Drucken Sie bitte die Depot-/ Kontoeröffnungsformulare aus und unterschreiben Sie diese an den entsprechenden Stellen.

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1 1 PERSÖNLICHE DATEN 2 IDENTITÄTSFESTSTELLUNG 3 VERSAND ANTRAG AUF ERÖFFNUNG EINES EINZEL-/ GEMEINSCHAFTSDEPOTS FÜR IM AUSLAND LEBENDE KUNDEN SEHR GEEHRTER NEUKUNDE, wir bedanken uns herzlich für Ihr Interesse an den Produkten und Leistungen der OnVista Bank. Mit der Entscheidung für die OnVista Bank haben Sie eine sehr gute Wahl getroffen. SO EINFACH UND SCHNELL GEHT ES JETZT FÜR SIE WEITER PERSÖNLICHE DATEN Drucken Sie bitte die Depot-/ Kontoeröffnungsformulare aus und unterschreiben Sie diese an den entsprechenden Stellen. Unter folgendem Link finden Sie das Formular, welches Sie für die Legitimation aus dem Ausland benötigen: Falls Sie einen Depotübertrag einreichen möchten, finden Sie das Formular dazu unter folgendem Link: 2. IDENTITÄTSFESTSTELLUNG Gehen Sie zu einem Kreditinstitut, einem Rechtsanwalt oder Notar, mit: Ihrem gültigen Personalausweis oder Reisepass Dem Formular für die Legitimation aus dem Ausland Das Kreditinstitut, der Rechtsanwalt oder Notar beglaubigt anschließend Ihre Legitimation. Bitte achten Sie darauf, dass die Angaben des Ausweises exakt (in der gleichen Schreibweise) in das Legitimations Formular übernommen werden. Die Unterschrift auf dem Legitimations Formular dient als Referenzunterschrift für Ihre Depoteröffnung sowie alle zukünftig von Ihnen erteilten Aufträge. Daher ist es sehr wichtig, dass die Unterschriften auf Ihrem Personalausweis/Reisepass, dem Legitimations Formular und auf den!depoteröffnungsunterlagen identisch sind. 3. VERSAND DER UNTERLAGEN ZUR ONVISTA BANK Bitte senden Sie die folgenden Unterlagen gesammelt an die OnVista Bank: Ausgefüllter und unterschriebener Eröffnungsantrag Ausgefülltes und unterschriebenes Formular "Selbstauskunft zur Feststellung der steuerlichen Ansässigkeit in den USA" Unterschriebener "Informationsbogen für den Einleger" Kopie des Personalausweises oder Reisepasses, mit dem Sie sich legitimiert haben Meldebescheinigung, Aufenthaltserlaubnis oder Niederlassungsbewilligung, falls Nationalität und Wohnsitzland unterschiedlich sind Schon wenige Tage später erhalten Sie Ihre persönlichen Zugangsdaten für Ihr neues Konto/ Depot bei der OnVista Bank. Wir wünschen Ihnen viel Erfolg bei Ihrer Geldanlage! Sollten Sie weitere Fragen haben, stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung! T (069) E info@onvista-bank.de Art.-Nr.: 001za - 01

2 1/ 3 ANTRAG AUF ERÖFFNUNG EINES EINZEL-/ GEMEINSCHAFTSDEPOTS Zweites Depot Bitte Depotart auswählen: FreeBuyCash 5 EUR-Festpreis Sie haben sich für folgende Neukundenaktion entschieden: Ich/Wir beantrage(n) die Eröffnung eines Depots inklusive Verrechnungskonto für sämtliche Wertpapiergeschäfte bei der OnVista Bank GmbH (nachfolgend OnVista Bank genannt). Hinweis für Gemeinschaftsdepots: Die OnVista Bank eröffnet nur ODER-Konten; alle Kontoinhaber sind gleichberechtigt, d.h. einzeln verfügungsberechtigt. PERSÖNLICHE ANGABEN (Ihre amtliche Meldeadresse, wie in Ihrem Personalausweis vermerkt) Bitte füllen Sie die mit * gekennzeichneten Felder aus. Diese Felder beinhalten Pflichtangaben, die wir zur Eröffnung des Depots/Kontos zwingend benötigen. Alle übrigen Angaben sind freiwillig und werden nur zu statistischen Zwecken erhoben. 1. Depot-/ Kontoinhaber Persönliche Angaben 2. Depot-/ Kontoinhaber Persönliche Angaben Anrede Frau Herr Titel Dr. Prof. Vorname* Anrede Frau Herr Titel Dr. Prof. Vorname* Name* Name* Geburtsdatum* Geburtsdatum* Geburtsort* Geburtsort* Geburtsland* Geburtsland* Geburtsname* Geburtsname* Familienstand* ledig verheiratet verheiratet (mit Depotinhaber 2) getrennt lebend geschieden verwitwet Staatsangehörigkeit* Familienstand* ledig verheiratet verheiratet (mit Depotinhaber 1) getrennt lebend geschieden verwitwet Staatsangehörigkeit* Kontaktdaten Kontaktdaten Straße* (Meldeadresse) Hausnr.* Straße* (Meldeadresse) Hausnr.* PLZ, Ort* (Meldeadresse) PLZ, Ort* (Meldeadresse) Land* Bundesland* Land* Bundesland* Ggf. abweichende Postadresse, Straße Hausnr. Ggf. abweichende Postadresse, Straße Hausnr. PLZ, Ort PLZ, Ort Land Bundesland Land Bundesland Telefon (tagsüber erreichbar)* Telefon (tagsüber erreichbar)* Telefon, mobil Telefon, mobil * * Weitere Informationen Weitere Informationen Berufsgruppe* Berufsgruppe* Beruf/Branche* Beruf/Branche* Ich bin bereits OnVista Bank-Kunde mit folgender Depotnummer 1 Mögliche Berufsgruppen: Arbeiter/in, Angestellte/r, Leitender/r Angestellte/r, Anwalt/Notar, Arzt/Ärztin, Beamte/r, Erwerbslos, Hausfrau/Hausmann, Handwerker/in, Privatier, Rentner/in, Schüler/Student, Selbständiger, Wehrdienst/Zivildienst Ich bin bereits OnVista Bank-Kunde mit folgender Depotnummer Art.-Nr.:

3 2/ 3 REFERENZKONTO BEI IHRER HAUSBANK Überweisungen von Ihrem Verrechnungskonto bei der OnVista Bank werden grundsätzlich nur zugunsten Ihres nachfolgenden Referenzkontos vorgenommen. Das Referenzkonto kann durch schriftliche Anzeige gegenüber der OnVista Bank geändert werden. Der Kontoinhaber des Referenzkontos muss mit dem bzw. den Antragsteller(n) oder einem der Antragsteller übereinstimmen. Kontoinhaber* Kontonummer* Bankleitzahl* IBAN BIC-Code Name des Kreditinstitutes* Sitz des Kreditinstitutes* Sind Sie in den USA steuerlich ansässig? ja nein Kunden mit USA-Bezug sind Personen, die eine Greencard besitzen oder sich länger als 183 Tage im Jahr in den USA aufhalten oder den Wohnsitz in den USA haben oder in den USA steuerpflichtig sind oder in USA geboren oder einen sonstigen Bezug haben. Ich/ Wir nutze(n) die Konten/ Depots privat geschäftlich. ANGABEN NACH 3 ABS. 1 NR. 3 GELDWÄSCHEGESETZ Ich/Wir handel(n) in eigenem wirtschaftlichen Interesse und nicht auf fremde Veranlassung (insb. nicht als Treuhänder). Hinweis: Konten auf fremde Rechnung werden bei der OnVista Bank nicht geführt. FÜR DIE DEPOT-/ KONTOERÖFFNUNG MIT DER ONVISTA BANK GELTEN NACHFOLGENDE VEREINBARUNGEN Aufzeichnung von Telefongesprächen Die OnVista Bank ist berechtigt aber nicht verpflichtet, Telefongespräche aufzuzeichnen und aufzubewahren. Einbeziehung der Geschäftsbedingungen Maßgebend für die Geschäftsbeziehung sind die Geschäftsbedingungen der OnVista Bank. Vereinbarung über die Nutzung des Postbox-Services sowie des Online Banking Systems zur Kontoinformation Ich bin/ Wir sind damit einverstanden, dass die OnVista Bank mir/ uns alle ggfs. erforderlichen Informationen sowie die Bankpost, also Konto- und Depotauszüge, Abrechnungen und sonstige Mitteilungen für alle unter meinem/ unserem Shortcode geführten Konten und Depots durch Bereitstellung zum Abruf in der für mich/ uns von der OnVista Bank kostenlos eingerichteten elektronischen Postbox (zugänglich über nachkommt. Über Überweisungen, die die OnVista Bank für mich/ uns bis zur Übersendung des jeweils nächsten Kontoauszuges ausführt, informiert mich/ uns die OnVista Bank über die zur Verfügung gestellten Online Banking Systeme. Ich/ Wir habe(n) die Möglichkeit, die Versandart jederzeit dahingehend zu ändern, dass ich/wir unsere Dokumente zusätzlich auf dem Postweg erhalte(n). Die zusätzliche Versendung per Post ist grundsätzlich kostenpflichtig (siehe aktuelles Preisverzeichnis). Ich bin/ Wir sind verpflichtet, meine/ unsere Postbox regelmäßig zu prüfen, es gelten insbesondere die Ziffern 7.2 sowie 11.4 und 11.5 der Allgemeinen Geschäftsbedingungen. Jahressteuerbescheinigung Ich/ Wir beauftrage(n) die OnVista Bank für mein/ unser Depot keine Einzelsteuerbescheinigung zu erstellen, sondern diese pro Kalenderjahr durch eine Jahressteuerbescheinigung zu ersetzen. Ausschluss der Anlageberatung Die OnVista Bank erbringt dem Kunden gegenüber keinerlei Beratungsleistung, sondern führt als Online Broker die vom Kunden erteilten Aufträge lediglich aus. Sofern die OnVista Bank dem Kunden Informationen zukommen lässt, die über die Anforderungen des WpHG hinausgehen, z. B. durch Marktkommentare, Charts oder Analysen, so stellen diese Informationen keinerlei Anlageberatung dar, sondern sollen lediglich die selbständige Anlageentscheidung des Kunden erleichtern. Information über weitere Produkte oder Services Ich bin/ Wir sind damit einverstanden, dass mich/ uns die OnVista Bank auch zukünftig telefonisch, schriftlich oder per über weitere Produkte oder Services informiert. (Wenn Sie nicht einverstanden sind, streichen Sie bitte diesen Passus. Sie können diese Einwilligung jederzeit z.b. per Brief, Fax oder widerrufen. Der Widerruf ist zu richten an: OnVista Bank GmbH, Wildunger Straße 6a, Frankfurt am Main, Fax: +49(0) , service@onvista-bank.de) Art.-Nr.:

4 3/ 3 Aktivierung Depots/ Konten Bitte aktivieren Sie Ihr Depot nach Erhalt Ihrer persönlichen Zugangsdaten innerhalb der nächsten zwei Monate auf Die OnVista Bank behält sich vor, die von Ihnen beantragten Depots/ Konten wieder aufzulösen, wenn Sie diese nicht innerhalb von zehn (10) Monaten nach Eingang des Kontoeröffnungsantrages bei der OnVista Bank aktiviert haben. Behaltensvereinbarung über Zuwendungen Im Rahmen der Geschäftstätigkeit der OnVista Bank kann die OnVista Bank Zuwendungen von Dritten, z.b. von Fondsgesellschaften oder Wertpapieremissionshäusern, erhalten. erhalten. Hierzu zählen volumenabhängige Vertriebsfolgeprovisionen sowie Vertriebsprovisionen, die von den jeweiligen Wertpapieremittenten in Form von Platzierungsprovisionen, entsprechenden Abschlägen auf den Emissionspreis (Discount/Rabatt) oder Vertriebsfolgeprovisionen an die OnVista Bank gezahlt werden. Sofern die OnVista Bank ihren Kunden die Möglichkeit bietet, Neuemissionen zu zeichnen, kann die OnVista Bank für die Vermarktung der Platzierung ebenfalls eine Vergütung erhalten. Die Bemessungsgrundlagen für die Berechnung der Zuwendungen können generell transaktions- oder volumenbezogen sein. Soweit Zahlungen anfallen, können Vertriebsfolgeprovisionen bei Fonds, Anlagezertifikaten und strukturierten Anleihen bis zu 2,1% betragen. Die Höhe der Platzierungsprovisionen kann bis zu 4% betragen. Vertriebsfolgeprovisionen werden grundsätzlich stichtagsbezogen und zeitanteilig auf das vorhandene Volumen der Fonds bzw. der betroffenen Finanzinstrumente berechnet. Nähere Einzelheiten über Art und Höhe der Zuwendungen teilt die OnVista Bank auf Nachfrage mit. Ich/Wir vereinbaren mit der OnVista Bank, dass die vorgenannten Zuwendungen bei der OnVista Bank verbleiben. Zu diesem Zweck wird für den Fall - dass mögliche Herausgabeansprüche des Kunden gegen die OnVista Bank auch die oben genannten Zuwendungen umfasst - vereinbart, dass ein solcher Anspruch des Kunden gegen die OnVista Bank auf Herausgabe der oben genannten Zuwendungen nicht entsteht. Die OnVista Bank setzt diese Zuwendungen für die Bereitstellung einer qualitativ hochwertigen und effizienten Infrastruktur für den Kauf bzw. Verkauf von Finanzinstrumenten ein sowie dazu, die Handelsmöglichkeiten der Kunden der OnVista Bank durch die Erweiterung des Produkt- und Leistungsangebotes fortlaufend zu verbessern. Wichtiger Hinweis: Sperrvermerk zur Vermeidung des automatischen Kirchensteuerabzuges Bitte beachten Sie, dass die OnVista Bank jährlich im Rahmen einer Regelabfrage beim Bundeszentralamt für Steuern automatisch Ihre Kirchensteuermerkmale abfragt und anhand dieser die Abführung der Kirchensteuer ab dem Steuerjahr 2015 vornimmt. Sofern Sie dem automatischen Kirchensteuerabzug rechtzeitig widersprechen, erhalten wir keine Kirchensteuermerkmale für Ihre Kundenverbindung seitens des Bundeszentralamts für Steuern. Der Widerspruch ist direkt an das Bundeszentralamt für Steuern zu richten und erfolgt durch die Beantragung eines Sperrvermerks direkt beim Bundeszentralamt für Steuern unter folgendem Link: whttp:// Ort/ Datum Ort/ Datum Name des 1. Konto-/ Depotinhabers in Druckschrift Name des 2. Konto-/ Depotinhabers in Druckschrift Unterschrift des 1. Konto-/ Depotinhabers Unterschrift des 2. Konto-/ Depotinhabers!BEIZUFÜGENDE UNTERLAGEN - Legitimation des/der Depotinhaber/s - Selbstauskunft zur steuerlichen Ansässigkeit in den USA (vollständig ausgefüllt und unterschrieben) - Informationsbogen für den Einleger (unterschrieben) Alle Formulare stehen Ihnen auch auf der OnVista Bank-Website unter folgendem Link zur Verfüng: Empfangsbestätigung Ich/ Wir habe(n) jeweils ein Exemplar - des Depot-/ Kontoeröffnungsantrages - der Informationen zum Depot-/ Kontovertrag und zu den damit verbundenen Dienstleistungen für den Verbraucher, inklusive der Widerrufsbelehrung nach Fernabsatzrecht - des Preis- und Leistungsverzeichnisses - der aktuellen Geschäftsbedingungen der OnVista Bank erhalten. Haben Sie sich dieses Formular aus unserem Online-Formularcenter selbst ausgedruckt, finden Sie dort auch unsere aktuellen Geschäftsbedingungen, das Preis- und Leistungsverzeichnis etc., deren Erhalt Sie mit Ihrer Unterschrift bestätigen. Bitte beachten Sie, dass eine Depot-/ Kontoeröffnung nur nach Abgabe der entsprechenden Empfangsbestätigung erfolgen kann. Ort/ Datum Ort/ Datum Name des 1. Konto-/ Depotinhabers in Druckschrift Name des 2. Konto-/ Depotinhabers in Druckschrift Unterschrift des 1. Konto-/ Depotinhabers Unterschrift des 2. Konto-/ Depotinhabers Art.-Nr.:

5 1/ 2 Dieses Formular wird zwingend zur Kontoeröffnung benötigt! SELBSTAUSKUNFT FÜR NATÜRLICHE PERSONEN ZUR FESTSTELLUNG DER STEUERLICHEN ANSÄSSIGKEIT IN DEN USA Bitte vollständig ausgefüllt und unterschrieben per Post, Fax, oder Scan an: OnVista Bank GmbH Depotführung Wildunger Str. 6a Frankfurt am Main Fax: +49(0)69 service@onvista-bank.de Kontoinhaber Anrede Frau Herr Vorname Name Geburtsdatum Straße, Hausnr PLZ, Ort Depotnummer Die OnVista Bank ist nach der Verordnung zur Umsetzung des Abkommens zwischen der Bundesrepublik Deutschland und den Vereinigten Staaten von Amerika zur Förderung der Steuerehrlichkeit bei internationalen Sachverhalten und hinsichtlich der als Gesetz über die Steuerehrlichkeit bezüglich Auslandskonten bekannten US-amerikanischen Informations- und Meldebestimmungen verpflichtet, die nachfolgende Selbstauskunft einzuholen. Ergeben sich aus dieser Selbstauskunft Indizien, dass der Kontoinhaber oder der wirtschaftlich Berechtigte des Kontos in den USA steuerlich ansässig sein könnte, ist die OnVista Bank verpflichtet, das Konto als US-meldepflichtiges Konto zu betrachten und eine weitere Selbstauskunft mit der US-amerikanischen Steueridentifikationsnummer zu beschaffen (IRS Formular W-9). Stellt die OnVista Bank dann aufgrund der damit erhobenen Angaben fest, dass der Kontoinhaber in den USA steuerlich ansässig ist, werden diese Daten an das Bundeszentralamt für Steuern übermittelt Bitte füllen Sie die nachfolgenden Fragen vollständig aus. Bestehen bei Ihnen Unsicherheiten hinsichtlich der korrekten Beantwortung, empfiehlt sich die Rücksprache mit Ihrem Steuerberater. Bei Eröffnung eines Junior Depots ist die Selbstauskunft für den Minderjährigen von mindestens einem gesetzlichen Vertreter auszufüllen. Fragen zur Feststellung der steuerlichen Ansässigkeit 1) Sind Sie Staatsbürger der USA? Ja Nein 2) Sind Sie in den USA geboren? 3) Sind Sie Besitzer eines US-Einwanderungsvisums ( Green Card )? 4) Erfüllen Sie die Voraussetzungen des Tests zur steuerlich erheblichen Anwesenheit?* 5) Haben Sie einen Wohnsitz in den USA? 6) Werden Sie gemeinsam mit einem US-steuerpflichtigen Ehepartner veranlagt? 7) Besteht aus anderen Gründen eine Steuerpflicht in den USA? Verpflichtungserklärung: Werden alle der oben aufgeführten Fragen negativ beantwortet und ändern sich im Verlauf der Geschäftsbeziehung Umstände, die dazu führen, dass eine zunächst negativ beantwortet Frage nun positiv zu beantworten ist, verpflichte ich mich, dies der OnVista Bank unverzüglich mitzuteilen. Ort/ Datum Name des Konto-/Depotinhabers bzw. des gesetzlichen Vertreteres (bei Junior Depot) Unterschrift des Konto-/Depotinhabers bzw. des gesetzlichen Vertreteres (bei Junior Depot) * Sog. Substantial Presence Test. Details abrufbar unter Erläuterung zur Frage 4) finden Sie auf Seite 2/2. Stand März 2015 Art.-Nr.:

6 2/ 2 Erläuterung zu Frage 4 der vorstehenden Selbstauskunft Nach US-amerikanischem Steuerrecht wird eine steuerlich erhebliche Anwesenheit nach der Anzahl der Kalendertage berechnet, die eine nicht-us-amerikanische Person in den USA verbracht hat. Das US-amerikanische Finanzministerium hat unter der Internetadresse einen Test veröffentlicht, der die Beantwortung erleichtern soll. Zu Ihrer Information haben wir die dort erst genannte Grundlage zur Berechnung der Aufenthaltsdauer, nebst Beispiel hier in unveränderter Form (Stand vom ) als Ausschnitt und nicht abschließend abgedruckt. Substantial Presence Test You will be considered a U.S. resident for tax purposes if you meet the substantial presence test for the calendar year. To meet this test, you must be physically present in the United States on at least: days during the current year, and days during the 3-year period that includes the current year and the 2 years immediately before that, counting: - All the days you were present in the current year, and - 1/3 of the days you were present in the first year before the current year, and - 1/6 of the days you were present in the second year before the current year. Example: You were physically present in the United States on 120 days in each of the years 2010, 2011, and To determine if you meet the substantial presence test for 2012, count the full 120 days of presence in 2012, 40 days in 2011 (1/3 of 120), and 20 days in 2010 (1/6 of 120). Since the total for the 3-year period is 180 days, you are not considered a resident under the substantial presence test for Für weitere Informationen und Anrechnungsregeln informieren Sie sich bitte direkt auf der Seite des US-amerikanischen Finanzministeriums oder bei Ihrem Steuerberater. Stand März 2015 Art.-Nr.:

7 1/ 2 Dieses Formular wird zwingend zur Kontoeröffnung benötigt! SELBSTAUSKUNFT FÜR NATÜRLICHE PERSONEN ZUR FESTSTELLUNG DER STEUERLICHEN ANSÄSSIGKEIT IN DEN USA Bitte vollständig ausgefüllt und unterschrieben per Post, Fax, oder Scan an: OnVista Bank GmbH Depotführung Wildunger Str. 6a Frankfurt am Main Fax: +49(0)69 service@onvista-bank.de Kontoinhaber Anrede Frau Herr Vorname Name Geburtsdatum Straße, Hausnr. PLZ, Ort Depotnummer Die OnVista Bank ist nach der Verordnung zur Umsetzung des Abkommens zwischen der Bundesrepublik Deutschland und den Vereinigten Staaten von Amerika zur Förderung der Steuerehrlichkeit bei internationalen Sachverhalten und hinsichtlich der als Gesetz über die Steuerehrlichkeit bezüglich Auslandskonten bekannten US-amerikanischen Informations- und Meldebestimmungen verpflichtet, die nachfolgende Selbstauskunft einzuholen. Ergeben sich aus dieser Selbstauskunft Indizien, dass der Kontoinhaber oder der wirtschaftlich Berechtigte des Kontos in den USA steuerlich ansässig sein könnte, ist die OnVista Bank verpflichtet, das Konto als US-meldepflichtiges Konto zu betrachten und eine weitere Selbstauskunft mit der US-amerikanischen Steueridentifikationsnummer zu beschaffen (IRS Formular W-9). Stellt die OnVista Bank dann aufgrund der damit erhobenen Angaben fest, dass der Kontoinhaber in den USA steuerlich ansässig ist, werden diese Daten an das Bundeszentralamt für Steuern übermittelt Bitte füllen Sie die nachfolgenden Fragen vollständig aus. Bestehen bei Ihnen Unsicherheiten hinsichtlich der korrekten Beantwortung, empfiehlt sich die Rücksprache mit Ihrem Steuerberater. Bei Eröffnung eines Junior Depots ist die Selbstauskunft für den Minderjährigen von mindestens einem gesetzlichen Vertreter auszufüllen. Fragen zur Feststellung der steuerlichen Ansässigkeit 1) Sind Sie Staatsbürger der USA? Ja Nein 2) Sind Sie in den USA geboren? 3) Sind Sie Besitzer eines US-Einwanderungsvisums ( Green Card )? 4) Erfüllen Sie die Voraussetzungen des Tests zur steuerlich erheblichen Anwesenheit?* 5) Haben Sie einen Wohnsitz in den USA? 6) Werden Sie gemeinsam mit einem US-steuerpflichtigen Ehepartner veranlagt? 7) Besteht aus anderen Gründen eine Steuerpflicht in den USA? Verpflichtungserklärung: Werden alle der oben aufgeführten Fragen negativ beantwortet und ändern sich im Verlauf der Geschäftsbeziehung Umstände, die dazu führen, dass eine zunächst negativ beantwortet Frage nun positiv zu beantworten ist, verpflichte ich mich, dies der OnVista Bank unverzüglich mitzuteilen. Ort/ Datum Name des Konto-/Depotinhabers bzw. des gesetzlichen Vertreteres (bei Junior Depot) Unterschrift des Konto-/Depotinhabers bzw. des gesetzlichen Vertreteres (bei Junior Depot) * Sog. Substantial Presence Test. Details abrufbar unter Erläuterung zur Frage 4) finden Sie auf Seite 2/2. Stand März 2015 Art.-Nr.:

8 2/ 2 Erläuterung zu Frage 4 der vorstehenden Selbstauskunft Nach US-amerikanischem Steuerrecht wird eine steuerlich erhebliche Anwesenheit nach der Anzahl der Kalendertage berechnet, die eine nicht-us-amerikanische Person in den USA verbracht hat. Das US-amerikanische Finanzministerium hat unter der Internetadresse einen Test veröffentlicht, der die Beantwortung erleichtern soll. Zu Ihrer Information haben wir die dort erst genannte Grundlage zur Berechnung der Aufenthaltsdauer, nebst Beispiel hier in unveränderter Form (Stand vom ) als Ausschnitt und nicht abschließend abgedruckt. Substantial Presence Test You will be considered a U.S. resident for tax purposes if you meet the substantial presence test for the calendar year. To meet this test, you must be physically present in the United States on at least: days during the current year, and days during the 3-year period that includes the current year and the 2 years immediately before that, counting: - All the days you were present in the current year, and - 1/3 of the days you were present in the first year before the current year, and - 1/6 of the days you were present in the second year before the current year. Example: You were physically present in the United States on 120 days in each of the years 2010, 2011, and To determine if you meet the substantial presence test for 2012, count the full 120 days of presence in 2012, 40 days in 2011 (1/3 of 120), and 20 days in 2010 (1/6 of 120). Since the total for the 3-year period is 180 days, you are not considered a resident under the substantial presence test for Für weitere Informationen und Anrechnungsregeln informieren Sie sich bitte direkt auf der Seite des US-amerikanischen Finanzministeriums oder bei Ihrem Steuerberater. Stand März 2015 Art.-Nr.:

9 1/ 2 Dieses Formular bitte unterschrieben den Eröffnungsunterlagen beilegen! EMPFANGSBESTÄTIGUNG DURCH DEN EINLEGER (DEPOTINHABER) Bitte unterschrieben per Post, Fax oder Scan an: OnVista Bank GmbH Depotführung Wildunger Str. 6a Frankfurt am Main Fax: +49(0)69 service@onvista-bank.de 1. Depotinhaber Anrede Frau Herr Vorname Name 2. Depotinhaber Anrede Frau Herr Vorname Name Sehr geehrte Kundin, sehr geehrter Kunde, mit dem folgenden Informationsbogen für den Einleger unterrichten wir Sie gemäß 23a Abs. 1 Satz 3 des Kreditwesengesetzes über die gesetzliche Einlagensicherung. Wir sind verpflichtet, Ihre Unterschrift auf diesem Formular im Rahmen Ihrer Depoteröffnung einzuholen. Zusätzlich dazu sind Ihre Einlagen bei der OnVista Bank durch den Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken geschützt. Dieser Schutz setzt ein, wenn die gesetzliche Sicherungsobergrenze von Euro überschritten wird und reicht bis zur Sicherungsgrenze der OnVista Bank, welche Sie unter kostenlos abfragen können. Nähere Informationen zum Einlagensicherungsfonds finden Sie auf Informationsbogen für den Einleger Einlagen bei der OnVista Bank sind geschützt durch: Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH (1) Sicherungsobergrenze: EUR pro Einleger pro Kreditinstitut (2) Falls Sie mehrere Einlagen bei demselben Kreditinstitut haben: Falls Sie ein Gemeinschaftskonto mit einer oder mehreren anderen Personen haben: Alle Ihre Einlagen bei demselben Kreditinstitut werden aufaddiert, und die Gesamtsumme unterliegt der Obergrenze von EUR (2) Die Obergrenze von EUR gilt für jeden einzelnen Einleger (3) Erstattungsfrist bei Ausfall eines Kreditinstituts: 20 Arbeitstage bis zum 31. Mai 2016 bzw. 7 Arbeitstage ab dem 1. Juni 2016 (4) Währung der Erstattung Kontaktdaten Euro Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH Burgerstraße Berlin Deutschland Postanschrift: Postfach Berlin Weitere Informationen: Telefon: +49 (0) info@edb-banken.de Bitte hier unterschreiben! Empfangsbestätigung durch den Einleger: 1. Depotinhaber: Ort/Datum, Unterschrift Empfangsbestätigung durch den Einleger: 2. Depotinhaber: Ort/Datum, Unterschrift X X Bitte beachten Sie die Fußnoten-Erläuterungen auf der nächsten Seite dieses Formulares.! Art.-Nr.:

10 2/ 2 (1) Ihre Einlage wird von einem gesetzlichen Einlagensicherungssystem und einem vertraglichen Einlagensicherungssystem gedeckt. Im Falle einer Insolvenz Ihres Kreditinstituts werden Ihre Einlagen in jedem Fall bis zu EUR erstattet. (2) Sollte eine Einlage nicht verfügbar sein, weil ein Kreditinstitut seinen finanziellen Verpflichtungen nicht nachkommen kann, so werden die Einleger von dem Einlagensicherungssystem entschädigt. Die betreffende Deckungssumme beträgt maximal EUR pro Kreditinstitut. Das heißt, dass bei der Ermittlung dieser Summe alle bei demselben Kreditinstitut gehaltenen Einlagen addiert werden. Hält ein Einleger beispielsweise EUR auf einem Sparkonto und auf einem Girokonto, so werden ihm lediglich EUR erstattet. (3) Bei Gemeinschaftskonten gilt die Obergrenze von EUR für jeden Einleger. Einlagen auf einem Konto, über das zwei oder mehrere Personen als Mitglieder einer Personengesellschaft oder Sozietät, einer Vereinigung oder eines ähnlichen Zusammenschlusses ohne Rechtspersönlichkeit verfügen können, werden bei der Berechnung der Obergrenze von EUR allerdings zusammengefasst und als Einlage eines einzigen Einlegers behandelt. In den Fällen des 8 Absätze 2 bis 4 des Einlagensicherungsgesetzes sind Einlagen über EUR hinaus gesichert. Weitere Informationen sind erhältlich über die Webseite der Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH unter (4) Erstattung Das zuständige Einlagensicherungssystem ist die Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH Burgstraße Berlin Deutschland Postanschrift Postfach Berlin Telefon: +49 (0) info@edb-banken.de Es wird Ihnen Ihre Einlagen (bis zu EUR) spätestens innerhalb von 20 Arbeitstagen bis zum 31. Mai 2016 bzw. 7 Arbeitstagen ab dem 1. Juni 2016 erstatten. Haben Sie die Erstattung innerhalb dieser Fristen nicht erhalten, sollten Sie mit dem Einlagensicherungssystem Kontakt aufnehmen, da der Gültigkeitszeitraum für Erstattungsforderungen nach einer bestimmten Frist abgelaufen sein kann. Weitere Informationen sind erhältlich über die Webseite der Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH unter Weitere wichtige Informationen Einlagen von Privatkunden und Unternehmen sind im Allgemeinen durch Einlagensicherungssysteme gedeckt. Für bestimmte Einlagen geltende Ausnahmen werden auf der Website des zuständigen Einlagensicherungssystems mitgeteilt. Ihr Kreditinstitut wird Sie auf Anfrage auch darüber informieren, ob bestimmte Produkte gedeckt sind oder nicht. Wenn Einlagen gedeckt sind, wird das Kreditinstitut dies auch auf dem Kontoauszug bestätigen. Art.-Nr.:

11 1/ 1 LEGITIMATION FÜR IM AUSLAND LEBENDE KONTOINHABER UND BEVOLLMÄCHTIGTE IDENTIFICATION FOR ACCOUNT HOLDERS AND AUTHORISED PERSONS LIVING ABROAD Bitte ausgefüllt und unterschrieben gemeinsam mit einer Kopie des Ausweises/ Reisepasses an folgende Anschrift senden: Please fill in and send the duly signed form together with a copy of your ID card or passport to following address: OnVista Bank GmbH Depotführung Wildunger Str. 6a Frankfurt Deutschland ANGABEN ZUR PERSON/ PERSONAL DATA Anrede/Title Frau Herr Dr. Prof. Vorname/ First Name Geburtsort/ Place of Birth Nachname/ Surname Straße, Hausnr./ Street, Street Number Geburtsname/ Maiden Name PLZ, Ort/ ZIP Code, Place Geburtsdatum/ Date of Birth Land/ Country AUSWEISDATEN/ DETAILS OF ID CARD OR PASSPORT Personalausweis Nr./ Identity card No. ODER/OR Reisepass Nr./ Passport No. Ausstellungsbehörde/ Issuing Authority Ausstellungsdatum/ Date of Issue. Ausstellungsort/ Place of issue gültig bis/ valid until Unterschrift des Inhabers/ Holder s signature IDENTIFIKATIONSVERMERK/ CONFIRMATION OF IDENTITY Berechtigte Stellen im Wohnsitzland:/ Authorised institutions: Antragssteller MIT deutscher Staatsbürgerschaft: in einem Mitgliedstaat der EU oder in der Schweiz ansässigen/ in a member state of EU or in Switzerland based -Kreditinstitut/ credit institution -Rechtsanwalt, Patentanwalt, Notar/ lawyer, patent agent, notary Antragssteller OHNE deutsche Staatsbürgerschaft: in einem der folgenden Mitgliedstaaten der EU oder in der Schweiz ansässigen/ in one of the following member states of EU or Switzerland based: BE, DK, FI, FR, GR, IE, IT, LU, MT, NL, AT, PT, SE, ES und GB* -Kreditinstitut/ credit institution -Rechtsanwalt, Patentanwalt, Notar/ lawyer, patent agent, notary Der Antragsteller war während der Identifikation persönlich anwesend, hat seinen Ausweis/ Reisepass im Original vorgelegt und seine Unterschrift vor uns geleistet. Die Daten des Ausweispapieres wurden korrekt in dieses Formular übertragen. The applicant was personally present during the identification procedure, presented his original identification document and signed this form in our presence. The data from the identification document was correctly inserted into this form. Ort, Datum/ Place, Date Stempel und Unterschrift der legitimierenden Stelle/ Stamp and Signature of issuer *BE=Belgien/Belgium, DK=Dänemark/Denmark, FI=Finnland/Finland, FR=Frankreich/France, GR=Griechenland/Greece, IE=Irland/Ireland, IT=Italien/Italy, LU=Luxemburg/Luxemburg, MT=Malta/Malta, NL=Niederlande/Netherlands, AT=Österreich/Austria, PT=Portugal/Portugal, SE=Schweden/Sweden, ES=Spanien/ Spain, GB=Vereinigtes Königreich/Great Britain Art.-Nr.:

12 1/ 1 LEGITIMATION FÜR IM AUSLAND LEBENDE KONTOINHABER UND BEVOLLMÄCHTIGTE IDENTIFICATION FOR ACCOUNT HOLDERS AND AUTHORISED PERSONS LIVING ABROAD Bitte ausgefüllt und unterschrieben gemeinsam mit einer Kopie des Ausweises/ Reisepasses an folgende Anschrift senden: Please fill in and send the duly signed form together with a copy of your ID card or passport to following address: OnVista Bank GmbH Depotführung Wildunger Str. 6a Frankfurt Deutschland ANGABEN ZUR PERSON/ PERSONAL DATA Anrede/Title Frau Herr Dr. Prof. Vorname/ First Name Geburtsort/ Place of Birth Nachname/ Surname Straße, Hausnr./ Street, Street Number Geburtsname/ Maiden Name PLZ, Ort/ ZIP Code, Place Geburtsdatum/ Date of Birth Land/ Country AUSWEISDATEN/ DETAILS OF ID CARD OR PASSPORT Personalausweis Nr./ Identity card No. ODER/OR Reisepass Nr./ Passport No. Ausstellungsbehörde/ Issuing Authority Ausstellungsdatum/ Date of Issue. Ausstellungsort/ Place of issue gültig bis/ valid until Unterschrift des Inhabers/ Holder s signature IDENTIFIKATIONSVERMERK/ CONFIRMATION OF IDENTITY Berechtigte Stellen im Wohnsitzland:/ Authorised institutions: Antragssteller MIT deutscher Staatsbürgerschaft: in einem Mitgliedstaat der EU oder in der Schweiz ansässigen/ in a member state of EU or in Switzerland based -Kreditinstitut/ credit institution -Rechtsanwalt, Patentanwalt, Notar/ lawyer, patent agent, notary Antragssteller OHNE deutsche Staatsbürgerschaft: in einem der folgenden Mitgliedstaaten der EU oder in der Schweiz ansässigen/ in one of the following member states of EU or Switzerland based: BE, DK, FI, FR, GR, IE, IT, LU, MT, NL, AT, PT, SE, ES und GB* -Kreditinstitut/ credit institution -Rechtsanwalt, Patentanwalt, Notar/ lawyer, patent agent, notary Der Antragsteller war während der Identifikation persönlich anwesend, hat seinen Ausweis/ Reisepass im Original vorgelegt und seine Unterschrift vor uns geleistet. Die Daten des Ausweispapieres wurden korrekt in dieses Formular übertragen. The applicant was personally present during the identification procedure, presented his original identification document and signed this form in our presence. The data from the identification document was correctly inserted into this form. Ort, Datum/ Place, Date Stempel und Unterschrift der legitimierenden Stelle/ Stamp and Signature of issuer *BE=Belgien/Belgium, DK=Dänemark/Denmark, FI=Finnland/Finland, FR=Frankreich/France, GR=Griechenland/Greece, IE=Irland/Ireland, IT=Italien/Italy, LU=Luxemburg/Luxemburg, MT=Malta/Malta, NL=Niederlande/Netherlands, AT=Österreich/Austria, PT=Portugal/Portugal, SE=Schweden/Sweden, ES=Spanien/ Spain, GB=Vereinigtes Königreich/Great Britain Art.-Nr.: