Nie mehr Stiften ohne Lichtschutzfaktor

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1 Nie mehr Stiften ohne Lichtschutzfaktor Warum es höchste Zeit für ein Umdenken in der Anlage von Stiftungsvermögen ist Klaus Naeve, Abteilungsdirektor Berenberg Hamburg, 6.Oktober 2014

2 Dimensionen für die zukünftige Anlage Ihres Stiftungsvermögens 1 CHRONOS VERÄNDERUNG Was tun, wenn alte Strategien auf neue Vorzeichen treffen? 2 RAUM UNSICHTBARE DINGE Wie kann der Blick über den Tellerrand inspirieren? 3 FORM DIVERSIFIKATION Ist mehr Rendite ohne mehr Risiko zu haben? 4 KAIROS APPELL Warum ist jetzt der richtige Zeitpunkt? 5 AKTEURE BEGLEITUNG Wer kann beim Strategiewechsel unterstützen? Nie mehr Stiften ohne Lichtschutzfaktor

3 1 CHRONOS VERÄNDERUNG Was tun, wenn alte Strategien auf neue Vorzeichen treffen?

4 Sommer damals Nie mehr Stiften ohne Lichtschutzfaktor

5 Sommer im Wandel Ozonschicht Klimawandel Hautkrankheiten Nie mehr Stiften ohne Lichtschutzfaktor

6 Sommer heute Anpassung des Lichtschutzfaktors Nie mehr Stiften ohne Lichtschutzfaktor

7 Und Stiftungsdepots? Damals UND LIQUIDITÄT FAST AUSSCHLIESSLICH ANLEIHEN Nie mehr Stiften ohne Lichtschutzfaktor

8 Und Stiftungsdepots? Kapitalmärkte im Wandel UND LIQUIDITÄT FAST AUSSCHLIESSLICH ANLEIHEN Niedrigzinsen Steigende Dividenden Nie mehr Stiften ohne Lichtschutzfaktor

9 Realer Kapitalerhalt allein mit Staatsanleihen nicht möglich UMLAUFRENDITE REX VS. INFLATIONSRATE DEUTSCHLAND 5% 4% 3% 2% 1% 0% -1% Umlaufrendite REX Inflationsrate Deutschland Seit 09/2011 übersteigt die Inflationsrate die Rendite von deutschen Staatsanleihen Quelle: Bloomberg Zeitraum: 07/ / Nie mehr Stiften ohne Lichtschutzfaktor

10 Dividendenrendite übersteigt die Erträge durch Anleihen DIVIDENRENDITE DAX VS. UMLAUFRENDITE REX 7% 6% 5% 4% 3% 2% 1% 0% Dividendenrendite DAX Umlaufrendite REX Quelle: Bloomberg Zeitraum: 07/ / Nie mehr Stiften ohne Lichtschutzfaktor

11 Und Stiftungsdepots? Heute UND LIQUIDITÄT FAST AUSSCHLIESSLICH ANLEIHEN Anpassung erfolgte meist noch nicht Nie mehr Stiften ohne Lichtschutzfaktor

12 2 RAUM UNSICHTBARE DINGE WIE KANN UNS DER BLICK ÜBER DEN TELLERRAND INSPIRIEREN?

13 Ausstellung Unsichtbare Dinge Noch bis 23. November 2014 direkt hier im Museum für Völkerkunde Bildquelle: obs/deutsche Reihenhaus AG

14 Stiftungsdepots sind Anleihedepots wirklich? Situation in Deutschland VORGABE Es gilt den Kapitalerhalt zu gewährleisten. Inflation (2 %) + Kosten (1 %) + Stiftungszweck (X%) = 3 % + X % Soll + STIFTUNGSVERMÖGEN IN DTLD GEMÄSS STIIX-UMFRAGE 08/2014 Aktien / ähnliche 12% Liquidität 33% RAHMENBEDINGUNG ANLEIHENMARKT Ø-Staatsanleihen-Rendite der letzten 10 Jahre liegt bei 2,6% p.a. + AUSWIRKUNG Anleihen / ähnliche 55% Beimischung von renditestärkeren Anlageklassen notwendig Erreichte Rendite der Stiftungen ca. 2,4 % p.a. (Hochrechnung) Quelle: Stiix Der Index für Stiftungen 08/2014 ( Nie mehr Stiften ohne Lichtschutzfaktor

15 Stiftungsdepots sind Anleihedepots wirklich? Situation in den USA GESETZLICHE VORGABE Tax Reform Act 1969: Für Steuerbefreiung müssen 5 % des Stiftungsvermögens ausgeschüttet werden. + STIFTUNGSVERMÖGEN YALE 2013 Alternative Investments 12% Liquidität 4% Anleihen 13% RAHMENBEDINGUNG ANLEIHENMARKT Ø-Staatsanleihen-Rendite der letzten 10 Jahre liegt bei 3,2% p.a. + AUSWIRKUNG Private Equity 27% Immobilien 17% Aktien / ähnliche 27% Deutlich offensivere Ausrichtung des Stiftungsvermögens ist notwendig Ø-Rendite der letzten 10 Jahre 10% p.a. Aber bei hohem Risiko: Verlust in % (ca. -7 Mrd. $) Nie mehr Stiften ohne Lichtschutzfaktor

16 3 FORM DIVERSIFIKATION Ist mehr Rendite ohne mehr Risiko zu haben?

17 Die Tabelle der Anlageklassen kennt keinen Bayern München Heute Gewinner Morgen schon Verlierer RENDITE-MATRIX DER LETZTEN ZEHN JAHRE Quelle: Bloomberg und eigene Berechnungen auf Basis der Datenquellen im Anhang Hinweis: Die dargestellte historische Entwicklung stellt keinen verlässlichen Indikator für eine zukünftige Wertentwicklung dar Nie mehr Stiften ohne Lichtschutzfaktor

18 Ist mehr Rendite ohne mehr Risiko zu haben? Die Antwort ist JA! PORTFOLIEN IM VERGLEICH Rendite p.a. in % Portfolio 2 Portfolio 3 Portfolio 1 Effizienzkurve Verlustrisiko in % Portfolio 1 Portfolio 2 Portfolio 3 Anleihen 100,0% 85,0% 72,5% Aktien 0,0% 12,5% 22,5% Alternative Investments 0,0% 2,5% 5,0% Rendite p.a.* 2,1% 2,9% 3,8% Verlustrisiko** 7,0% 4,9% 7,0% * theoretisch erreichbare Erwartungswerte (Datenbasis ) ** Verlustrisiko = Modifizierter Value at Risk (99%) Nie mehr Stiften ohne Lichtschutzfaktor

19 Gemischte Portfolien steigen nicht ab EINORDNUNG VON PORTFOLIEN IN DIE RENDITE-MATRIX höchste Rendite p.a. Portfolio: 100% Anleihen Portfolio: 72,5% Anleihen, 22,5% Aktien, 5,0% AI niedrigste Rendite p.a Quelle: Bloomberg und eigene Berechnungen auf Basis der Datenquellen im Anhang Hinweis: Die dargestellte historische Entwicklung stellt keinen verlässlichen Indikator für eine zukünftige Wertentwicklung dar Nie mehr Stiften ohne Lichtschutzfaktor

20 und sind im Karriereverlauf erfolgreicher HOCHRECHNUNG* (01/ /2023) ENTWICKLUNG GESAMTVERMÖGEN TEUR Portfolio: 100% Anleihen Portfolio: 72,5% Anleihen, 22,5% Aktien, 5,0% AI KUMULIERTE AUSSCHÜTTUNGEN TEUR * Bei der vorliegenden Berechnung handelt es sich um ein idealtypisches Szenario basierend auf theoretisch erreichbaren Erwartungswerten. Wir gehen von durchschnittlichen Wertentwicklungen aus. Es kann in der Realität sowohl im ersten als auch in den folgenden Jahren durchaus zu gravierenden Abweichungen kommen Nie mehr Stiften ohne Lichtschutzfaktor

21 4 KAIROS APPELL Warum ist jetzt der richtige Zeitpunkt?

22 Fünf unschöne Fakten FAKT 1 Dramatische Zinssituation Renditen von Staatsanleihen sind unverändert auf historischem Tiefststand FAKT 2 Auch Unternehmensanleihen sind betroffen Nach vierjähriger Hausse rentieren europäische Unternehmensanleihen (IG) nur bei durchschnittlich 2,0 % FAKT 3 FAKT 4 Jede Neuanlage verschärft die Herausforderung Je länger die Situation anhält, desto signifikanter wird das Problem. Die Zahl der noch attraktiv verzinsten Anleihen nimmt steil ab. Schuldenabbau der Industrieländer Anleger werden sich einer längeren Periode niedriger oder negativer Realzinsen gegenübersehen FAKT 5 Auswirkung eines Zinsanstieges Im Szenario einer leichten Zinssteigerung müssten Kursverluste in Kauf genommen werden Nie mehr Stiften ohne Lichtschutzfaktor

23 Zinsszenario: Anstieg von 100 Basispunkten PARALLELVERSCHIEBUNG DER STRUKTURKURVE (BUNDESANLEIHEN) Nie mehr Stiften ohne Lichtschutzfaktor

24 Dividendenstrategien bieten reale Wertzuwächse DIVIDENDENSTRATEGIE GGÜ GESAMTMARKT IM UMFELD VON DEFLATION UND INFLATION IN DEN USA ( ) Rendite in % US-Aktienmarkt US-Dividendenstrategie Deflation 0-2% 2-4% 4-6% 6-8% 8-10% >10% Dividendenstrategien zeigen sich sowohl bei Deflation und in Zeiten steigender Inflation (bis 10%) gegenüber dem breiten Markt überlegen Quelle: K. French, Datastream, Allianz GI Capital Markets & Thematic Research, Nie mehr Stiften ohne Lichtschutzfaktor

25 5 AKTEURE BEGLEITUNG Wer kann beim Strategiewechsel unterstützen?

26 Wir verstehen die Herausforderungen von Stiftern. Denn wir sind es selbst. berenbergkids-stiftung.html berenberg-bank-stiftung-v on-1990.html

27 Spiel. Satz. Sieg. BERENBERG SIGMA: Strukturoptimierung von Anfang an Beimischung von Immobilien und Ackerland Eigene Stiftungs- Vermögensverwaltung und individuelle Abstimmung auf Anlagerichtlinien Exklusiver Zugang zu unseren Investmentstrategen im CIO-Office, in der Volkswirtschaft sowie im Aktien- und Anleihen- Research Einhaltung von Ihren persönlichen Nachhaltigkeitskriterien Kooperation mit IMUG Erfolgreiche Betreuung von ca. 250 Stiftungen Transparente Dokumentation der verfolgten Strategie für die Stiftungsaufsicht Nie mehr Stiften ohne Lichtschutzfaktor

28 D DANK DER EINE WARTET, DASS DIE ZEIT SICH WANDELT, DER ANDERE PACKT SIE KRÄFTIG AN UND HANDELT. (DANTE)

29 IHR ANSPRECHPARTNER Klaus Naeve Abteilungsdirektor Neuer Jungfernstieg Hamburg Fon Mail

30 Datenquellen Zur Darstellung der jeweiligen Anlageklasse liegen folgende Indizes zu Grunde: AKTIEN 62,5% Aktien-Europa 25,0% Aktien-USA 12,5% Aktien-EM STOXX Europe 50 Net Return S&P 500 Net TR MSCI Emerging Markets Daily Net TR EUR ANLEIHEN 50% Staatsanleihen/Pfandbriefe 50% Corporates ALTERNATIVE INVESTMENTS 25% Gold 25% Rohstoffe 50% Geldmarkt Plus 1% Markit iboxx Euro Sovereigns Eurozone TR und Markit iboxx Euro Germany Covered TR Markit iboxx Euro Liquid Corporates 100 Non- Financial TR und Markit iboxx Euro Liquid Corporates 100 Financials TR Gold USD Unhedged Bloomberg Commodity Ex-Agriculture and Livestock Euribor 1M BP Nie mehr Stiften ohne Lichtschutzfaktor

31 Wichtige Hinweise Bei diesem Dokument handelt es sich um eine Werbemitteilung der Joh. Berenberg, Gossler & Co. KG. Es stellt keine Finanzanalyse im Sinne des 34b WpHG, keine Anlageberatung, Anlageempfehlung oder Aufforderung zum Kauf von Finanzinstrumenten dar. Es ersetzt außerdem keine rechtliche, steuerliche oder finanzielle Beratung. Die in diesem Dokument enthaltenen Aussagen basieren entweder auf den eigenen oder allgemein zugänglichen Quellen Dritter und berücksichtigen den Stand zum Datum der Präsentationserstellung. Nachträglich eintretende Änderungen können nicht berücksichtigt werden. Die gemachten Angaben wurden nicht durch eine außenstehende Partei, insbesondere eine unabhängige Wirtschaftsprüfungsgesellschaft, geprüft. Zur Erklärung verwandter Fachbegriffe steht Ihnen auf ein Online-Glossar zur Verfügung. Stand: 06.Oktober Nie mehr Stiften ohne Lichtschutzfaktor

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