX), SEPA (Single Euro Payments Area) und anderen Regulierungsstandards Bankenunabhängigkeit und Flexibilität avantgardinfo@sungard.com 2

4 ZAHLUNGS- VORGÄNGE Unabhängig davon, ob Sie ein mittelständisches Unternehmen mit einfachen Anforderungen an die Zahlungsabwicklung sind oder ein multinationales Großunternehmen, das anspruchsvolle Unterstützung bei der Zahlungsprozesskette weltweit benötigt - SunGard bietet Lösungen, die Ihre Bedürfnisse maßgeschneidert erfüllen. Für eine Effizienzsteigerung sowie Kostenreduzierung bieten AvantGard- Lösungen für den Zahlungsverkehr eine erhöhte Sichtbarkeit von Zahlungsvorgängen in Unternehmen. Alle berechtigten Benutzer können bei Bedarf oder auf Anforderung in die Prozesse eingreifen. Aufgrund einer Verbesserung des Liquiditätsmanagements und der Geschäftsbeziehungen genießen unsere Kunden viele Vorteile. AvantGard Trax unterstützt multinationale Großkonzerne mit komplexen Anforderungen an den Zahlungsverkehr über mehrere Banken und in diverse Länder, einschließlich Unterstützung bei nationalen und internationalen Zahlungsvorgängen (wie ISO XML, SEPA CT, Wire-Transfer und ACH), Lastschriften und Kontoauszügen. AvantGard SWAPS koordiniert Zahlungsvorgänge und Kontoauszüge an einer Stelle über eine sichere Verbindung für weniger komplexe Abläufe. Dies findet unter der Anbindung an das globale Bankennetzwerk von SWIFT statt und bietet Ihnen umfassende Möglichkeiten zum E-Banking mit vielen Banken. AvantGard Secure32 bietet Ihnen eine Standardabwicklung zur Unterstützung von ACH und Scheck-Printing vor Ort. ZAHLUNGS- VERKEHR Die Verarbeitung von Zahlungen ist häufig fragmentiert, fehleranfällig und wenig effizient. Unternehmen verwenden oftmals viele verschiedene Electronic-Banking-Systeme, die jeweils Schnittstellen zu mehreren Systemen und eine arbeitsintensive Wartung erfordern. Unternehmen, die in mehreren Ländern operieren, stehen vor zusätzlichen Herausforderungen, da sie verschiedene nationale und internationale Zahlungsformate verwenden müssen und hinsichtlich neuen Zahlungsstandards wie der Single-Euro-Payments-Area (SEPA) auf dem Laufenden bleiben müssen. Hinzu kommt, dass zunehmende Regulierungs- und Compliance-Standards eine weitere operative Belastung für Organisationen darstellen. Das Printen, Verpacken und Versenden von Schecks in Länder, in denen Scheckverkehr noch hohe Relevanz hat, kann in manchen Organisationen sogar das effizienteste Buchhaltungsteam überfordern. AvantGard SWAPS bindet für die Kontoauszüge, für die Zahlungsübermittlung sowie für die Retour-Berichte der Banken an SWIFT, das globale Netzwerk zwischen Banken, an AvantGard Trax unterstützt sowohl SWIFT-Formate als auch nationale Formate und verwendet das SEPA-Format (BIC und IBAN) zur Validierung und Anreicherung von Zahlungsinformationen AvantGard PayNetExchange bietet eine beschleunigte Konvertierung von Scheck-zu-Virtual-Cards, Scheck-zu-ACH, das Outsourcing von Scheckdruck- und versand, und Wire-Transfer AvantGard Secure32 übernimmt sowohl den lokalen als auch den Remote-Druck von Schecks und ACH 3

5 BANKEN- KONNEKTIVITÄT UND SWIFT- ANBINDUNG SunGard versendet jährlich über 10 Millionen Nachrichten und Dateien über das SWIFT- Netzwerk, also durchschnittlich alle drei Sekunden eine Nachricht. Lösungen für den Zahlungsverkehr erfordern eine sichere und verlässliche Verbindung zu den Finanzinstituten. SunGard übernimmt die sichere und vollständige Überwachung der Kommunikationskanäle mit den Banken, entweder über eine direkte oder über eine indirekte Anbindung (SWIFT oder ein anderes Netzwerk). Diese SunGard-Lösung läuft auf einer einzelnen Plattform, in der sowohl die permanente Konnektivität inkl. Wartung der Bankanbindung als auch die Schnittstelle zu den unterschiedlichen Vorsystemen (ERP, TMS, etc.) im Unternehmen eingebettet sind. Wenn Sie eine SWIFT-Verbindung einsetzen möchten, kann SunGard die arbeitsintensiven Aufgaben, angefangen vom administrativen Onboarding bis zur technischen Verknüpfung all Ihrer SWIFT-Mitgliedsbanken übernehmen. Erfahrene Experten bei SunGard übernehmen diese Managed Services bei einer der drei integrierten SWIFT Service Bureaus (SSB), die sich in Europa und den Vereinigten Staaten befinden. Da SunGard AvantGard und SWIFT sehr eng zusammenarbeiten und die gleiche Basisplattform für den Zahlungsverkehr verwenden, besitzen wir besondere Erfahrungswerte. Als eines von nur fünf Unternehmen, die bei SWIFT den Status als Hauptgeschäftspartner erreicht haben, zählt SunGard außerdem zu den wichtigsten Partnern von SWIFT. VERWALTUNG DER BANKENKONNEKTIVITÄT TRADING BANKEN-ONBOARDING SWIFT-VERWALTUNG TREASURY ZAHLUNGS- VERKEHR ERP INTEGRATION NACHRICHTEN- PLATTFORM SERVICE BUREAU FINANCIAL MESSAGING SWIFT NETZWERK HOST-TO-HOST MIT BANKEN Global Partner 2014 Ein Nachrichten-Hub, der von Finanz- und Zahlungsverkehrs-Experten betrieben wird: Unternehmen profitieren von einer einzigen Verbindung, die die Kommunikation von weltweiten finanziellen Abwicklungen versendet und empfängt. 4

6 DIE WICHTIGSTEN VORTEILE DER AVANTGARD LÖSUNGEN FÜR DEN ZAHLUNGSVERKEHR Optimierte Visibilität Durch AvantGard Zahlungsverkehrslösungen gewinnen Unternehmen eine kosteneffiziente und verbesserte Sicht über den Cash-Bestand, indem sie Zahlungsdaten, Arbeitsabläufe und Kontoinformationen transparenter machen und ggfs. zentral bzw. regional überwachen. Zentralisierte Zahlungsverkehrs-Infrastruktur Eine Vielzahl von unterschiedlichen EB-Systemen kann ineffizient, teuer, Wartungs- und fehleranfällig werden. AvantGard Zahlungsverkehrslösungen bieten Unternehmen eine zentrale Plattform und einheitliche Lösung für Zahlungsprozesse. AvantGard Zahlungsverkehrslösungen unterstützen bei allen Aufgaben der Eingabe und Verarbeitung von einmaligen Zahlungen. Zudem kann ein individuelles und unternehmensspezifisches Berechtigungskonzept zwischen lokalen Tochtergesellschaften und der zentralen Treasury- Abteilung eingeführt werden. Auch der Austausch von Zahlungsverkehrsdaten mit externen Vorsystemen sowie die Verwendung von unterschiedlichen lokalen und generischen Formaten sind integriert. Reduzierung von Betriebskosten AvantGard Zahlungsverkehrslösungen helfen Unternehmen dabei, die Abwicklungs- und allgemeinen Betriebskosten zu verringern, indem sie die Bearbeitung einer zunehmenden Zahl an Transaktionen ohne zusätzlichen Personalaufwand ermöglichen. Durch die Reduzierung der manuellen Eingriffe im Gesamtablauf können die operativen Kosten deutlich gesenkt werden. Die Flexibilität der AvantGard- Plattform ermöglicht Unternehmen jederzeit einfache Systemeinstellungen. 5

7 Kompatibilität mit Compliance AvantGard Zahlungsverkehrslösungen zentralisieren verschiedene Abläufe in einer einzigen Plattform, wodurch Unternehmen ihre operativen Kosten senken und die Risiken verringern können. Die Flexibilität der AvantGard-Plattform erlaubt Unternehmen jederzeit einfache Systemeinstellungen durchzuführen. Dadurch bleiben sie mit neuen Industrieinitiativen und Regulierungsstandards konform, wie beispielsweise Sarbanes-Oxley (SOX) und SEPA. Prozessrationalisierung Das Ersetzen von zahlreichen E-Banking-Lösungen durch ein einziges, weltweites Tool für den Zahlungsverkehr ermöglicht Kunden viele Vorteile: die deutliche Rationalisierung von Zahlungsvorgängen, die größere Effizienz der Prozesse, die Unabhängigkeit von einem einzelnen Anbieter und eine bessere Sichtbarkeit und Kontrolle über das Cash Management. AvantGard Zahlungsverkehrslösungen unterstützen alle Zahlungsarten (Treasury-Zahlungen, kommerzielle Massenzahlungen, Bankanweisungen, Einmalzahlungen und Lastschriften) und Berichte (Kontoauszüge, Vormerkposten, Statusmeldungen, Retourmeldungen). Ebenso können Avisierungen von Unternehmen an das Finanzinstitut übermittelt werden (Auftragsbestätigungen und geschützte Dateien). Scheckdruck und Versand Die papierbasierten Prozesse bleiben nach wie vor in manchen Ländern eine belastende Aufgabe für viele Unternehmen. SunGard AvantGard bietet Ihnen interne Lösungen für diese Abläufe, aber übernimmt auch gerne das Outsourcing für das Drucken und Versenden von Scheckzahlungen. Unsere modernen Software-Lösungen ermöglichen Unternehmen den akkuraten und gesicherten in-house Druck von MICR-Laser-Schecks, Kontoauszügen, Rechnungen und anderen Dokumenten. AvantGard bietet Unternehmen jeglicher Größe die sichersten und effizientesten Lösungen für den Scheckdruck. Outsourcing von Zahlungsverkehr Viele Organisationen suchen heutzutage nach Alternativen zum teuren und ineffizienten Druck und Versand von Schecks. Durch die Auslagerung der Zahlungsausführung an SunGard können diese Unternehmen Verwaltungsaufwand einsparen und dadurch eine große Kostenreduzierung und Effizienz erreichen. Obwohl diese Organisationen auch daran interessiert sind, von Schecks zu elektronischen Zahlungen zu wechseln, verfügen viele nicht über die benötigten Ressourcen, um die Bankdaten und Zahlungspräferenzen ihrer Kreditoren zu sammeln und aktuell zu halten. Um den Umstieg auf elektronische Zahlungen zu beschleunigen, ist unser Kundenteam Ihnen und Ihren Kreditoren gerne dabei behilflich, die Einführung der virtuellen Karte und von ACH zu beschleunigen. Vielseitig konfigurierbar, offene Standards Nutzer der AvantGard-Zahlungsverkehrsplattform haben die komplette Kontrolle über die Erfassung, den Workflow und die Übermittlung von Zahlungsdateien ohne Programmierungsaufwand, inklusive der Formatierung, Anreicherungsregeln, Prozesskontrolle und Sonderregelungen für Audit-Zwecke. Basierend auf verschiedenen Schnittstellennormen verfügen AvantGard Zahlungsverkehrslösungen über Integrationsframeworks als Schnittstellen zum ERP-System des Kunden und für andere Back-Office-Systeme. Hiermit erweitert AvantGard das Back-Office um eine Kernfunktion, die nicht in jedem ERP- System vorhanden ist, wie beispielsweise Anreicherungs-, Validierungs- und Bestätigungsfunktionen. Integrierte Konnektivität Für die Übermittlung der Dateien an das Finanzinstitut benutzt AvantGard eine vollintegrierte Konnektivität, entweder über eine Host-to-Host-Anbindung direkt an das Finanzinstitut oder über das weltweite SWIFT-Netzwerk. Eine höchstmögliche STP verbessert die Effizienz und verringert die operativen Kosten. Die Verwendung einer nunmehr zentralen Anwendung erleichtert alle weiteren Schnittstellen zu den Finanzsystemen von Kreditoren, Kunden, Banken, Partnern und anderen angeschlossenen Unternehmen. SunGard AvantGard betreut weltweit Kunden durch lokale Büros in über 20 Ländern. 6

8 LÖSUNGEN FÜR DEN ZAHLUNGS- VERKEHR AvantGard Trax Die AvantGard Trax Payment-Factory unterstützt multinationale Unternehmen mit komplexen Multibank-Anforderungen in mehreren Ländern. Die automatische Abwicklung berücksichtigt eine Konvertierung von Formaten, eine Validierung und Anreicherung von Dateien (z.b. das Hinzufügen von BIC-Codes), das Routing von Zahlungen nach individuellen Kriterien, die Generierung von Zahlungsaufträgen an einen Kreditor, etc. Eine intuitive Eingabemaske für manuelle Überträge unterstützt Einzelzahlungen, Änderungen, Zahlungsbestätigungen und Workflows. Die Anwendung verarbeitet nahezu alle Zahlungsarten, einschließlich ISO XML (inklusive der Richtlinien für die SEPA-, SCORE- und CGI-Implementierung), Massenzahlungen/ACH, Treasury, Wire-Transfer, Lastschriften und manuelle Zahlungen. Die zusätzlichen Funktionen ermöglichen den Abruf und die Bearbeitung von Kontoauszügen und die Benachrichtigung über Auftragsbestätigungen. Umfassende und flexible Dashboard-Berichte sind verfügbar. AvantGard SWAPS Für weniger komplexe Anforderungen ist AvantGard SWAPS eine sichere und kosteneffiziente E-Banking-Lösung für den zentralen Zahlungsverkehr mit mehreren Banken. AvantGard bietet Ihnen aktuelle Kontoinformationen und die komplette Konten-Historie, wie auch kalenderbasierte Warnhinweise für fehlende Kontoauszüge. Durch eine einfache, zentralisierte und umfassende Übersicht über die Bankkonten erhöht AvantGard SWAPS die Visibilität und vermindert zugleich das Fehlerrisiko. AvantGard SWAPS übermittelt direkt an das weltweite SWIFT-Netzwerk und ermöglicht somit den sicheren Transfer von Finanzdaten zwischen Unternehmen und Banken, was ein besseres Cash-Flow-Management erlaubt, sowie ein deutlich höheres STP und eine Reduzierung der Kosten. 7

9 AvantGard PayNetExchange Die integrierte Zahlungsplattform AvantGard PayNetExchange bietet Ihnen die flexible Ausgliederung der Zahlungsausführung bei der Verarbeitung von Schecks, inkl. Umstellung von Schecks zu virtuellen Karten, Umstellung von Schecks zu ACH, nationaler und internationaler ACH- Transaktionen und Wire-Transfers. Ohne erforderliche Schnittstelle zu Kundendaten können Daten in allen Formaten über ein sicheres Web-Portal an SunGard übermittelt werden. Ohne die aktuelle Zahlungsprozesskette zu verändern, können Kunden die Effizienz steigern, Kosten verringern und Betrug vermeiden. Die Oberfläche bietet ein intuitives und webbasiertes Reporting in Echtzeit und Buchungsprotokolle für die Compliance mit SOX. Zudem gibt es eine umfassende Roll-Out-Kampagne für die Kreditoren, um die größte Hürde für Unternehmen, die Umstellung von Papierschecks auf elektronische Zahlungen, zu überwinden. AvantGard Secure32 AvantGard Secure32 ist eine Lizenzsoftware für das sichere Drucken von MICR-Schecks in einzelnen Abteilungen oder entfernten Niederlassungen des Unternehmens. Die Secure32- Software-Lösung bietet Ihnen die lokale Kontrolle, die Ihr Unternehmen braucht, ganz gleich, ob Sie Schecks für Verbindlichkeiten oder Gehalts-Schecks drucken, Provisions- oder Bonuszahlungen tätigen, Einzahlungsnachweise erstellen oder ACH-Zahlungen durchführen möchten, Kontoauszüge drucken oder Dokumente zum Steuer-Jahresabschluss benötigen. AvantGard Kollaboratives Finanzmanagement AvantGard bietet Ihnen echte Zusammenarbeit und Integration, da wir Treasury, Außenstände und Zahlungsverkehr verbinden und Sie einen Überblick über Cash und Risiken erhalten. Um mehr über unsere kollaborativen Finanzmanagementlösungen zu erfahren, besuchen Sie uns auf PayNetExchange von SunGard AvantGard verarbeitet Transaktionen im Wert von über $ 100 Milliarden pro Jahr, das sind täglich ca. $ 300 Millionen. AvantGard Secure 32 bietet Ihnen die lokale Kontrolle, die Ihre Organisation benötigt. avantgardinfo@sungard.com 8

10 ÜBER SUNGARD AVANTGARD AvantGard von SunGard gehört zu den führenden Liquiditäts- und Risikomanagementlösungen für Unternehmen, Versicherungen und den öffentlichen Sektor. Die AvantGard-Lösungssuite bietet Ihnen ein Kreditrisikomodell, Forderungsmanagement, Treasury-Risikoanalyse, Cash- Management, Integration des Zahlungsverkehrssystems und Zahlungsanweisungen direkt an Unternehmen oder über Bankpartner. AvantGard-Lösungen erleichtern die Konsolidierung von Daten aus verschiedenen Inhouse-Systemen, verbesser die Prozessketteund bieten Konnektivität mit vielen Handelspartnern, einschließlich Banken, SWIFT, Kreditdatenvermittlern, FX-Plattformen, Kapitalmärkten und Marktdaten. Sie erhalten die Technologie zusammen mit einem von Branchenexperten betreuten Serviceangebot. Dazu gehören verwaltete Cloud- Dienstleistungen, Treasury-Operations-Management, SWIFT-Administration, verwaltete Bankenkonnektivität, Onboarding von Banken und Lieferanteneinbindung. ÜBER SUNGARD SunGard gehört mit einem Jahresumsatz von 2,8 Mrd. $ zu den weltweit führenden Unternehmen für Software- und Technologiedienstleistungen. SunGard bietet Softwareund Prozesslösungen für Finanzdienstleister, das Bildungswesen und den öffentlichen Sektor an. SunGard betreut ungefähr Kunden in über 70 Ländern und hat mehr als Mitarbeiter. 9

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12 Für mehr Information: Besuchen Sie: AMERIKA Calabasas, Kalifornien Chicago, Illinois Jacksonville, Florida Montreal, Quebec New York, New York Parsippany, New Jersey San Mateo, Kalifornien Stamford, Connecticut Toronto, Ontario EMEA Kopenhagen, Dänemark Dubai, Vereinigte Arabische Emirate Frankfurt, Deutschland Genf, Schweiz Johannesburg, Südafrika London, Vereinigtes Königreich Mechelen, Belgien Paris, Frankreich Zürich, Schweiz ASIEN Peking, China Hong Kong, China Kuala Lumpur, Malaysia Manila, Philippinen Seoul, Südkorea Shanghai, China Shenzhen, China Singapur Taipei, Taiwan Tokyo, Japan AUSTRALIEN/NEUSEELAND Christchurch, Neuseeland Melbourne, Australien Sydney, Australien 2014 SunGard. Markenrechtsinformation: SunGard, das SunGard-Logo und Avant-Gard sind Marken oder eingetragene Marken von SunGard oder von SunGard-Tochtergesellschaften in den Vereinigten Staaten und anderen Ländern. Alle anderen Handelsnamen sind Marken oder eingetragenen Marken der jeweiligen Inhaber. CPL2939