ANWENDERDOKUMENTATION agree ebanking Business Edition. Stand: November 2013 Version EVW 5.0

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2 ANWENDERDOKUMENTATION Stand: November 2013 Version EVW 5.0

3 INHALTSVERZEICHNIS 1 Online-Hilfe - Informationen für den Bediener (Kunden) Banking Konten und Disposition Personen-/Kontenübersicht Kontoauswahl Umsatzauswahl - Umsätze exportieren Umsatzanzeige Detailanzeige Umsatz Dispositionsübersicht Auftragshistorie Auftragsübersicht Auftragsübersicht - Auftragsfreigabe Detailanzeige Auftragsfreigabe Freigabe Auftrag Storno (Auftrag) Auftragsübersicht - Service-RZ-Dateien (Inland/SEPA) / Sonstige Aufträge in Prüfung Detailanzeige Service-RZ-Dateien (Inland/SEPA) Fehlerprotokoll bei Aufträgen aus Service-RZ-Dateien (Inland/SEPA) Detailanzeige Sonstige Aufträge/Terminaufträge Freigabe von Dateien von Service-Rechenzentren (Inland/SEPA) Auftragsübersicht Terminaufträge Terminüberweisung (Inland/SEPA) - Detailanzeige Anlegen einer Terminüberweisung (Inland) Anlegen einer SEPA Terminüberweisung Anlegen einer SEPA Terminüberweisung Ändern einer Terminüberweisung (Inland/SEPA) Löschen einer Terminüberweisung (Inland/SEPA) Sofort ausführen einer Terminüberweisung (Inland/SEPA) Terminüberweisung (Inland/SEPA) - Historie Auftrag Service-Rechenzentrum/SEPA Kundendatei/SEPA Lastschrift ändern Auftrag Service-Rechenzentrum/SEPA Kundendatei zurücknehmen Löschen einer SEPA Lastschrift Bestätigen von Geschäftsabschlüssen mit Zahlungspflicht Überweisung Überweisung SEPA Überweisung SEPA Überweisung Sammelüberweisung SEPA Sammelüberweisung SEPA Sammelüberweisung Übersicht Überweisungsvorlagen Überweisungsvorlagen (Inland/SEPA) - Detailanzeige Anlegen einer Überweisungsvorlage...79 Volksbank Dreiländereck 3

4 Inhaltsverzeichnis Anlegen einer SEPA Überweisungsvorlage Ändern einer Überweisungsvorlage Ändern einer SEPA Überweisungsvorlage Löschen einer Überweisungsvorlage Löschen einer SEPA Überweisungsvorlage Übernehmen einer Überweisungsvorlage Manuelle Sicherung von Vorlagen (Überweisungen und Lastschriften) bei Massenänderungen Übersicht Daueraufträge (Inland/SEPA) Dauerauftrag (Inland/SEPA) - Detailanzeige Anlegen eines Dauerauftrags (Inland) Anlegen eines SEPA Dauerauftrags Anlegen eines SEPA Dauerauftrags Dauerauftrag (Inland) sofort ändern Dauerauftrag (Inland) zum Termin ändern Dauerauftrag (Inland/SEPA) löschen Bankleitzahlensuche Lastschrift Lastschrift SEPA Basislastschrift / SEPA Firmenlastschrift Sammellastschrift Lastschriftvorlagen Lastschriftvorlagen - Detailanzeige Lastschriftrückgabe (SEPA) SEPA Dateiverwaltung Löschen von SEPA Kundendateien Fehlerprotokoll für SEPA Kundendateien Freigabe von SEPA Kundendateien Löschen von Aufträgen aus SEPA Kundendateien Fehlerprotokoll bei Aufträgen aus SEPA Kundendateien Fristenregelungen für die Verarbeitung von SEPA Dateien Mitteilung an die Bank Mitteilung an die Bank Serviceaufträge Serviceaufträge Verwaltung TAN-Verwaltung Sm@rt-TAN plus anmelden Sm@rt-TAN plus ändern Sm@rt-TAN plus sperren Sm@rt-TAN plus Nachweis Sm@rt-TAN plus synchronisieren My ebanking - individuelle TAN-Eingabe Sm@rt-TAN plus PIN ändern Übersicht Alias 154 Volksbank Dreiländereck 4

5 Inhaltsverzeichnis Alias vergeben Alias ändern Alias löschen Online-Zugang sperren Allgemein Häufig gestellte Fragen (FAQs = Frequently Asked Questions) Anmelden an der ebanking Business Edition Anmelden an der ebanking Business Edition Abmelden aus der ebanking Business Edition Über diese Hilfe Alphabetische Übersicht in der Online-Hilfe Grundlegende Hinweise zur Bedienung Sicherheitshinweise Sicherheitshinweise Sicherheitshinweise Volksbank Dreiländereck 5

6 1 Online-Hilfe - Informationen für den Bediener (Kunden) In diesem Handbuchteil finden Sie die Online-Hilfe der Anwendung 'agree ebanking Business Edition'. Diese Online-Hilfe liefert dem Bediener (Kunden) Informationen zum Aufbau und zur Bedienung der Anwendung und steht dort auch direkt zur Verfügung. 1.1 Banking Dieses Kapitel enthält Informationen zu den Funktionen der 'ebanking Business Edition' im engeren Sinne wie z.b. Überweisungen und Daueraufträge. Weiterhin haben Sie die Möglichkeit, sich Umsätze und Dispositionsumsätze anzeigen zu lassen. Außerdem können Sie in diesem Kapitel eine Mitteilung an Ihre Bank verfassen Konten und Disposition Personen-/Kontenübersicht In der Personen-/Kontenübersicht finden Sie alle Konten und Depots, die Sie online verwalten können, unter dem Namen des jeweiligen Kontoinhabers bzw. der Bezeichnung der Personenmehrheit. Ihre eigenen Konten werden unter Ihrem eigenen Namen aufgeführt. Anzeige von Personen und Konten Falls Sie die Konten von mehreren Personen oder Personenmehrheiten online verwalten können, werden Ihnen diese Personen bzw. Personenmehrheiten angezeigt. Mit einem Klick auf das [Dreieck]-Symbol öffnet sich eine Liste der zugehörigen Konten. Volksbank Dreiländereck 6

7 Falls Sie lediglich die Konten einer einzigen Person verwalten können (in der Regel sind das Sie selbst), werden die zugehörigen Konten sofort angezeigt. Auswahl von Personen und Konten Bei der Auswahl von Personen und Konten können Sie folgendermaßen vorgehen: Wählen Sie eine Person durch Klick auf das [Dreieck]-Symbol aus und die Liste der Konten wird angezeigt. Wählen Sie ein Konto aus und klicken Sie auf das entsprechende [Icon], um die gewünschte Funktion der 'ebanking Business Edition' aufzurufen. Über die Icons sind die wichtigsten Funktionen der 'ebanking Business Edition' verfügbar: [Überweisung] [Umsatzanzeige] [SEPA Datei übertragen] [Auftragsfreigabe] Welche Funktionen im Einzelnen möglich sind, hängt von der Art des gewählten Kontos ab. Hinweise zur Anzeige von Depotkonten In der Personen-/Kontenübersicht werden die Ihrer Zugangskennung zugeordneten Depotkonten angezeigt, es wird für diese Depotkonten jedoch kein Depotbestand ermittelt. Aus diesem Grund werden alle Depotkonten ohne Saldo angezeigt. Hinweise zur Anzeige von Fremdwährungskonten In der Personen-/Kontenübersicht werden auch die Ihrer Zugangskennung zugeordneten Fremdwährungskonten angezeigt. Der Kontosaldo erscheint dabei in der Fremdwährung. Das dazugehörige Gegenkonto in Euro wird nicht angezeigt, ebenso erscheint auch kein verfügbarer Betrag Kontoauswahl Sie können in den Funktionen des Bereichs Banking auswählen, für welches Konto Sie die jeweilige Funktion ausführen möchten. Sie können in den Funktionen des Bereichs Banking auswählen, für welches Konto Sie die jeweilige Funktion ausführen möchten. Volksbank Dreiländereck 7

8 Wie wähle ich ein Konto aus? Schritt 1 Öffnen Sie die Auswahlliste, indem Sie den [Pfeil] anklicken. 2 Markieren Sie das gewünschte Konto. 3 Wenn Sie auf Ihrem Rechner JavaScript aktiviert haben, wird das gewünschte Konto automatisch angezeigt. Der Button [Auswählen] ist nicht sichtbar. 4 Wenn Sie auf Ihrem Rechner JavaScript nicht aktiviert haben, ist der Button [Auswählen] sichtbar. Wählen Sie diesen Button und das gewünschte Konto wird angezeigt. 5 Sie können die jeweilige Funktion nun für das gewünschte Konto ausführen. Welche Informationen werden angezeigt? Für das gewählte Konto werden folgende Informationen angezeigt: Nationale Kontonummer oder IBAN (International Banking Account Number) Abhängig von den Einstellungen Ihrer Bank und vom ausgewählten Geschäftsvorfall wird entweder die nationale Kontonummer oder die IBAN angezeigt. Die IBAN enthält als letzte 10 Stellen die nationale Kontonummer des gewünschten Kontos. Diese Kontonummer wird fett dargestellt, die führenden auffüllenden Nullen allerdings nicht. Kontobezeichnung Name des Kontoinhabers Kontosaldo Online verfügbarer Betrag Ob und welcher Online verfügbare Betrag angezeigt wird, hängt von den Einstellungen Ihrer Bank ab Umsatzauswahl - Umsätze exportieren In der Maske 'Umsatzauswahl' können Sie eine Auswahl für die Umsätze des betroffenen Kontos treffen, die Sie sich anzeigen lassen möchten und die Daten ausgewählter Umsätze in verschiedenen Formaten exportieren, d.h. zur weiteren Verarbeitung lokal auf Ihrem PC speichern. Sie können über die Kontoauswahl (S. 7)das aktuelle Konto festlegen, falls Sie die Funktion 'Umsatzanzeige' nicht über die Personen-/Kontenübersicht aufgerufen, noch kein Konto ausgewählt haben, oder das angezeigte Konto ändern wollen. Volksbank Dreiländereck 8

9 Wie treffe ich eine Umsatzauswahl? Schritt 1 Treffen Sie die gewünschten Einstellungen. Geben Sie optional die gewünschten Suchkriterien ein und wählen Sie [Suchen]. 2 Die Umsatzanzeige (S. 10) auf Basis der von Ihnen getroffenen Einstellungen wird ausgegeben. Informationen zu den Datenfeldern Feldname Hinweise Umsätze im Zeitraum oder Datum von/bis Betrag von/bis Primanota von/bis Textschlüssel von/bis Zeitraum, für den die Umsätze des betroffenen Kontos angezeigt werden sollen. Sie können folgende Werte auswählen: eine Woche, zwei Wochen, drei Wochen, vier Wochen oder alle Umsätze (die zum betroffenen Konto vorhanden sind). Alternativ dazu können Sie auch einen individuellen Zeitraum mithilfe der Felder 'Datum von' und 'bis' definieren. Betragsspanne, für die Umsätze des betroffenen Kontos angezeigt werden sollen. Bereich von Primanota-Nummern, für den die Umsätze des betroffenen Kontos angezeigt werden sollen. Textschlüsselbereich, für den die Umsätze des betroffenen Kontos angezeigt werden sollen. Umsatzauswahl als Standardsuche speichern Sie können die getroffenen Einstellungen für die Umsatzauswahl als Standard festlegen. Wählen Sie dazu [Suchkriterien speichern]. Damit entfällt bei zukünftigen Aufrufen der Umsatzanzeige die Umsatzauswahl und Sie erhalten direkt diejenigen Umsätze angezeigt, die Ihren Standardeinstellungen entsprechen. Wie exportiere ich Umsatzdaten? Schritt 1 Wählen Sie in der Fußzeile im Feld 'Umsätze im' das gewünschte Format aus. Zur Verfügung stehen: 'MT940' und 'CSV'. Die Daten im Format 'MT940' können in einer Finanzsoftware Ihrer Wahl weiter Volksbank Dreiländereck 9

10 Schritt verarbeitet werden, z.b. in einem Buchhaltungsprogramm oder bei Ihrem Steuerberater. Die Daten im Format 'CSV' eignen sich zur Weiterverarbeitung in Microsoft Excel. 2 Wählen Sie [OK]. 3 Der Standarddialog des Betriebssystems für den Dateidownload wird geöffnet. Sie können die Umsatzdaten lokal auf Ihrem PC speichern. Hinweise zur Weiterverarbeitung in Microsoft Excel Um eine bessere Formatierung und Lesbarkeit in Microsoft Excel zu erreichen, markieren Sie den Tabellenbereich (alles außer den Hinweiszeilen am Ende der Tabelle). Wählen Sie danach folgende Menüpunkte aus: Format -> Spalte -> Optimale Breite festlegen und Format -> Spalte -> Optimale Höhe festlegen. Sollten in der Anzeige der Daten mit Excel Formatierungsprobleme auftreten, versuchen Sie bitte folgendes:. Speichern Sie die Datei zunächst auf Ihrer Festplatte anstatt im Browser-Dialog direkt [Öffnen mit] zu wählen, und starten Sie die CSV-Datei anschließend per Doppelklick. Falls immer noch Formatierungsprobleme auftreten, ziehen Sie die CSV-Datei per 'Drag-und- Drop' auf Ihre Excel-Anwendung Umsatzanzeige In der Umsatzanzeige erhalten Sie einen über die Bewegungen Ihrer Konten. Standardmäßig werden, absteigend nach Buchungsdatum, die Umsätze der letzten Woche angezeigt. Sie können über die Kontoauswahl (S. 7)das aktuelle Konto festlegen, falls Sie die Funktion 'Umsatzanzeige' nicht über die Personen-/Kontenübersicht aufgerufen, noch kein Konto ausgewählt haben, oder das angezeigte Konto ändern wollen. Wie rufe ich die Umsatzanzeige auf? Schritt 1 Treffen Sie in der Umsatzauswahl (S. 8) die gewünschten Einstellungen oder belassen Sie die Standardwerte und wählen Sie [Suchen]. 2 Die ausgewählten Umsätze werden mit folgenden Informationen angezeigt: Buchungstag, Valuta, Vorgangsart, Verwendungszweckzeile 1 und Volksbank Dreiländereck 10

11 Schritt Betrag des Umsatzes. 3 Die Fußzeile enthält weitere Informationen wie den Zeitraum, auf dem die Umsatzanzeige basiert und den Anfangs- und den Endsaldo des betroffenen Kontos in diesem Zeitraum. Hinweise zur Umsatzanzeige Zu jedem Umsatz werden alle Verwendungszweckzeilen (maximal 12) angezeigt. Maximal werden 400 Umsätze auf einer Seite angezeigt. Um detaillierte Informationen zu einem Umsatz zu erhalten, wählen Sie das Icon [Lupe (S. 11)]. Um eine neue Auswahl für die Umsätze vorzunehmen, wählen Sie [Umsatzauswahl (S. 8)]. Falls Sie die in der Umsatzauswahl getroffenen Einstellungen als Standardsuche (S. 9) gespeichert haben, werden diese Einstellungen bei allen folgenden Aufrufen der Umsatzanzeige herangezogen. Sie erhalten direkt die entsprechenden Umsätze angezeigt und die Umsatzauswahl entfällt. Hinweise zu Fremdwährungskonten Sie können bei der Kontoauswahl auch Fremdwährungskonten auswählen, sofern diese Ihrer Zugangskennung (@@PROD4@@) zugeordnet sind. Die Anzeige der Umsätze und Salden erfolgt in der Fremdwährung, auch in der Liste für die Kontoauswahl wird der Kontosaldo in der Fremdwährung angezeigt Detailanzeige Umsatz In der Detailanzeige Umsatz erhalten Sie zusätzliche Informationen zu einen ausgewählten Umsatz aus der Umsatzanzeige. Volksbank Dreiländereck 11

12 Welche Informationen enthält die Detailanzeige? Buchungstag des Umsatzes, Tag der Wertstellung des Umsatzes (Valuta), Umsatzbetrag, Name des Auftraggebers bzw. Zahlungsempfängers, Art des Umsatzvorgangs (z.b. Überweisung oder Dauerauftrag), Name des Empfängers bzw. Zahlungspflichtigen, Kontonummer des Empfängers bzw. Zahlungspflichtigen, Bankleitzahl der Bank, bei der das betroffene Konto geführt wird, Verwendungszweckzeile 1 (falls vorhandenen auch alle anderen Verwendungszweckzeilen), Verwendete TAN (Diese TAN wird dem Empfänger der Buchung nicht angezeigt.) Textschlüssel und Primanota-Nummer. Hinweise zur Detailansicht Wenn Sie [Zurück] wählen, kehren Sie zurück in die Umsatzanzeige (S. 10) Dispositionsübersicht In der Dispositionsübersicht werden die Dispositionsumsätze zu einem ausgewählten Konto aufgelistet: Gebuchte Umsätze mit Eingangsvorbehalt und Auswirkung auf den verfügbaren Betrag wie E.v.-Einreichungen (Scheckgutschriften, Einreichungen von Abbuchungsaufträgen und Lastschriften, Einreichungen von SEPA Lastschriften). Das Ablaufdatum gibt dabei an, ab welchem Tag Sie über den eingereichten Betrag verfügen können. Schwebende (noch nicht gebuchte) Umsätze mit Auswirkung auf den verfügbaren Betrag wie Verfügungen mit PIN an EC-Cash-Terminals, Verfügungen an Geldautomaten fremder Banken, Wertpapierabrechnungen. Einreichungen von SEPA Lastschriften Aufgrund der in der Dispositionsübersicht angezeigten Daten haben Sie die Möglichkeit, mit Ihrem Bankbearbeiter Kontakt aufzunehmen und ggf. notwendige Dispositionen vorzunehmen. Sie können über die Kontoauswahl (S. 7)l das aktuelle Konto festlegen, falls Sie die Funktion 'Dispositionsübersicht' nicht über die Personen-/Kontenübersicht aufgerufen, noch kein Konto ausgewählt haben, oder das angezeigte Konto ändern wollen. Bereiche der Dispositionsübersicht Die Dispositionsumsätze werden in zwei Bereichen angezeigt: Volksbank Dreiländereck 12

13 Dispovormerkungen: Bei den Dispovormerkungen erhalten Sie pro Umsatz folgende Informationen: Umsatzart, Gesamtbetrag, Entstehungsdatum der Vormerkung und Ablaufdatum der Vormerkung. Lastschriften Der Bereich 'Lastschriften' ist in folgende Rubriken unterteilt Limite Angezeigt werden Limit 8 für Scheck- und Abbuchungsaufträge sowie Limit 9 für Einzugsermächtigungen mit jeweils folgenden Informationen: Belegart Limitgesamtbetrag Verfügbarer Betrag Eingereichte Lastschriften oder Schecks Für eingereichte Lastschriften oder Schecks werden folgende Informationen angezeigt: Umsatzart Umsatzbetrag Buchungsdatum des Umsatzes Ablaufdatum der Vormerkung SEPA Lastschriften Für eingereichte SEPA Lastschriften werden folgende Informationen angezeigt: Umsatzart Umsatzbetrag Einreichungsdatum Ablaufdatum der Vormerkung Fälligkeitstermin der Lastschrift Vorliegende SEPA Lastschriften Für vorliegende SEPA Lastschriften werden folgende Informationen angezeigt: Umsatzart Umsatzbetrag Vorlagedatum Fälligkeitstermin der Lastschrift Auftragshistorie In der Auftragshistorie werden alle Aufträge der letzten 40 Tage zu einem ausgewählten Konto angezeigt. Volksbank Dreiländereck 13

14 Sie können über die Kontoauswahl (S. 7) das aktuelle Konto festlegen, falls Sie die Funktion 'Auftragshistorie' nicht über die Personen-/Kontenübersicht aufgerufen, noch kein Konto ausgewählt haben, oder das angezeigte Konto ändern wollen. Welche Informationen enthält die Auftragshistorie? Schritt 1 Die Aufträge der letzten 40 Tage werden mit folgenden Informationen angezeigt: laufende Nummer, Auftragsart, Anzahl der Posten, Gesamtbetrag der Posten, Datum, an dem der endgültige Status festgestellt wurde und endgültiger Status des Auftrags. 2 Die Auftragshistorie können Sie [Drucken]. Endgültiger Status der Aufträge Die folgende Tabelle liefert Informationen darüber, mit welchem Status die historisierten Aufträge am Zentralrechner gespeichert werden und mit welchem Text dies in der agree ebanking Business Edition angezeigt wird. Status Aufträge Zentralrechner SU GS BE FE DF DE OK IA TF GB BB Text in der agree ebanking Business Edition storniert abgelaufen ausgeführt fehlerhaft Limit überschritten Doppeleinreichung entgegengenommen in Arbeit 'Konto gesperrt' oder 'Ablehnung wegen Kontosperrung' gelöscht bearbeitet durch Bank Volksbank Dreiländereck 14

15 Auftragsübersicht Die Übersicht der Aufträge zu einem ausgewählten Konto enthält drei Abschnitte. Auftragsfreigabe (S. 15) Offene Aufträge, die von anderen Personen erfasst oder bereits unterschrieben wurden, und bei denen Sie selbst eine Unterschrift leisten können, sowie DTA-Dateien. Offene Aufträge, die Sie selbst erfasst haben und noch auf die Unterschriften von weiteren Person warten. Offene Service-RZ-Dateien / Sonstige Aufträge in Prüfung (S. 20) Offene Aufträge (Inland/SEPA) von Service-Rechenzentren (z. B. DATEV), aus SEPA Kundendateien oder SEPA Lastschriften, die Sie mit Ihrer Unterschrift freigeben können. Terminaufträge (S. 27) Offene Terminüberweisungen (Inland/SEPA), die Sie ändern, löschen oder sofort ausführen können Offene Aufträge (Inland/SEPA) von Service-Rechenzentren, aus SEPA Kundendateien oder SEPA Lastschriften, jeweils mit einem Ausführungstermin, die Sie ändern oder zurücknehmen können. Sie können über die Kontoauswahl (S. 7) das aktuelle Konto festlegen, falls Sie die Funktion 'Auftragsfreigabe' nicht über die Personen-/Kontenübersicht aufgerufen, noch kein Konto ausgewählt haben, oder das angezeigte Konto ändern wollen Auftragsübersicht - Auftragsfreigabe Die Übersicht der offenen Aufträge zu einem ausgewählten Konto, die mittels verteilter Unterschriften freigegeben werden müssen, enthält zwei Abschnitte. Offene Aufträge, die von anderen Personen erfasst oder bereits unterschrieben wurden, und bei denen Sie selbst eine Unterschrift leisten können, sowie DTA-Dateien. Offene Aufträge, die Sie selbst erfasst haben und noch auf die Unterschriften von weiteren Person warten. Sie können über die Kontoauswahl (S. 7) das aktuelle Konto festlegen, falls Sie die Funktion 'Auftragsfreigabe' nicht über die Personen-/Kontenübersicht aufgerufen, noch kein Konto ausgewählt haben, oder das angezeigte Konto ändern wollen. Welche Informationen enthält die Auftragsfreigabe? Schritt 1 Die zur Freigabe anstehenden Aufträge werden mit folgenden Informationen angezeigt: laufende Nummer, Auftragsart, Volksbank Dreiländereck 15

16 Schritt Anzahl der Posten, Status der Freigabe. Datum, bis zu dem die Freigabe erteilt sein muss und Gesamtbetrag der Posten, 2 Über die Icons vor und hinter dem jeweiligen Auftrag können Sie verschiedene Funktionen (S. 16) aufrufen. 3 Die Übersicht über die zur Freigabe anstehenden Aufträge können Sie [Drucken]. Hinweise zur Frist für die Auftragsfreigabe Beachten Sie, dass der Zeitraum, innerhalb dessen eine Auftragsfreigabe erteilt werden muss, 10 Bankarbeitstage beträgt. Nach Ablauf dieser Frist werden noch nicht freigegebene Aufträge unwiderruflich gelöscht. Für Terminaufträge gilt zusätzlich: Der späteste Freigabetermin ist der Ausführungstermin minus einem Kalendertag. Unter Umständen kann sich also der Freigabezeitraum von 10 Tagen verkürzen. Für die Freigabe von Dateien von Service-Rechenzentren gilt: Der späteteste Freigabetermin ist der Ausführungstermin minus einem Kalendertag. Der Ausführungstermin muß vor dem automatischen Löschdatum liegen. Unter Umständen kann sich also der Freigabezeitraum von 10 Tagen verkürzen. Nicht freigegebene Dateien Service-Rechenzentren werden erst am ermitteltn Löschdatum vom System automatisch gelöscht und stehen bis einen Tag vor Löschung zur erneuten Bearbeitung zur Verfügung. Für die Verarbeitung von SEPA Dateien gelten besondere Fristenregelungen. Detaillierte Informationen dazu finden Sie in Fristenregelungen für die Verarbeitung von SEPA Dateien (S. 134). Hinweise zu den weiterführenden Funktionen der Auftragsfreigabe Für die offenen Aufträge von weiteren Personen, die auf die Freigabe durch Sie warten, stehen Ihnen diese weiterführenden Funktionen zur Verfügung: Wenn Sie das Icon [Lupe (S. 17)] wählen, werden Ihnen detaillierte Informationen zum ausgewählten Auftrag angezeigt. Wenn Sie das Icon [Freigeben (S. 17)] wählen, können Sie den ausgewählten Auftrag freigeben. Für die offenen Aufträge von Ihnen, die auf die Freigabe durch eine weitere Person warten, stehen Ihnen diese weiterführenden Funktionen zur Verfügung: Volksbank Dreiländereck 16

17 Wenn Sie das Icon [Lupe (S. 17)] wählen, werden Ihnen detaillierte Informationen zum ausgewählten Auftrag angezeigt. Wenn Sie das Icon [Stornieren (S. 19)] wählen, können Sie den ausgewählten, eigenen Auftrag stornieren Detailanzeige Auftragsfreigabe In der Auftragsfreigabe Detailanzeige erhalten Sie zu zusätzliche Informationen zu einen ausgewählten Auftrag aus der Übersicht der offenen Aufträge Welche Informationen enthält die Detailanzeige? In der Detailanzeige finden Sie in einer Kopfzeile folgende Informationen: laufende Nummer des Auftrags, Namen der Personen, die bereits Unterschriften zu dem Auftrag geleistet haben und Datum und Uhrzeit der Unterschriften. Weiterhin wird das Formular mit den jeweiligen Auftragsdaten angezeigt. Welches Formular angezeigt wird, hängt davon ab, um welche Auftragsart es sich handelt. Wenn es sich bei dem Auftrag um eine Überweisung handelt, wird das Überweisungsformular angezeigt, bei einer Lastschrift das Lastschriftformular usw. Hinweise zur Detailanzeige Folgende Hinweise sollten Sie beachten: Sie können die jeweilige Detailanzeige [Drucken]. Wenn Sie [Freigeben (S. 17)] wählen, können Sie den ausgewählten Auftrag freigeben (nur für Aufträge von weiteren Personen, die durch Sie freizugeben sind) Freigabe Auftrag Voraussetzungen Durch Klick auf das Icon [Freigeben] (Auftragsübersicht - Auftragsfreigabe Übersicht) oder den Button [Freigeben] (Auftragsfreigabe Detailanzeige) können Sie einen offenen Auftrag zur Freigabe auswählen. Welche Informationen enthält die Freigabemaske? In der Freigabemaske finden Sie folgende Informationen: Volksbank Dreiländereck 17

18 laufende Nummer des Auftrags, Anzahl der Posten, Gesamtbetrag der Posten und Datum, an dem der Auftrag zur Unterschrift eingestellt wurde. Abhängig von der Auftragsart (Überweisung, SEPA Überweisung, SEPA Kundendatei,...) werden ggf. noch weitere Informationen wie z. B. Kontonummer/BLZ oder IBAN/BIC angezeigt. Wie gebe ich einen Auftrag mit meiner elektronischen Unterschrift frei? Schritt 1 Wählen Sie die Freigabemaske durch Klick auf das Icon oder den Button [Freigeben] aus. 2 Legen Sie fest, ob mit welchem TAN-Verfahren Sie die Freigabe bestätigen möchten und wählen Sie [Weiter]. 3 Geben Sie eine gültige TAN ein und wählen Sie [OK]. 4 Sie erhalten eine Bestätigungsseite über die erfolgte Freigabe, in der die wichtigsten Daten des Auftrags noch einmal aufgeführt sind. 5 Sollten noch weitere Unterschriften zur Freigabe notwendig sein, erhalten Sie einen Hinweis. 6 Abschließend können Sie die Bestätigungsseite [Drucken]. Volksbank Dreiländereck 18

19 Hinweise zur Frist für die Auftragsfreigabe Beachten Sie, dass der Zeitraum, innerhalb dessen eine Auftragsfreigabe erteilt werden muss, 10 Bankarbeitstage beträgt. Nach Ablauf dieser Frist werden noch nicht freigegebene Aufträge unwiderruflich gelöscht. Für Terminaufträge gilt zusätzlich: Der späteste Freigabetermin ist der Ausführungstermin minus einem Kalendertag. Unter Umständen kann sich also der Freigabezeitraum von 10 Tagen verkürzen. Für die Freigabe von Dateien von Service-Rechenzentren gilt: Der späteste Freigabetermin ist der Ausführungstermin minus einem Kalendertag. Der Ausführungstermin muss vor dem automatischen Löschdatum liegen. Unter Umständen kann sich also der Freigabezeitraum von 10 Tagen verkürzen. Nicht freigegebene Dateien Service-Rechenzentren werden erst am ermittelten Löschdatum vom System automatisch gelöscht und stehen bis einen Tag vor Löschung zur erneuten Bearbeitung zur Verfügung. Für die Verarbeitung von SEPA Dateien gelten besondere Fristenregelungen. Detaillierte Informationen dazu finden Sie in Fristenregelungen für die Verarbeitung von SEPA Dateien (S. 134) Storno (Auftrag) Durch Klick auf das Icon [Stornieren] in der Auftragsfreigabe Übersicht haben Sie die Möglichkeit, irrtümlich erfasste Aufträge wieder rückgängig zu machen. Dies ist jedoch nur möglich, wenn Sie einen Auftrag, für den mehrere Unterschriften erforderlich sind, selbst erfasst haben und keine der weiteren Unterschriften geleistet wurden. Welche Informationen enthält die Stornomaske? In der Stornomaske finden Sie folgende Informationen: laufende Nummer des Auftrags, Anzahl der Posten, Gesamtbetrag der Posten und Datum, an dem der Auftrag zur Unterschrift eingestellt wurde. Wie storniere ich einen Auftrag? Schritt 1 Wählen Sie in der Übersicht das Icon [Stornieren]. Anschließend erhalten Sie eine Seite angezeigt, auf der Sie den zu löschenden Auftrag nochmals überprüfen können. 2 Klicken Sie auf den Button [Stornieren]. Der ausgewählte Auftrag wird storniert und Sie kehren in zur 'Auftragsfreigabe Übersicht' zurück. Volksbank Dreiländereck 19

20 Automatische Löschung Bitte beachten Sie: Wenn die Erstfreigabe einer Datei von Service-Rechenzentren storniert wird, steht diese Datei bis zur automatischen Löschung weiterhin zur Freigabe bereit. Wird sie nicht freigeben, so erfolgt die automatische Löschung am Löschtermin Auftragsübersicht - Service-RZ-Dateien (Inland/SEPA) / Sonstige Aufträge in Prüfung Viele Unternehmen wickeln Zahlungsaufträge (z. B. Lohn- oder Gehaltszahlungen) über Service- Rechenzentren wie die DATEV ab. Mit der Funktion 'Service-RZ-Dateien / Sonstige Aufträge in Prüfung' können Sie als Kunde Aufträge Ihres Service-Rechenzentrums (Inland/SEPA) an das Rechenzentrum Ihrer Bank online in der 'ebanking Business Edition' freigeben. Weiterhin können Sie SEPA Lastschriften und Aufträge aus SEPA Kundendateien (Überweisungen und Lastschriften) online in der 'ebanking Business Edition' freigeben. Um die Funktionen nutzen zu können, müssen Sie separat von Ihrer Bank freigeschaltet werden. Welche Informationen enthält die Auftragsübersicht - Service-RZ-Dateien (Inland/SEPA) / Sonstige Aufträge in Prüfung? Schritt 1 Die zur Freigabe anstehenden Aufträge von Service-Rechenzentren (Inland/SEPA) werden mit folgenden Informationen angezeigt: Status des Auftrags, Datum, bis zu dem der Auftrag spätestens ausgeführt werden muss) abhängig vom Löschdatum der angelieferten Datei), Datei-ID Datum der Einreichung Hashwert Einreicher des Auftrags (Service-Rechenzentrum), Auftragsreferenz Auftragsart Lastschriftart (nur bei SEPA-Lastschriften) Ausführungstermin/Fälligkeitsdatum Anzahl der Datensätze (Posten) im Auftrag, Gesamtbetrag des Auftrags Abweichender Auftraggeber (falls vorhanden) IBAN des Auftraggebers 2 Die zur Freigabe anstehenden SEPA Lastschriften werden mit folgenden Informationen angezeigt: Auftragsart: Volksbank Dreiländereck 20

21 Schritt Basislastschrift Firmenlastschrift Basis-Sammellastschrift Firmen-Sammellastschrift Name des Zahlungspflichtigen, Verfügungsberechtigung des Einreichers Anzahl der Posten (bei Sammellastschriften), Verwendungszweck (bei Einzellastschriften), Status der Freigabe. Ausführungstermin (falls vorhanden) Gesamtbetrag, 3 Die zur Freigabe anstehenden Aufträge aus SEPA Kundendateien werden mit folgenden Informationen angezeigt: Auftragsart (Überweisung, Lastschrift), Auftragsreferenz, Datei-ID Anzahl der Posten, Status der Freigabe. Ausführungstermin (falls vorhanden) Gesamtbetrag der Posten, 4 Über die Icons vor und hinter dem jeweiligen Auftrag können Sie verschiedene Funktionen (S. 21) aufrufen. 5 Freigegebene Aufträge von Service-Rechenzentren, aus SEPA Kundendateien oder freigegebene SEPA Lastschriften werden durch die Bank am Ausführungstermin geprüft und erst nach erfolgreicher Prüfung weiterverarbeitet. Die im Status 'in Prüfung durch Bank' stehenden Aufträge werden bei den 'Offenen Service-RZ-Dateien / Sonstigen Aufträgen in Prüfung' angezeigt. 6 Die Übersicht über die zur Freigabe anstehenden Aufträge und Lastschriften können Sie [Drucken]. Hinweise zu den weiterführenden Funktionen der Auftragsübersicht Service-RZ-Dateien (Inland/SEPA) / Sonstige Aufträge in Prüfung? Für die Aufträge von Service-Rechenzentren, die auf die Freigabe durch Sie warten, stehen Ihnen diese weiterführenden Funktionen zur Verfügung: Wenn Sie das Icon [Lupe (S. 22)] wählen, werden Ihnen detaillierte Informationen zum ausgewählten Auftrag angezeigt. Wenn Sie das Icon [Freigeben (S. 25)] wählen, können Sie den ausgewählten Auftrag freigeben. Wenn Sie das Icon Fehlerprotokoll (S. 23) wählen, können Sie sich das Fehlerprotokoll für den ausgewählten Auftrag anzeigen lassen (nur für fehlerhafte Service-RZ-Dateien). Für die SEPA Lastschriften, die auf die Freigabe durch Sie warten, stehen Ihnen diese weiterführenden Funktionen zur Verfügung: Volksbank Dreiländereck 21

22 Wenn Sie das Icon [Lupe (S. 24)] wählen, werden Ihnen detaillierte Informationen zur ausgewählten Lastschrift angezeigt. Wenn Sie das Icon [Freigeben (S. 15)] wählen, können Sie die zur ausgewählte Lastschrift freigeben. Für die Aufträge aus SEPA Kundendateien, die auf die Freigabe durch Sie warten, stehen Ihnen diese weiterführenden Funktionen zur Verfügung: Wenn Sie das Icon [Lupe (S. 24)] wählen, werden Ihnen detaillierte Informationen zum ausgewählten Auftrag angezeigt. Wenn Sie das Icon [Freigeben (S. 132)] wählen, können Sie den ausgewählten Auftrag freigeben. Wenn Sie das Icon Löschen (S. 133) wählen, können Sie den ausgewählten Auftrag löschen (nur für SEPA Kundendateien). Wenn Sie das Icon Fehlerprotokoll (S. 134) wählen, können Sie sich das Fehlerprotokoll für den ausgewählten Auftrag anzeigen lassen (nur für fehlerhafte SEPA Kundendateien). Verfügbarer Betrag Bei der Anzeige des online verfügbaren Betrags wird immer das Limit herangezogen, dass Ihre Bank für Online-Banking-Überweisungen festgelegt hat. Bei der Freigabe von Dateien von Service-Rechenzentren wird bei Bedarf ein anderes Limit berücksichtigt. In solchen Fällen kann der angezeigte, online verfügbare Betrag von dem tatsächlich für den Auftrag zur Verfügung stehenden Betrag abweichen Detailanzeige Service-RZ-Dateien (Inland/SEPA) In der Detailanzeige der Funktionen 'Offene Service-RZ-Dateien / Sonstige Aufträge in Prüfung' und 'Terminaufträge' erhalten Sie zusätzliche Informationen zu den Aufträgen (Inland/SEPA) aus Service- RZ-Dateien: Ausgewählte Aufträge aus der Übersicht der freizugebenden Aufträge von Service- Rechenzentren. Ausgewählte Aufträge aus der Übersicht der terminierten, auf Ausführung wartenden Aufträge von Service-Rechenzentren. Welche Informationen enthält die Detailanzeige zu Aufträgen (Inland/SEPA) von Service- Rechenzentren? In der Detailanzeige der Aufträge von Service-Rechenzentren (Inland/SEPA) finden Sie folgende Informationen. Volksbank Dreiländereck 22

23 Status des Auftrags, Datum, bis zu dem der Auftrag spätestens ausgeführt werden muss) abhängig vom Löschdatum der angelieferten Datei), Datei-ID Datum der Einreichung Hashwert Einreicher des Auftrags (Service-Rechenzentrum), Auftragsreferenz Auftragsart Lastschriftart (nur bei SEPA-Lastschriften) Ausführungstermin/Fälligkeitsdatum Anzahl der Datensätze (Posten) im Auftrag, Gesamtbetrag des Auftrags Abweichender Auftraggeber (falls vorhanden) Hinweise zur Detailanzeige Folgende Hinweise sollten Sie beachten: Sie können die jeweilige Detailanzeige [Drucken]. Wenn Sie [Freigeben (S. 25)] wählen, können Sie den ausgewählten Auftrag freigeben (Funktion 'Offene Service-RZ-Dateien / Sonstige Aufträge in Prüfung'). Wenn Sie [Ändern (S. 44)] wählen, können Sie den Termin für den ausgewählten Auftrag ändern (Funktion 'Terminaufträge'). Wenn Sie [Zurücknehmen (S. 45)] wählen, können Sie die Freigabe für den ausgewählten Auftrag zurücknehmen (Funktion 'Terminaufträge'). Wenn Sie Fehlerprotokoll (S. 23) wählen, können Sie sich das Fehlerprotokoll für den ausgewählten Auftrag anzeigen lassen (nur für fehlerhafte Service-RZ-Dateien) Fehlerprotokoll bei Aufträgen aus Service-RZ-Dateien (Inland/SEPA) Mit der Funktion 'Fehlerprotokoll' können Sie für Aufträge aus fehlerhaften Service-RZ-Dateien (Inland/SEPA) ein Fehlerprotokoll aufrufen. Voraussetzungen Sie haben die Funktion 'Fehlerprotokoll' für die fehlerhafte SRZ-Datei aufgerufen: Volksbank Dreiländereck 23

24 Öffnen Sie dazu in der Auftragsübersicht den Abschnitt 'SRZ-Dateien/ sonstige Aufträge in Prüfung' und wählen Sie beim gewünschten Auftrag das Icon [Fehlerprotokoll]. Alternativ können Sie auch in der Detailansicht des gewünschten Auftrags den Button [Fehlerprotokoll] wählen. Welche Informationen enthält das Fehlerprotokoll? Im Fehlerprotokoll für Aufträge aus fehlerhaften Service-RZ-Dateien (Inland/SEPA) finden Sie folgende Informationen: Datei-ID Fehlernummer Fehlertext (Hinweis) Detailanzeige Sonstige Aufträge/Terminaufträge In der Detailanzeige der Funktionen 'Offene Service-RZ-Dateien / Sonstige Aufträge in Prüfung' und 'Terminaufträge' erhalten Sie zusätzliche Informationen zu den folgenden sonstigen Aufträgen: Ausgewählte Aufträge aus der Übersicht der freizugebenden sonstigen Aufträge. Ausgewählte Aufträge aus der Übersicht der terminierten, auf Ausführung wartenden sonstigen Aufträge. Welche Informationen enthält die Detailanzeige? In der Detailanzeige der sonstigen Aufträge/Terminaufträge wird Ihnen das jeweilige Formular mit allen darin enthaltenen Auftragsdaten angezeigt. Welches Formular konkret angezeigt wird, hängt vom ausgewählten Auftrag ab, z. B.: Aufträge aus SEPA-Kundendateien (Überweisungen und Lastschriften) SEPA Lastschriften... Hinweise zur Detailanzeige Folgende Hinweise sollten Sie beachten: Volksbank Dreiländereck 24

25 Sie können die jeweilige Detailanzeige [Drucken]. Wenn Sie [Freigeben (S. 17)] wählen, können Sie den ausgewählten Auftrag freigeben (Funktion 'Offene Service-RZ-Dateien / Sonstige Aufträge in Prüfung', nur für Aufträge von weiteren Personen, die durch Sie freizugeben sind). Wenn Sie [Ändern (S. 44)] wählen, können Sie den Termin für den ausgewählten Auftrag ändern (Funktion 'Terminaufträge'). Wenn Sie [Zurücknehmen (S. 45)] wählen, können Sie die Freigabe für den ausgewählten Auftrag zurücknehmen (Funktion 'Terminaufträge'). Wenn Sie [Löschen (S. 46)] wählen, können Sie den ausgewählten Auftrag löschen (Funktion 'Terminaufträge') Freigabe von Dateien von Service-Rechenzentren (Inland/SEPA) Voraussetzungen Durch Klick auf das Icon [Freigeben] (Auftragsübersicht - Dateifreigabe) oder den Button [Freigeben] (Dateifreigabe Detailanzeige) können Sie einen offenen Auftrag eines Service-Rechenzentrums zur Freigabe auswählen. Welche Informationen enthält die Freigabemaske? In der Freigabemaske finden Sie folgende Informationen für Dateien von Service-Rechenzentren (Inland/SEPA): Volksbank Dreiländereck 25

26 Status des Auftrags, Datum, bis zu dem der Auftrag spätestens ausgeführt werden muss) abhängig vom Löschdatum der angelieferten Datei), Datei-ID Datum der Einreichung Hashwert Einreicher des Auftrags (Service-Rechenzentrum), Auftragsreferenz Auftragsart Lastschriftart (nur bei SEPA-Lastschriften) Ausführungstermin/Fälligkeitsdatum Anzahl der Datensätze (Posten) im Auftrag, Gesamtbetrag des Auftrags Abweichender Auftraggeber (falls vorhanden) IBAN des Auftraggebers Wie gebe ich einen Auftrag eines Service-Rechenzentrums (Inland/SEPA) mit meiner elektronischen Unterschrift frei? Schritt 1 Wählen Sie die Freigabemaske durch Klick auf das Icon bzw. den Button [Freigeben] aus. 2 Legen Sie den Ausführungstermin fest: Bei Terminaufträgen ist ein vom Service- Rechenzentrum vogegebener Ausführungstermin vorbelegt. Dieser kann geändert werden. Ist kein Datum erfasst, gilt der Auftrag als sofort fällig und wird am nächstmöglichen Verarbeitungstermin ausgeführt. 3 Legen Sie fest, mit welchem TAN-Verfahren Sie die Freigabe bestätigen möchten und wählen Sie [Weiter]. 4 Geben Sie eine gültige TAN ein und wählen Sie [OK]. 5 Sie erhalten eine Bestätigungsseite über die erfolgte Freigabe, in der die wichtigsten Daten des Auftrags noch einmal aufgeführt sind. 6 Sollten noch weitere Unterschriften zur Freigabe notwendig sein, erhalten Sie einen Hinweis. 7 Abschließend können Sie die Bestätigungsseite [Drucken]. Volksbank Dreiländereck 26

27 Hinweise zur Frist für die Auftragsfreigabe Beachten Sie, dass der Zeitraum, innerhalb dessen eine Auftragsfreigabe erteilt werden muss, 10 Bankarbeitstage beträgt. Nach Ablauf dieser Frist werden noch nicht freigegebene Aufträge unwiderruflich gelöscht. Für terminierte Aufträge gilt zusätzlich: Der späteste Freigabetermin ist der Ausführungstermin minus einem Kalendertag. Unter Umständen kann sich also der Freigabezeitraum von 10 Tagen verkürzen. Für die Freigabe von Dateien von Service-Rechenzentren (Inland/SEPA) gilt: Der späteteste Freigabetermin ist der Ausführungstermin minus einem Kalendertag. Der Ausführungstermin muss vor dem automatischen Löschdatum liegen. Unter Umständen kann sich also der Freigabezeitraum von 10 Tagen verkürzen. Nicht freigegebene Dateien von Service-Rechenzentren (Inland/SEPA) werden erst am ermittelten Löschdatum vom System automatisch gelöscht. Bis einen Tag vor Löschung stehen diese Dateien zur erneuten Bearbeitung zur Verfügung. Für die Verarbeitung von SEPA Dateien gelten besondere Fristenregelungen. Detaillierte Informationen dazu finden Sie in Fristenregelungen für die Verarbeitung von SEPA Dateien (S. 134) Auftragsübersicht Terminaufträge in der Auftragsübersicht Terminaufträge werden die gespeicherten Terminüberweisungen angezeigt, die auf die Ausführung warten. Sie können hier Ihre angelegten Terminüberweisungen verwalten, neue Terminüberweisungen erstellen und die historischen Daten ausgeführter Terminüberweisungen abfragen. Im Einzelnen stehen Ihnen folgende Funktionen zur Verfügung: Neue Terminüberweisung (Inland) anlegen (S. 30), Neue SEPA Terminüberweisung anlegen (S. 33) Detailanzeige Terminüberweisung (S. 29) Terminüberweisung ändern, (S. 41) Terminüberweisung sofort ausführen, (S. 43) Terminüberweisung löschen (S. 42)und historische Daten bereits ausgeführter Terminüberweisungen abfragen (S. 44). Weiterhin werden in der Auftragsübersicht Terminaufträge folgende freigegebene Aufträge angezeigt, für deren Ausführung ein Termin erfasst wurde. Volksbank Dreiländereck 27

28 Aufträge von Service-Rechenzentren Für diese Aufträge stehen Ihnen folgende Funktionen zur Verfügung: Auftrag Service-Rechenzentrum/SEPA Kundendatei/SEPA Lastschrift ändern (S. 44) Auftrag Service-Rechenzentrum/SEPA Kundendatei zurücknehmen (S. 45) Aufträge aus SEPA Kundendateien Für diese Aufträge stehen Ihnen folgende Funktionen zur Verfügung: Auftrag Service-Rechenzentrum/SEPA Kundendatei/SEPA Lastschrift ändern (S. 44) Auftrag Service-Rechenzentrum/SEPA Kundendatei zurücknehmen (S. 45) Aufträge aus SEPA Lastschriften Für diese Aufträge stehen Ihnen folgende Funktionen zur Verfügung: Auftrag Service-Rechenzentrum/SEPA Kundendatei/SEPA Lastschrift ändern (S. 44) SEPA Lastschrift löschen (S. 46) Hinweise zur Doppelverarbeitungsprüfung Zu Ihrer Sicherheit prüfen wir die von Ihnen eingereichten Überweisungen auf Doppelverarbeitung am Ausführungstag. Daher ist es nicht möglich, zwei Einzel- oder Terminüberweisungen an einem Tag auszuführen, die in folgenden Feldern übereinstimmen: Betrag, Empfänger, Empfänger-Konto und Empfänger-Bankleitzahl. Wenn Sie dennoch solche Überweisungen ausführen möchten, nutzen Sie entweder die Möglichkeit der Sammelüberweisung oder veranlassen Sie die Zahlungen mit unterschiedlichen Ausführungsterminen. Alternativ können Sie die Überweisung auch als EURO-Überweisung (SEPA) im Inland ausführen. Volksbank Dreiländereck 28

29 Weitere Hinweise zu Terminüberweisungen Wenn Sie [Historie Terminüberweisungen] wählen, können Sie die Daten aller ausgeführten Terminüberweisungen der letzten 90 Tage abfragen und sich die Details einer Terminüberweisung über das Icon [Lupe] anzeigen lassen. Wenn Sie das Icon [Ausführen] wählen, können Sie eine Terminüberweisung unmittelbar ausführen lassen, unabhängig vom gespeicherten Termin. Es wird ein Überweisungsformular angezeigt, dass die erfassten Daten der ausgewählten Terminüberweisung enthält. Geben Sie eine gültige TAN ein und wählen Sie [OK]. Die Terminüberweisung wird unmittelbar danach ausgeführt. Falls Sie noch keine Terminüberweisungen gespeichert haben, wird in der Übersicht eine Kurzinformation angezeigt. Es stehen nur die Buttons [Neue Terminüberweisung] und [Historie Terminüberweisungen] zur Verfügung. Auf Ihrem Kontoauszug und in der Umsatzanzeige wird eine Terminüberweisung durch den Druck oder die Anzeige des Erfassungsdatums gekennzeichnet. Es werden auch durch die Bank erfasste Terminüberweisungen angezeigt. Für Änderungen setzen Sie sich bitte rechtzeitig vor dem Ausführungstermin mit Ihrer Bank in Verbindung Terminüberweisung (Inland/SEPA) - Detailanzeige In der Auftragsübersicht Terminaufträge (S. 27) können Sie sich mit einem Klick auf den Empfängernamen oder das Icon [Lupe] die Daten für die entsprechende Terminüberweisung (Inland/SEPA) anzeigen lassen. Voraussetzungen Sie haben in der Auftragsübersicht Terminaufträge (S. 27) das Icon [Lupe] oder den Empfängernamen angeklickt. Welche Informationen enthält die Detailanzeige? In der Detailanzeige können Sie sich alle Daten einer Terminüberweisung (Inland/SEPA) anzeigen lassen. Hier stehen Ihnen die gleichen Funktionen für diese Terminüberweisung wie in der Übersichtsseite (S. 27) zur Verfügung. Hinweise Wenn Sie [Zurück] wählen, kehren Sie zur Übersichtsseite (S. 27) zurück. Volksbank Dreiländereck 29

30 Anlegen einer Terminüberweisung (Inland) In der Auftragsübersicht Terminaufträge (S. Fehler: Referenz nicht gefunden) können Sie mit der Funktion 'Neue Terminüberweisung' eine neue Terminüberweisung auf inländische und ausländische Konten anlegen. Diese wird dann zum festgelegten Datum ausgeführt Voraussetzungen Sie haben in der Auftragsübersicht Terminaufträge (S. 27) den Button [Neue Terminüberweisung] angeklickt. Überweisungsart Abhängig von den Einstellungen Ihres Kreditinstituts haben Sie folgende Möglichkeiten, eine Terminüberweisung durchzuführen: Sie können ausschließlich SEPA Überweisungen durchführen, unabhängig davon, ob Sie auf inländische oder ausländische Konten überweisen möchten. Sie können SEPA Überweisungen und Inlandsüberweisungen durchführen. Nach Auswahl des Kontos können Sie dann zwischen folgenden Überweisungsarten wählen: Überweisung (Inland) SEPA Überweisung Wenn Sie eine andere Überweisungsart als die angezeigte ausführen möchten, klicken Sie auf den Pfeil, wählen Sie die gewünschte Überweisungsart aus und klicken Sie danach [Ändern]. Wenn Sie [Auswahl speichern] wählen, wird die angezeigte Überweisungsart für das ausgewählte Konto gespeichert. Beim erneuten Aufruf des Menüpunkts 'Überweisung' für dieses Konto ist die gespeicherte Überweisungsart vorbelegt. Wie lege ich eine Terminüberweisung (Inland an? Schritt 1 Wählen Sie [Neue Terminüberweisung] und geben Sie im Eingabeformular die notwendigen Daten ein. Wenn Sie [Aus Vorlage] wählen, haben Sie alternativ die Möglichkeit, die Daten aus den gespeicherten Überweisungsvorlagen (S. 73) zu übernehmen. Zusätzlich können Sie in das Feld 'Empfänger' auch den Empfängernamen oder die ersten Buchstaben des Namens eingeben und [Aus Vorlage] wählen, um nach einer bestimmten Überweisungsvorlage zu suchen. 2 Wählen Sie [Eingabe prüfen], um sicherzustellen, dass Sie die Daten korrekt eingegeben haben. 3 Werden falsche oder fehlende Eingaben festgestellt, erhalten Sie einen entsprechenden Hinweis. Sie können Ihre Eingaben sofort abändern. 4 Wenn die Eingaben korrekt sind, werden Ihnen die eingegebenen Daten nochmals zur Überprüfung angezeigt. Bei Bedarf können Sie diese Daten korrigieren. Volksbank Dreiländereck 30

31 Schritt Wählen Sie hierzu [Korrigieren]. 5 Geben Sie eine gültige TAN ein und wählen Sie [OK]. 6 Falls Sie auf dem Konto einzelbevollmächtigt sind, wird die Terminüberweisung unmittelbar danach im System zur späteren Ausführung gespeichert. 7 Falls für die Terminüberweisung aufgrund Ihrer Vollmacht eine oder mehrere weitere Unterschriften notwendig sind, erhalten Sie einen entsprechenden Hinweis. Die Terminüberweisung muss dann von einem oder mehreren Bevollmächtigten über die Auftragsfreigabe (S. 17) freigeben werden. 8 Danach werden weitere Prüfungen durchgeführt, die eine korrekte Überweisung sicherstellen. 9 Sollten noch Korrekturen notwendig sein, erhalten Sie einen Hinweis. 10 Abschließend können Sie die Daten der Überweisung [Drucken]. 11 Über den Button [Neue Terminüberweisung] können Sie eine weitere Terminüberweisung veranlassen. 12 Über den Button [Zur Übersicht] kommen Sie zur Übersicht der gespeicherten Terminüberweisungen. Informationen zu den Datenfeldern Feldname Kurzbezeichnung Empfänger Konto-Nr. des Empfängers Bankleitzahl Bei Kreditinstitut Textschlüssel Betrag Hinweise Bezeichnung, unter der die Terminüberweisung als Vorlage gespeichert wird. Der Name darf maximal 54 Zeichen lang sein. Sie können Buchstaben, Ziffern, Leerzeichen und die Zeichen '.', ',', '&', '-', '/', '+', '*', '$' sowie '%' eingeben. Die Kontonummer besteht aus maximal 10 Ziffern. Eine Prüfziffernberechnung findet nicht statt. Die Bankleitzahl besteht immer aus 8 Ziffern. Falls Sie die Bankleitzahl nicht wissen, können Sie das Icon [Fernglas] wählen und die Bankleitzahlensuche (S. 107) starten. In diesem Feld müssen Sie nichts eingeben, der Name der Bank wird automatisch ermittelt. Sie können zwischen 3 Textschlüsseln wählen: 51 = Standardtextschlüssel für Überweisungen, 53 = Textschlüssel für Lohn- und Gehaltszahlungen, 54 = Textschlüssel für Zahlung von vermögenswirksamen Leistungen. Der maximale Betrag ist ' ,99' (Technisch). Die Bank kann jedoch aus Sicherheitsgründen eine individuelle Betragsobergrenze festlegen. Volksbank Dreiländereck 31

32 Verwendungszweck 1 / Verwendungszweck 2 Bitte erfassen Sie den Betrag mit Komma. Je Zeile können Sie 27 alphanumerische Zeichen eingeben. Sie können Buchstaben, Ziffern, Leerzeichen und die Zeichen '.', ',', '&', '-', '/', '+', '*', '$' sowie '%' eingeben. Wenn Sie das Icon [Weitere Verwendungszweckzeilen] wählen, stehen Ihnen noch weitere 10 Verwendungszweckzeilen (insgesamt dann 12 Verwendungszweckzeilen) zur Verfügung. Verwendungszweckzeilen, die von Ihnen nicht gefüllt wurden, entfallen. Nachfolgende Verwendungszweckzeilen rutschen nach, sofern diese gefüllt sind. Konto-Nr. des Auftraggebers Die Kontonummer wird automatisch angezeigt und kann von Ihnen nicht geändert werden. Auftraggeber Sofern von Ihrer Bank zugelassen, können Sie den Namen des Auftraggebers ändern. Dazu müssen Sie mindestens ein gültiges Zeichen eingeben. Der Name darf maximal 54 Zeichen lang sein. Sie können Buchstaben, Ziffern, Leerzeichen und die Zeichen '.', ',', '&', '-', '/', '+', '*', '$' sowie '%' eingeben. Ausführungsdatum Sie können eine Terminüberweisung maximal bis zu 400 Kalendertage im Voraus anlegen. Als Vorlage unter folgendem Namen speichern Wenn Sie neu erfasste Daten als Vorlage speichern möchten, geben Sie in diesem Feld die gewünschte Bezeichnung ein. Volksbank Dreiländereck 32

33 Hinweise Mit dem Button [Eingaben löschen] können Sie Ihre Eingaben löschen. Auf folgende Art und Weise können Sie den Vorgang beenden: auf der ersten Seite über den Button [Zurück] oder auf der Eingabeseite der TAN über den Button [Abbrechen]. Sie gelangen dann zurück zur Übersicht der Terminüberweisungen. Auf Ihrem Kontoauszug und in der Umsatzanzeige wird eine Terminüberweisung durch den Druck oder die Anzeige des Erfassungsdatums gekennzeichnet. Sie können maximal bis zu 400 Kalendertage im Voraus eine Terminüberweisung anlegen. Jede eingestellte Terminüberweisung können Sie bis zum Tag vor Ihrem gewählten Ausführungsdatum ändern oder löschen. Wählen Sie dazu die entsprechende Funktion [Ändern] bzw. [Löschen] für die betreffende Terminüberweisung. Sie können bei der Neuanlage einer Terminüberweisung die Daten über die Funktion 'Aus Vorlage' aus einer Vorlage übernehmen Anlegen einer SEPA Terminüberweisung Mit der SEPA Terminüberweisung können Sie Zahlungen innerhalb eines einheitlichen europäischen Zahlungsverkehrsraums ausführen. Innerhalb dieses einheitlichen Zahlungsverkehrsraums (Single Euro Payments Area = SEPA) gelten einheitliche Zahlungsverkehrsstandards, die zu einem einfacheren und effizienteren europäischen Zahlungsverkehr führen sollen. Bitte beachten Sie, dass bei SEPA Terminüberweisungen, die ins Ausland gehen, ab einem Betrag von ,00 Euro eine Meldepflicht lt. Außenwirtschaftsverordnung besteht. Sie können über die Kontoauswahl (S. 7) das aktuelle Konto festlegen, falls Sie die Funktion 'SEPA Terminüberweisung' nicht über die Personen-/Kontenübersicht aufgerufen, noch kein Konto ausgewählt haben, oder das angezeigte Konto ändern wollen. Weiterhin werden Ihnen der für Online-Transaktionen verfügbare Betrag sowie Ihr Kontosaldo in der Kontowährung angezeigt. Voraussetzungen Sie haben in der Übersicht der Terminüberweisungen (S. Fehler: Referenz nicht gefunden) den Button [Neue Terminüberweisung] angeklickt. Überweisungsart Abhängig von den Einstellungen Ihres Kreditinstituts haben Sie folgende Möglichkeiten, eine Terminüberweisung durchzuführen: Volksbank Dreiländereck 33