Muster Anlagevorschlag

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1 Muster Anlagevorschlag

2 Allgemeines Warum Valiant Bank? Wer wir sind Valiant gehört zu den Top 10 der an der Schweizer Börse kotierten Banken. Sie beschäftigt über 1'000 Mitarbeitende, zählt rund 400'000 Kunden und verfügt über ein Netz von über 100 Geschäftsstellen. Sie ist im Markt mit ihren Tochterbanken aktiv und bekennt sich klar zur Zweisprachigkeit. Die Valiant Bank und die Spar + Leihkasse Steffisburg betreuen vor allem die Kunden in den deutschsprachigen Kantonen, während die Banque Romande Valiant primär im französischsprachigen Landesteil tätig ist. Zum Glück nur in der Schweiz Valiant übt ihre Geschäftstätigkeit hauptsächlich in den Kantonen Aargau, BaselLand, BaselStadt, Bern, Freiburg, Jura, Luzern, Neuenburg, Solothurn, Waadt und Zug aus. Regional verankert Wir sprechen Ihre Sprache und verstehen Ihre Anliegen. Zudem legen wir grossen Wert auf persönliche Betreuung, die gegenseitiges Vertrauen schafft. Entscheidungen werden nicht an zentraler Stelle, sondern vor Ort getroffen. Attraktive Produkte Unser Angebot entspricht den Bedürfnissen unserer Kunden: vom Privatkonto und dem attraktiven Aktionärssparkonto bis hin zur massgeschneiderten Finanzierung, mit der zukunftsgerichteten Altersvorsorge und dem persönlichen Anlagemix mit dem PULSAnlageprogramm. Was Sie erwartet Valiant ist nahe bei ihren Kundinnen und Kunden. Für uns stehen Sie als Mensch im Zentrum. Durch die gute regionale Verankerung kennen wir die lokalen Gegebenheiten, so zum Beispiel im Immobilienmarkt. Unsere Mitarbeitenden schätzen eine persönliche, unkomplizierte Zusammenarbeit. Im gemeinsamen Gespräch analysieren sie Ihre persönlichen Bedürfnisse, um Ihnen die richtigen Produkte anzubieten Mai 2011

3 Auf einen Blick: Das PULSAnlageprogramm: Ist der Weg zu Ihrem Idealpuls berücksichtigt Ihre persönlichen Bedürfnisse beinhaltet eine Auswahl an PULSzertifizierten Anlageprodukten ist individuell und flexibel kombinierbar gewährleistet eine professionelle Analyse und sorgfältige Auswahl der Anlageprodukte bietet einen PULSCheck für die Optimierung Ihrer Anlagen PulsLexikon Diese Anleger lassen die Zeit für sich arbeiten und stellen Sicherheit einer Kapitalanlage klar über hohe Renditeaussichten Anleger mit Maximapuls nehmen im Hinblick auf höhere Ertragsaussichten bewusst ein Risiko in Kauf Individueller Wert. Die Pulsfrequenz, bei der das Verhältnis zwischen Risikobereitschaft und Ertragsmöglichkeiten zwischen Ruhe und Maximapuls für Sie ganz persönlich stimmt Mai 2011

4 Persönlicher Anlagevorschlag Anlagevorschlag Datum Anlagebetrag Strategie Gesamtübersicht Anlagevorschlag PULS 80 SPECIMEN 10. Mai ' PULS 80 Prozent Anteil Kapitalerhalt (Ruhepuls) 84' % Anteil Kapitalwachstum (Maximapuls) Total PULS 80 35' ' % % Mai 2011

5 Anlagevorschlag PULS 80 Guthaben Währung Wert Prozent Konto 3' % Anzahl/Nominal Titel* Valor Verfall Währung Kurs* Devisen* Wert Prozent 20'000 Privit 3b ' % 200 VF (CH) Valiant Vario P ' % 21'000 KO Valiant 1% ' % 21' % KO Valiant Bk ' % Anteil Kapitalerhalt (Ruhepuls) 84' % Anzahl/Nominal Titel* SPECIMEN VF (CH) Valiant Vario PSPECIMEN Valor Verfall Währung Kurs* Devisen* Wert Prozent 820 VF (Lux) Valiant Aktien Europa P EUR ' % 940 VF (CH) Valiant Aktien Schweiz P ' % Anteil Kapitalwachstum (Maximapuls) 35' % Total Anlagevorschlag PULS 80 Nicht berücksichtigt sind die Transaktionskosten, welche bei der Umsetzung des Anlagevorschlages entstehen. 120' % *) Die Kurse sind unverbindlich und informativ. Zinssatzänderungen vorbehalten Mai 2011

6 Transaktionen Käufe Anzahl/Nominal Titel* Valor Verfall Währung Kurs Devisen* SPECIMEN Wert Courtage % Courtage Privit 3b ** ' VF (CH) Valiant Vario P ' KO Valiant 1% ' % KO Valiant Bk ' VF (Lux) Valiant Aktien Europa P EUR ' VF (CH) Valiant Aktien Schweiz P ' Total Käufe 116' Verkäufe Total Courtage (exklusive Börsengebühren, Abgaben, fremde Spesen sowie Depotgebühren) **) Plus 2.5% eidg. Stempelsteuer Mai 2011

7 PULSCheck Genauso wichtig wie die Zusammenstellung der Anlagen für Ihren Idealpuls ist deren Kontrolle. Sie besteht aus der gewissenhaften Analyse und Verwaltung der Anlagen. Mit unserer Kompetenz im Anlagegeschäft garantieren wir, dass der für Sie ermittelte und zusammengestellte Anlagemix im Zeitpunkt der Umsetzung Ihrem Profil entspricht. Lebensumstände und Bedürfnisse können sich ändern. Entsprechend müssen Anlagestrategien überdacht, ergänzt und allenfalls angepasst werden. Wir bieten mit dem PULSCheck an, dass wir regelmässig und gemeinsam mit Ihnen überprüfen, ob sich Ihr Anlageprofil und damit Ihr Idealpuls verändert hat. Ist dies der Fall, so nehmen wir sofort die nötigen Anpassungen an Ihrem PULSPortfolio vor Mai 2011

8 Anhang Publikationen Weitere Informationen zu unserem Anlageprogramm PULS finden Sie in unserer Broschüre «PULSAnlageprogramm Finden Sie den Puls, der zu Ihnen passt». Selbstverständlich sind viele Informationen auch im Internet unter erhältlich. Haftungsausschlussklausel (Disclaimer) für Anlagevorschläge der Valiant Bank AG Dieses Dokument dient ausschliesslich zu Ihrer Information und stellt kein Angebot, keine Aufforderung oder Empfehlung für den Kauf oder Verkauf von bestimmten Produkten, zur Tätigung von Transaktionen oder zum Abschluss irgendeines Rechtsgeschäftes dar. Diese Produkteinformation wurde von der Abteilung Portfoliomanagement unseres Instituts erstellt und ist nicht das Ergebnis einer Finanzanalyse. Grundlage für die durch die Valiant Gruppe vertriebenen Anlagefonds bilden die mit verschiedenen Fondsgesellschaften abgeschlossenen Vertriebsverträge. Prospekte sowie Jahres und Halbjahresberichte der Anlagefonds können kostenlos bei den jeweiligen Tochterbanken der Valiant Holding AG, angefordert werden. Bevor Sie basierend auf diesen Informationen eine Entscheidung treffen, empfehlen wir Ihnen dringend mit Ihrer Anlageberaterin oder Ihrem Anlageberater Kontakt aufzunehmen. Nur wer sich über die Risiken des abzuschliessenden Geschäftes zweifelsfrei im Klaren ist und wirtschaftlich in der Lage ist, die damit gegebenenfalls eintretenden Verluste zu tragen, sollte derartige Geschäfte tätigen. Im Weiteren verweisen wir auf die Broschüre "Besondere Risiken im Effektenhandel", die Sie bei uns bestellen können. Die zukünftige Performance von Anlagevermögen lässt sich nicht aus früherer Kursentwicklung ableiten, d.h. der Anlagewert kann sich vergrössern oder vermindern. Die Werterhaltung (oder gar Wertsteigerung) des investierten Kapitals kann zufolge Kursschwankungen nicht garantiert werden. Obwohl alle zumutbare Sorgfalt verwendet und für alle Angaben zuverlässige Quellen benutzt wurden, kann keine Zusicherung für die Genauigkeit, Zuverlässigkeit, Richtigkeit, Aktualität oder Vollständigkeit der präsentierten Informationen gewährt werden. Soweit gesetzlich zulässig, schliessen die Tochterbanken der Valiant Holding AG jegliche Haftung für irgendwelche Verluste aus, sei es gestützt auf diese Informationen oder infolge der den Finanzmärkten inhärenten Risiken. Weder das vorliegende Dokument noch Kopien davon dürfen in die Vereinigten Staaten versandt, dorthin mitgenommen oder verteilt werden oder an US Personen abgegeben werden. Bern, 11. Januar Mai 2011