Ausfüllhilfe zur VORSORGE Rente Fonds (& Kids)

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4 25 Ausfüllhilfe zur VORSORGE Rente Fonds (& Kids)

5 Erläuterungen 1. IS301-Nummer Vergabe der IS-Nr. a. ERGO Stammorganisation und ERGO Ausschließlichkeit über die zuständige Regionaldirektion b. ERGO Pro und DKVPlus zentral über PVB10HH 2. Versicherungsnehmer Bitte Angaben zum VN vollständig ausfüllen! 3. Beruf der VP (zwingend erforderlich, wenn Todesfall > 0%)!) Bitte eine genaue Berufsbezeichnung der versicherten Person eintragen. (z.b. Kfm Angestellter/Textilbranche, Geschäftsführer/Malerhandwerk etc.). Eine allgemeine Berufsbezeichnung wie z.b. Kfm. Angestellter oder Geschäftsführer ist nicht ausreichend, da die Branchenangabe fehlt. 4. versicherte Person Wenn VP nicht mit VN identisch ist, hier bitte die Daten der VP eintragen. Bitte Angaben zur VP vollständig ausfüllen! 5. Tarif Bitte immer den gewünschten Tarif auswählen, bei Sondertarif IPV auf die IPV Mitgliedsnummer achten! 6. Vertragsdaten Versicherungsbeginn (keine Rückdatierung möglich), sowohl bei Versicherungsdauer als auch bei Beitragszahlungsdauer das gewünschte Endalter (z.b.: 67 Jahre) nicht die Versicherungsdauer angeben. 7. Rentengarantiezeit Hier die gewünschte Rentengarantiezeit eintragen. 8. Überschuss-System Es muss ein Überschuss-System (ab Rentenbeginn) ausgewählt werden. 9. Todesfallschutz Todesfallschutz zwischen 0-200% der Beitragssumme wählbar Hier die Höhe (in %) des Todesfallschutzes eingeben. Wichtig: über EUR riskiertes Kapital (Todesfallschutz) müssen Gesundheitsfragen zwingend beantwortet werden. Hier bitte die Zusatzerklärung Druckstück (VOR 12) verwenden. Keine Angabe = es gilt ein Todesfallschutz in Höhe von 10% als vereinbart. 10. Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung Bei Einschluss einer Beitragsbefreiung (BUB) oder einer Berufsunfähigkeitsrente inkl. BUB (BUR+BUB) ist zwingend eine Gesundheitserklärung aufzunehmen und beizufügen. Hier bitte die Gesundheitserklärung (Druckstück VOR012) verwenden. Die Dauer der BUB muss der Beitragszahlungsdauer der Hauptversicherung entsprechen. 11. Arbeitslosigkeits-Zusatzversicherung (Zahlungsausfallversicherung bei Arbeitslosigkeit) Eine Gesundheitserklärung ist nicht erforderlich. 12. Termfix-Versicherung (Zahlungsausfallversicherung bei Tod des VN) Eine Gesundheitserklärung ist nicht erforderlich. 13. Automatische Anpassung (Dynamik) wählbar zwischen 0-10% bei Einschluss BUB max. 5% möglich bei Einschluss BUR max. 3% möglich Keine Angabe = es gilt eine Dynamik in Höhe von 3% als vereinbart. 14. Beitragszahlung Bitte immer den Gesamtbeitrag (sofern gewünscht, die Zuzahlung zum Versicherungsbeginn) und die Zahlungsweise angeben.

6 15. Fondsanlage / Fondsauswahl Wahl zwischen individueller Fondsauswahl oder vorgegebener Investmentstrategie (Garantiefondskonzept DWS Flexpension) Eine Kombination von bis zu max. 10 Fonds ist möglich. Mind. jedoch 10% pro Fonds erforderlich. Bei Fidelity Target Funds (Zielsparfonds): Bitte die auswählbaren Laufzeiten der Fonds berücksichtigen. Es stehen die folgenden Laufzeiten der Target Funds zur Verfügung: 2015 / 2020 / 2025 / 2030 / 2035 / 2040 und Auswahlbeispiele: Ablauf des Vertrages ist Hier ist Target Funds 2035 auszuwählen. Ablauf des Vertrages ist Hier ist Target Funds 2025 auszuwählen. Ablauf des Vertrages ist Hier ist Target Funds 2020 auszuwählen. Ablauf des Vertrages ist Hier ist Target Funds 2050 auszuwählen. Eine spätere Umschichtung in die längeren Laufzeiten der Fidelity Target Funds ist möglich. 16. Ablaufmanagement Sofern ausgewählt, wird 5 Jahre vor Beginn der Rentenzahlung in das Garantiefondskonzept DWS FlexPension umgeschichtet. 17. Garantiefondskonzept DWS FlexPension Sofern Garantiefondskonzept gewünscht wird, bitte hier ankreuzen. Eine Kombination aus Garantiefondskonzept und individueller Fondsauswahl ist möglich. 18. Bezugsrecht widerruflich (Leistungsempfänger im Todesfall / Erlebensfall) Bitte Angaben zu den Bezugsberechtigten inkl. Familien- bzw. Verwandtschaftsverhältnis oder sonstigem Verhältnis zum VN vollständig ausfüllen! Bei Ablauf im Erlebensfall Keine Angabe = Bezug der Leistung an den VN Bei Tod der VP (versicherten Person) Keine Angabe = Auszahlung an die gesetzlichen Erben des Versicherungsnehmers (VN = VP) bzw. an den Versicherungsnehmer, falls dieser nicht mit der versicherten Person identisch ist. Regelung bei Tod des VN Hier bitte (vorsorglich) den neuen VN eintragen, wenn VN nicht mit VP identisch ist. 19. Erklärung nach dem Geldwäschegesetz / Identifizierung Anfragesteller Sofern die Anfrage auf Veranlassung eines dritten abgeschlossen wurde, sind die persönlichen Daten und die SEPA Daten des wirtschaftlich Berechtigen auszufüllen. Die Angabe der Personalausweisdaten des Versicherungsnehmers sind immer zwingend auszufüllen! 20. Politisch exponierte Personen (PEP) Frage ist immer zu beantworten. Bei Antwort JA sind immer zwingend die Folgefragen zu beantworten! 21. Erklärung nach FATCA Beide Fragen zur amerikanischen Staatsbürgerschaft sind immer zwingend auszufüllen. Bei Bejahung ist zusätzlich die US-amerikanische Steueridentifikationsnummer anzugeben. 22. Unterschrift / Hinweise zum Vertragsschluss, zur Bindefrist und zum Widerrufsrecht Die Hinweise zum Vertragsschluss, zur Bindefrist und zum Widerrufsrecht sind immer vom Anfragesteller (VN) und (wenn nicht identisch mit VN) von der versicherten Person zu unterschreiben. Sofern die VP minderjährig ist müssen beide Erziehungsberechtigten zusätzlich unterschreiben. Ausnahme: Sofern VN = ein Elternteil, so reicht Unterschrift eines Erziehungsberechtigten 23. Empfangsbestätigung Die gesonderte Empfangsbestätigung ist vom Anfragesteller zwingend gegenzuzeichnen.

7 24. Interne Vermerke Hierüber erfolgt die ERGO interne Zuordnung des Vertrages. Eine Unterzeichnung des Vermittlers ist zwingend notwendig. 25. Schweigepflichtentbindung Erweiterte Schweigepflichtentbindung nach 203 StGB (Verwendung der Kundendaten). Diese ist bei Antragsaufnahme immer zu unterschreiben und beizufügen. Bei Aufnahme von Gesundheitsfragen wird eine gesonderte Schweigepflichtentbindung auf dem Gesundheitsfragebogen aufgenommen. NICHT VERGESSEN: Bei Eintrittsalter der VP unter 7 Jahren ist immer die Zusatzerklärung für Kids beizufügen. Zusatzerklärung zur Vorsorge Rente Fonds / Kinderpolice: Bei einer versicherten Person, die das 7. Lebensjahr noch nicht vollendet hat, ist die (nachfolgende) Zusatzerklärung zwingend der Versicherungsanfrage beizufügen. Der VN, der gesetzliche Vertreter sowie der Vermittler müssen diese Zusatzerklärung unterschreiben. Stand 01/2015