Willkommen in Ihrer Online-Filiale!

Transkript

1 Willkommen in Ihrer Online-Filiale! 1 Hinweise zur Online-Filiale Wichtige Sicherheitshinweise Halten Sie Ihre Zugangsdaten (Alias / VR-Kennung und PIN) sowie Ihre Transaktionsnummern (TAN) immer geheim und stellen Sie sicher, dass Dritte diese zu keiner Zeit einsehen können. Unsere Mitarbeiter/-innen oder von uns beauftragte Dritte werden Sie zu keiner Zeit weder persönlich, telefonisch noch per dazu auffordern, Ihre Zugangsdaten preiszugeben! Starten Sie die Online-Filiale ausschließlich über die Internetadresse « und vergewissern Sie sich immer, dass Sie sich bei Eingabe Ihrer Zugangsdaten und Transaktionsnummern (TAN) auf der Internetseite der Volksbank eg befinden. Bitte beachten Sie auch unsere Sicherheitsempfehlungen für ein sicheres Online-Banking. Sie finden diese direkt auf der Login-Seite. Service & Support Unterstützung bei Fragen zur Online-Filiale erhalten Sie während unserer Geschäftszeiten in unserem Kunden-Service- Center unter der Rufnummer Darüber hinaus erreichen Sie unsere VR-Serviceline unter der Rufnummer in den Zeiten: - montags bis freitags von 08:00 Uhr bis :00 Uhr, - an Samstagen, Sonn- und Feiertagen von 13:00 Uhr bis 1:00 Uhr. Die vorgenannten Rufnummern sind vom deutschen Festnetz zu normalen Gesprächsgebühren erreichbar. Anrufe über Mobilfunknetze und aus dem Ausland können von diesen Preisen abweichen. 1 S e i t e

2 Erstanmeldung / PIN-/Alias-Vergabe Ihre Zugangsdaten zur Online-Filiale Zur Durchführung der Erstanmeldung benötigen Sie Ihre persönliche VR-Kennung und Ihre Start-PIN. Ihre VR-Kennung erhalten Sie bei der Freischaltung zusammen mit der Vereinbarung zur Nutzung des Online-Banking. Ihre Start- PIN wird Ihnen einige Tage nach Freischaltung auf dem Postweg zugeschickt. Wichtiger Hinweis zum TAN-Verfahren «SecureSIGN» Sofern Sie als TAN-Verfahren «SecureSIGN» verwenden möchten, nehmen Sie bitte vor der Erstanmeldung zur Online-Filiale eine Registrierung zu diesem Verfahren vor. Nähere Informationen hierzu finden Sie im Kapitel 6 (ab Seite 9) dieser Anleitung. Sie erreichen Ihre Online-Filiale unter der Adresse: Klicken Sie zum Starten auf «Login Online-Banking» 1 1. Tragen Sie im Feld «Alias/VR-Kennung» Ihre persönliche VR-Kennung ein.. Im Feld «PIN» geben Sie Ihre Start-PIN ein, die wir Ihnen mit separater Post zusenden. 3. Bestätigen Sie die Eingaben mit der Auswahl «Login». 3 S e i t e

3 4. Vergeben Sie sich ein eigenes mindestens achtstelliges Zugangspasswort (PIN). Bitte beachten Sie hierbei die angezeigten Hinweise zur PIN- Vergabe. Wiederholen Sie Ihre zuvor getätigte Eingabe im nächsten Feld. 5. Bestätigen Sie die Eingaben mit «Ändern» Geben Sie im folgenden Fenster eine gültige Transaktionsnummer (TAN) ein und bestätigen den Vorgang mit «Ändern». Ihre TAN erhalten Sie wie im Folgenden beschrieben. 5 So erzeugen Sie Ihre TAN für die PIN-Vergabe: a) Sie nutzen Sm@rtTAN optic? Stecken Sie Ihre «VR-BankCard» in den Sm@rtTAN optic-leser und drücken die Taste «F» (im Display erscheint: «Übertragung aktiviert»). Halten Sie den Leser vor die animierte Grafik (dabei ist ggf. die Feldgröße an den Leser anzupassen, die Blinkgeschwindigkeit zu ändern oder das Grafikfeld zu drehen. Klicken Sie hierzu auf die Schaltflächen:. Die optimale Größe liegt vor, wenn die Pfeilsymbole (über dem Display des Lesegerätes) mit denen der am Bildschirm angezeigten Grafik übereinstimmen. Die Einstellungen werden über einen Cookie auf Ihrem Computer gespeichert). Im Display erscheint: «Übertragung erfolgreich». Bestätigen Sie die Displayanzeige «Allgemeiner Bankauftrag» am Leser mit der «OK»-Taste. Die TAN wird am Lesegerät angezeigt. b) Sie nutzen SecureSIGN bzw. mobiletan? Sie erhalten Ihre TAN via push- bzw. SMS-Nachricht auf Ihr mobiles Endgerät. Die TAN für den Vorgang lautet , Zeit: 11:1:30 3 S e i t e

4 7 Um zukünftig die Anmeldung in der Online-Filiale zu vereinfachen, werden Sie aufgefordert, sich einen Benutzernamen (Alias) zu vergeben. Die Maske zur Vergabe erscheint automatisch nach erfolgreicher PIN-Änderung. 7. Tragen Sie Ihren gewünschten Alias (7 bis 30 Stellen) ein. Wiederholen Sie anschließend Ihre Eingabe. Der Benutzername (Alias) stellt einen weiteren Sicherheitsaspekt bei Ihren Zugangsdaten dar. Verwenden Sie daher für Außenstehende unbekannte und möglichst schwer nachvollziehbare Begriffe bzw. Kombinationen. 8. Klicken Sie auf die Schaltfläche «Alias vergeben». Zur Bestätigung ist anschließend die Eingabe einer Transaktionsnummer (TAN) erforderlich. 8 Zukünftig erfolgt die Anmeldung zur Online-Filiale mit Ihrem gewählten Alias und der soeben vergebenen PIN. 3 Finanzübersicht und Kontoumsätze 1. Einen Überblick über Ihre Konten und Kontostände bietet Ihnen die Finanzübersicht. Sie erscheint automatisch nach jedem Login. Alternativ erfolgt der Aufruf über den Aktionsreiter «Finanzen & Umsätze» «Finanzübersicht» Zur Anzeige Ihrer Kontoumsätze klicken Sie in der Finanzübersicht direkt auf das gewünschte Konto. Alternativ ist der Aufruf über den Aktionsreiter «Finanzen & Umsätze» «Umsätze» möglich. 4 S e i t e

5 4 SEPA-Überweisung Zur Erfassung einer Überweisung klicken Sie auf den Aktionsreiter «Zahlungen».. Im Bereich Überweisungen wählen Sie die gewünschte Auftragsart aus. Wir stellen Ihnen als Beispiel die SEPA-Überweisung vor. 3. Wählen Sie - falls vorhanden - eine Auftragsvorlage sowie Ihr Auftraggeberkonto aus. 4. Erfassen Sie die Überweisungsdaten Legen Sie fest, ob die Überweisung sofort oder zu einem späteren Termin ausgeführt werden soll. 6. Möchten Sie die erfassten Überweisungsdaten für zukünftige Überweisungen speichern, setzen Sie einen Haken in dem Feld «Als Vorlage speichern» und erfassen Sie eine Bezeichnung für diese Überweisungsvorlage. 7. Sofern Sie für mehrere TAN-Verfahren freigeschaltet sind, wählen Sie hier das für diese Transaktion gewünschte Verfahren aus. 8. Klicken Sie anschließend auf «Weiter». 9. Geben Sie eine gültige TAN ein. Wie Sie diese mit Sm@rtTAN optic bzw. SecureSIGN/mobileTAN erhalten, erfahren Sie auf der folgenden Seite. Bitte beachten Sie unbedingt die ebenfalls hierbei aufgeführten Sicherheitshinweise! 10. Bestätigen Sie die Eingabe mit der Auswahl «Ausführen» Sofern Ihre Zahlung direkt ausgeführt werden kann, erhalten Sie im Anschluss den Bestätigungshinweis «Ihr Auftrag wurde am durchgeführt». Die Zahlung ist sofort als Umsatz bei dem Auftraggeberkonto ersichtlich. Kann eine Zahlung nicht unmittelbar ausgeführt werden (z. B. bei Terminüberweisungen), wird Ihnen der Hinweis «Ihr Auftrag wurde am angenommen» angezeigt. Im diesem Fall erfolgt die Buchung zu einem späteren Zeitpunkt. 5 S e i t e

6 So erzeugen Sie Ihre Transaktionsnummer (TAN) für den Überweisungsauftrag: a) Sie nutzen optic? b) Sie nutzen SecureSIGN bzw. mobiletan? Stecken Sie Ihre «VR-BankCard» in den optic-leser und drücken die Taste «F» (im Display erscheint: «Übertragung aktiviert»). Halten Sie den Leser vor die animierte Grafik (dabei ist ggf. die Feldgröße an den Leser anzupassen, die Blinkgeschwindigkeit zu ändern oder das Grafikfeld zu drehen. Klicken Sie hierzu auf die Schaltflächen:. Die optimale Größe liegt vor, wenn die Pfeilsymbole (über dem Display des Lesegerätes) mit denen der am Bildschirm angezeigten Grafik übereinstimmen. Die Einstellungen werden über einen Cookie auf Ihrem Computer gespeichert). Im Display erscheint: «Übertragung erfolgreich». Die Transaktionsdaten aus der Überweisung werden Ihnen im Display des Lesegeräts angezeigt. Wichtig: Vergleichen Sie die angezeigten Daten (z. B. Auftragsart, Empfänger-IBAN und Betrag) mit den Originaldaten (z. B. der Rechnung) und bestätigen diese nur bei Übereinstimmung mit der Taste «OK». Beachten Sie hierzu die unten aufgeführten Sicherheitshinweise! Die TAN wird am Lesegerät angezeigt. Sie erhalten eine Nachricht mit der für diesen Vorgang gültigen TAN auf Ihr mobiles Endgerät. Wichtig: Vergleichen Sie die angezeigten Daten (z. B. Empfänger-IBAN und Betrag) mit den Originaldaten (z. B. der Rechnung). Beachten Sie hierzu die unten aufgeführten Sicherheitshinweis! Die TAN für Ihren Auftrag über 0,10 EUR auf das Konto DE lautet , Zeit: 11:1:30 Sicherheit im Online-Banking: Eingabe Vergleich Freigabe Unsere aktuellen Verfahren zur Abwicklung von Bankgeschäften bilden die Basis für einfache und sichere Zahlungsvorgänge im Netz. optic oder SecureSIGN/mobileTAN zeichnen sich unter anderem dadurch aus, dass die jeweils genutzte TAN nur für diesen einen vorgesehenen Vorgang genutzt werden kann. Hierfür wird die TAN aus den Auftragsdaten wie etwa IBAN und Betrag speziell berechnet. Um das Sicherheitspotential dieser modernen Verfahren richtig auszuschöpfen, ist es wichtig, dass Sie Ihre Karte sicher verwahren und andererseits vor der Freigabe die Auftragsdaten mit Ihren Originaldaten abgleichen: Die an den Bankrechner übermittelten Auftragsdaten werden Ihnen zur Kontrolle im Display des TAN-Lesers optic) bzw. in der Nachricht auf Ihrem mobilen Endgerät (SecureSIGN/mobileTAN) angezeigt. Die anschließend angezeigte TAN gilt nur im Zusammenhang mit diesen Daten. WICHTIG: Die im TAN-Leser bzw. in der Nachricht angezeigte IBAN (bzw. Kontonummer) des Empfängers und die weiteren Daten müssen mit Ihren Informationen (z. B. auf der vorliegenden Rechnung) übereinstimmen! Eine Freigabe des Auftrags durch Eingabe der TAN darf nur bei Übereinstimmung erfolgen! Anzeige Auftragsdaten (z. B. Empfänger-IBAN) Originaldaten (z. B. Rechnung) Die TAN für Ihren Auftrag über 0,10 EUR auf das Konto DE lautet , Zeit: 11:1:30 Vergleich der angezeigten Auftragsdaten mit den Originaldaten 6 S e i t e

7 5 Kontoauszug online Mittels «Kontoauszug online» erhalten Sie Ihre Kontoauszüge in elektronischer Form (PDF-Format), so dass diese z. B. mit dem Acrobat Reader geöffnet werden können. Die Zustellung kann in der Online-Filiale auf zwei Wegen erfolgen, entweder durch «manuelle Erstellung» oder per «automatischer Zustellung in Ihren elektronischen Postkorb». Sofern Sie unser Kontomodell «GIRO Online» nutzen, haben wir die Variante «manuelle Erstellung» bereits für Sie voreingestellt. Möchten Sie Ihre Kontoauszüge zukünftig in elektronischer Form erhalten, können Sie sich für «Kontoauszug online» in der Variante «automatische Zustellung in Ihren elektronischen Postkorb» in Eigenregie freischalten. Wie Sie diese Umstellung vornehmen, erfahren Sie im Kapitel 5. dieser Anleitung. Wichtige Hinweise zu «Kontoauszug online» «Kontoauszug online» steht Ihnen bei Giro-, Tagesgeld- und Termingeldkonten zur Verfügung. Bei «Kontoauszug online» in der Variante «manuelle Erstellung» ist es erforderlich die Kontoauszuge in regelmäßigen Abständen (alle Tage) zu erstellen. Sind Ihre Konten auf «Kontoauszug online» umgestellt, erhalten Sie über den Kontoauszugsdrucker lediglich Ihren Kontostand ausgedruckt. Sofern Sie handels- und steuerrechtlichen Aufbewahrungspflichten unterliegen, sollten Sie sich bei einem Angehörigen der steuerberatenden Berufe informieren, was im Fall des Bezugs von elektronischen Dokumenten (wie z. B. Kontoauszügen und Rechnungsabschlüssen) zur Erfüllung dieser Pflichten zu beachten ist. Werden die rechtlichen Vorgaben nicht eingehalten, kann es im Einzelfall zu Beanstandungen durch die Finanzbehörden kommen. 5.1 Manuelle Erstellung von Kontoauszügen in Ihrer Online-Filiale 1 1. Zur Erstellung Ihrer elektronischen Kontoauszüge wählen Sie im Bereich «Finanzen & Umsätze» den Menüpunkt «Kontoauszüge» aus. 3 Auszugsnacherstellung:. Starten Sie die Auszugserstellung über die Schaltfläche «Neuen Kontoauszug erstellen». 3. Den erzeugten Auszug erhalten Sie mit einem Klick auf den Link «Download». Über die Download-Optionen Ihres Internet-Browsers haben Sie anschließend die Möglichkeit den Auszug zu öffnen oder auf Ihrer Festplatte zu speichern. 4. Auszugsnacherstellung: Ebenfalls unter dem Menüpunkt «Kontoauszüge» im Bereich «Finanzen & Umsätze» werden Ihnen alle zur Nacherstellung verfügbaren Kontoauszüge aufgelistet (Verfügbarkeit ca. 90 Tage rückwirkend). Klicken Sie auf die entsprechende Auszugsnummer, um den Download eines Ersatzauszugs zu starten. 4 7 S e i t e

8 5. Automatische Zustellung von Kontoauszügen in den Postkorb Ihrer Online-Filiale Der elektronische Postkorb ist ein zentraler und sicherer Eingangskanal für Nachrichten und Dokumente der Bank. Insbesondere haben Sie hierüber die Möglichkeit, sich Ihre elektronischen Kontoauszüge automatisch zum Monatsende einstellen zu lassen, so dass ein manueller Abruf (wie in Kapitel 5.1 dieser Anleitung beschrieben) entfällt. Die Verfahrenseinrichtung bzw. die Umstellung auf diese Variante von «Kontoauszug online» können Sie für Ihre eigenen Konten wie nachfolgend beschrieben selbst vornehmen. Sollte eine Umstellung aus Berechtigungsgründen online nicht möglich sein (z. B. bei Gemeinschaftskonten, bei Beantragung durch einen Bevollmächtigten) sprechen Sie uns an. Wir werden die Umstellung für Sie veranlassen. Hinweis: Sofern Sie eine Finanzsoftware verwenden und hierüber Ihre Kontoauszüge verwalten möchten, beachten Sie bitte, dass Kontoauszug online in er Variante «Zustellung in den Postkorb» nicht verwendet werden kann. a) Einrichtung / Umstellung auf die automatische Zustellung in den Postkorb 1 1. Zur Einrichtung bzw. Umstellung auf die automatische Zustellung Ihrer Kontoauszüge in den Postkorb klicken Sie auf den Aktionsreiter «Service & Verwaltung» und wählen den Menüpunkt «Zustellart Kontoauszüge ändern» aus.. Klicken Sie neben dem umzustellenden Konto auf die derzeit eingestellte Zustellart «papierhaft» bzw. «Kontoauszug online». 3. Im nächsten Fenster wird Ihnen die Zustellart «Postkorb» angezeigt. 4. Klicken Sie anschließend auf «Weiter» und bestätigen die Umstellung im nächsten Schritt mit einer gültigen TAN. 3 4 b) Verwaltung von elektronischen Kontoauszügen im Postkorb Neue Kontoauszüge werden jeweils zum Monatsende in den Posteingang Ihres Postkorbs eingestellt. Direkt nach Anmeldung in Ihrer Online-Filiale werden Sie über den Eingang neuer Nachrichten informiert. Hierüber haben Sie die Möglichkeit direkt in den Posteingang des Postkorbs zu gelangen. 6. Sie können den Postkorb auch über den entsprechenden Menüpunkt aufrufen. 8 S e i t e

9 7 7. Klicken Sie zum Öffnen der Nachricht auf den Betreff. 8. Mit einem Klick auf den Dateinamen haben Sie die Möglichkeit über die Download-Optionen Ihres Internet-Browsers den Auszug zu öffnen oder zu speichern. 8 6 Freischaltung TAN-Verfahren «SecureSIGN» Mit dem push-basierten TAN-Verfahren «SecureSIGN» empfangen Sie Transaktionsnummern jederzeit sicher und bequem auf Ihrem Smartphone oder Tablet. Die TAN-Benachrichtigungen sind vergleichbar mit dem mobiletan-verfahren. Sie werden jedoch nicht per SMS versandt, sondern in der VR-SecureSIGN-App angezeigt. Dazu benötigen Sie lediglich ein Smartphone oder Tablet, auf dem die VR-SecureSIGN-App installiert ist und eine Freischaltung in der App vorgenommen wurde Laden Sie die App «VR-Secure- SIGN» aus den entsprechenden App-Stores auf Ihr mobiles Endgerät. Geben Sie hier als Suchbegriff «VR-SecureSIGN» ein. QR-Code zum Download für ios QR-Code zum Download für Android 9 S e i t e

10 . Nach Installation der VR-Secure- SIGN-App vergeben Sie sich zunächst ein individuelles App-Anmeldekennwort. Bitte beachten Sie dabei die angezeigten Vergaberegeln. Dieses Kennwort wird zukünftig beim Öffnen der App (z. B. beim Empfang einer TAN) grundsätzlich abgefragt. 3. Nach Vergabe des Kennwortes startet der eigentliche Registrierungsprozess mit der Freischaltung der Bankverbindung. Bitte tragen Sie dafür die Bankleitzahl «416501» sowie Ihre VR-Kennung in die dafür vorgesehenen Felder ein. Bestätigen Sie Ihre Eingaben anschließend mit «Hinzufügen» Die App vergibt Ihnen nun automatisch eine «virtuelle Handynummer». Diese wird automatisch an die Bank übertragen und dort registriert. Sie erhalten in den kommenden Tagen einen Brief mit einem Freischaltcode zugeschickt. 5. Nach Erhalt des Briefes melden Sie sich erneut in der VR-Secure- SIGN-App an und erfassen Ihren Freischaltcode über die Menü- Funktion «Freischaltcode eingeben». Bestätigen Sie Ihre Eingabe über die Schaltfläche «prüfen». Nach erfolgreicher Prüfung des Freischaltcodes ist das Verfahren SecureSIGN aktiviert und kann für TAN-pflichtigte Transaktionen im Online-Banking verwendet werden S e i t e