Halbjahresergebnis 2017

Transkript

1 24. August 2017 Conference Call der LLB-Gruppe

2 Agenda Einleitung Konzernergebnis Strategie & Ausblick Georg Wohlwend, VR-Präsident Christoph Reich, Group CFO Roland Matt, Group CEO Fragen 2

3 Strategie StepUp2020 und Finanzziele bestätigt Herausforderungen Tiefzinsumfeld Regulation Neue Mitbewerber Digitalisierung Geopolitische Unsicherheiten Geschäftsvolumen > CHF 70 Mia. Cost-Income-Ratio < 65 % Kum. Ergebnis > CHF 500 Mio. Tier 1 Ratio > 14 % 3

4 Konzernergebnis 4

5 Alle Kennzahlen verbessert Tier 1 Ratio 21.4 % (+0.4 pp) Cost-Income-Ratio 62.8 % (-7.0 pp) Konzernergebnis CHF 60.0 Mio. (+39.4 %) Kundenvermögen CHF 48.2 Mia. (+3.8 %) Kundenausleihungen CHF 11.7 Mia. (+1.3 %) 5

6 Gesteigerte Profitabilität Geschäftsertrag (in CHF Mio.) Mio. (+22 %) Geschäftsaufwand (in CHF Mio.) stabil Übriger Erfolg CHF -4.3 Mio. Erfolg Finanzanlagen CHF +2.0 Mio. Handelserfolg CHF Mio. Dienstleistungs- & Kommissionserfolg CHF +3.1 Mio. Zinserfolg nach Wertb. für Kreditrisiken CHF -5.5 Mio Abschreibungen und Amortisationen CHF +1.0 Mio. Sachaufwand CHF -5.1 Mio. Personalaufwand CHF +1.4 Mio * * bereinigt um einmalige Aufwandsminderungen von Vorsorgeverpflichtungen über CHF 10.2 Mio. 6

7 Ertragskraft im Kundengeschäft gestärkt Geschäftsertrag (in CHF Mio.) 28.9 Kundengeschäft Zinsgeschäft Kunden DL-&K- Geschäft Kundenhandel Markteffekte / Übriges

8 Stabiler Geschäftsaufwand Geschäftsaufwand (in CHF Mio.) * Personalaufwand* Sachaufwand Abschreibungen & Amortisationen * bereinigt um einmalige Aufwandsminderungen von Vorsorgeverpflichtungen über CHF 10.2 Mio. 8

9 Robustes Zinsgeschäft mit Kunden Zinserfolg vor Wertberichtigungen für Kreditrisiken (in CHF Mio.) Zinsgeschäft Kunden Zinsgeschäft Banken 9

10 Erfolgreiche Positionierung im Anlagegeschäft Dienstleistungs- und Kommissionsgeschäft (in CHF Mio.) bestandesabhängig transaktionsabhängig 10

11 Höhere Aktivität im Kundenhandel Erfolg Handelsgeschäft (in CHF Mio.) Kundenhandel / Übrige Zinssatzswaps 11

12 Kurserfolge über Vorjahr Erfolg aus Finanzanlagen (in CHF Mio.) Zinsen / Dividenden Kurserfolge 12

13 Geschäftsvolumen erreicht 60 Milliarden Geschäftsvolumen (Kundenvermögen und Kundenausleihungen in CHF Mia.)

14 Hypothekarwachstum über Markt Kundenausleihungen (in CHF Mia.) Hypothekarforderungen Übrige Kundenausleihungen 14

15 Trendwende beim Netto-Neugeld Entwicklung Kundenvermögen (in CHF Mio.) '490 48'198 46' Netto- Neugeld Währungseffekt Marktperformance

16 Drei ergebnisstarke Marktdivisionen Retail & Corporate Banking Private Banking Institutional Clients Geschäftsvolumen (in CHF Mia.) Netto-Neugeld (in CHF Mio.) Wachstum Kundenausleihungen (in CHF Mio.) Bruttomarge (in bps) Ergebnis vor Steuern (in CHF Mio.)

17 Moody's Aa2 Rating bestätigt Finanzkraft der LLB in CHF Mia Bilanzsumme Risikogewichtete Aktiven Hartes Kernkapital (CET1) Tier 1 Ratio / CET1 Ratio (in %) LCR - Liquidity Coverage Ratio (in %) Leverage Ratio (in %) Depositenrating Moody's - Aa2 Aa2 17

18 Fazit 1 Beschleunigtes Wachstum Trendwende beim Neugeld Hypothekarwachstum über Markt Geschäftsvolumen von 60 Milliarden 2 Profitabilität verbessert Kundengeschäft deutlich verbessert Rückenwind durch Zinsmärkte Geschäftsaufwand stabil 3 Stabilität und Sicherheit Moody's Depositenrating Aa2 Tier 1 Ratio von 21.4 Prozent Spielraum für Wachstumsambitionen 18

19 Strategie & Ausblick 19

20 Strategie StepUp2020 greift Wachstum auf Kurs Geschäftsvolumen auf CHF 60 Mia. gesteigert Trendwende mit Netto-Neugeld-Zufluss von CHF 731 Mio. Marktanteile im Hypothekengeschäft ausgebaut Grosses Vertrauen der Kunden 20

21 Profitabilität durch innovative Produkte LLB-Invest (in CHF Mia.) Vermögensverwaltungsmandate (Comfort) Anlageberatungsmandate (Consult / Expert) 21

22 Mobile Banking mit Touch ID Innovatives Design Höchste Sicherheit Erweiterter Funktionsumfang Preisvorteile für die Kunden 22

23 Einzigartiges Webportal mit Online Banking One-Stop-Shop-Portal Dashboard Co-Browsing 23

24 Geschäftsstelle der Zukunft Neu gestalteter Hauptsitz der Bank Linth 24

25 Positive Erfahrungen mit Lean Management Prozesse Client Onboarding Prozesse Hypothekarkredite First Time Right +20 Prozent Standardisierung +30 Prozent Durchlaufzeiten -20 Prozent Durchlaufzeiten -30 Prozent 25

26 Ausblick ➊ Lean-Initiativen unterstützen Wachstumsstrategie ➋ Umsetzung von Regulierungen ➌ Innovative Produkte für Vermögensverwaltung & Anlageberatung ➍ Digitalisierung 26

27 Fragen 27

28 Kontakt und Finanzkalender Kontakt Liechtensteinische Landesbank AG Dr. Cyrill Sele Leiter Group Corporate Communications & General Secretary Städtle Vaduz Liechtenstein Finanzkalender Präsentation Jahresabschluss 2017 Donnerstag, 8. März ordentliche Generalversammlung Mittwoch, 9. Mai 2018 Telefon Fax Internet Disclaimer Diese Informationen der Liechtensteinischen Landesbank AG dienen lediglich zu Informationszwecken. Sie enthalten Zukunftsaussagen, die keinerlei Garantie bezüglich der zukünftigen Entwicklung gewähren. Sie beinhalten Risiken und Unsicherheiten einschliesslich, aber nicht beschränkt auf zukünftige globale Wirtschaftsbedingungen, Devisenkurse, gesetzliche Vorschriften, Marktbedingungen, Aktivitäten der Mitbewerber sowie andere Faktoren, die ausserhalb der Kontrolle des Unternehmens liegen. Die LLB übernimmt keine Verpflichtung, in dieser Präsentation gemachte zukunftsgerichtete Aussagen zu aktualisieren. 28

29 Herzlichen Dank 29