Sonderkonditionen in der Lebensversicherung

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1 Sonderkonditionen in der Lebensversicherung Rahmenvertragsgeschäft 2009 Mit unseren neuen K-Stufen haben Sie auch 2009 die Nase vorn! Allgemeines Unsere T-Stufen heißen ab diesem Jahr K-Stufen. Dadurch haben Sie auch künftig die Möglichkeit, Ihren Kunden Sonderkonditionen in der betrieblichen und privaten Altersversorgung anzubieten. In der folgenden Tabelle wird ersichtlich, welches Produkt mit welcher Tarifstufe möglich ist. Produkt BU KA Kapitalversicherung ID Direktrente Fonds RB1 Basisrente Berufs un fähigkeit klassik/smart RI Risikoversicherung RB2 Basisrente sofort IA Riester- Rente Fonds IB Basisrente Fonds IR Rente Fonds ST Bestattungsvorsorge RE2 Rente sofort RE1 Rente Kollektivtarifstufe N K1 K3 K4 K5 K7 K8 Ein Unternehmen der Deutschland

2 Die Vergabe von Sonderkonditionen ist jedoch nicht ohne weiteres möglich, sondern ergibt sich aus Ihrem Beratungsaufwand. Diesen ermitteln Sie anhand der Beratungs aufwands - kriterien, die Sie in der Erklärung zur Einrichtung eines Rahmenvertrages in der bav finden bzw. in der Erklärung zur Einrichtung eines Rahmen - vertrages in der privaten Altersversorgung (Beleg schaftsgeschäft). Jedes Beratungsauf - wands kriterium ist mit Punkten belegt; die Summe der Punkte ergibt die Kollektivtarifstufe. Tarifstufe Summe der Punkte Sonderkonditionen in der Betriebliche Altersversorgung Mögliche Vertragspartner sind Arbeitgeber oder Arbeitgeber- und Berufsverbände Voraussetzungen Erforderlich ist eine Mindestpersonenzahl von - mindestens 3 Arbeitnehmern bei Last - schriftverfahren oder - mindestens 5 Arbeitnehmern bei Überweisung der Versicherungsbeiträge Rahmenvertrag zwischen dem o.g. Vertrags - partner und der N K Zu versichernder Personenkreis: Arbeitnehmer des Rahmenvertragspartners 2 K3 5-6 K4 7-9 K K K8 0 Wenn Sie also die folgenden Voraus setzungen beachten, haben Sie beim Kunden auch 2009 die Nase vorn. Weitere Informationen sowie alle notwendigen Unterlagen finden Sie im Intranet unter Produkte < Sonderkonditionen. Rahmen vertrages in der bav öffnen (interaktive Datei im Intranet unter Produkte < betriebliche Altersversorgung 2. Formblatt ausfüllen und ausdrucken (Rahmenvertrag wird automatisch dreifach mit ausgedruckt). 3. Zwei Ausfertigungen des Rahmenvertrages vom Arbeitgeber unterschreiben lassen. 4. Beide Rahmenverträge, das Formblatt und die Versicherungsanträge bei bav-ks ein reichen: Postanschrift: Lebensversicherung AG Kundenservice bav- KSHH Besenbinderhof 43, Hamburg Fax: bav- KS (Stammorga GEN; VFS: OD Berlin, OD Köln) bav- KS (VFS: OD Nürnberg, OD Stuttgart) bav-ks (Makler)

3 Sonderregelungen für die Pensionskasse Für die Pensionskasse gelten unabhängig von dem Beratungsaufwand folgende Voraus - setzungen: Tarifstufe Kollektivtarif 1 Kollektivtarif 3 Kollektivtarif 4 Kollektivtarif 5 Mindestpersonenzahl Besondere Kollektive in der betrieblichen Altersversorgung 1. Sonderkonditionen über die Unterstützungs - kasse ufba Arbeitgeber wird Trägerunternehmer Mindestbeiträge: 50 monatlich pro Vertrag und jährlich pro Trägerunternehmen Mindestpersonenzahl muss erreicht werden (siehe Seite 2: Sonderkonditionen in der bav ) Formblatt muss vom Vermittler ausgefüllt und unterzeichnet werden; Rahmenvertrag ist nicht notwendig, dieser wird einmalig zwischen der Unterstützungskasse und der geschlossen Sonderkonditionen auch ab 1 Person möglich Voraussetzung: Entscheidungsvorlage beim ufba Vorstand 3 Rahmenvertrages in der bav öffnen 2. Formblatt ausfüllen und ausdrucken. 3. Das Formblatt und die Versicherungsanträge bei bav-ks einreichen.

4 2. Sonderkonditionen aufgrund von Vereinsmitgliedschaften im VFHI, VFM oder Arbeitgeber wird Vereinsmitglied Lastschriftverfahren zur Zahlung der Versicherungsbeiträge zwingend erforderlich Keine Mindestpersonenzahl (Verein stellt das Kollektiv) Formblatt muss vom Vermittler ausgefüllt und unterzeichnet werden (Nachweis des verringerten Beratungsaufwands) Rahmenvertrag ist nicht notwendig, dieser wurde zwischen der und dem jeweiligen Verein geschlossen Rahmenvertrages in der bav öffnen 2. Formblatt ausfüllen und ausdrucken. 3. Das Formblatt und die Versicherungsanträge bei bav-ks einreichen. Folgende Tarifstufen sind möglich: Verein bav Pensionskasse pav VFM Kollektivtarif 4 VFHI K1-K8 K1-K8 Und so wenig kostet die Vereinsmitgliedschaft: 4 Verein VFM Jährlicher Mitgliedsbeitrag 9 Einmalbetrag 90 12, VFHI 20 75

5 Sonderkonditionen in der Privaten Altersversorgung Mögliche Vertragspartner sind Arbeitgeber Arbeitgeber- und Berufsverbände Gewerkschaften politische Parteien Voraussetzungen Erforderlich ist eine Mindestpersonenzahl von 5 Personen Lastschriftverfahren ist zwingend erforderlich Rahmenvertrag zwischen dem o.g. Vertragspartner und der Rahmenvertrages in der pav öffnen 2. Formblatt ausfüllen und ausdrucken (Rahmenvertrag wird automatisch dreifach mit ausgedruckt). 3. Zwei Ausfertigungen des Rahmenvertrages Arbeitgeber unterschreiben lassen. 4. Beide Rahmenverträge, das Formblatt und die Versicherungsanträge bei bav-ks einreichen. Zu versichernder Personenkreis Arbeitnehmer des Arbeitgebers Vorstände bzw. Geschäftsführer des Arbeitgebers Arbeitnehmer von Unternehmen, die mit dem Unternehmen des Arbeitgebers im Konzernzusammenhang stehen In wirtschaftlicher Abhängigkeit stehende selbständige Handelsvertreter des Arbeitgebers sowie Ehegatten und Kinder der vorgenannten Personen Versicherungsratings sind Meinungsäußerungen über die Finanzkraft eines Versicherers, nicht aber Empfehlungen zu dessen Produkten. Informationen über die aktuellsten Ratings finden Sie auf oder telefonisch über Herausgeber: Lebensversicherung AG München KundenServiceCenter: /