Anlageberatung. Gemeinsam Kurs halten.

Transkript

1 Anlageberatung Gemeinsam Kurs halten.

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3 Bereit für die Zukunft Ihrer Geldanlage. Wie auch immer Sie sich in Zukunft entscheiden eine wichtige Entscheidung haben Sie bereits getroffen: Sie sind bereit, zu investieren. Damit beweisen Sie Mut und Voraussicht. Denn mit einer auf Ihre Bedürfnisse abgestimmten Anlagestrategie erhöhen Sie langfristig Ihre Renditechancen. Dabei unterstützen wir Sie gerne. Am liebsten persönlich und ganz nach Ihren Vorstellungen. Darum können Sie mit unseren Beratungsangeboten auch frei bestimmen, wie umfangreich und intensiv Sie sich eine Zusammenarbeit mit Ihrem Berater wünschen. Entdecken Sie unsere Auswahl an attraktiven Anlagelösungen, und finden Sie das zu Ihnen passende Angebot. Unsere Leistungen sind dabei immer auf eine langfristige und vertrauensvolle Geschäftsbeziehung mit Ihnen ausgerichtet. Schliesslich begleiten wir Sie im Leben auch bei jedem Ihrer Anlageentscheide. Made in Zug. Made Umfassende Anlagelösungen for you. 3

4 Anlageberatung oder Vermögensverwaltung welche Route führt Sie ans Ziel? Die richtigen Anlageentscheide zu treffen, ist gerade heut zutage, bei einer Auswahl an unzähligen Produkten und Möglich keiten, nicht immer einfach. Grundsätzlich gibt es drei unterschiedliche Wege, den richtigen Kurs einzuschlagen: Sie delegieren die Vermögensverwaltung an uns, Sie stützen sich mit der Anlageberatung auf die Expertise Ihres Beraters ab, oder Sie treffen Ihre Entscheidungen alleine in der Selbstbedienung. Wichtig ist, zu wissen, welchem Anlegertyp Sie entsprechen: Wenn Sie Ihr Vermögen mit gutem Gewissen in die Hände erfahrener Investmentspezialisten legen möchten, nehmen Sie unser klassisches Vermögensverwaltungsangebot in Anspruch. Wenn Sie Ihre Anlageentscheide selbst oder mit der Unterstützung durch Ihren persönlichen Berater treffen wollen, wählen Sie die ZugerKB Anlageberatung. Wenn Sie bewusst auf unsere Expertise verzichten und Ihre Anlagewünsche online selbst umsetzen, entscheiden Sie sich für die Selbstbedienung. Die Anlagelösungen der Zuger Kantonalbank im Vergleich Selbstbedienung Beratung Delegation Bedürfnis Sie wickeln Ihre Anlagegeschäfte selbstständig ab, ohne unsere Beratung. Sie treffen die Anlageentscheide selbstständig mit der Unterstützung Ihrer Beraterin bzw. Ihres Beraters. Sie wählen die Anlagestrategie. Die Umsetzung überlassen Sie uns. Produkt ZugerKB E-Invest ZugerKB Anlageberatung Basis ZugerKB Anlageberatung Partner ZugerKB Anlageberatung Expert ZugerKB Vermögensverwaltung Mit unseren Anlageberatungen profitieren Sie von vielen attraktiven Vorteilen: Betreuung durch Ihren persönlichen Berater Anlagestrategie auf Basis persönlicher Bedürfnisse (und persönlicher Risikosituation) Portfolio-Check mit Analyse zu aktuellen Portfolio-Risiken Anlagevorschlag bei Erstgespräch konkrete Investitionsempfehlungen bei Fälligkeiten Vermögensausweis mit detaillierten Informationen zur Performance regelmässige Überwachung des Portfolios und Hinweise bei Handlungsbedarf Zugang zu kundenrelevanten Research-Informationen und Publikationen der Zuger Kantonalbank 4

5 Drei gute Wege, die zu Ihnen passende Anlageberatung zu finden. Jeder Anleger ist anders und hat individuelle Bedürfnisse. Lernen Sie unsere Beratungsangebote kennen, und profitieren Sie mit Ihrer Wunschlösung von unserer umfassenden Expertise. Wir beraten Sie gerne. Sie bestimmen die Details. hoch Expert Beratungsintensität und -häufigkeit Basis Partner tief Beratungsumfang hoch ZugerKB Anlageberatung Basis ZugerKB Anlageberatung Partner ZugerKB Anlageberatung Expert Geld langfristig anlegen und ein kompaktes Angebot nutzen. Wenn Sie Ihre Anlageentscheide langfristig treffen, die Zusammensetzung des Vermögens selten ändern, aber dabei eine kompetente Beratung wünschen, ist die ZugerKB Anlageberatung Basis das ideale Angebot für Sie. Ein jährlicher Portfolio-Check informiert Sie über die Entwicklung Ihres Vermögens und zeigt Ihnen Handlungsbedarf sowie mögliche Risiken auf. Bei der Geldanlage auf eine aktive Partnerschaft setzen. Für alle, die grossen Wert auf eine service - starke und kundenorientierte Vermögensberatung legen: Mit der ZugerKB Anlage beratung Partner profitieren Sie bei Anlageentschei den von der Unter stützung durch Ihren persönlichen Berater, von einer regelmässigen Überwachung Ihres Portfolios und quartalsweise von einem umfassenden Portfolio-Check. Ein jährlich stattfindendes Gespräch bietet zudem eine ideale Plattform, um die Umsetzung Ihrer Anlage strategie zu bewerten und gemeinsam zu optimieren. Anlagechancen mit unserer umfassenden Expertise realisieren. Sie verfolgen aufmerksam, was in der Welt passiert, und nutzen Anlagechancen aktiv: Dann ist die ZugerKB Anlageberatung Expert die massgeschnei derte Lösung für Sie. Ihr persönlicher Berater sowie global orientierte Investmentspezialisten informieren Sie initiativ über Marktveränderungen und konzentrieren sich voll auf Sie und Ihre Anlagestra tegie. Ihr Portfolio wird dabei laufend überwacht, und Sie werden regelmässig mit individuellen Anlageideen versorgt. Monatliche Portfolio-Checks sorgen darüber hinaus für ein Höchstmass an Transparenz bei der Vermögensent wicklung. 5

6 Was ist Ihnen wichtig bei der Anlageberatung? Wie oft möchten Sie eine Anlageberatung erhalten? Laufend Monatlich Jährlich Wie oft möchten Sie mit konkreten Anlageideen bedient werden? Laufend Monatlich Jährlich Möchten Sie neben Ihrem Berater auch von der Expertise eines Investmentspezialisten profitieren? Ja Nein Wie oft soll Ihr Portfolio auf Risiken überprüft werden? Monatlich Quartalsweise Jährlich Wie oft möchten Sie Research-Unterlagen und Publikationen zu Anlageideen erhalten? Laufend Monatlich Jährlich Möchten Sie Einladungen zu Fachanlässen rund um das Thema Anlegen erhalten? Ja Nein Möchten Sie Einladungen zu exklusiven Events erhalten? Ja Nein Wie oft tätigen Sie Käufe oder Verkäufe an der Börse pro Jahr? Mehr als 12 Mal 2 bis 12 Mal Weniger als 2 Mal Um einen konkreten Vorschlag passend zu Ihren Bedürfnissen zu erhalten, kontaktieren Sie bitte Ihren Berater, oder nutzen Sie unseren Beratungsfinder unter

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8 Unsere Leistungen im Überblick Bei der Entwicklung unserer Beratungsangebote haben wir die Anlageaktivitäten unserer Kunden eingehend analysiert und drei attraktive Lösungen abgeleitet. Innerhalb des von Ihnen gewählten Angebots beraten wir Sie kompetent gemäss Ihrer definierten Anlagestrategie. Diese legen wir gemeinsam mit Ihnen in einer persönlichen Beratung fest. Sollten sich Ihre Bedürfnisse im Laufe der Zeit ändern, können Sie jederzeit Ihr Beratungsangebot ganz einfach und unkompliziert wechseln. Für welches Angebot Sie sich auch immer entscheiden: In jedem Fall profitieren Sie von attraktiven Zusatzleistungen, übrigens auch von einer kostenlosen Aufbewahrung Ihrer Aktien der Zuger Kantonalbank. ZugerKB Anlageberatung Basis Betreuung situative Beratung, persönlicher Berater, persönliche Beraterin Anlageberatung Anlagestrategie auf Basis persönlicher Bedürfnisse festlegen Anlagevorschlag bei Erstgespräch konkrete Investitionsempfehlungen bei Fälligkeiten Portfolio-Überwachung und Reporting Jährlich: Vermögensausweis mit detaillierten Informationen zur Portfolio-Performance Portfolio-Check mit Analyse zu aktuellen Portfolio-Risiken (mit kompakten Informationen) Überwachung des Portfolios und Hinweise bei Handlungsbedarf Publikationen und Services kundenrelevante Research-Informationen Depotführung inklusive Verwahrung und Verwaltung (z. B. Aktiensplits und Kapital erhöhungen) Börsenaufträge im In- und Ausland (über persönlichen Berater, E-Banking und telefonisch) Zugang zu E-Banking sowie Mobile Banking Publikationen der Zuger Kantonalbank: Zugang zum kompakten Paket an Publikationen Zusatzleistungen 50 % Rabatt auf ZugerKB Konto-Set (Basis, Komfort oder Premium) 50 % Rabatt auf Steuerauszug 8

9 ZugerKB Anlageberatung Partner ZugerKB Anlageberatung Expert persönlicher Berater, persönliche Beraterin aktive Beratung zur Portfolio-Optimierung persönlicher Berater, persönliche Beraterin aktive Beratung zur Portfolio-Optimierung aktuelle Anlagechancen Unterstützung durch global orientierte Investmentspezialisten Anlagestrategie auf Basis persönlicher Bedürfnisse festlegen Anlagevorschlag bei Erstgespräch konkrete Investitionsempfehlungen bei Fälligkeiten detaillierte Vorschläge zur Optimierung der Portfolio- Zusammensetzung Anlagestrategie auf Basis persönlicher Bedürfnisse festlegen Anlagevorschlag bei Erstgespräch konkrete Investitionsempfehlungen bei Fälligkeiten detaillierte Vorschläge zur Optimierung der Portfolio- Zusammensetzung Entwicklung individueller Lösungen zur Anlagestrategie Empfehlungen zu aktuellen Anlagechancen Quartalsweise: Vermögensausweis mit detaillierten Informationen zur Portfolio-Performance Portfolio-Check mit Analyse zu aktuellen Portfolio-Risiken (mit ausführlichen Informationen) Überwachung des Portfolios und Hinweise bei Handlungsbedarf jährliche, persönliche Portfolio-Besprechung (Betrachtung der Entwicklung sowie ggf. Anpassung des Portfolios) Monatlich: Vermögensausweis mit detaillierten Informationen zur Portfolio-Performance Portfolio-Check mit Analyse zu aktuellen Portfolio-Risiken (mit umfassenden Informationen) Überwachung des Portfolios und Hinweise bei Handlungsbedarf (laufend) jährliche (auf Wunsch auch öfter), persönliche Portfolio- Besprechung (Betrachtung der Entwicklung sowie ggf. Anpassung des Portfolios) kundenrelevante Research-Informationen Depotführung inklusive Verwahrung und Verwaltung (z. B. Aktiensplits und Kapitaler höhungen) Börsenaufträge im In- und Ausland (über persönlichen Berater und E-Banking) Zugang zu E-Banking sowie Mobile Banking Publikationen der Zuger Kantonalbank: Zugang zum ausführlichen Paket an Publikationen Einladungen zu Fachveranstaltungen kundenrelevante Research-Informationen Depotführung inklusive Verwahrung und Verwaltung (z. B. Aktiensplits und Kapitaler höhungen) Börsenaufträge im In- und Ausland (über persönlichen Berater und E-Banking) Zugang zu E-Banking sowie Mobile Banking Publikationen der Zuger Kantonalbank: Zugang zum umfassenden Paket an Publikationen Einladungen zu Fachveranstaltungen Einladungen zu exklusiven Events 50 % Rabatt auf ZugerKB Konto-Set (Basis, Komfort oder Premium) Steuerauszug inklusive 25 % Rabatt auf detaillierte und individuelle Finanzplanung ZugerKB Konto-Set Premium inklusive Steuerauszug inklusive 25 % Rabatt auf detaillierte und individuelle Finanzplanung Steuererklärung (Mandatierung der Zuger Kantonalbank) inklusive 50 % Rabatt auf umfassende Beratung im Bereich Güter- und Erbrecht 9

10 Starke Argumente für eine starke Partnerschaft Anlegen mit der Zuger Kantonalbank Wir begleiten Sie persönlich und partnerschaftlich. Ihr persönlicher Berater erarbeitet gemeinsam mit Ihnen eine auf Ihre Risikosituation abgestimmte Anlagestrategie und begleitet Sie langfristig in all Ihren Finanzbelangen. Sie haben die Wahl. Mit unseren drei Beratungsangeboten haben Sie die Möglichkeit, genau die Lösung auszuwählen, die am besten zu Ihren Bedürfnissen passt. Dabei bezahlen Sie immer nur für die Leistungen, die Ihnen persönlich wichtig sind. Wir stellen ein modernes Angebot sicher. Für die Entwicklung unserer Beratungsangebote haben wir die Anlageaktivitäten unserer Kunden eingehend analysiert. Darum richtet sich unser modernes Angebot an Anlagelösungen genau nach den Ansprüchen unserer Kunden. Wir geben Ihnen unser Leistungsversprechen. Mit unseren Beratungsangeboten verpflichten wir uns, attraktive Leistungen zu erbringen. Auf dieses Versprechen können Sie sich verlassen. Je nach gewähltem Angebot können Sie sich so auf Vorschläge zur Optimierung der Portfolio-Zusammensetzung und über Einladungen zu Fachanlässen freuen. Wir legen grossen Wert auf Transparenz. Mit dem Anlageberatungs-Vertrag wird die Zusammenarbeit verbindlich und klar geregelt. Unsere Konditionen im Anlagegeschäft sorgen für ein Höchstmass an Transparenz und zeigen verständlich auf, wie sich Ihre Gebühren genau zusammensetzen. Sie profitieren von unserer Expertise. Ihr persönlicher Berater greift auf die Expertise des Anlagekomitees der Zuger Kantonalbank zurück. Mit der ZugerKB Anlageberatung Expert erhalten Sie zudem Unterstützung durch global orientierte Investmentspezialisten. Wir sprechen Ihre Sprache. Bei der Zuger Kantonalbank sind Sie im Zentrum des internationalen Wirtschaftsstandorts Zug. Zu jeder Zeit können Sie darauf vertrauen, dass wir Ihre Anliegen und Bedürfnisse verstehen und auf Augenhöhe mit Ihnen kommunizieren. Rufen Sie uns an unter oder wenden Sie sich direkt an Ihren Berater. Wir freuen uns darauf, gemeinsam mit Ihnen Ihre Anlageziele zu erreichen. 10

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12 Diese Broschüre ist klimaneutral gedruckt Zuger Kantonalbank Bahnhofstrasse Zug Telefon Fax service@zugerkb.ch