II. Quartal Der Service für Qualitätsinvestment-Berater. Zahlen und Fakten

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1 II. Quartal 01 Der Service für Qualitätsinvestment-Berater Zahlen und Fakten Skandia Investment-Angebot Potenziale erkennen Aktuelle Markteinschätzungen Skandia Lösungen Nachhaltiges Investment 6 Skandia Portfolio-Navigator 8 Garantiefonds SEG 0XX 10 Gemanagte Portfolios 1 Die Performancedaten der Einzelfonds 1 Fondsgesellschaften im Kurzporträt 18

2 ZAHLEN UND FAKTEN Skandia Investment-An ebot Für die unterschiedlichen Bedürfnisse und Anlagepräferenzen Ihrer Kunden bietet Ihnen die Skandia ein flexibles Investment-Angebot aus den Fonds, qualified by Skandia. Weitere Informationen finden Sie unter Gemanagte Varianten Komfort Dynamik Chance Individuell gemanagt Skandia Portfolio-Navigator Skandia Portfolio-Navigator Skandia Portfolio-Navigator Komfort Ausgewogen Dynamisch Standardisiert gemanagt Gemanagtes Portfolio E Gemanagtes Portfolio W Gemanagtes Portfolio D Gemanagtes Portfolio S Im Direktinvestment Managed Portfolio Sicherheit Managed Portfolio Ertrag Managed Portfolio Wachstum Managed Portfolio Chance Garantie- und Absicherungsfonds Langfristig Kurz- bis mittelfristig Garantiefonds SEG 0XX DWS FlexProfit 80* DWS FlexProfit 8* Total Return DWS FlexProfit 90* C-QUADRAT ARTS Total Return Bond C-QUADRAT ARTS Total Return Balanced C-QUADRAT ARTS Total Return Flexible T smart-invest HELIOS AR B C-QUADRAT ARTS Total Return Global AMI ETF-Dachfonds P Aktienfonds Value Blend Growth Global Templeton Growth Fund (EUR)* Lingohr-Systematic-LBB-Invest* DJE Dividende & Substanz P DWS Invest Top Dividend LC M&G Global Leaders A Euro* LOYS Sicav LOYS Global P* Fidelity International Fund DWS Internationale Aktien Typ O* DWS Vermoegensbildungsfonds I (Lux)* C-QUADRAT ARTS Total Return Best Momentum JPM Global Focus A Acc EUR Hedged BGF Global Opportunities BNY Mellon Long-Term Global Equity EUR BNPP L1 OBAM Equity World C C* Henderson Gartmore Global Focus Fund* Pictet-Water-P EUR Skandia Global Dynamic Equity Fund Carmignac Investissement A Fidelity Global Opportunities Morgan Stanley Global Brands A Global Small Caps Templeton Global Smaller Comp.* BGF Global SmallCap A USD Invesco Global Small Cap Eq A Schroder ISF Global Small Cap Europa Fidelity European Growth Fund* Metzler European Growth Skandia European Best Ideas Fund Pioneer Top European Players* Invesco Pan Europ. Structured Equity A Europa ex UK Henderson Gartmore Continental Europ. Fund Euroland Fidelity Euro Blue Chip Fund Europa Small Caps Kapitalfonds LK Family Business R Deutschland Fondak DWS INVESTA* DWS Aktienstrategie Deutschland* Schweiz Skandia Swiss Equity A1 NEU NEU USA BGF US Basic Value Skandia US All Cap Value F. adv. by GAMCO USA Währungsgesichert BGF US Basic Value EUR Hedged USA Small Caps Legg Mason Royce Smaller Comp. USD* T Rowe Price US Large Cap Growth Skandia US Cap. Growth F. adv. by Marsico Value (wertorientierter Ansatz), Growth (wachstumsorientierter Ansatz), Blend (gemischt Growth und Value) Bitte beachten Sie beim Skandia Investment Depot unserer Schwester gesellschaft der Skandia PortfolioManagement GmbH bzw. Skandia Investmentpolice, dass die Rendite-/Risiko- Klassen der Skandia von denen der ebase bzw. von Metzler und von dem Risiko-/Ertragsprofilen der wesentlichen Anlegerinformationen der Investmentgesellschaften abweichen.

3 ZAHLEN UND FAKTEN Aktienfonds Value Blend Growth Japan Skandia Japanese Eq. F. adv. by FuNNex Fidelity Japan A-Acc-JPY* Japan Währungsgesichert Schroder ISF Japan. Eq. EUR Hedged Japan Small Caps AXA Rosenberg Japan Small Cap Alpha* Australien Fidelity Australia A-AUD* Emerging Markets Global Emerging Markets Regionen First State Global Em. Ma. Leaders AberdeenGlobal Emerg. Markets JPM Emerging Markets Equity* Carmignac Emergents* Skandia Global Em. Ma. Fund adv. by Fisher AM Asien/Pazifik Europa Latein Amerika Fidelity South-East Asia F BGF Emerging Europe Fund Morgan Stanley Latin American Fund Skandia Pacific Eq. F. adv. by First State BGF Latin American Fund A EUR Fidelity Asean* Templeton Asian Growth* Europa/Naher Osten/Afrika Indien Greater China Fidelity Funds EMEA A Acc EUR BGF India* Baring Hong Kong & China* JPM India* Schroder ISF Greater China* Mischfonds Konservativ Ausgewogen Dynamisch ARIQON Konservativ T Greiff Defensiv Plus OP* BGF Global Allocation Fund EUR Hedged* Carmignac Patrimoine A Templeton Gl Fundam. Strat A AccEURH1* Ethna-Aktiv-E* Invesco Balanced-Risk Alloc A Antea Sauren Global Growth Plus* Sauren Global Champions* FvS Strategie Multiple Opportunities R* NEU FondsSecure Systematik FT* advantage dynamisch OP* Sektoren/Themen Multi-Branchen Konsumgüter Infrastruktur Themen M&G Global Basics* CS Equity (Lux) Global Prestige B* Invesco Asia Infastructure* Alternative Anlagen Pictet Global Megatrend Rohstoffe Threadneedle Enhanced Commodities AEH Pioneer SF EUR Commodities A* HANSAgold EUR* JPM Global Natural Resources BGF World Mining Fund BGF World Gold Fund DWS Invest Glob. Agribusiness* Immobilien/Aktien Morgan Stanley Asian Property* Henderson HF Pan Europ. Property Eq.* CS PortfolioReal A* Zertifikate HSBC Trinkhaus Aktienstrukturen Europa* Long/Short Nordea 1 Heracles Long/Short MI Fund BP EUR* JPM Highbridge Statistical Market Neutral Aktien/Renten Short D&R Best-of-Two Short Classic Hedgefunds/ Managed Futures Salus Alpha Multi Style VA* Salus Alpha Directional Markets VA Salus Alpha Managed Futures VA* Skandia Global Futures A USD Volatilität Amundi Funds Volatility World Eqs AU C Rentenfonds Ertragsorientiert Konservativ JPM Global Convertible Bonds Schroder ISF EURO Corporate Bond A Acc Vontobel Swiss Franc Bond B Fidelity Internat. Bond Fund Templeton Global Bond A Acc EUR-H1 Pioneer Funds Austria Euro Gov. Bond VA* Skandia Total Return USD Bond AGH NEU JPM Global High Yield Bond A Acc EUR Skandia Swedish Bond A1 Fidelity Euro Bond Fund BGF Euro Short Duration Bond Fund Pioneer Funds Austria Trend Bond VA* Skandia Em. Market Debt F. adv.by Stone Harbor UBS (Lux) BF AUD P-dist Credit Suisse Inflation Linked BGF Euro Bond Fund A EUR JPM Income Opportunity A (acc)-eur (Hdg) Geldmarktfonds Invesco Euro Reserve A * Die Qualität dieser Fonds unterliegt lediglich einer Basisprüfung. Viele dieser Fonds dürften mit ihren Portfolios sehr stark von üblichen Benchmarks abweichen. Dies bedeutet, dass sie manchmal sehr viel besser abschneiden können, manchmal aber auch sehr viel schlechter. Bitte beachten Sie auch, dass die Wertentwicklung der Vergangenheit keine Rückschlüsse auf die zukünftige Wertentwicklung erlaubt.

4 ZAHLEN UND FAKTEN Potenziale erkennen Aktuelle Markteinschätzungen der Skandia Investment Group und ausgewählter Fondsgesellschaften Aufgrund robuster US-Marktdaten und einer leichten Entspannung in der Euro-Krise verstärkte die Skandia Investment Group im Januar ihr Aktienengagement. Die starke Übergewichtung in asiatische Schwellenländer bleibt bestehen; europäische Aktien (außer UK) wurden auf neutral heraufgestuft. Der Anleihen-Sektor bleibt aufgrund der niedrigen Zinsen weiter untergewichtet. Das Engagement in Hochzinsanleihen wurde weiter erhöht; Staatsanleihen sind jetzt noch stärker untergewichtet. Aktuelle Markteinschätzung der Skandia Investment Group (SIG)* sehr positiv positiv neutral negativ sehr negativ Top-Down Aktien Anleihen, Barmittel Aktien Regionen Asiatische Schwellenländer Schwellenländer EMEA, Lateinamerika Eurozone ohne GB, Japan GB, USA Anleihen Sektoren Investment grade, Hochzinsanleihen Schwellenmarktanleihen Infaltionsindexierte Anleihen Staatsanleihen Alternative Investments Rohstoffe, Immobilien Asiatische Schwellenländer: Asien-Pazifik-Raum ohne Japan, z. B. China, Indien, Thailand Investment grade: Anleihen von Unternehmen aus Industrieländern mit guter oder sehr guter Bonität, z. B. Allianz, WalMart, Microsoft oder Toyota. Schwellenländer EMEA: Schwellenländer der Regionen Europe, Middle East, Africa. Hierzu zählen die Länder Osteuropas, des Mittleren Ostens (ohne Israel) und Afrikas (z. B. Ägypten, Marokko und Südafrika). Schwellenmarktanleihen: Staatsanleihen der Schwellenländer (z. B. Brasilien, Mexiko, Ukraine oder Russland), die aufgrund ihrer nicht sehr guten Bonität einem höheren Risiko unterliegen als die meisten Industrieländer. Hochzinslanleihen: Anleihen von Unternehmen aus den Industrieländern mit durchschnittlicher oder schlechter Bonität (non-investment grade). Inflationsindexierte Anleihen: Anleihen mit variablem Zinssatz, der sich an die Inflation anpasst und somit als Absicherung gegenüber steigenden Inflationsraten angesehen werden kann. Staatsanleihen: Anleihen der Industrieländer (z. B. Deutschland, USA, Japan, Großbritannien oder Schweiz). * Alle Angaben sind aktuelle Einschätzungen der SIG und müssen nicht mit veröffentlichten Meinungen in der Vergangenheit oder Zukunft der SIG übereinstim men. Die Einschätzungen müssen sich auch nicht unmittelbar in den jeweiligen Produkten/Anlagestrategien der SIG oder der Skandia widerspiegeln. Die hier dargestellten Aussagen und Meinungen geben ausschließlich die persönlichen Ansichten von SIG wider und erfolgen ohne Gewähr. Für die in der Einschätzung enthaltenen Daten, Aussagen wird keine Garantie auf Vollständigkeit und Richtigkeit gegeben. Für Fehler, Unterlassungen oder Ausfälle und eventuelle Unvollständigkeit wird keine Haftung übernommen. Bei den bereitgestellten Informationen handelt es sich nicht um direkte oder indirekte Empfehlungen für den Kauf oder Verkauf einer Anlage. Stand der Marktprognose: Aktuelle Markteinschätzung ausgewählter Fondsgesellschaften Aktien Renten Währungen Global Nord- Europa Deutsch- Japan Schwellen- Global Euroland USD/EUR Yen/EUR amerika land länder JPMorgan AM o o o BlackRock o o o keine Angabe o keine Angabe keine Angabe Pioneer o o o Schroder o o o Aktien- und Rentenmärkte Wertsteigerung* des Indexes von mindestens, % Wertsteigerung* des Indexes von mindestens 0 % (±, %) Wertsteigerung* des Indexes unter -,% o Währungen Aufwertung des EUR von mindestens, % gegenüber USD bzw. Yen Wertsteigerung* des EUR ±, % gegenüber USD bzw. Yen Abwertung des EUR von mindestens, % gegenüber USD bzw. Yen * Wertsteigerung ist die Gesamtrendite, nicht nur Kurssteigerungen. Wechselkursänderungen sind darin nicht enthalten. Alle Angaben sind Einschätzungen der jeweiligen Gesellschaften und müssen nicht mit anderweitig veröffentlichten Meinungen dieser Gesellschaften übereinstimmen. Die Einschätzungen müssen sich nicht unmittelbar in den jeweiligen Produkten/Anlagestrategien der Gesellschaften widerspiegeln. Weder die Skandia noch die jeweiligen Gesellschaften übernehmen eine Garantie für die Richtigkeit und Aktualität der Einschätzungen. Deshalb soll diese Übersicht auch nicht als Grundlage von Kaufentscheidungen verwendet werden.

5 ZAHLEN UND FAKTEN Mehr Auswahl: Die Skandia Investment-Optionen 1. Fondsgebundene Rentenversicherung auswählen. Kombination mit gewünschter/n Investment-Option/en Investment mit qualitätsgeprüften Einzelfonds Investment mit nachhaltigen, qualitätsgeprüften Einzelfonds Einzelfondsauswahl Skandia Portfolio- Navigator** Gemanagte Portfolios E/W/D/S Garantiefonds SEG 0XX Nachhaltige Einzelfondsauswahl Skandia Nachhaltigkeits- Portfolio* * ausschließlich mit der Skandia Fondsrente kombinierbar ** mit anderen Investment- Optionen nicht kombinierbar Die Skandia Lösun en Mit den Vorsorge- und Investment-Lösungen der Skandia können Sie für jeden Kunden das richtige Anlagekonzept maßschneidern. Produkt Beschreibung Schicht Beitrag Mindestbeitrag Zuzahlungen ab Skandia Fondsrente Skandia Basisrente Skandia Investmentpolice Skandia Teddy Skandia Dread Disease Private fondsgebundene Renten versicherung mit regelmäßiger Beitragszahlung Fondsgebundene Rentenversicherung in der Basisversorgung mit regel mäßiger Beitragszahlung, auch als Rürup-Rente bekannt Private fondsgebundene Renten versicherung für Einmalbeiträge Private fondsgebundene Rentenversicherung mit regelmäßiger Beitragszahlung zur langfristigen Vorsorge von Kindern und Jugendlichen Risikoversicherung für den Eintritt versicherter schwerer Krankheiten, Ereignisse und den Todesfall laufend EUR 00 EUR 1 laufend EUR 00 EUR einmalig.000 EUR.00 EUR laufend EUR 00 EUR laufend 0 EUR Für das Direktinvestment Ihrer Kunden stehen Ihnen das Skandia Investment Depot und die Skandia Managed Portfolios unserer Schwestergesellschaft der Skandia PortfolioManagement GmbH zur Verfügung** * laufzeitabhängig ** ein Angebot der Skandia PortfolioManagement GmbH Ausführliche Informationen finden Sie unter:

6 6 ZAHLEN UND FAKTEN Nachhalti es Investment Seit Jahren steigt die Nachfrage nach Vorsorgelösungen, die nicht nur Renditeziele verfolgen, sondern auch ökologische, ethische und soziale Aspekte berücksichtigen. Daher bietet die Skandia neben der nachhaltigen Einzelfondsauswahl jetzt erstmals ein reines Nachhaltigkeits-Portfolio, das im Rahmen der Skandia Fondsrente angewählt werden kann. Einzelfondsauswahl Die nachhaltige Einzelfondsauswahl der Skandia besteht aus derzeit über 0 Fonds verschiedener Anlageklassen. Diese Fonds lassen sich in allen fondsgebundenen Rentenversicherungen der Skandia anwählen. Das Fondsmanagement selbst legt fest, nach welchem Ansatz das nachhaltige Anlageuniversum erstellt werden soll. Dies kann durch Ausschlusskriterien (z. B. keine Kinderarbeit), durch Positivkriterien (z. B. Förderung von Windkraft) oder aber durch einen Best-in-Class-Ansatz geschehen. Auch eine Kombination aller Ansätze ist denkbar. Aktien ISIN Global BNPP L1 Green Future Acc ESPA Vinis Stock Global T ESPA WWF Stock Umwelt F&C Stewardship International Pictet Environmental Megatrend Selection P Oekoworld Ökovision Classic Pioneer Funds Global Ecology Sarasin OekoSar Equity Global Swisscanto PF (LU) Green Invest Equity LU0181 AT AT LU0799 LU LU LU LU0977 LU Europa Pictet F (LUX) European Sustainable Equities-P Ca LU Emerging Markets Swisscanto (LU) Eq. Fund Green Invest Emerg. Markets LU0880 Themenfonds ISIN BGF New Energy A EUR DWS Klimawandel DWS Zukunftsressourcen F&C Global Climate Opp A EUR KBC Eco Water Acc ÖkoWorld Klima C SAM Smart Energy EUR B Sarasin Sustainable Water A LU DE000DWS0DT1 DE LU BE LU0011 LU LU096 Mischfonds ISIN DJE Vermögensmanagement P IAM-ProVita World Fund PRIME VALUES Income EUR A Sarasin OekoSar Portfolio A Renten- und Geldmarktfonds KEPLER Ethik Rentenfonds T ESPA Vinis Bond T Dexia Money Market Euro Sust. ESPA Vinis Cash T LU LU AT LU ISIN AT AT LU AT0000A0969 Rendite-Risiko-Klasse

7 ZAHLEN UND FAKTEN 7 Skandia Nachhalti keits-portfolio Diese neue Investment-Option bündelt nachhaltige Fonds in einem einzigen, aktiv gemanagten Portfolio. Vorteil für Berater und Kunden: Sie müssen sich weder um die Fondsauswahl noch um das Portfolio- Management kümmern. Die Anlagestrategie folgt einem Total-Return-Ansatz. Dabei passt sich das Skandia Nachhaltigkeits-Portfolio an die jeweils aktuelle Marktlage an. Ziel ist es, die Verluste zu begrenzen und gleichzeitig in der mittleren Frist eine positive Rendite zu erwirtschaften. Das Skandia Nachhaltigkeits-Portfolio ist jederzeit ohne zusätzliche Kosten in der Skandia Fondsrente an- oder abwählbar. Aktuelle Fondszusammenstellung des Skandia Nachhaltigkeits-Portfolios Beispiel Portfolio, Stand 0/01 7 % Pictet Environmental Megatrends 6 % Pioneer Fds Global Ecology A EUR ND 6 % ESPA Vinis Stock Global T 8 % Swisscanto Green Invest EM 6 % DWS Zukunftsressourcen % F&C Global Climate Opp A EUR % Sarasin Sustainable Water 1 % Sarasin OekoSar Portfolio A 1 % DJE Vermögensmanagement P 1 % PRIME VALUES Income EUR A 9 % ESPA Vinis Bond 9 % KEPLER Ethik Rentenfonds T % Dexia Money Market Euro Sust. C Acc Simulation der Wertentwicklung Skandia Nachhaltigkeits-Portfolio zum in %* Für jede Marktlage die richtige Investitionsstrategie Positive Marktentwicklung: Aktienfondsquote steigt auf bis zu 0 % 0 % 0 % % Aktienfonds Europa Aktienfonds global 1 % 0 % 10 % Aktienfonds Emerging Markets Aktienfonds Themen Rentenfonds/Geldmarktfonds Mischfonds Marktturbulenzen: Aktienfondsquote wird schrittweise bis auf null reduziert 0 % 60 % Rentenfonds/Geldmarktfonds Mischfonds Ausgewogene Marktlage: Rückkehr in eine größere Vielfalt von Anlageklassen 0 % 90 Dez. 00 Dez. 006 Dez. 007 Dez. 008 Dez. 009 Dez. 010 Dez % % Skandia Nachhaltigkeits-Portfolio 1 % Wertentwicklung zum Jahr Jahre* Jahre* Jahre p. a.* Nachhaltigkeits-Portfolio -,90% 1,19 % 9,69 % 1,87 % Quelle: Skandia, Morningstar. * Exemplarische Simulation der Wertentwicklung des Skandia Nachhaltigkeits-Portfolios anhand einer Einmalanlage für den Zeitraum Ohne Kosten der Versicherung. Die dargestellten Renditen erlauben keine Rückschlüsse auf zukünftige Wertentwicklungen. Die Werte können steigen, gleich bleiben oder fallen. Es besteht die Möglichkeit, dass der Gesamterlös am Ende geringer ausfällt als die anfänglich angelegte Summe. Die exemplarische Simulation der Wertentwicklung hat lediglich Modellcharakter, da dieses Portfolio erst im November 011 vollständig aufgelegt wurde. Die Renditen der zugrunde liegenden Fonds mit Auflagedatum nach dem wurden unter Verwendung geeigneter Anlagen ergänzt: Internationale Aktienfonds durch den Aktienindex Dow Jones Sustainable World, Renten- und Mischfonds durch die entsprechende Vergleichsgruppe des Fondsdatenanbieters Morningstar. 0 % Aktienfonds global Aktienfonds Emerging Markets Aktienfonds Themen Rentenfonds/Geldmarktfonds Mischfonds

8 8 ZAHLEN UND FAKTEN Skandia Portfolio-Navi ator Die exklusive Vermögensverwaltung für alle fondsgebundenen Versicherungslösungen. Der Skandia Portfolio-Navigator ist unser erfolgreiches individuelles Investmentverwaltungs Tool und nach wie vor exklusiv nur bei uns zu haben. Individuell und jederzeit anwählbar für alle, die ganz einfach und entspannt professionell investieren möchten. Mehr Renditechancen, mehr Sicherheit, mehr Individualität Für jeden Versicherungsnehmer wird nach seinen persönlichen Vertragsdaten und seiner Risikoneigung ein Portfolio zugeschnitten und gemanagt. Durch den Einsatz innovativer Fonds wie den Skandia European Best Ideas Fund und langfristig besonders renditestarker Anlageformen wie den Emerging Markets Aktienfonds sind die Renditechancen besonders hoch. Dank einer hohen Diversifikation und der regelmäßigen Neu- Optimierung kann gleichzeitig ein Mehr an Sicherheit erzielt werden. Klarer Rendite-Vorteil Wertentwicklung zum in % (Quelle: Skandia, Morningstar) Für Anle er, die... ihr Geld professionell und entsprechend ihren individuellen Bedürfnissen, wie z. B. mehr Sicherheit, gemanagt wissen möchten, eine aktive und regelmäßige Optimierung ihres Portfolios wünschen, an den Chancen der internationalen Kapitalmärkte kräftig partizipieren möchten, von den modernsten Techniken des Portfolio-Managements und der Risikobegrenzung profitieren möchten. Profitieren schon beim Einstie Renditeorientiert: Bewährtes Investment-Know-how und qualitätsgeprüfte Fonds Sicherer: Besonders breite Diversifikation und risikobegrenzende Reaktion auf die Marktentwicklungen Individuell: Exklusives Vermögensmanagement für Skandia Kunden Bequem: Aktive, regelmäßige Optimierung des Portfolios unter Berücksichtigung der individuellen Vertragsdaten Ihrer Kunden Dez 00 Dez 00 Dez 006 Dez 007 Dez 008 Dez 009 Dez 010 Dez 011 Komfort 7 Jahre Komfort 1 Jahre Komfort Jahre MSCI World Dynamik 7 Jahre Dynamik 1 Jahre Dynamik Jahre Chance 7 Jahre Chance 1 Jahre Chance Jahre Exemplarische Wertentwicklung von Musterportfolios. Ohne Kosten der Versicherung. Bitte beachten Sie: Wertentwicklungen der Vergangenheit erlauben keine Rückschlüsse auf zukünftige Wertentwicklungen. Diese können auch nicht garantiert werden. Es besteht die Möglichkeit, dass der Gesamterlös geringer ausfällt als das angelegte Kapital. Denn der Wert einer Anlage kann fallen, gleich bleiben oder steigen.

9 ZAHLEN UND FAKTEN 9 Ausgezeichnet: Die exklusive Vermögensverwaltung der Skandia Die neue Generation der Vermö ensverwaltun nur bei der Skandia Kumulierte Wertentwicklung zum (Beispiel-Musterportfolio, Jahre Laufzeit, Einmalanlage) 1 Jahr Jahre Jahre seit Auflage Rendite-/Risiko-Profil Komfort -0,90 0,7 -,06,1 Rendite-/Risiko-Profil Dynamik -,6 8,6 -,,77 Rendite-/Risiko-Profil Chance -,6,6-7,66, MSCI World 7,16 7, -,8,79 Individuelles Risikomanagement exklusiv von der Skandia Quelle: Skandia, Morningstar Die dargestellten Renditen erlauben keine Rückschlüsse auf zukünftige Wertentwicklungen. Exemplarische Wertentwicklung eines Musterportfolios, Vertragsbeginn: 1.1.0, ohne Kosten der Versicherung, berechnet nach BVI-Methode. Bei diesen Berechnungen wurden die Umschichtungen zwischen renditeorientierten und sicherheits orientierten Anlagen noch nicht berücksichtigt, da sich deren Ausmaß von Kunde zu Kunde stark unterscheidet. Die tatsächlichen Verluste waren somit geringer. Und so funktioniert s 1. Analyse persönlicher Vertragsdaten: z. B. Beitragszahlungsdauer, Sicherheitsorientierung und Laufzeit. Analyse komplexer wirtschaftlicher Zahlen So funktioniert der Skandia Portfolio-Navigator Wert Ständig aktualisierte Markt- und Kundendaten Beispiel für die Fondszusammenstellung eines Portfolios Beispiel-Portfolio Chance (Sparplan), Laufzeit Jahre. Auf Grundlage der Analyse-Ergebnisse entsteht ein Portfolio, das auf Ihre Kunden zugeschnitten ist. Regelmäßige Optimierung des Portfolios Zeit Regelmäßig optimiertes Portfolio Wertentwicklung geplanter Verlauf Reaktionsbereich für Schwankungen 6 % Metzler European Growth 6 % Skandia European Best Ideas 10 % Fidelity South East Asia 10 % Skandia Global Em. Market Equity adv. by Fisher AM % Black Rock Emerging Europe 10 % Black Rock Global Opportunities Fund 7 % Schroder ISF Global Smaller Comp A Acc 8 % Templeton Global Smaller Companies Fund 8 % Black Rock US Basic Value Hedged EUR 18 % C-QUADRAT ARTS Total Return Global AMI 1 % ETF-Dachfonds P Heiko Reddmann Vertriebsdirektor der Skandia Bei der fondsgebundenen Rentenversicherung behält der Kunde die Souveränität über seine Anlage: Er kann seine Investment-Strategie jederzeit flexibel an die aktuelle Lebenssituation und das jeweilige Sicherheitsbedürfnis anpassen. Allerdings hat nicht jeder Kunde oder auch Berater immer die nötigen Ressourcen, um die Fondsauswahl zu justieren. Folglich werden Renditechancen vertan. Hier kommt der Portfolio Navigator ins Spiel: Er passt das Portfolio in regelmäßigen Abständen automatisch an das Marktgeschehen und die Kundenbedürfnisse an und navigiert es auch durch volatile Phasen. Dabei kann er auf etwa 60 qualitätsgeprüfte Investmentfonds aller Anlageklassen zurückgreifen. Ergebnis: ein zufriedener Kunde.

10 10 ZAHLEN UND FAKTEN Garantiefonds SEG 0XX Der Garantiefonds SEG 0XX ermöglicht einen sanften Einstieg in die Aktienmärkte. Er ist in allen aktuellen Skandia Fondspolicen anwählbar. Ab esichert auf höchstem Niveau Der Garantiefonds SEG 0XX setzt dem Auf und Ab der Börse die langfristige Renditekraft von Aktien entgegen. Monatlich wird das Kursniveau des Fonds als Höchststand-Garantie festgeschrieben. Alle bis dahin erzielten Kursgewinne sind dem Anleger zum Ablauf sicher, wenn die Anteile gehalten werden. Die Höhe der Garantie pro Anteil kann von Monat zu Monat steigen oder gleich bleiben. Aktueller Wert und garantiertes Niveau zum (Quelle: Lyxor International AM) ISIN akt. Wert (NAV) garantiertes Niveau SEG 01 FR , 106,8 SEG 01 FR ,09 111,0 SEG 01 FR ,09 110, SEG 016 FR ,7 109,67 SEG 017 FR ,6 110,90 SEG 018 FR ,60 117,1 SEG 019 FR , 119,08 SEG 00 FR ,17 119,0 SEG 01 FR ,8 1,60 SEG 0 FR ,9 11,66 SEG 0 FR , 11,66 SEG 0 FR ,77 11,66 SEG 0 FR ,8 11,66 SEG 06 FR ,9 11,66 SEG 07 FR , 11,66 Für Anle er, die... sicherheitsorientiert sind, aber trotzdem von den Chancen der Kapitalmärkte profitieren möchten. Profitieren schon beim Einstie Das Besondere dabei: Liegt das bereits fest geschriebene Garantie-Niveau höher als der aktuelle Kurswert des Fonds, hat der Anleger diese Wertdifferenz schon sicher, wenn er die Anteile bis zum Ablauf des Fonds hält. Höchststand-Garantie: Der Garantie-Wert kann nur steigen oder gleich bleiben. Wert Wertentwicklung Garantiefonds SEG 0XX und Garantie-Niveau zum in Euro Dez 00 Dez 00 Dez 00 Dez 00 Dez 006 Dez 007 Dez 008 Dez 009 Dez 010 Dez 011 Wertentwicklung altes Garantie-Niveau neues Garantie-Niveau Kaufkurs (Anteilspreis) Garantie-Wert Neues Garantie-Niveau Zeit Diese Wertsteigerung ist zum Ablauf (des jeweils angewählten Garantie fonds) garantiert. Am. Januar eines jeden Jahres wird ein weiterer Garantiefonds mit 1 Jahren Laufzeit aufgelegt Anteilspreis und Garantieniveau bei Auflage des neuen Garantiefonds entsprechen denen des zu diesem Zeitpunkt längstlaufenden Garantiefonds. Die rollierende Darstellung der SEG 0XX berücksichtigt dies seit Auflage der ersten SEG 0XX. Die dargestellten Renditen erlauben keine Rückschlüsse auf zukünftige Wertentwicklungen. Die Werte können steigen, aber auch fallen.

11 ZAHLEN UND FAKTEN 11 Attraktive Renditechancen, kombiniert mit einem hohen Maß an Sicherheit Vorteile für Ihre Kunden Höchststand-Garantie sichert den höchsten jemals an einem Stichtag erreichten Kurswert zum Ablauf Kann sich bis zu 100 % in rentiteorientierte Anlagen engagieren Sofortige Wertsteigerung, wenn Garantie-Niveau über Kurswert liegt Frei wählbarer Garantiefonds-Anteil zwischen 10 % und 100 % Höchststand-Garantie wird durch eine der größten Banken Europas garantiert, der Société Générale S.A. Wertentwicklung zum seit Jahr Jahre Jahre p. a. Jahre Jahre p. a. SEG 01 0,6 %,8 %,76 % 1,89 %,8 % 0,88 % SEG 01 0,68 %,6 % 8,97 %,90 %,88 % 1,1 % SEG 01 0,78 %,8 % 10, %, %,1 % 1,01 % SEG 016 1,06 % 6,61 % 1,6 %,0 %, % 1,0 % SEG 017 1, % 7,1 % 1, %,7 %,8 % 0,76 % SEG 018 1,88 % 7,67 % 1,1 %,81 %, % 0,6 % SEG 019,0 % 8,9 % 16,7 %,0 %,17 % 0, % SEG 00,18 % 9,7 % 17,81 %,61 % 0,76 % 0,1 % SEG 01 1,9 % 10, % 0, % 6,9 % 0,8 % 0,10 % SEG 0,6 % 10,6 %, % 6,98 % -0,% -0,06 % SEG 0,1 % 11,1 %,06 % 7, % -1,97 % -0,0 % SEG 0,89 % 11,9 % 6,7 % 8,17 % -0,76 % -0,1 % SEG 0,11 % 11, % 8,1 % 8,61 % 0,6 % 0,09 % SEG 06,9 % 11,6 % 9, % 8,9 % 1, % 0,7 % SEG 07, % 11,9 % 9,8 % 8,9 % 1,7 % 0,7 % Quelle: Lyxor International AM, Skandia Aktuelle Zusammensetzung Multi Asset Portfolio 1 % % 8 % 10 % 1 % 10 % 10 % 7 % % 0 % Aktien Global Aktien USA Aktien Europa Aktien Japan Aktien Emerging Markets Rohstoffe Unternehmensanleihen High Yield Mischfonds Total Return Fonds Ausgezeichnet Unter den Garantiefonds für Fondspolicen war der Garantiefonds Skandia Euro Guaranteed 0XX als das Original bahnbrechend auf dem deutschen Markt. Die Skandia Fondspolice mit dem Garantiefonds SEG 0XX wurde bereits im Jahr 00 mit einem Capital Innovationspreis ausgezeichnet. Anteil renditeorientierter Anlagen nach Laufzeit zum SEG 01* 0,00 % SEG 01* 0,00 % SEG 01* 0,00 % SEG 01* 0,00 % SEG 016* 0,00 % SEG 017 0,00 % SEG 018,68 % SEG 019 1,97 % SEG 00 16, % SEG 01 16, % SEG 0 1,0 % SEG 0,1 % SEG 0,7 % SEG 0, % SEG 06 0,91 % SEG 07 6, % * Aufgrund der vergangenen globalen und der derzeitigen europäischen Finanzkrise sind die Garantiefonds mit der kürzesten Restlaufzeit (SEG 01, SEG 01, SEG 01, SEG 01, SEG 016) bis zu deren Laufzeitende komplett in sicherheitsorientierte Anlagen engagiert. Damit sind sie vor weiteren Börsenturbulenzen geschützt und können sicher ihr jeweiliges Garantie-Niveau zum Laufzeitende erreichen. Zusätzlich profitieren unsere Kunden bei genannten Fonds von einer Absenkung der jährlichen Verwaltungsgebühr von 1,7 % auf 1 %.

12 1 ZAHLEN UND FAKTEN Gemana te Portfolios Die Gemanagten Skandia Portfolios E, W, D und S sind in fast allen Skandia Fondspolicen anwählbar. Portfolio E Ertragsorientiert Rendite/Risiko-Klasse 7 % Aktienfonds Invesco Pan European Structured Eq A Acc 8 % BNY Mellon Lg-Trm Global Eq A EUR Acc % Morgan Stanley Global Brands A % Skandia European Best Ideas A1 % DJE Dividende & Substanz P % 6 % Rentenfonds Skandia Local Ccy Em Mrkt Dbt A1 1 % Schroder ISF EURO Corporate Bond A Acc 7 % Templeton Global Bond A Acc -H1 7 % JPM Global High Yield Bd A EUR Hdgd Acc 6 % Skandia Total Return USD Bond AGH % BGF Euro Bond A EUR % JPM Global Convert EUR A EUR Acc % 1 % Alternative Anlagen CS EUROREAL A EUR 7 % Skandia Global Futures A USD % Salus Alpha Directional Markets VT % 1 % Total-Return-Fonds Invesco Balanced-Risk Alloc A Acc 8 % C-QUADRAT ARTS Total R Bond T % 100 % Portfolio W Wachstumsorientiert Rendite/Risiko-Klasse 9 % Aktienfonds BNY Mellon Lg-Trm Global Eq A EUR Acc 8 % Invesco Pan European Structured Eq A Acc 8 % Skandia European Best Ideas A1 8 % Skandia Global Dyn Eq EUR 8 % Skandia Global Emerging Market A 7 % Kapitalfonds LK Family Business R 6 % DWS Invest Top Dividend LC % BGF Global SmallCap A EUR % C-QUADRAT ARTS Best Momentum EUR T % Invesco Global Small Cap Equities % 1 % Rentenfonds Skandia Local Ccy Em Mrkt Dbt A1 6 % Skandia Total Return USD Bond AGH % Schroder ISF EURO Corporate Bond A Acc % 1 % Alternative Anlagen Skandia Global Futures A USD % CS EUROREAL A EUR % Salus Alpha Directional Markets VT % 17 % Total-Return-Fonds Invesco Balanced-Risk Alloc A Acc 7 % C-QUADRAT ARTS Total Return Global AMI 6 % smart-invest Helios AR B % 100 % Aktienfonds Rentenfonds Alternative Anlagen Total-Return-Fonds Aktienfonds Rentenfonds Alternative Anlagen Total-Return-Fonds Anlagetyp: Für sicherheitsbewusste Anleger, die Wert auf Kapitalerhalt legen. Zusammensetzung: Das eingegangene Risiko entspricht dem eines Rentenfonds. Die Ertragschance ist durch die Aktienquote jedoch langfristig höher, Aktienanteil max. 0 %. Anlagetyp: Für Anleger, die die langfristigen Rendite chancen von Aktien mit der Sicherheit festverzinslicher Wertpapiere kombinieren möchten. Zusammensetzung: Der Aktienanteil liegt zwischen 0 % und 7 %. Wertentwicklung: Performancedaten der einzelnen Portfolios Entwicklung zum Auflage s Jahr Jahre Jahre J. p. a. s. Aufleg. p. a. Portfolio E 01.9,18 1,6 8,8 10,0 1,98,0 Portfolio W ,7-0,,6 -, -0,88, Portfolio D ,7 1,6 8,19 -,1-1,0,6 Portfolio S 0.9 7,61-0,8 6,76-6,88-1,1,8 MSCI World 8,7 7,16 7,1 -,8-0,71 Dow Jones EURO STOXX 7, -11,7,66-0,07-6,90 S&P 00 9,7 1,66 87, 10,,00 Nikkei 8,69 10,9 8,79-16, -,1 DAX 17,78-1, 70,07 0, 0,09 Ohne Kosten der Versicherung. Berechnung nach BVI-Methode. Monatliches Rebalancing. Quelle: Morningstar, Lipper Globalfunds Database, Skandia. Die dargestellten Renditen erlauben keine Rückschlüsse auf zukünftige Wertentwicklungen. Die Werte können steigen, gleich bleiben oder fallen. Es besteht die Möglichkeit, dass der Gesamterlös am Ende geringer ausfällt als die anfänglich angelegte Summe.

13 ZAHLEN UND FAKTEN 1 Portfolio D Dynamisch Rendite/Risiko-Klasse 100 % Aktienfonds BNY Mellon Lg-Trm Global Eq A EUR Acc 10 % Skandia Global Dyn Eq EUR 10 % DWS Invest Top Dividend LC 9 % Morgan Stanley Global Brands A 9 % C-QUADRAT ARTS Best Momentum EUR T 7 % Pictet-Global Megatrend Selection-P EUR % BGF Global SmallCap A EUR % Invesco Global Small Cap Equities % Schroder ISF Global Smaller Companies A Acc % Skandia European Best Ideas A1 6 % Invesco Pan European Structured Eq A Acc % Skandia US All Cap Value Fund-A EUR 8 % Skandia Global Emerging Market A 10 % Skandia Asian Equity A USD % C-QUADRAT ARTS Total Return Flexible T % smart-invest Helios AR B % 100 % Portfolio S Spekulativ Rendite/Risiko-Klasse 100 % Aktienfonds BGF World Mining A USD % JPM Global Natural Resources A (acc)-eur % Skandia Global Dyn Eq EUR % C-QUADRAT ARTS Best Momentum EUR T % BGF Global SmallCap A EUR % BNY Mellon Lg-Trm Global Eq A EUR Acc % Invesco Global Small Cap Equities % Pictet-Global Megatrend Selection-P EUR % Schroder ISF Global Smaller Comp A Acc % Skandia European Best Ideas A1 9 % Invesco Pan European Structured Eq A Acc % Kapitalfonds LK Family Business R % Skandia US All Cap Value Fund-A EUR 6 % Skandia US Capital Growth A 6 % Skandia US Large Cap Value A1 % Fidelity South East Asia A-Acc-EUR 7 % Skandia Asian Equity A USD 7 % Skandia Global Emerging Market A 6 % BGF Latin American A USD % BGF Emerging Europe A EUR % Skandia Japanese Equity A1 % C-QUADRAT ARTS Total Return Global AMI 6 % ETF-Dachfonds P % 100 % Europa USA Emerging Markets Global Europa USA Japan Emerging Markets Global Anlagetyp: Für Anleger, die vorübergehende Kursverluste nicht scheuen, da sie langfristig von den hohen Renditechancen der Aktien profitieren möchten. Zusammensetzung: Der Aktienfondsanteil liegt stets bei 100 %. Die Zusammensetzung des Portfolios orientiert sich am weltweiten MSCI Aktienindex. Anlagetyp: Für Anleger, die für überdurchschnittliche Ren ditechancen bereit sind, höhere Risiken einzugehen. Zusammensetzung: Der Aktienfondsanteil beträgt stets 100 %. Das Port folio richtet sich am MSCI World aus, ist jedoch risikofreudiger als Portfolio D. Performance (Stand ) Dez 199 Dez 1996 Dez 1998 Dez 000 Dez 00 Dez 00 Dez 006 Dez 008 Dez 010 Dez 011 Ohne Kosten der Versicherung. Berechnung nach BVI-Methode. Monatliches Rebalancing. Quelle: Morningstar, Lipper Globalfunds Database, Skandia. Portfolio E Portfolio W Portfolio D Portfolio S Bitte beachten Sie: Wertentwicklungen der Vergangenheit erlauben keine Rückschlüsse auf zukünftige Wertentwicklungen. Diese können auch nicht garantiert werden. Es besteht die Möglichkeit, dass der Gesamterlös geringer ausfällt als das angelegte Kapital. Denn der Wert einer Anlage kann fallen, gleich bleiben oder steigen.

14 1 ZAHLEN UND FAKTEN Die Performancedaten der Einzelfonds Mit erstklassigen Einzelfonds können Sie jedes Portfolio individuell gestalten und dabei auf geprüfte Investment-Qualität vertrauen. Stand: Bitte beachten Sie, dass sich unsere Fondsauswahl regelmäßig ändern kann. Tagesaktuelle Fondsinformationen finden Sie im Internet unter Aktienfonds Weltweit Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. s Jahr Jahre Jahre Jahre p. a. BGF Global Opportunities Fund A EUR B LU EUR P 6,6-0,6 9,6 -,17-1,1 BGF Global SmallCap A USD B LU EUR P 9,86, 7,79 7,88 1,9 BNPP L1 Green Future Acc G LU0181 EUR 9,0 1, 60,78 BNPP L1 OBAM Equity World C C B LU EUR 1,0-0,7 8,70 -,90 BNY Mellon Long-Term Global Equity EUR A Acc B IE00B9MH10 EUR P 9,6-16,19 8,91-6,97 -,1 Carmignac Investissement A G FR EUR P,91-10,90,86-7,7,8 C-QUADRAT ARTS Best Momentum EUR B AT EUR P 6,6 1, 9,1,1 6,8 DJE Dividende & Substanz P (EUR) V LU EUR P,16 -,18 1,98 1,6,8 DWS Internationale Aktien Typ O B DE EUR P 9,0 1,8 79, 6,9-0, DWS Invest Top Dividend LC V LU00769 EUR P,68 8,0 68,7 10,1,6 DWS Vermoegensbildungsfonds I (Lux) B LU EUR 8,06 -,1, -1,9-1,7 ESPA Vinis Stock Global T B AT EUR 6,7,0 9,87-1,1 0,7 ESPA WWF STOCK UMWELT T G AT EUR 8,8-1,6 1,08-6,8 -,7 F&C Stewardship International A EUR G LU0799 EUR 11,9 8, 6,9 -,0 Fidelity Funds Global Opportunities A Acc EUR G LU06787 EUR P 6,61 6,9 7,91,98 Fidelity Funds International A USD B LU USD P 9,6,0 67,87-7,1 -,9 Henderson Gartmore Global Focus Fund B LU EUR 11,8 0,8 1,76-19,8 -,66 Invesco Global Small Cap Eq A B IE EUR 1,6 0,79 11,6,91,60 JPM Global Focus A Acc EUR Hedged B LU EUR P 1, -,7 70, LINGOHR-SYSTEMATIC-LBB-INVEST V DE EUR 9,6-6, 8, -1,0 0,88 M&G Global Leaders A Euro Acc V GB EUR 7,78 0,19 69,9-17,7 -,7 LOYS Sicav LOYS Global P V LU EUR P 10,6,8 90,7 9,0,61 Morgan Stanley Global Brands A G LU USD P 8,8,98 98, 7,1,1 OekoWorld OekoVision Classic G LU EUR 10,0 1,0 9, -7,1 -, Pictet Environmental Megatrend Selection P B LU EUR 7,88 -,7 Pictet-Water-P EUR B LU EUR 10,1 9, 71,,1 1, Pioneer Funds Global Ecology A No Dis EUR B LU EUR 9, -,87 1,08 -, -1,8 Sarasin OekoSar Equity Global A G LU0977 EUR 10,0,06 1,8-11,9-0,86 Schroder ISF Global Smaller Companies A Acc* G LU USD P 10,0, 86,87,00 1,1 Skandia Global Dynamic Equity Fund B GB00B6GL606 EUR P 9,98-1,0 Swisscanto (LU) Portf Fd Green Invest Equity B B LU EUR 6,16-6,89 7,08-8,7 -,1 Templeton Global Smaller Companies A (acc) USD V LU USD 1,6-10,09 9,08 -, -1,87 Templeton Growth Fund (EUR) V LU EUR 8,6, 60,99-18, -,96 Aktienfonds Europa Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. s Jahr Jahre Jahre Jahre p. a. Fidelity Funds Euro Blue Chip A EUR B LU EUR P 1,89-6,1 9,0 -,1-1,8 Fidelity Funds European Growth A Acc EUR B LU EUR 11,0 -,,67 Henderson Gartmore Continental European Fund G LU EUR P 8,6-1,08, -1, 0,0 Invesco Pan European Structured Equity A B LU EUR P 6,9,6 68,0-0,10,9 Kapitalfonds LK Family Business R B LU EUR P 9,8 -, 69,1,17,8 Metzler European Growth G IE EUR P 1,1,7 7,6,8 1,86 Pictet-European Sustainable Equities-P EUR V LU EUR 6,68-1,8 60,89-6,0 -,1 Pioneer Funds Top European Players A No Dis EUR B LU EUR P 10,8,77 66, -,86 -,76 Skandia European Best Ideas A1 B IE00BQ0GR60 EUR P 1,7-6,06 7,78 Aktienfonds Deutschland Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. s Jahr Jahre Jahre Jahre p. a. DWS Aktien Strategie Deutschland G DE EUR 1,7 -, 110,71 -,0,0 DWS Investa B DE EUR 19,60 -,6 78,6-6,0,9 Fondak P V DE EUR P 17, -6,16 80,01-1,99 1,11 Aktienfonds Schweiz Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. s Jahr Jahre Jahre Jahre p. a. Skandia Swiss Equity A1 G IE CHF P 9,7 0,1 69,08 0,9,11

15 ZAHLEN UND FAKTEN 1 Aktienfonds USA Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. s Jahr Jahre Jahre Jahre p. a. BGF US Basic Value Fund A EUR V LU EUR P 8,01 6,68 71,00-6,1-1,6 BGF US Basic Value Fund A EUR Hedged V LU EUR P 11,00-0, 6,9-1, -0, Legg Mason Royce Smaller Companies A Acc USD* V IE00B19Z6F9 USD 9,0 1,98 9,7 Skandia US All Cap Value A1 V IE USD P 6,68 6,0 87,01-0,1-0,86 Skandia US Capital Growth A1 G IE USD P 1,08 1,6 81,09 8,8 -,1 T Rowe US Large Cap Growth Equity A USD* G LU USD P 1,78 16,9 97,,67-0,06 Aktienfonds Japan Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. s Jahr Jahre Jahre Jahre p. a. AXA Rosenberg Japan Small Cap Alpha B EUR B IE EUR 6, 1,,68-17,96-10,08 Fidelity Japan A-Acc-JPY G LU01110 JPY 6,6,9,01 -, Schroder ISF Japanese Equity EUR Hedged A Acc B LU06776 EUR P 18,10,88 8,9 -, -1,6 Skandia Japanese Equity A1 B IE00066 JPY P 7,,9,8 -,1-11,91 Aktienfonds Australien Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. s Jahr Jahre Jahre Jahre p. a. Fidelity Australia A-Acc-AUD B LU AUD 6,78,1 107,6 1,9 Emerging Markets Global Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. s Jahr Jahre Jahre Jahre p. a. Aberdeen Global Emerging Markets Equity A Acc B LU USD P 11,60 7,9 1, 6,9 10,9 Carmignac Emergents B FR EUR 1,8,8 9, 16,,0 Fidelity Funds Em Eur Mdl East and Afr A Acc EUR V LU EUR P 11,9 -, 109,07 First State Global Emerging Markets Leaders A GBP B GB GBP P 7,19 1,1 10,8 8,11 10,00 JPM Emerging Markets Equity A Acc EUR B LU EUR 10,7-1,86 87,09 16,01,99 Skandia Global Emerging Markets Fund B IE00BHF97 EUR P 8,78 -,9 Swisscanto (LU) Eq Fd Green Invest Emerging Mkts B B LU0880 USD 8,97-1,6,77 Emerging Markets Asien Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. s Jahr Jahre Jahre Jahre p. a. Baring Hong Kong China EUR G IE EUR,18-10,68 1,7 9,70 1,6 BGF India Fund A EUR B LU EUR 1,9-16,70 7,1 7,09,96 Fidelity Funds ASEAN A USD B LU00876 USD 10,7 11,0 1,7 7,7 1, Fidelity Funds South East Asia A Acc EUR G LU06196 EUR P 7,98 -,8 87, 7,69 JF India A Dist USD G LU USD 1,6-11,76 88, 1,71 6,0 Schroder ISF Greater China A Acc B LU USD 11,0-1,8 68,1, 9,7 Skandia Pacific Equity A1 B IE00061 USD P 7,6,7 87,9 1,7 10,1 Templeton Asian Growth A (acc) EUR V LU EUR 7,78 -, 1,17 6,68 1,1 Emerging Markets Lateinamerika Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. s Jahr Jahre Jahre Jahre p. a. BGF Latin American Fund A EUR B LU EUR P 10,1-6,16 11,6,86 11,08 Morgan Stanley Latin American Equity A USD B LU USD P 11,0 -,7 111,81 1,8 9,08 Emerging Markets Osteuropa Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. s Jahr Jahre Jahre Jahre p. a. BGF Emerging Europe Fund A EUR B LU EUR P 16, -1,1 110,06-0,99,1 Sektoren/Themen Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. s Jahr Jahre Jahre Jahre p. a. BGF New Energy Fund A EUR G LU EUR,0-17,8-1,80 -,1-6,9 Credit Suisse Equity (Lux) Global Prestige B B LU0607 EUR 19,1 1, 187,87 8,6 DWS Klimawandel G DE000DWS0DT1 EUR 7,70 -,1 8,9 -,01 DWS Zukunftsressourcen G DE EUR 9,0-10,89,16-1,9 1,68 Invesco Asia Infrastructure A Acc G LU09886 USD 6,80 -,1 9,09 10, 6,0 F&C Global Climate Opp A EUR G LU EUR 8, -,7,17 KBC Eco Water Acc B BE EUR P 1,6 8,6 77,77-1,7-0,8 M&G Global Basics A Euro Acc V GB EUR 6,9 -,0 9,1 9,69,8 OekoWorld Klima C G LU0011 EUR 9,9-11,16,78 PF(LUX)-Global Megatrend Selection-P Cap-EUR B LU EUR P 9,80 0,8 69,17 SAM Smart Energy Fund B G LU EUR 7,80-1,1 7,10 -,0,1 Sarasin Sustainable Water A B LU096 EUR 8,6 -,8 7,9 P P-geprüft Nachhaltig orientierte Fondsauswahl Stand: Quelle: Morningstar Bitte beachten Sie: Wertentwicklungen der Vergangenheit erlauben keine Rückschlüsse auf zukünftige Wertentwicklungen. Diese können auch nicht garantiert werden. Es besteht die Möglichkeit, dass der Gesamterlös geringer ausfällt als das angelegte Kapital. Denn der Wert einer Anlage kann fallen, gleich bleiben oder steigen. V (Value wertorientierter Ansatz), G (Growth wachstumsorientierter Ansatz), B (Blend gemischt, Growth und Value) *nicht im Skandia Investment Depot anwählbar

16 16 ZAHLEN UND FAKTEN Rentenfonds Ertragsorientiert Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. s Jahr Jahre Jahre Jahre p. a. JPM Global Convertibles EUR A Acc EUR LU01000 EUR P 7,7 -,7 9, -,0 1,76 JPM Global High Yield Bond A Acc EUR LU EUR P,69,81 8,76 16,69,6 Schroder ISF EURO Corporate Bond A Acc LU EUR P,1 1,8,0,,10 Skandia Em. Market Debt Fund adv. by Stone Harbor IE USD P,79 16,0 67,7,68, Skandia Swedish Bond A1 IE SEK P -0,98 11, 6,1,78, UBS (Lux) BF AUD P-dist LU008 AUD -0,90 17,9 78,86 81,10 10,19 Vontobel Swiss Franc Bond B LU CHF,68 1,,6 60,8 6,9 Rentenfonds Konservativ Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. s Jahr Jahre Jahre Jahre p. a. BGF Euro Bond Fund A EUR LU00077 EUR P,1 8,17 1, 7,79,7 BGF Euro Short Duration Bond Fund A EUR LU EUR P,7,06 1,0,8,8 Credit Suisse Bond (Lux) Inflation Linked (Euro) B LU EUR P,6, 9,0 1,0, ESPA Vinis Bond T* AT EUR,6,8 1,7 1,8,8 Fidelity Funds Euro Bond A Acc EUR LU EUR P,97,88,0 18,1 Fidelity Funds International Bond A LU USD P -0,89 9,9,8 9,,81 JPM Income Opportunity A (acc)-eur (Hdg) LU EUR P,1 0,7,8 KEPLER Ethik Rentenfonds T* AT EUR, 9,0 1,7 6,6, Pioneer Funds Austria Euro Government Bond VA AT EUR, 6, 1,10,8,6 Pioneer Funds Austria Trend Bond VA AT EUR 0,00 6,7 6,6 19,,7 Skandia Total Return USD Bond AGH IE00BLK1 EUR P,71,9 Templeton Global Bond A (acc) EUR-H1 LU EUR P 7,18 1,97 6,99 Geldmarktfonds Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. s Jahr Jahre Jahre Jahre p. a. ESPA Vinis Cash T* AT0000A0969 EUR,17,97 1, 16,18 Dexia Money Market Euro Sust. LU EUR 0,6 0,87,9 10,01,1 Invesco Euro Reserve A LU EUR P 0,06 0,6 1,08 8,8,0 Mischfonds Konservativ Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. s Jahr Jahre Jahre Jahre p. a. ARIQON Konservativ T AT EUR,9,0 6,0,7 6,0 GREIFF Defensiv Plus OP LU EUR,08 0,8 10,07,97 PRIME VALUES Income EUR A AT EUR,8,9,69 19,78,0 Mischfonds Ausgewogen Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. s Jahr Jahre Jahre Jahre p. a. Antea B DE000A0DPZJ8 EUR 6,1-1,8,16 BGF Global Allocation Fund A EUR Hedged B LU0197 EUR 7, -1,8 9, 11,, Carmignac Patrimoine A B FR EUR P 1,7, 0,7 0,76 6,1 Ethna-AKTIV-E T B LU EUR,0 0,68,0 19,9, Franklin Templeton Gl Fundamental Strat A AccEURH1 V LU EUR 9, -0,7 0,1 Invesco Balanced-Risk Alloc A B LU EUR P,8 1,6 Sarasin OekoSar Portfolio G LU EUR 6,6,8 1,6 7,8 0, Mischfonds Dynamisch Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. s Jahr Jahre Jahre Jahre p. a. advantage dynamisch OP B DE EUR,1 6,1 16,6, 0,1 DJE Vermögensmanagement P B LU EUR 10,0-6, 6,7 FondsSecure Systematik FT B DE000A0D9Y EUR,77-9,6 9,0 -,01 -,9 FvS Strategie Multiple Opportunities R B LU07867 EUR 9,7 19,00 90,1 IAMF ProVita World Fund B LU EUR P 6,8-18,0 1,71 -,91 -,7 Sauren Fonds-Select SICAV Global Champions A B LU0179 EUR 9,7 -,66 9,6-11,79-0,97 Sauren Global Growth Plus B LU EUR 10,88,10 7, 8,00 0,98 Total Return Fonds Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. s Jahr Jahre Jahre Jahre p. a. C-QUADRAT ARTS Total Ret Balanced EUR T B AT EUR P,1-0, 0,9 0,9, C-QUADRAT ARTS Total Return Bond T B AT EUR P,11,7,67 6,6, C-QUADRAT ARTS Total Return Flexible T B DE000A0YJMN7 EUR P,9 -,7 C-QUADRAT ARTS Total Return Global AMI B DE000A0FG98 EUR P,67-6,09 6,71 18,18,8 ETF-Dachfonds P B DE EUR P 0,7-10,08 17,80 smart-invest HELIOS AR B B LU EUR P, -,87 6,19 1,,78 Garantie- und Absicherungsfonds Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. s Jahr Jahre Jahre Jahre p. a. DWS FlexProfit 80 LU EUR,18 0,81 7,00-6, DWS FlexProfit 8 LU0199 EUR,0 1,0 6,61 -, DWS FlexProfit 90 LU EUR,01 1, 6,6 1,

17 ZAHLEN UND FAKTEN 17 Alternative Anlagen Immobilien/Aktien Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. s Jahr Jahre Jahre Jahre p. a. CS PortfolioReal A DE EUR,0 -,89 8,91 -,86 Henderson HF Pan European Property Eq. A EUR V LU EUR 11,18 -,7 80,6 -,10-9,60 Morgan Stanley Asian Property A USD G LU USD 1,99 0,8 67,1-0,8-1,1 Alternative Anlagen Long/Short Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. s Jahr Jahre Jahre Jahre p. a. Nordea 1 Heracles Long/Short MI Fund BP EUR LU07769 EUR -,7 -, -,98 Alternative Anlagen Aktien/Renten Short Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. s Jahr Jahre Jahre Jahre p. a. D&R Best-of-Two Short Classic DE000A0NEKP0 EUR -8,0-8,80-7, Altern. Anlagen Hedgefunds/Managed Futures Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. s Jahr Jahre Jahre Jahre p. a. Salus Alpha Directional Markets VA AT0000A0BK00 EUR P -, -17,19-9,6 Salus Alpha Managed Futures VA AT0000A08QK EUR -8,7 -, -19,99 Salus Alpha Multi Style VA* AT0000A0D66 EUR -,7-1, Skandia Global Futures A USD IE00B6SRG96 USD P -, Alternative Anlagen Rohstoffe Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. s Jahr Jahre Jahre Jahre p. a. BGF World Gold Fund A EUR V LU EUR P -,11-11,,98 0,90 9,9 BGF World Mining Fund A EUR B LU EUR P 1,78-19,6 76, 0,06 8,8 DWS Invest Global Agribusiness LC B LU EUR 11,7-0,7 101,8 1, HANSAgold EUR-Klasse DE000A0RHG7 EUR 8,0,88 JPM Global Natural Resources A Acc EUR V LU00887 EUR P,81-18,7 97,8-1,18 7,0 Pioneer SF EUR Commodities A No Dis EUR LU EUR -0,0-1,8 1,0-1, -0,7 Threadneedle Enhanced Commodities AEH LU01768 EUR P,8-7, Alternative Anlagen Volatilität Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. s Jahr Jahre Jahre Jahre p. a. Amundi Funds Volatility World Eqs AU C LU USD P -, 8,8 1, Alternative Anlagen Zertifikate Stil Risiko ISIN Whrg. Klass. s Jahr Jahre Jahre Jahre p. a. HSBC Trinkaus Aktienstrukturen Europa LU EUR, -,0 0,6-8,9 0,0 P P-geprüft Nachhaltig orientierte Fondsauswahl Stand: Quelle: Morningstar Bitte beachten Sie: Wertentwicklungen der Vergangenheit erlauben keine Rückschlüsse auf zukünftige Wertentwicklungen. Diese können auch nicht garantiert werden. Es besteht die Möglichkeit, dass der Gesamterlös geringer ausfällt als das angelegte Kapital. Denn der Wert einer Anlage kann fallen, gleich bleiben oder steigen. V (Value wertorientierter Ansatz), G (Growth wachstumsorientierter Ansatz), B (Blend gemischt, Growth und Value) *nicht im Skandia Investment Depot anwählbar Individuelle Bedürfnisse berücksichtigen Erläuterungen zu den Rendite-/Risiko-Klassen Rendite-/Risiko-Klasse 1 Fonds mit geringem Verlustrisiko: Für Anleger, die nur geringe Verluste in Kauf nehmen wollen. Hierzu zählen Fonds mit minimalem Verlustrisiko und Euro-Geldmarktfonds. Rendite-/Risiko-Klasse Fonds mit mäßigem Verlustrisiko: Für Anleger, denen Sicherheit wichtiger ist als Renditechancen. Bei diesen risikoarmen Fonds handelt es sich im Wesentlichen um Rentenfonds. Zu unterscheiden sind die Euro-Rentenfonds und die internationalen Rentenfonds. Die internationalen Rentenfonds haben aufgrund der Wechselkursschwankungen ein höheres Risiko. Rendite-/Risiko-Klasse Fonds mit ausgewogenem Risiko: Für Anleger, die ausgewogen investieren und die langfristige Renditekraft von Aktien mit der Sicherheit festverzinslicher Wertpapiere kombinieren wollen. Fonds mit ausgewogenem Risiko liegen im Bereich zwischen Rentenfonds und reinen Aktienfonds. Hier befinden sich Mischportfolios (mit vergleichsweise höherem Aktienanteil) und High-Yield-Fonds. Rendite-/Risiko-Klasse Aktienfonds: Für Anleger, die die langfristigen Renditechancen der Aktienmärkte nutzen wollen, auch wenn es vorübergehende Kurseinbrüche gibt. Breit diversifizierte Aktienfonds, die in Ländern mit stabiler wirtschaftlicher und politischer Lage und im Verhältnis zum Markt nicht überdurchschnittlich aggressiv investieren. Rendite-/Risiko-Klasse Aktienfonds mit gehobenem Risiko: Für Anleger, die für überdurchschnittliche Renditechancen bereit sind, hohe Risiken einzugehen. Zum einen Aktienfonds mit hohem Risiko investieren in Schwellenländern, in einzelne Branchen oder aber in breit diversifizierte stabile Märkte der Industrieländer, jedoch mit einem erhöhten Risiko. Zum anderen Fonds, die auch so genannte Short-Positionen eingehen, um auch bei fallenden Aktienmärkten positive Renditen erzielen zu können. Die Verwendung von Short-Positionen führt nicht unbedingt zu den gleichen Renditechancen wie bei den Aktienfonds mit Rendite-/Risikoklasse. Die Angabe der Risikoklasse der Fonds und Investment-Optionen basiert auf den Gegebenheiten bei Drucklegung. Die Zuordnung eines Fonds zu einer bestimmten Risikoklasse kann sich ändern. Die jeweils aktuelle Zuordnung können Sie unserer Internetseite entnehmen oder jederzeit bei uns anfordern. Bitte beachten Sie beim Skandia Investment Depot unserer Schwestergesellschaft Skandia PortfolioManagement GmbH bzw. bei der Skandia Investmentpolice, dass die Rendite-/Risiko-Klassen der Skandia von denen der ebase bzw. von Metzler und von dem Risiko-/Ertragsprofilen der wesentlichen Anlegerinformationen der Investmentgesellschaften abweichen.

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