DIE RLB NÖ-WIEN EIN ÜBERBLICK

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1 DIE RLB NÖ-WIEN EIN ÜBERBLICK

2 VORWORT ZUM GESCHÄFTSBERICHT Generaldirektor Dkfm. Peter Püspök MIT DER VORLAGE DIESES BERICHTES ÜBER DAS GESCHÄFTSJAHR 2005 ERFOLGT EINE EINSCHNEIDENDE VERÄNDERUNG IN DER BERICHTERSTATTUNG ÜBER DAS GESCHÄFT DER RAIFFEISENLANDESBANK NÖ-WIEN (RLB NÖ-WIEN). DIE EINFÜHRUNG DER INTERNATIONAL FINANCIAL REPORTING STANDARDS (IFRS- BILANZIERUNG) HAT AUF DIE RLB NÖ-WIEN GRAVIERENDE AUSWIRKUNGEN, UND ZWAR IN POSITIVER HINSICHT. WESENTLICHSTES ELEMENT DER VERÄNDERUNG IST DIE EINBEZIEHUNG DER RAIFFEISEN ZENTRALBANK (RZB) MIT IHRER TOCHTER RAIFFEISEN INTERNATIONAL IN DER FORM DER KONSOLIDIERUNG AT EQUITY IN DIE BILANZ DER RLB NÖ-WIEN. ALS GRÖSSTER AKTIONÄR DER RZB MIT EINEM ANTEIL VON 31,4 PROZENT IST UNSERE BANK BESONDERS POSITIV VON DER ERFOLGREICHEN ENTWICKLUNG DER RZB-GRUPPE BETROFFEN. Das Jahr 2005 war im Eigengeschäft der RLB NÖ-Wien AG nicht nur das mit Abstand erfolgreichste Jahr ihrer Unternehmensgeschichte, sondern auch das Jahr mit den prozentuell stärksten Steigerungen, sowohl im Geschäftsvolumen als auch in den Ertragszahlen. Der stark gestiegene Gewinn im Jahr 2005 ist für uns wichtig als Gradmesser des stetig wachsenden Vertrauens unserer Kunden und der Wertschätzung, die unsere Dienstleistungen bei unseren Kunden genießen. Der Gewinn ist daher vor allem ein Ergebnis der Kreativität unserer Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter, ihrer Motivation und ihres Einsatzes. Die Zahlen des Jahres 2005 sind eine Bestätigung für den kontinuierlich erfolgreichen Weg unserer Bank in den letzten Jahren. Neben der strategisch richtigen Positionierung ist vor allem die konsequent kunden- und mitarbeiterorientierte Kultur die Grundlage der so erfreulichen Entwicklung. Als Spitzeninstitut der Niederösterreichischen Raiffeisenbanken dürfen wir uns in diesem Jahr über ein hervorragendes Ergebnis unserer direkten und indirekten Eigentümer freuen. Bei kontinuierlichem Geschäftswachstum konnte dank Ertragssteigerung, Kosteneinsparungen und eines sehr guten Risikoergebnisses ein substanzieller Sprung im Jahresüberschuss erzielt werden. Mit dem Ausmaß der Steigerung unseres Erfolges muss auch die Intensität des Dankes an jene Schritt halten, die diesen Erfolg erwirtschaftet haben. Unseren Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern gilt vorrangig mein inniger und persönlicher Dank für ihren großartigen Einsatz. Umsichtig begleitet wurden wir von unseren Aufsichtsorganen mit dem Aufsichtsrats-Vorsitzenden an der Spitze. Der größte Dank gilt aber unseren Kunden für ihr neuerlich gestiegenes Vertrauen, das uns dieses erfolgreiche Jahr 2005 ermöglicht hat. Für unsere Zufriedenheit mit dem abgelaufenen Jahr sorgt auch die Tatsache, dass in allen Sparten Ergebnissteigerungen erzielt werden konnten. Besonders erfreulich ist die neuerlich starke Steigerung der Provisionsergebnisse. Mit der Emission der Raiffeisen International im Frühjahr 2005 konnten sich die NÖ Raiffeisenbanken und die RLB NÖ-Wien noch stärker als Wertpapierbanken bei ihren Kunden etablieren. Dkfm. Peter Püspök Generaldirektor der Raiffeisenlandesbank Niederösterreich-Wien

3 DIE RLB NÖ-WIEN EIN ÜBERBLICK Mit einer Bilanzsumme ( ) von 14,4 Mrd. Euro ist die RLB NÖ-Wien eine der zehn größten Banken Österreichs. Die RLB NÖ-Wien ist das regionale Spitzeninstitut von 83 ( ) selbständigen Niederösterreichischen Raiffeisenbanken mit 571 Geschäftsstellen ( ). Die Raiffeisen-Bankengruppe NÖ-Wien (RBG NÖ-Wien) hatte in Wien und Niederösterreich per : 637 Geschäftsstellen und Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter. Die RBG NÖ-Wien verwaltete (konsolidiert, ungeprüft) per ca. 15,5 Mrd. Euro an Kundeneinlagen, ca. 13 Mrd. Euro Kundenkredit-Volumen. IN WIEN AUF EXPANSIONSKURS Das Gewerbekundengeschäft für kleine und mittlere Unternehmen, Private Banking sowie das Privatkundengeschäft, das sind die Schwerpunkte von Raiffeisen in Wien. Meine BeraterBank. Konkret bedeutet das: 47 Filialen mit rund 450 Kundenberatern für den Privatkundenbereich, sechs Private Banking Standorte für den gehobenen Mittelstand, sechs spezielle Kompetenzzentren für Handel und Gewerbe und acht Beratungsbüros (ab ), die den Kunden ohne die Einschränkung von Öffnungszeiten zur Verfügung stehen. DIE REGIONALBANK FÜR KOMMERZ- KUNDEN UND GEMEINDEN Konsequente Kundenorientierung, maßgeschneiderte Produkte und Problemlösungen sind das Erfolgsrezept für Kommerzkunden egal ob Großunternehmen, Gemeinden oder die Bundesländer Wien und Niederösterreich. Kompetenz zeigt die RLB NÖ-Wien in der Umsetzung von Public Private Partnership Modellen, als Partner in Großprojekten, im Immobilienbereich oder bei Corporate Finance. REGIONALBANK BEGLEITET ÜBER GRENZEN Die RLB NÖ-Wien ist für ihre Kunden die Beraterbank Nummer 1 in der Centrope-Region der von Wirtschaftswachstum geprägten Region um Prag, Bratislava, Budapest, Wien und St. Pölten. Vorteile für Kunden bringen auch die enge Zusammenarbeit mit den 16 Netzwerkbanken der Raiffeisen Zentralbank in den osteuropäischen Staaten und die Direktbeteiligungen der RLB NÖ- Wien an Banken in Budapest, Prag und Bratislava Korrespondenzbank Beziehungen spannen ein weltweites Netz. EINE STARKE PARTNERSCHAFT FÜR NIEDERÖSTERREICH Die RLB NÖ-Wien ist das regionale Spitzeninstitut von 83 ( ) selbständigen Niederösterreichischen Raiffeisenbanken mit 571 Geschäftsstellen ( ). Die selbständigen Raiffeisenbanken sind in Niederösterreich mit rund 40 Prozent Marktanteil die führende Bankengruppe. Gemäß ihrem Gründungsauftrag und KENNZAHLEN DER NIEDERÖSTERREICHISCHEN RAIFFEISENBANKEN ihrer Satzung unterstützt die RLB NÖ VERÄNDERUNG Wien AG die Niederösterreichischen IN MIO. EURO GG IN % IN MIO. EURO Raiffeisenbanken durch strategische Bilanzsumme , und operative Beratung und Betreuung, Primäreinlagen , Clearing und Cash-Management. Dies Kreditvolumen , erfolgt sowohl bankproduktbezogen als Betriebsergebnis ,7 120 auch über banknahe Beteiligungsgesellschaften EGT 97 54,6 63 (zum Beispiel Bau- Kernkapital 990 7,4 921 sparen, Investmentfonds, Versicherungen, Anrechenbare Eigenmittel , Leasing und Kreditbürgschaftsgesellschaften). Anzahl Bankstellen Anzahl Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter

4 ERLÄUTERNDE BEMERKUNG ZUM KONZERN- ABSCHLUSS 2005 NACH INTERNATIONAL FINANCIAL REPORTING STANDARDS (IFRS) für den Bankenkonzern der Raiffeisenlandesbank Niederösterreich- Wien AG: Ein Konzernabschluss nach IFRS unterscheidet sich wesentlich von einem Konzernabschluss nach HGB/BWG. Primäre Zielsetzung eines IFRS-Jahresabschlusses ist es, Informationen für gegenwärtige und potenzielle Investoren über die Vermögens-, Finanz- und Ertragslage und Cash- Flows eines Unternehmens bereitzustellen. Demgegenüber wird beim HGB/BWG-Jahresabschluss vor allem der Gläubigerschutzgedanke beachtet. Der IFRS-Konsolidierungskreis des RLB NÖ-Wien Konzerns richtet sich nach den Bestimmungen des IAS 27 und umfasst alle wesentlichen durch die RLB NÖ-Wien mittelbar oder unmittelbar beherrschten Tochterunternehmen, unabhängig davon ob es sich um Kreditinstitute, Finanzinstitute, Wertpapierfirmen, bankgeschäftliche Hilfsdienste oder sonstige Unternehmen handelt. Der IFRS-Konsolidierungskreis entspricht daher nicht dem HGB/BWG Konsolidierungskreis gemäß 59 in Verbindung mit 30 BWG. Gemäß IAS 28 werden die wesentlichen assoziierten Unternehmen at equity im Konzernabschluss bilanziert. GEWINN- UND VERLUSTRECHNUNG in TEUR Zinserträge Zinsaufwendungen Zinsüberschuss Risikovorsorge Zinsüberschuss nach Risikovorsorge Provisionserträge Provisionsaufwendungen Provisionsüberschuss Handelsergebnis Ergebnis aus at equity bilanzierten Unternehmen Ergebnis aus Finanzinvestitionen Verwaltungsaufwendungen Sonstiges betriebliches Ergebnis Jahresüberschuss vor Steuern Steuern vom Einkommen und Ertrag Jahresüberschuss nach Steuern KONZERNJAHRESÜBERSCHUSS Jahresüberschuss in TEUR Anzahl ausgegebener Stammaktien (Stück) Ergebnis je Aktie 104,83 89,94

5 BILANZ AKTIVA in TEUR Barreserve Forderungen an Kreditinstitute Forderungen an Kunden Risikovorsorge Handelsaktiva Sonstiges Finanzumlaufvermögen Finanzanlagen At equity bilanzierte Unternehmen Immaterielle Vermögenswerte Sachanlagen Sonstige Aktiva Bilanzsumme Aktiva PASSIVA in TEUR Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten Verbindlichkeiten gegenüber Kunden Verbriefte Verbindlichkeiten Handelspassiva Sonstige Passiva Rückstellungen Nachrangkapital Eigenkapital Bilanzsumme Passiva RLB NÖ-WIEN KONZERN KENNZAHLEN MONETÄRE WERTE IN MIO. EURO 2005 VERÄNDERUNG 2004 Bankaufsichtliche Kennzahlen Risikogewichtete Bemessungsgrundlage (BWG) ,1% Gesamte Eigenmittel ,4% 717 Eigenmittelerfordernis ,8% 495 Überdeckungsquote 55,7% 10,9% 44,8% Kernkapitalquote 9,2% -0,1 PP* 9,3% Eigenmittelquote 12,6% 0,9 PP* 11,7% Kennzahlen Return on Equity vor Steuern 20,3% -2,3 PP* 22,6% Konzern - Return on Equity 19,5% -3,1 PP* 22,6% Cost/Income Ratio 41,0% 4,0 PP* 37,0% Ergebnis je Aktie in Euro 104,83 16,6% 89,94 Return on Assets nach Steuern 1,55% 0,05 PP* 1,50% Risk/Earnings Ratio 29,7% 2,5 PP* 27,2% * PP= Prozentpunkte

6 DIE RLB NÖ-WIEN EINE REGIONALBANK MIT FUNDAMENT, TRADITION UND VISION VERTRAUEN, KOMPETENTE BERATUNG UND LANGFRISTIGE SICHERHEIT DARAUF BAUEN WIR ALS GRÖSSTE ÖSTERREICHISCHE BANKENGRUPPE MIT EINER 120-JÄHRIGEN TRADITION. RAIFFEISEN EINE WERTEGEMEINSCHAFT VON MENSCHEN MIT VERANTWORTUNG FÜR MENSCHEN. RAIFFEISEN EINE GELEBTE PHILOSOPHIE, DIE DEN SCHUTZ UND DIE FÖRDERUNG DES INDIVIDUUMS UND SEINES REGIONALEN LEBENSRAUMES ZUM ZIEL HAT. DIE RAIFFEISENLANDESBANK NIEDERÖSTERREICH-WIEN IST EINE BANK, DIE REGIONALE ORTSVERBUNDEN- HEIT MIT DER LEISTUNGSFÄHIGKEIT EINES INTERNATIONALEN BANKINSTITUTES VERBINDET. RAIFFEISENLANDESBANK NIEDERÖSTERREICH-WIEN Friedrich-Wilhelm-Raiffeisen-Platz Wien Tel.: +43/5/1700, Telefax: +43/5/1700/901, info@raiffeisenbank.at BLZ:32000, S.W.I.F.T.-Code: RLNW AT WW Internet:http.// Der vollständige Geschäftsbericht 2005 kann unter der oben angeführten Adresse in der Presseabteilung angefordert werden. Der Geschäftsbericht 2005 ist auch als benutzerfreundliche interaktive Online-Ausgabe im Internet abrufbar unter