WKO Weiterbildung. initiiert durch. Versicherungs- und Risikomanagement für nationale und internationale Großgeschäfte

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1 WKO Weiterbildung initiiert durch Credits für Weiterbildungszertifikat anrechenbar! & Versicherungs- und Risikomanagement für nationale und internationale Großgeschäfte im Rahmen der WKO-Weiterbildung durch & &

2 Warum Weiterbildungen für Versicherungsmakler? Professionalität durch Beratungsqualität auf höchstem Niveau für die immer komplexer werdenden Anforderungen der Kunden, Senkung der Haftungsproblematik. Erweiterung des Kunden-Portfolios: Gerade das mittlere Segment der Versicherungsmakler stößt bei größeren Aufträgen auf Schwierigkeiten, da firmeninterne Erfahrung für internationale Großgeschäfte und Risikomanagement und professionelles Schadenmanagement fehlt Marketing: Erhalt eines Weiterbildungszertifikates inkl. Logos von der Wirtschaftskammer Österreich, das auf Geschäftspapieren und Homepage verwendet werden kann. Vorausschau: Aufgrund einer EU-Richtlinie über Versicherungsvermittlung (IMD2) ist in naher Zukunft mit einer gesetzlichen Verpflichtung zur permanenten Weiterbildung zu rechnen Warum Weiterbildungen durch VIU und Risk Experts? Unsere Ausbildungsphilosophie basiert auf den Grundsätzen der Versicherungslehre unter Berücksichtigung technischer Anforderungen zur Risikobewältigung Unsere Redner verfügen über langjährige Erfahrung und tägliche Praxis im Versicherungsbereich und im operativen Risikomanagement Unsere Lehrgänge werden im Rahmen anerkannter Trainingsmethoden mit internationalen Qualitätsstandards konzipiert. Für weitere Fragen stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung: 2

3 Versicherungs- und Risikomanagement für nationale & internationale Großgeschäfte Ganzheitliche Betrachtung: Von der Risikoanalyse vor Ort über das Deckungskonzept der Erstversicherung bis zur Platzierung bei der Rückversicherung! Wir bringen ein breites Erfahrungsspektrum aus der Versicherungswirtschaft ein. In mehreren Modulen werden sowohl theoretische Aspekte als auch praktische Beispiele betrachtet. Rechtliche und risikotechnische Grundlagen des Versicherungswesens werden den Teilnehmern weitergegeben und die Prozesse umfassend beleuchtet. Unsere erfahrenen Trainer haben die Strategie des Bestandsmanagements entwickelt, denn strategische Planung einer Versicherung basiert auf einem fundierten Bestandsmanagement. Im Rahmen der Ausbildung schulen wir neben der Methodik auch deren praktische Anwendung anhand konkreter Beispiele. Ein weiterer Schwerpunkt liegt bei der Interpretation von Beständen aus geringen Datenmengen. Ziele: Selbstständiges Einschätzen von Gefahren erlernen (Risikomanagement) Zusammenhänge im Versicherungsbestandsmanagement erkennen Verständnis für mögliche Geschäftsstrategien wie Produktgestaltung und optimieren von RV Lösungen erlernen Selbständiges Erfassen der Auswirkungen und Folgen von Zeichnungs- und Preispolitik Beurteilen von Maßnahmen zur Verbesserung des Risikos Deckungsanforderungen bewerten Erkennen eines Maximalschadens Verstehen der Grundlagen der (internationalen) Vertragstechnik Grundwissen über steuerliche und risikotechnische Aspekte internationaler Versicherungsaspekte Grundwissen über haftungsrechtliche Aspekte im internationalen Geschäftsverkehr Eckdaten: Dauer: 2 Tage Termin A: , Kurszeit: jeweils 9:00 17:00 Termin B: , Kurszeit: jeweils 9:00 17:00 Teilnehmerzahl: min. 7 Teilnehmer, max. 15 Teilnehmer Kursort: Risk Experts GmbH, Schottenring 35, Top 2, 1010 Wien Kosten: 790 je Termin (exkl. Ust.) Credits: 160 Punkte zur Anrechnung für das Weiterbildungszertifikat Anmeldung: viu@viunderwriters.com 3

4 Versicherungs- und Risikomanagement für nationale & internationale Großgeschäfte Vorwort Grundsatzüberlegungen zu einer Maklerschulung Vorstellung des Versicherungsmarktes (nationale & internationale Marktdaten) Bedeutung der Makler in diesem Bereich Grundlagen, Basiswissen Die Regeln der Versicherbarkeit Bestandteile des Versicherungsvertrages Bewertungsgrundlagen von Versicherungssumme / Versicherungswert Risiko aus Sicht der Versicherung Rückversicherung Schwerpunktthemen, Vertiefung Risiko aus Sicht der Versicherung Faktoren der Risikobewertung Die Gefahrenlandschaft Rückversicherung Arten der Rückversicherung Die Maximalschadendefinition als Grundlage Gestaltung von Rückversicherungslösungen Inhalt von Rückversicherungsverträgen Risikofinanzierung Bestandsmanagement Daten und deren Aussagen Einflussfaktoren der Preiskalkulation Produktgestaltung, client needs Risk Management in Versicherungen Höchstschaden-basierter Underwriting Ansatz: Effektive Ausnutzung von Versicherungskapazitäten versus übertriebene Risikoscheu Solvency II Risikoanalyse als Basis für effiziente Versicherungslösungen Branchenspezifische Merkmale Begriffe: Eintrittswahrscheinlichkeit und Auswirkung Differenzierung der Begrifflichkeiten: PML versus EML Wertschöpfungskette eines Unternehmens Betriebswirtschaftliche Auswirkungen einer Störung Optimierte Deckungsgestaltung auf Basis Risikokostenkalkulation Industrieversicherung Herangehensweise beim Aufsetzen eines Neuvertrages Kriterien und Spezifika einer Industrieversicherung (auch international) 4

5 Schadenmanagement & Schadenabwicklung Ein Unternehmen rasch "back to business" zu bringen! Unsere Experten stellen in praktischen Übungen und an Hand von Beispielen den Ablauf eines fundierten Schadenmanagements in den entscheidenden ersten Stunden nach dem Schaden dar. Neben der Koordination der Schadenabwicklung, der Auswahl und Organisation von Sachverständigen sowie der Schadenbewertung, wird auch ein Schwerpunkt auf Schadenminderung im Vorfeld durch Business Continuity Planning für das Unternehmen gelegt. Ziele: Erlernen eines typischen Ablaufes von fundiertem Schadenmanagement durch praktische Übungen, an Hand von Beispielen und theoretischen Vorträgen Erarbeiten eines Kataloges von möglichen Schadenmaßnahmen zur Schadenminderung Grundlagen zur Bewertung eines Schadens Eckdaten: Dauer: 1 Tag Termin A: , Kurszeit: 9:00 17:00 Termin B: , Kurszeit: 9:00 17:00 Teilnehmerzahl: min. 7 Teilnehmer, max. 15 Teilnehmer Kursort: Risk Experts GmbH, Schottenring 35, Top 2, 1010 Wien Kosten: 460,- je Termin (exkl. Ust.) Credits: 80 Punkte zur Anrechnung für das Weiterbildungszertifikat Anmeldung: viu@viunderwriters.com 5

6 Schadenmanagement & Schadenabwicklung Vorwort Grundsatzüberlegungen zu einer Maklerschulung Vorstellung des Versicherungsmarktes (nationale & internationale Marktdaten) Bedeutung der Makler in diesem Bereich Grundlagen, Basiswissen Ablaufplan der Schadenabwicklung Schadenbewertung Schadenminderung, Notfallpläne, Business Continuity Planning Learning by losses Schwerpunktthemen, Vertiefung Schadenabwicklung Sofortmaßnahmen Kommunikation nach außen Auswahl Sachverständige Die Aufrechterhaltung der Geschäftstätigkeit und die Beherrschung einer Krisensituation als Aufgabe des Managements Schadenbewertung Gebäude Einrichtung Vermögensschäden Kostenermittlung Bewerten von indirekten Schäden Schadenminderung Business continuity planning Reparatur versus Neuanschaffung Einflussfaktoren von Sanierungsaktivitäten 6

7 Vienna International Underwriters (VIU) VIU ist eine in Wien ansässige Underwriting Agentur, die im Auftrag der VIG ein breit gefächertes Portfolio hauptsächlich im Sach-, Haftpflicht- und Transportversicherungsgeschäft in und aus verschiedenen CEE-Ländern versichert. Die VIU unterstützt dabei die lokalen VIG Unternehmen in CEE in Bezug auf Underwriting sowie Schadenmanagement für große Unternehmensrisiken. Seit 2009 ist dafür ein Team von 12 muttersprachigen Country Managern der VIU tätig. Das in Wien ansässige Service Center ermöglicht es der VIU, Geschäftsaktivitäten aus verschiedenen VIU Ländern zu unterstützen und zu koordinieren. Neben ihrer unterstützenden Rolle für die Vertriebsaktivitäten, haben sie eine wichtige Rolle im Bereich der Berichterstattung für internationale Programme und Mitversicherungsverträgen. Ausbildung der Underwriter Um eine hohe Qualität des Bildungsstandards aufrecht zu halten und die gemeinsame Sicht auf Underwriting und Schadenmanagement im VIU Netzwerk zu verbessern, hat die VIU bereits im Jahr 2008 eine eigene Underwriting Akademie gegründet. Das Ziel der Akademie ist es, die hohen Qualitätsanforderungen, die die VIU in Bezug auf internationales Underwriting und Schadenmanagement hat, sicherzustellen und weiter zu verbessern. Mit der Akademie haben wir ein einzigartiges Bildungssystem, welches die gemeinsame Sicht auf Underwriting und Schadensmanagement durch den Austausch von Fachwissen und bewährten Verfahren unter allen VIU Mitgliedern kontinuierlich verbessert. Risk Experts Risiko Engineering GmbH Risk Experts steht für Sicherheit und nachhaltigen wirtschaftlichen Erfolg durch professionelles Risikomanagement. In diesem Sinne unterstützen wir Industrie, Gewerbe, Handel und Dienstleistungsunternehmen beim Umgang mit Risiken sowie Makler, Erst- und Rückversicherungen beim Transfer der Risiken ihrer Kunden. Wir helfen Ihnen, anerkannte Risikomanagement- Methoden auf der Basis internationaler Qualitätsstandards zu etablieren. Unsere hochqualifizierten Mitarbeiter bringen langjährige internationale Erfahrungen aus unterschiedlichen Fachgebieten mit (ingenieurtechnisch, betriebswirtschaftlich, finanzmathematisch und juristisch). Im Mittelpunkt unserer Arbeit steht die Aufgabe, Risiken zu reduzieren und Schadenpotenziale zu minimieren. Im Rahmen von Vorträgen, Schulungen sowie mehrteiligen Ausbildungen vermitteln unsere Experten die verschiedenen Aspekte eines professionellen Risikomanagement an ein breitgefächertes Publikum. Individueller Service steht bei uns im Vordergrund. Unsere Dienstleistungen sind umfassend, bedarfsorientiert und wertschöpfend. Unsere Beratung ist unabhängig, kompetent und innovativ Risk Experts Risiko Engineering GmbH. Alle Rechte vorbehalten. Gedruckt in Österreich. Fotos by Fotolia, Risk Experts 7