Trigon Vermögensmanagement Köln

Transkript

1 Trigon Vermögensmanagement Köln

2 Das Trigon Das Trigon entspricht der geometrischen Figur des gleichseitigen Dreiecks. Das heißt, alle drei Seiten haben diesebe Länge und alle Winkel entsprechen genau 60. In der Vermögensanlage findet häufig der Begriff des Magischen Dreiecks Verwendung. Dabei soll das Spannungsfeld zwischen den Aspekten Sicherheit, Rendite und Verfügbarkeit veranschaulicht werden. Die Frage ist, in welchem Verhältnis diese drei Elemente zueinander stehen sollen. Deshalb besteht die Kunst der Beratung darin, den individuell optimalen Punkt im Inneren des Dreiecks zu bestimmen und eine entsprechende Vermögensstrategie zu entwickeln.

3 Die Personen Norbert Heuser geb in Köln Studierte nach der Ausbildung zum Bankkaufmann bei der Deutschen Bank an der Universität zu Köln Betriebswirtschaft. Arbeitete bis zur Gründung der Trigon über zehn Jahre im Bereich der unabhängigen Vermögensberatung, ab 2000 als Teilhaber der Bast Investment, einer Beratungsgesellschaft mit Schwerpunkt Fondsanlagen und Private Krankenversicherung. Tel: Ingo Klein geb in Köln Arbeitete nach der Ausbildung zum Bankkaufmann bei der Dresdner Bank Köln 14 Jahre überwiegend als Berater, zwischenzeitlich als fachlicher Leiter, im Bereich der Wertpapier- und Vermögensberatung, zuletzt als Prokurist im Private Banking der Hauptstelle Köln. Studierte berufsbegleitend an der Fernuniversität Hagen Betriebswirtschaft. Tel.: Uwe Schrader geb in Köln Arbeitete nach der Ausbildung zum Bankkaufmann fast 22 Jahre bei der Dresdner Bank Köln im Privatkundenbereich, unter anderem als Aktien- und Investmentfondsanalyst. War in den vergangenen zehn Jahren verantwortlich für die Anlage- und Wertpapierberatung am größten Filialstandort der Niederlassung Köln. Tel.:

4 Die Philosophie Unabhängigkeit Es ist wirklich schwer, unabhängig zu sein. Vielleicht sogar unmöglich in einer derartig vernetzten Welt. Niemand kann von sich behaupten, jede Entscheidung tatsächlich ganz ohne den Einfluss äußerer Faktoren zu treffen. Seien es soziale, politische oder eben wirtschaftliche. Auch wir als unabhängige Vermögensberater sind letztlich abhängig. Von unseren Kunden. Von Ihnen. Von Ihrem Vertrauen. Ihr Vertrauen ist etwas, das wir niemals aufs Spiel setzen werden. Deshalb lassen wir nicht zu, dass Dritte Einfluss nehmen auf die Entscheidungen, die wir in Ihrem und damit auch in unserem Sinne treffen wollen. Kontinuität Berater kommen. Berater gehen. Wie viele Berater haben Sie bei Ihrer Bank oder Sparkasse kommen und gehen sehen? Ständiger Wechsel irritiert. Wer möchte sich schon laufend wieder jemand völlig Unbekannten neu anvertrauen müssen? Banken und Sparkassen legen heute offensichtlich wenig Wert auf Kontinuität. Zumindest dann nicht, wenn es um so etwas Wichtiges wie Ihre Beratung und damit letztlich um Ihr Vermögen geht. Denn Anderes zählt. Bei uns nicht. Für uns zählen nur Sie. Deshalb sind wir für Sie da. Und deshalb bleiben wir. Solange Sie wollen.

5 Persönlichkeit Vermögensberatung ist eine Dienstleistung. Wir sehen uns in der Verantwortung, persönlich auf Ihre individuellen Wünsche und Ziele einzugehen. Und noch etwas liegt uns am Herzen: Wir sind Berater mit Leib und Seele. Der persönliche Kontakt zu Ihnen ist uns wichtig. Und wir finden, dass eine enge partnerschaftliche Geschäftsbeziehung geprägt sein sollte von Offenheit, Loyalität und gegenseitigem Vertrauen. Transparenz Wir stehen für diese konservativen Werte. Diesbezüglich können wir nicht aus unserer Haut. Wir wollen es auch gar nicht. Und gerade das macht uns zu verlässlichen Partnern. Über Geld wird viel geredet. Manches entspricht der Wahrheit. Einiges nicht. Vieles wird gar nicht zur Sprache gebracht. Das Meiste davon könnte man selbst herausfinden. Im Kleingedruckten. Aber wer macht das schon? Auch wir reden gerne über Geld. Das ist unser Beruf. Und wir reden gern mit Ihnen. Über alles, was für Sie von Bedeutung ist. Darüber, was wir für Sie leisten können. Und was es Sie kostet. Offen und ehrlich.

6 Das Geschäftsmodell Leistungsspektrum Die Facetten der modernen Finanzwelt sind vielfältig. Der Überblick über die verschiedenen Formen von Vermögensanlagen, Finanzierungsmöglichkeiten, Versicherungstarifen und Steuerfragen kann dabei schnell verloren gehen. Wer sagt Ihnen, was es zu beachten gilt und was in jeder Situation wirklich wichtig für Sie ist? Gibt es überhaupt jemanden, der für sich in Anspruch nehmen kann, in all diesen Themen gleichermaßen kompetent beraten zu können? Eher nicht. Als Vermögensberater verstehen wir uns in erster Linie als Koordinator, der den Überblick behält und darauf achtet, dass die Mosaiksteine ein vernünftiges Bild ergeben. Basis unserer Beratung ist immer eine detaillierte Vermögensstrukturanalyse, die wir anhand Ihrer bestehenden Vermögenswerte für Sie erstellen. Aus dem Vergleich Ihrer Vorstellungen mit der bestehenden Vermögensstruktur erarbeiten wir zunächst die zu Ihnen passende Gesamtstrategie. Wie ein Architekt, der einen Bauplan erstellt. Erst dann sprechen wir Empfehlungen aus, in welchen Bereichen aus unserer Sicht Handlungsbedarf besteht.

7 Mittelpunkt unserer Beratung können hierbei je nach Ihrer Lebenssituation folgende Aspekte sein: Die Optimierung Ihres vorhandenen Vermögens Der zielgerichtete Vermögensau au Ihre Altersvorsorge Unsere Kerngeschäfte sind die Vermögensanlage mit Investmentfonds und unternehmerischen Beteiligungen. Einen weiteren Schwerpunkt bildet daneben die unabhängige Beratung im Bereich Private Krankenversicherung. Um diese Dinge kümmern wir uns selbst. Aber auch wir können nicht alles. Deswegen konzentrieren wir uns auf unsere Stärken und verfügen für alle angrenzenden Themen über erstklassige Netzwerkpartner, die alle in ihrem Bereich ebenfalls langjährig erfahren sind und unabhängig arbeiten. Dazu zählen Steuerberater, Rechtsanwälte, Finanzierungsexperten und Versicherungsspezialisten. Dass wir uns mit diesen Partnern im Sinne Ihrer Interessen abstimmen, ist dabei selbstverständlich. Sie definieren Ihre Wünsche und Ziele. Wir erarbeiten Lösungen. So verstehen wir Vermögensmanagement.

8 Das Geschäftsmodell Konditionsmodelle Jede Leistung hat ihren Preis. Die Frage ist: Was ist billig, was teuer? Was vor allem ist preiswert? Wie viel ist es Ihnen wert, unabhängig und persönlich beraten zu werden? Zukünftig keinen Beraterwechsel mehr hinnehmen zu müssen? Zu wissen, dass Ihr Berater nicht den Interessen einer Bank oder anderen Gesellschaft verpflichtet ist, sondern nur Ihnen? Unser Anspruch ist es, Ihnen mehr zu bieten, als Sie es bislang gewohnt waren. Unser Preis hierfür wird allerdings nicht höher sein, als der, den Sie bisher zu zahlen bereit waren, eher sogar darunter liegen. Unsere Konditionsmodelle sind so gestaltet, dass Sie für Transaktionen nur geringe oder sogar keine Ausgabeaufschläge zahlen. Stattdessen stellt ein Beratungshonorar, auch Servicegebühr genannt, die Basis unserer Vereinbarung mit Ihnen dar.

9 Mit unserer Konditionsgestaltung wollen wir vor allem eines erreichen: Wir wollen die Flexibilität haben, mit Ihnen jederzeit schnell genug agieren zu können. Unsere niedrigen Transaktionskosten geben uns dazu die Möglichkeit. Um Ihren individuellen Bedürfnissen gerecht zu werden, bieten wir Ihnen drei Konditionsvarianten zur Auswahl. Mit unserem Modell tri Plus kombinieren wir eine geringe Servicegebühr mit hohen Rabatten auf die Ausgabeaufschläge. Bei der Variante tri Premium wird ein etwas höheres Beratungshonorar fällig, Käufe werden hingegen nur noch mit einer sehr geringen Transaktionspauschale bezahlt. Mit tri Exklusiv bieten wir Ihnen die Möglichkeit einer Flatrate, bei der neben der Servicegebühr keine weiteren Kosten für Depotumschichtungen anfallen. In Abhängigkeit von Ihrer Depotstruktur und Ihrer steuerlichen Situation werden wir auf jeden Fall eine maßgeschneiderte Lösung für Sie finden. Transparent und flexibel.

10 Das Geschäftsmodell Unsere Depotbank Vielleicht werden Sie sich fragen: Ist bei einem unabhängigen Vermögensberater mein Geld überhaupt sicher? Bei uns: So sicher, wie bei jeder Bank oder Sparkasse! Denn daran wird sich auch künftig nichts ändern: Sie unterhalten Ihr Wertpapierdepot weiterhin bei einer Deutschen Großbank. Nur eben nicht bei einem der typischen Filialbetriebe, sondern bei einer auf das Depotgeschäft spezialisierten Bank bei der Fondsdepot Bank. Die Fondsdepot Bank gehört zum Allianz Konzern und ist mit rund 20 Mrd. Euro Investmentbestand und knapp 1,5 Mio. Depots eine der größten Spezialbanken für den Bereich institutioneller Anleger und unabhängiger Vermögensberater. Dort können rund Fonds von über 220 Investmentgesellschaften verbucht werden. Damit wird diese Bank unserem Anspruch gerecht, Ihnen die bestmögliche Auswahl an Anlageprodukten zu bieten. Wichtig für Sie: Wir haben keinerlei Befugnis, sonstige Dispositionen zu treffen oder gar über Ihr Geld zu verfügen. Denn sämtliche Buchungen werden immer nur über das von Ihnen angegebene Verrechnungskonto abgewickelt, auf das nur Sie Zugriff haben! Was Ihre Sicherheit angeht, bleibt also alles so, wie Sie es bisher gewohnt waren!

11 Der Standort Die Büroräume der Trigon Vermögensmanagement GmbH & Co. KG befinden sich in einem 1902 erbauten und von 1998 bis 2001 aufwändig sanierten Jugendstil- Altbau in der Ottostraße 57, in Köln Neu- Ehrenfeld. Die Ungezwungenheit eines alten Kölner Stadtteils ist hier noch zu spüren. Leben und Arbeiten sind geprägt von einem bunten Mix aus Tradition und Moderne. Werte, die sich in der Philosophie der Trigon widerspiegeln.

12 Trigon Vermögensmanagement GmbH & Co. KG Ottostr Köln Tel.: Fax: