Die Ausgleichsfonds AHV/IV/EO. Anlass «Darlehen an Gemeinden» Paul Klee Museum Bern

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1 Die Anlass «Darlehen an Gemeinden» Paul Klee Museum Bern Fonds de compensation AVS/AI/APG Fondi di compensazione AVS/AI/IPG

2 Inhaltsverzeichnis Teil 1: Struktur und Kernaufgaben der () Seite 3-8 Teil 2: Teil 3: Teil 4: Teil 5: Organisation der () Die Eidgenössische Volksabstimmung vom und ihre Folgen Anlagen, Vermögensverwaltung und Stimmrechtsausübung per Fragen und Antworten Seite 2

3 Teil 1: Struktur und Kernaufgaben der () Seite 3

4 Vorsorge in der Schweiz Dreisäulensystem 1. Säule 2. Säule 3. Säule Staatliche Vorsorge BVG Berufliche Vorsorge Private Vorsorge Obligatorisch für alle Obligatorisch für Arbeitnehmer Freiwillig Sicherung Existenzgrundlage Erhaltung Lebensstandard Individuelle Zusatzleistungen Seite 4

5 1. Säule: Umlageverfahren Gesellschaftsvertrag: «Vertrag» zwischen den Generationen, den Sozialklassen und zwischen Mann und Frau Beiträge erwerbstätiger Versicherter dienen der Bezahlung von Geldleistungen an Berechtigte (z.b. Rentner) Existiert seit 1948 für die AHV, umfasst seit 1953 auch die EO und seit 1960 die IV. Seite 5

6 Umlageverfahren Beiträge Fonds Leistungen Beiträge - Leistungen = Umlageresultat +/- (Versicherungsresultat) = Resultat Vermögensverwaltung Betriebsergebnis Seite 6

7 Kernaufgaben der 1. Die Zahlungsbereitschaft für Leistungen der AHV, IV und EO jederzeit sicher zu stellen 2. Vermögen sicher und mit marktkonformer Rendite anlegen Plus: Rechnungslegung der 3 Fonds über AHV, IV und EO Jahresbericht an den Bundesrat Seite 7

8 Vermögen per : AHV CHF Mio IV CHF Mio EO CHF Mio. 441 Gesamtvermögen: CHF Mio IV-Schuld: CHF Mio Gesamtvermögen: CHF Mio inkl. IV-Schuld Seite 8

9 Teil 2: Organisation der () Seite 9

10 Wo befinden sich die in der Bundesverwaltung? EDA EJPD UVEK Bundesrat VBS EDI EFD EVD Seite 10

11 Die und ihre Organe Bundesrat BSV EFV AHV-IV Kommission Ausgleichskassen Revisor : Eidgenössische Finanzkontrolle Verwaltungsrat (11+3) Investment Controller Personalausschuss(3) Verwaltungsratsausschuss (6+3) Stimmrechtsausschuss (3) Ad-hoc Kommission Ausgleichskassen Zentrale Ausgleichsstelle Geschäftsstelle Fondsleitung Global Custodian (GC) Anlageberater Revisor Fondsleitung Revisor Global Custodian Externe Manager Seite 11

12 Organigramm der Geschäftsstelle Geschäftsleiter Stab: Compliance / IKS, Personaldienst, Kommunikation, Recht Finanzrisiko Mgmt. & Berichterstattung Tresorerie & ALM Vermögensverwaltung Geschäftsunterstützung Finanzrisiken Cash- & Liquiditätsmanagement Interne Mandate I.T. Reporting ALM Sozialwerke Externe Mandate Perf. Berechnung Buchhaltung & Kontrolle Overlay Mandate Back Office Mitglieder der Direktion Seite 12

13 Teil 3: Die Eidgenössische Volksabstimmung vom und ihre Folgen Seite 13

14 Refinanzierung und Gründung eines IV (Projekt basierend auf der Vorlage der Eidg. Abstimmung vom ) Bund AHV-Fonds Neuer IV-Fonds EO Fonds Sollzinsen auf den Schulden der IV per (ca. CHF 15 Mia.) AHV-Fonds Überweisung CHF 5 Mia. EO-Fonds Bei einem eventuellen positiven Saldo wird der Überschuss der AHV zur Teilamortisation der IV-Schuld überwiesen Erhöhung der MWST um 0.4 % für 7 Jahre, um ein stabiles Umlageergebnis zu erzielen Seite 14

15 Der separate IV-Fonds und die Vergütung von CHF 5 Mia. «à fonds perdus» Fonds ca Mia AHV-Fonds ca Mia. IV-Fonds 4.5 Mia. EO-Fonds ca. 0.4 Mia. Seite 15

16 Teil 4: Anlagen und Stimmrechtsausübung per Seite 16

17 Strategische Aufteilung 2012 Strategisch Aktuelle Allokation % 0% Darlehen 5% 10% Obligationen CHF 6% 5% 9% 11% 25% 20% Zinsanlagen FW 17% Aktien 19% 37% Kot. Immobilien 33% Rohstoffe Taktische Anlagen Seite 17

18 Währungsabsicherung Stand VOR Währungsabsicherung NACH Währungsabsicherung GBP 3% Andere 14% EUR 0% USD 8% GBP 1% Andere 5% EUR 8% CHF 46% USD 29% CHF 86% Währung CHF USD EUR GBP Andere Währung CHF USD EUR GBP Andere Marktwert in M. CHF 13'154 8'164 2' '887 Marktwert in M. CHF Total : 28'440 Total : 28'440 24'400 2' '413 Seite 18

19 Stimmrechtsausübung ( ) Teilnahme an Schweizer GV Ordentliche GV Ausserordentliche GV Zustimmung zu allen Anträgen Ablehnung eines Antrages Ablehnung mehrerer Anträge Seite 19

20 Besten Dank für Ihre Aufmerksamkeit. Haben Sie noch Fragen? Wir wünschen Ihnen einen interessanten Anlass Darlehen an Gemeinden im Paul Klee Museum Bern Seite 20