Konzern BKB auf Wachstumskurs. Bilanzmedienkonferenz zum Geschäftsjahr 2016

Transkript

1 Konzern BKB auf Wachstumskurs Bilanzmedienkonferenz zum Geschäftsjahr Februar 2017

2 Dr. Andreas Sturm, Bankpräsident 23. Februar 2017 Seite 2

3 Konzern BKB mit starkem Geschäftsjahr Highlights ,0% Konzerngewinn von 126,2 (2015) auf 137,5 Mio. gesteigert +15,0% Geschäftserfolg von 179,3 (2015) auf 206,2 Mio. zugelegt +735,6 Mio. Hypotheken auf 24,5 Mrd. angewachsen +700,0 Depotvermögen legen auf 19,5 Mrd. zu Mio. 23. Februar 2017 Seite 3

4 Stammhaus BKB mit hoher Gewinnausschüttung und Kapitalkraft Highlights ,0 Eigene Mittel Mrd. knacken erstmals die 3-Milliarden- Grenze 70,0 Mio. Gesamtablieferung an den Kanton Basel-Stadt spiegelt das sehr gute Ergebnis der BKB wider 3.10 Dividende unverändert gegenüber ,4% Gesamtkapitalquote weit über dem regulatorisch geforderten Mindestwert 23. Februar 2017 Seite 4

5 Strategie auf Kurs Strategie Februar 2017 Seite 5

6 Firmenkundengeschäft fokussiert, Service Center neu ausgerichtet Anpassung der Bereichsstruktur Luca Pertoldi Bereich Vertrieb kommerzielle Kunden Dr. Michael Eisenrauch Bereich Service Center Mitglied der Geschäftsleitung seit Februar 2017 Seite 6

7 Wir setzen rundherum auf Nachhaltigkeit Rückblick 23. Februar 2017 Seite 7

8 Spitzenplatz im Klimaschutz Nachhaltigkeit 23. Februar 2017 Seite 8

9 Erste Bankratswahlen gemäss neuem BKB-Gesetz Zusammensetzung des Bankrats per 1. April 2017 Adrian Bult (Präsident) Präsident ab Christine Hehli Hidber (Vize-Präsidentin) Vize-Präsidentin ab Urs Berger Mitglied seit Dr. Jacqueline Henn Overbeck Mitglied ab Priscilla M. Leimgruber Mitglied ab Dr. Ralph Lewin Mitglied seit Domenico Scala Mitglied ab Dr. Andreas Sturm Mitglied seit Karoline Sutter Okomba Mitglied seit Februar 2017 Seite 9

10 Prof. Dr. Simone Westerfeld, Leiterin Bereich Finanzen und Risiko 23. Februar 2017 Seite 10

11 Stammhaus Basler Kantonalbank Jahresabschluss Februar 2017 Seite 11

12 Stammhaus BKB auf Wachstumspfad Kennzahlen zur Bilanz und zu den verwalteten Vermögen +465,6 Hypotheken Mio. von 10,0 (2015) auf 10,5 Mrd. gesund gewachsen +505,0 Mio. Kundenvermögen von 24,0 (2015) auf 24,4 Mrd. zugenommen 12,8 Depotvermögen nehmen mit +4,2% zu Mrd. 22,3 Mrd. Bilanzsumme leicht zurückgegangen um -1,1% 23. Februar 2017 Seite 12

13 Zinsenergebnis gesteigert Stammhaus Netto-Erfolg aus dem Zinsengeschäft 2014 bis 2016 mit Vorjahres- und Zweijahresabweichung Mio. (gerundet), Prozent Kundenausleihungen wachsen gesund bei unverändert vorsichtiger Kreditvergabepolitik Rechtzeitig gegen Zinsänderungsrisiken abgesichert ,8% +4,2% Februar 2017 Seite 13

14 Kommissionsgeschäft rückläufig Stammhaus Erfolg aus dem Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft 2014 bis 2016 mit Vorjahres- und Zweijahresabweichung Mio. (gerundet), Prozent BKB setzt beim gesamten Kundenstamm auf Steuerkonformität Unsicheres Marktumfeld sowie fehlende Anlagealternativen im Tiefzinsumfeld führen zu weniger Kundentransaktionen Rund 3,7 Mio. an Vertriebsentschädigungen im Anlagegeschäft unaufgefordert an die Kunden weitergeleitet ,6% -24,7% Februar 2017 Seite 14

15 Handelserfolg übertrifft gutes Vorjahr Stammhaus Erfolg aus dem Handelsgeschäft 2014 bis 2016 mit Vorjahres- und Zweijahresabweichung Mio. (gerundet), Prozent Absicherungsbedürfnis der Kunden gegen Kursschwankungen hat sich im unsicheren Umfeld erhöht Erste positive Effekte aus der Zusammenführung der Bereiche Handel und Firmenkunden ,1% +28,8% Februar 2017 Seite 15

16 Geschäftsertrag leicht rückgängig Stammhaus Geschäftsertrag 2014 bis 2016 mit Vorjahres- und Zweijahresabweichung Mio. (gerundet), Prozent ,9% +7,1% Rückgang im Kommissionsgeschäft wird durch gesteigerten Zinsen- und Handelserfolg teilweise wettgemacht Diversifizierte Ertragsbasis zahlt sich aus Februar 2017 Seite 16

17 Bedeutende Investitionen in die Zukunft der Bank Stammhaus Geschäftsaufwand 2016 mit Vorjahresabweichung Mio. (gerundet), Prozent Personalaufwand Sachaufwand Gewährsträger ,9% -2,1% -0,8% Bedeutende Investitionen in die Erneuerung der Filialen und in die Digitalisierung des Bankgeschäfts von 38,0 Mio. (Konzern: 62,0 Mio. ) Effizienzsteigerungen und Kosteneinsparungen aus den durchgeführten Reorganisation wirken 23. Februar 2017 Seite 17

18 Jahresgewinn deutlich verbessert Stammhaus Jahresgewinn 2016 mit Vorjahresabweichung Mio. (gerundet), Prozent Abschreib. und Rückst. A.o. Erfolg, Res.allg.Ris. Geschäftsertrag Geschäftsaufwand Geschäftserfolg Jahresgewinn ,6% ,9% +2,6% +4,8% +23,6% -82,0% 23. Februar 2017 Seite 18

19 Kapitalkraft weit über den regulatorischen Anforderungen Kennzahlen zum Eigenkapital 3,0 Mrd. Eigene Mittel unterstreichen die solide Kapitalkraft 19,4% Gesamtkapitalquote im Branchenvergleich hervorragend 10,7% Leverage Ratio um +0,3 Prozentpunkte verbessert 23. Februar 2017 Seite 19

20 Attraktive Dividendenrendite Kennzahlen zum BKB-Partizipationsschein +2,1% Performance des BKB-PS entwickelt sich in unsicherem Umfeld stabil 3.10 Dividende unverändert gegenüber ,6% Dividendenrendite +0,1 Prozentpunkte gegenüber ,0 Kurs-Gewinn-Verhältnis +0,8 gegenüber Februar 2017 Seite 20

21 Konzern Basler Kantonalbank Jahresabschluss Februar 2017 Seite 21

22 Risikobewusstes Wachstum des Konzerns Kennzahlen zur Bilanz und zu den verwalteten Vermögen +735,6 Hypotheken Mio. von 23,8 (2015) auf 24,5 Mrd. gesund gewachsen +790,9 Mio. Kundenvermögen von 43,1 (2015) auf 43,9 Mrd. zugenommen 19,5 Depotvermögen nehmen mit +3,7% zu Mrd. 38,5 Mrd. Bilanzsumme unverändert gegenüber Februar 2017 Seite 22

23 Konzern BKB mit starkem Geschäftsjahr Kennzahlen zur Erfolgsrechnung +3,0% Zinsengeschäft von 347,9 (2015) auf 358,2 Mio. gesteigert +15,0% Geschäftserfolg fällt mit auf 206,2 Mio. deutlich höher aus (2015: 179,3 Mio. ) +0,9% Handelsgeschäft übertrifft mit 75,1 Mio. das gute Vorjahr (74,4 Mio. ) +9,0% Konzerngewinn stark von 126,2 (2015) auf 137,5 Mio. zugenommen 23. Februar 2017 Seite 23

24 Überdurchschnittliche Kapitalisierung Kennzahlen zum Eigenkapital 3,8 Eigene Mittel Mrd. mit +98,8 Mio. substanziell gestärkt 18,2% Gesamtkapitalquote überdurchschnittlich gut kapitalisiert 9,0% Leverage Ratio um +0,2 Prozentpunkte verbessert 23. Februar 2017 Seite 24

25 Guy Lachappelle, Direktionspräsident 23. Februar 2017 Seite 25

26 BKB erfolgreich durch anspruchsvolles Umfeld gesteuert Rückblick 23. Februar 2017 Seite 26

27 Basler Kantonalbank zeigt sich neu Rückblick 23. Februar 2017 Seite 27

28 Konzern BKB investiert Rekordsumme in Kundendienstleistungen Rück- und Ausblick 62,0 Investitionen 2016 Mio. Mit Modernisierung der Filialen begonnen und parallel dazu digitale Filiale entwickelt 88,6 Mio. Investitionen 2017 Umbau der Filialen abgeschlossen und digitale Filiale voll funktionsfähig 23. Februar 2017 Seite 28

29 Digitale Filiale «mybkb» bereit zum Start Ausblick 23. Februar 2017 Seite 29

30 Strategie 2021 mit klarem Fokus auf Wachstum in allen Geschäftsfeldern Ausblick 23. Februar 2017 Seite 30

31 Strategie 2021: Begeistern wollen wir an allen Kontaktpunkten Ausblick 23. Februar 2017 Seite 31

32 BKB schafft ökonomischen Mehrwert Stammhaus Economic Profit 2016 Mio. (gerundet) Ertrag Nettogewinn Kosten 214 Economic Profit Standardrisikokosten 61 Risikokapital Risikokapitalkosten 75 x Kapitalkostensatz ,9% 23. Februar 2017 Seite 32

33 Verbessertes operatives Ergebnis im 2017 erwartet Ausblick Jahresgewinn Mio Economic Profit Mio. >250 Hypotheken Mio. >270 Mio. Nettoneugeldzufluss CH-Kunden 23. Februar 2017 Seite 33

34 Dr. Andreas Sturm, Bankpräsident 23. Februar 2017 Seite 34

35 Chancengleichheit hat bei uns Priorität Diversity 23. Februar 2017 Seite 35

36 Die BKB ist bereit für eine neue Ära Ausblick 23. Februar 2017 Seite 36

37 Kontakt Basler Kantonalbank Aeschenvorstadt 41 Postfach 4002 Basel Telefon Februar 2017 Seite 37

38 Zur Präsentation Massstabsgetreue Darstellung von Werten und Grafiken Im Sinne von True and Fair View sind sämtliche Grafiken massstabsgetreu dargestellt. Hundert Millionen Franken entsprechen: 20 mm 100 Prozent horizontal resp. vertikal entsprechen: 750 mm Legende für Grafiken und Tabellen Aktuelles Jahr Vorjahr Positive Ergebnisentwicklung Negative Ergebnisentwicklung 23. Februar 2017 Seite 38

39 Disclaimer Zukunftsgerichtete Aussagen Vorsicht betreffend Prognosen: Diese Präsentation beinhaltet zukunftsorientierte Aussagen, einschliesslich, aber nicht abschliessend Aussagen in Bezug auf die Umsetzung von strategischen Massnahmen sowie weitere Aussagen zu unserer zukünftigen Geschäftsentwicklung und dem Geschäftsergebnis. Während diese Prognosen unsere Beurteilungen und zukünftigen Erwartungen hinsichtlich der Geschäftsentwicklung wiedergeben, können zahlreiche Risiken, Ungewissheiten und andere unsichere Faktoren, Entwicklungen und Resultate verursachen, welche wesentlich von unseren Erwartungen abweichen. Diese Faktoren sind im Wesentlichen, (1) die allgemeine Marktsituation, makroökonomische, staatliche und regulative Trends, (2) Bewegungen in in- und ausländischen Wertschriftenmärkten, Wechselkursen und Zinssätzen, (3) Wettbewerbsdruck, (4) technologische Entwicklungen, (5) Änderung der Finanzlage oder der Bonität unserer Kunden, Schuldner, Gegenparteien und Entwicklungen in den Märkten, in denen sie operieren, (7) Führungswechsel und Veränderungen der Gruppenstruktur. Die Basler Kantonalbank ist nicht verpflichtet (und lehnt ausdrücklich eine solche Verpflichtung ab), ihre Prognosen aufgrund von neuen Informationen, zukünftigen Ereignissen oder dergleichen zu erneuern oder abzuändern. 23. Februar 2017 Seite 39