Grundregeln zur Abwicklung von Plattform-Depots

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1 Grundregeln zur Abwicklung von Plattform-Depots Konto/Depoteröffnung Ein vollständig ausgefüllter und unterfertigter Depoteröffnungsantrag im Original (siehe Ausfüllhilfe) + aktuelle Ausweiskopien (Reisepass, Führerschein oder Personalausweis) sind Voraussetzung. Wir weisen ausdrücklich darauf hin, dass nicht ordnungsgemäß ausgefüllte Anträge nicht angenommen, und an das Büro zurückgesandt werden. Bei Gemeinschaftsdepots ist der rechtliche Status zwischen 1. und 2. oder 3. Konto-/ Depotinhaber der Selbe. D.h. die Person, die an erster Stelle angeführt ist, hat keinen anderen rechtlichen Status, wie die Personen die an 2. und 3. Stelle als Konto-/Depotinhaber angeführt sind. Bei Wertpapierzeichnungen ist zusätzlich der ausgefüllte Kaufauftrag notwendig. Wir weisen darauf hin, dass auf Grund der ISIN Nummer geordert wird und diese am Antrag ein Pflichtfeld ist. Wird beim Neuantrag kein Kaufauftrag mitgereicht, sondern soll nur das Depot eröffnet werden, um einen Übertrag vorzubereiten, ist zusätzlich eine Aufstellung der zu erwartenden Wertpapiere hilfreich z.b. ein Depotauszug von der übertragenden Gesellschaft, für die Bekanntgabe welche Wertpapiere eingeliefert werden. Zu beachten bei Devisenausländern: Mit der Unterfertigung der Wohnsitzerklärung (im Antrag inkludiert) und unter Angabe der ausländischen Adresse am Antrag wird das Depot Kest-frei gestellt. Betrifft nur devisenrechtliche Ausländer ohne Wohnsitz in Österreich: Bei Devisenausländern innerhalb des EU-Raumes wird bei EU-Questpflichtigen Wertpapieren die EU-Quest bei der Abrechnung dem Kunden angelastet. Gibt der Kunde an, dass er seine Fondsversteuerung gegenüber seinem Wohnsitzfinanzamt selbst machen möchte, dann bitte das zusätzliche Formular Bescheinigung zur Ermöglichung der Abstandnahme vom Quellensteuerabzug unter Angabe des Wohnsitzfinanzamtes, mit Unterschrift des Kunden bei der Capital Bank einreichen. Bei Devisenausländern außerhalb des EU-Raumes wird keine EU-Quellensteuer berechnet. Für US-Amerikanische Staatsbürger ist eine Depoteröffnung wegen der bilateral vereinbarten Meldepflichten auf der Plattform nicht möglich. Widerrufsrecht (für deutsche Staatsbürger) Bei deutschen Staatsbürgen, mit Hauptwohnsitz in Deutschland ist das Zusatz- Formular Widerrufsrecht vom Kunden unterschrieben beizulegen, sofern der Vertrag in Deutschland abgeschlossen wurde. 1

2 Offenlegungserklärung Bei nicht blütenweißen Fonds wird in diesem Fall keine Sicherungskest berechnet. Der Kunde versteuert gegenüber seinem Finanzamt selbst. Depotführung für Minderjährige siehe Depot/Kontoeröffnung Minderjährige im Downloadbereich Zu beachten ist: Plansummensparer sind für Minderjährige nicht möglich. Firmenantrag Der Depoteröffnungsantrag wird auf den Namen und Adresse der Firma ausgestellt. Die Geschäftsführer bzw. die lt. Firmenbuch zeichnungsberechtigt sind, werden unter den Punkten Zeichnungsberechtigter angeführt. Zusätzlich ist der aktuelle Firmenbuchauszug als Nachweis, wer die Firma nach außen vertreten darf, notwendig und die Ausweiskopien der Zeichnungsberechtigten. Die Zeichnung am Antrag muss firmenmäßig erfolgen d.h. Firmenstempel falls vorhanden + Unterschrift(en). Für die Kestfreistellung können Kapitalgesellschaften auch eine Kestfreistellungserklärung abgeben, ansonsten wird das Depot kestpflichtig geführt. Stiftungen (nach österreichischem Recht) Der Depoteröffnungsantrag wird auf den Namen der Stiftung ausgestellt. Die Stiftungsvorstände die laut Firmenbuch zeichnungsberechtigt sind, werden unter den Punkten Zeichnungsberechtigte angeführt. Zusätzlich ist der aktuelle Firmenbuchauszug als Nachweis, wer die Stiftung nach außen vertreten darf, die Ausweiskopien der Stiftungsvorstände und eine unterfertigte Kest- Freistellungserklärung notwendig. Die Depotführung für Stiftungen nach liechtensteinischem Recht ist derzeit im Rahmen der Plattform nicht möglich. Kauf Erstkauf: wird am Antrag ausgefüllt und unterfertigt. Nachzeichnungen können ausschließlich mit dem Nachzeichnungsformular (=Auftragsformular) beauftragt werden. Der Investitionsbetrag muss die Mindestgrenze von EUR 2.000,-- je Produkt erreichen. Alle zeichenbaren Fonds und Sonderprodukte sind auf der aktuellen Masterliste/ Sonderproduktliste ersichtlich (Anforderung bitte beim jeweiligen Beraterpool). Die Kauforder erfolgt sobald der vollständig ausgefüllte Antrag bzw. Zeichnungsauftrag unterfertigt und der Betrag am Sammelkonto (siehe Zahlschein am Antrag) oder bei Nachzeichnungen am Verrechnungskonto des Kunden bei der Capital Bank eingegangen ist. Zeitlicher Ablauf der Kauforders: Nach Eingang des Auftrages bei der Capital Bank (von Mo bis Do bis 16.30h, Freitag bis 14.30h) per Post oder per Fax wird die Order taggleich erfasst. Nicht berücksichtigt werden dabei die externen Cut-Off-Zeiten der diversen Emittenten. Je nach Preisbildungsverfahren der Produkte lt. Prospekt, wird die Abrechnung, sobald die Kursabmeldung vom Emittenten stattfindet, mit dem nächst möglichen Preis erstellt. 2

3 Achtung bei Ordererteilung von mehreren Aufträgen auf einem Depot: geordert wird, wenn der Gesamtbetrag bei der Capital Bank eingegangen ist keine Teilausführungen. Unbedingt bei Überweisungen die Antragsnummer im Feld Kundendaten anführen. Dadurch kann der Betrag dem Antrag zugeteilt werden. Nach Ordererteilung bekommt der Kunde je nach Wertpapier den nächst möglichen Kurs -z.b. Conwert Tagesschlusskurs, Fonds: Orderannahmetag d. Emittenten + 1, Dachfonds: Orderannahmetag d. Emittenten+ 2, Fonds mit monatlichen Kursen: Orderannahmetag d. Emittenten + nächstmöglicher Kurs (siehe jeweiliges Fondsprospekt). Sobald die Abmeldung der Order von der Fremdfondsgesellschaft eingelangt ist, erfolgt die Abrechnung, die am Folgetag dem Kunden zugestellt wird. Vermögensaufbau-Verträge Nach der Depoteröffnung und Auftragserfassung für den Monats- bzw. Quartalssparer bekommt der Kunde ein Antragsannahmeschreiben von der Bank in dem die Depotnummer, das Wertpapier, der Tag der ersten Durchführung und der Ansparbetrag bestätigt werden. Achtung: Die erste Durchführung erfolgt lt. Vertragsbedingungen im darauf folgenden Monat, nachdem der Antrag bei der Capital Bank eingegangen ist. D.h. der gewünschte Betrag wird von der Capital Bank vom Kundenkonto laut Abbuchungsauftrag, eingezogen. Mindestbetrag bei Fonds/ Immobilien - Aktien: EUR 50,-- pro Durchführung Plansummensparer Plansummensparer sind nur monatlich möglich, Minimum Laufzeit: 60 Monate maximal 240 Monate. Mindestbetrag: 50,-- pro Durchführung für Fonds/Immobilien -Aktien. Der Kunde bekommt von der Bank ein Antragsannahmeschreiben, in dem ihm die Depotnummer, das Wertpapier, der Betrag, das erste Durchführungsdatum und das Ablaufdatum bestätigt werden. Start ist der darauf folgende Monat nachdem der Antrag bei der Capital Bank eingegangen ist. Mit Anfang des Folgemonats wird die Einstiegsgebühr vorab von der Capital Bank laut Abbuchungsauftrag eingezogen. Am gewünschten Durchführungstag, wird der Betrag für die regelmäßige Rate eingezogen und investiert. Verkauf Erteilung eines schriftlichen unterfertigten Verkaufsauftrages (=Auftragsformular) unter Bekanntgabe der Bankverbindung des Depotinhabers, wohin der Verkaufserlös überwiesen werden soll. Der Auftrag erfolgt ausschließlich mit dem Auftragsformular. Der Verkauf erfolgt zum nächstmöglichen Verkaufskurs (siehe Kauf). Zeitlicher Ablauf der Verkauforders: Nach Eingang des Auftrages bei der Capital Bank (von Mo bis Do bis 16.30h, Freitag bis 14.30h) per Post oder per Fax wird die Order taggleich erfasst. Nicht berücksichtigt werden dabei die externen Cut-Off-Zeiten der diversen Emittenten. Je nach Preisbildungsverfahren der Produkte lt. Prospekt, wird die Abrechnung, sobald die Kursabmeldung vom Emittenten stattfindet, mit dem nächst möglichen Preis erstellt. 3

4 Der Verkaufserlös wird ausschließlich auf ein Konto des Depotinhabers (o. Zeichnungsberechtigten) überwiesen. Annahme von Limitaufträgen für Verkauf Limitverkäufe werden ausschließlich bei folgenden Produkten angeführt: Conwert (AT ) Eco (AT ) CPI Wachstums Immobilien AG Gewinnschein (AT0000A00L40) CPI Thes. Immobilein Gewinnschein (AT ) Bitte verwenden Sie für eine diesbezügliche Auftragserteilung ausschließlich das dafür vorgesehene Vordruck Formular Limitverkauf V1_2007.pdf. Entnehmen Sie es bitte aus unserem Downloadbereich. Die Annahmezeit für die Aufträge hinsichtlich der Immobilienaktien Conwert und Eco ist Montag bis Donnerstag von 8:30 bis 16:30 und Freitag von 8:30 bis 14:30. Bei den Immobiliengewinnscheinen der CPI gilt die Annahmezeit Montag bis Freitag bis 12:30. Die Aufträge werden täglich weitergeleitet. Es werden ausschließlich Orders für ganze Aktien entgegen genommen. Allfällige Aufträge für den Verkauf von Nachkommastellen sind gesondert zu beauftragen und erfolgen zum nächstmöglichen Börseschlußkurs. Die Aufträge bleiben 90 Tage gültig. Die Bearbeitung von Faxaufträgen erfolgt ausschließlich, wenn am Depoteröffnungsantrag das Feld "Auftragserteilung mittels Telekommunikation" angekreuzt wurde und die Aufträge an die Faxnebenstelle gesandt werden. Die Abrechnung erfolgt zuerst direkt auf das persönliche Kundenverrechnungskonto bei der Capital Bank und wird im Anschluß auf ein schriftlich beauftragtes externes Konto überwiesen. Für die Ausführungen werden Gebühren gemäß dem gültigen Konditionenblatt verrechnet. Entnahmeplan: Die monatliche Entnahme = regelmäßiger Verkauf von Wertpapieren eines bestimmten Gegenwertes erfolgt am 20. j. M. und wird auf das gewünschte Konto des Kunden überwiesen. Sollte der Entnahmeplan in Verbindung mit einem Vermögensaufbau verwendet werden, startet dieser immer erst mit 05. oder 15. des nächsten Monats. Bei dieser Variante ist immer Sorge zu tragen, dass das Verrechnungskonto gedeckt ist. 4

5 Übertrag Einlieferung zur Capital Bank: Grundsätzlich können sämtliche Wertpapiere zur Capital Bank übertragen werden. Es kann dazu das Formular der Capital Bank verwendet werden, oder das Formular von der jeweiligen Fremdfondsgesellschaft. Fremde Spesen werden weiterverrechnet Nachzeichnungen können nur in Fonds oder Sonderprodukten erfolgen die auf der Masterliste angeführt sind Der Übertragsauftrag wird direkt an die jeweilige Fondsgesellschaft gesendet An die Capital Bank wird eine Positionsaufstellung (=Depotauszug) jener Wertpapiere die übertragen werden geschickt, um die Einlieferung zu beschleunigen Bestehende Monatssparer bei anderen Instituten werden nicht automatisch mitübertragen, d.h., diese monatlichen Ansparpläne müssen nach erfolgtem Übertrag erneut mit der Capitalbank abgeschlossen werden. Achtung: Der Zeitraum kann von einigen Tagen bis zu mehreren Wochen betragen, je nach Lagerstelle und Fondsgesellschaft abhängig. Auslieferung von der Capital Bank zur externen Lagerstelle: Mit schriftlichem Auftrag (formlos) an die Capital Bank gerichtet und unter Angabe der externen Konto/Depotverbindung. Bei Wertpapierauslieferungen von der Capital Bank zu einer anderen Gesellschaft, wird die Abgrenzung der KEST/EU-Quest vorgenommen und von einem externen Kundenkonto, das am Übertragsauftrag angegeben wird, eingezogen. Gleichzeitig wird bei Wertpapiereinlieferungen von einer Gesellschaft zur Capital Bank eine KEST/EU-Quest Abgrenzung vorgenommen und am Kundenkonto gut gebucht. Wir ersuchen Sie, bei einem Übertragsauftrag für alle Wertpapierpositionen von einem bestehenden Depot bei der Capital Bank zu einer anderen Gesellschaft (Auslieferung), am Übertragsauftrag, den der Kunde unterfertigt, die externe Bankverbindung bekannt zu geben, von dem der Einzug (inklusive der Übertragsspesen lt. Kundenkonditionsblatt) vorgenommen werden kann. Wir dürfen Sie darauf hinweisen, dass solche Übertragsaufträge nur noch entgegen genommen werden können unter der Voraussetzung, dass eine externe Bankverbindung für den Einzug angegeben wurde. Umschichtung Umschichtungen bzw. Switch sind immer ein Verkauf und Kauf. Auftrag erfolgt mit Verkauf- und Kaufauftrag am Auftragsformular. Wenn keine Sonderkondition angegeben wird, erfolgt der Kauf mit vollem Ausgabeaufschlag. Ablauf: Verkaufsorder wird bei der Fondsgesellschaft platziert; nachdem der Verkauf abgerechnet ist, erfolgt die Kauforder. Switchaufträge innerhalb derselben Gesellschaft werden zu den Mindestspesen abgewickelt, sofern vom Betreuer nicht anders am Antrag vermerkt wurde. 5

6 Gebühren Siehe All in One Depotkonditionen sind bei Ihrem Pool abzufragen. Verpfändungen Eine Verpfändungssperre wird am Depot erfasst, sobald ein vom Kunden und der Hausbank unterfertigter Verpfändungsauftrag - im Original per Post bei der Capital Bank eingeht. Die Kredit gebende Bank bekommt von der Capital Bank - GRAWE Gruppe AG ein Bestätigungsschreiben für die Erfassung der Sperre am Depot und der Verwahrung der Wertpapiere. Weiters bekommt die Hausbank ab diesem Zeitpunkt auf Anfrage Depot- Informationen. Dispositionen können nur mit schriftlicher Zustimmung des Pfandgläubigers (=Brief von der Hausbank) erfolgen. Verlass Sobald die Bank vom Todesfall erfährt (meist durch Depotanfrage vom Notar), wird eine Todesfallsperre erfasst und eine Depotauskunft per Todestag an den Gerichtskommissär erteilt. Nach Abwicklung der Verlassenschaft, wird bei Übermittlung des/der Einantwortungsbeschlusses/-urkunde mit Rechtskraftsstempel im Original durch das Verlassenschaftsgericht, je nach Auftrag durch den Erben, entweder ein neues Depot auf den Namen des Erben eröffnet und die Wertpapieranteile übertragen oder ein Verkauf und Löschung des Depots durchgeführt. Bevor ein neues Depot auf die /den Erben lautend, eröffnet wird, muss ein entsprechender Depoteröffnungsantrag eingebracht werden. Sollten noch keine Legitimationsdaten des Erben im Haus sein, dann ist eine Nachreichung der Ausweiskopie notwendig. Bei Depots mit 2 Depotinhabern, kann bei einzelner Verfügung der 1. Depotinhaber nach dem Tod des 2. Depotinhabers (oder umgekehrt) über das Depot weiterhin bis zur rechtskräftigen Einantwortung selbständig verfügen. Bei gemeinsamer Verfügung, ist die Verfügung nach dem Tod eines Depotinhabers nicht möglich. Erst nach Abwicklung der Verlassenschaft, w.o. beschrieben, kann der jeweilige Erbe über die Vermögenswerte verfügen. Wurden am Depotantrag Zeichnungsberechtigte genannt, können diese nach dem Tod des Depotinhabers, nicht mehr verfügen. Depotauflösung Erfolgt mit unterfertigtem Formular oder formlos. Bei mehreren Depotinhabern wird für eine Auflösung die Unterschriften aller Depotinhaber benötigt. Ein eventuell offener Saldo am Verrechnungskonto wird mit einem Teilverkauf der Wertpapiere ausgeglichen. Namensänderung Wenn eine Namensänderung aufgrund einer Heirat durchgeführt werden soll, so benötigt die Capital Bank eine Kopie der Heiratsurkunde mit aktueller Unterschrift (zur Unterschriftenprobe). Änderung der Bankverbindung Die neue Bankverbindung kann per Fax bekannt gegeben werden. Voraussetzung: Unterschrift des Kunden. 6

7 Einzahlungen an die Capital Bank Bitte unbedingt bei der Überweisung im Feld Kundendaten die Antragsnummer bekannt geben. Beträge, welche wir keinen Kunden zuordnen können, werden nach ca. 40 Tagen zurück geleitet. Depotgebühr Die Depotgebühr wird im Jänner per j. J. berechnet und dem Verrechnungskonto angelastet. Entsteht dadurch am Verrechnungskonto ein Sollsaldo, hat der Kunde mindestens 6 Wochen Zeit diesen Sollsaldo auszugleichen, ansonsten nimmt die Bank eine Gegenwertsabschichtung vor, diese wird frühestens 6 Wochen, spätestens nach 6 Monaten nach Zustellung des Jahresdepotauszuges (siehe jeweiliges Fondsprospekt)vorgenommen. Graz, V5 7