Wertorientiertes Investieren: Nachrangiger Performance Garant Der Werte Investor

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1 24h Service Veranlagen Wertorientiertes Investieren: Nachrangiger Performance Garant Der Werte Investor Möchten Sie mit Warren Buffett investieren und von wertorientierten Veranlagungen profitieren? Legen Sie Wert auf 100 % Kapitalgarantie am Laufzeitende? Dann ist der Nachrangige Erste Group Performance Garant Der Werte Investor genau das richtige Investment für Sie. 1:1 Partizipation an Berkshire Hathaway Inc. Das Angebot auf einen Blick: Chance auf bis zu 60 % Ertrag Basiswert: Berkshire Hathaway Inc. Class B Aktie ISIN: US Laufzeit: 6 Jahre Kapitalgarantie zu 100 % am Laufzeitende durch Erste Group Bank AG (Emittentenrisiko) Mit dem nachrangigen Erste Group Performance Garant Der Werte Investor partizipieren Sie direkt an der Wertentwicklung der Berkshire Hathaway Inc. Class B Aktie. Wertorientiertes investieren bedeutet, wertvolle aber vom Markt unterbewertete Aktien zu kaufen. Diese Strategie verfolgt Warren Buffett seit vielen Jahren. Die Tilgung erfolgt am Ende der 6-jährigen Laufzeit auf Basis der Wertentwicklung der Aktie. Im Falle einer positiven Wertentwicklung der Berkshire Hathaway Inc. Class B Aktie wird diese positive Performance 1:1 ausbezahlt, maximal jedoch bis zu einem Tilgungskurs von 160 %. Ist die Wertentwicklung jedoch negativ, greift die Kapitalgarantie und die Anleihe wird am Laufzeitende zu 100 % zurückbezahlt. Kursschwankungen während der Laufzeit sind jedoch möglich. Jederzeit gut informiert. Ihre Vorteile: Sie profitieren von der Wertentwicklung von Berkshire Hathaway eines der größten Unternehmen der USA. Währungsschwankungen des USD haben keinen Einfluss auf den Rückzahlungskurs. Es wird ausschließlich die Wertentwicklung in USD für die Berechnung der Rückzahlung herangezogen. Sie haben 100 % Kapitalgarantie am Laufzeitende. Sie veranlagen Ihr Kapital langfristig. Unter finden Sie während der gesamten Laufzeit dieser Anleihe aktuelle Informationen zum Anleihenkurs etc. Ihr Kundenbetreuer berät Sie gerne persönlich. Zu beachten ist: Die Kapitalgarantie zu 100 % besteht nur am Laufzeitende durch Erste Group Bank AG (Emittentenrisiko). Während der Laufzeit sind Kursschwankungen möglich und ein vorzeitiger Verkauf kann zu Kursverlusten führen. Der Ertrag ist auf maximal 60 % begrenzt, auch wenn die Berkshire Hathaway Inc. Class B Aktie eine bessere Wertentwicklung aufweist. Es gibt keine laufende Verzinsung. Während der Laufzeit schwankt der Kurs nicht 1:1 mit dem Basiswert. Die Erträge dieser Anleihe unterliegen nicht der EU-Quellensteuer. Hierbei handelt es sich um eine nachrangige Anleihe. Nachrangige Anleihen werden bei Konkurs oder Liquidation des Unternehmens erst getilgt, wenn die Forderungen aller nicht nachrangigen Gläubiger bedient wurden. Seite 1 von 5

2 Wer ist Berkshire Hathaway? Berkshire Hathaway ist die von Warren Buffett, dem vermutlich erfolgreichsten Investor aller Zeiten, geführte Investmentholding. Trotz der Größe von Berkshire Hathaway und einem lt. Warren Buffett wertorientierten Investment ist es ihm gelungen, herausragende Anlageergebnisse zu erzielen. Buffett selbst investiert nur in Unternehmen dessen Geschäfte er versteht, die langfristig gesehen Erfolg versprechend sind (hinsichtlich Ertragskraft, keine oder nur geringe Verschuldung etc.), dessen Manager besonders herausragen und in Unternehmen welche sehr attraktiv bewertet sind. Die derzeit größten Beteiligungen von Warren Buffett sind: Coca-Cola, Wells-Fargo, American Express, Procter & Gamble, Kraft Foods Inc., Johnson & Johnson, Wal-Mart, Wesco Financial Corp., Moody s Corp. etc. Historische Werte der Berkshire Hathaway Inc. Class B Aktie US der letzten 10 Jahre: USD Mögliche Szenarien Szenario Detailbeschreibung positiv: neutral: Die Berkshire Hathaway Inc. Class B Aktie steigt um 60 %. Daher wird die Wertentwicklung 1:1 auf den nachrangigen Performance Garant Der Werte Investor übertragen Der Werte Investor und ein Tilgungswert von 160% ausbezahlt. Die Berkshire Hathaway Inc. Class B Aktie steigt leicht, z.b. um 20 %. Daher wird die Wertentwicklung 1:1 auf den nachrangigen Performance Garant Der Werte Investor übertragen und ein Tilgungswert von 120 % ausbezahlt. negativ: Die Berkshire Hathaway Inc. Class B Aktie sinkt über die Laufzeit und weist eine negative Wertentwicklung am Laufzeitende auf. Die Kapitalgarantie der Erste Group Bank AG sichert die Rückzahlung zu 100 % am Laufzeitende. Die Bruttoperformance vom nachrangigen Erste Group Performance Garant Der Werte Investor wird um maximal 3,00% Ausgabeaufschlag einmalig reduziert. Seite 2 von 5

3 Beispielrechnung Es wird angenommen, der Startwert der Berkshire Hathaway Inc. Class B Aktie beträgt USD 80. Im Folgenden werden beispielhafte Tilgungsberechnungen dargestellt: a) Die Berkshire Hathaway Inc. Class B Aktie steigt auf USD 136,00 (Wertentwicklung: + 70 %). Die Berkshire Hathaway Inc. Class B Aktie übersteigt den maximalen Wertzuwachs. Die Tilgung erfolgt zum maximalen Tilgungswert von 160 % (Ertrag: + 60 %). b) Die Berkshire Hathaway Inc. Class B Aktie steigt auf USD 128,00 (Wertentwicklung: + 60 %). Die Wertentwicklung der Aktie entspricht dem maximalen Zuwachs. Die Tilgung erfolgt zum maximalen Tilgungswert von 160 % (Ertrag: +60 %). c) Die Berkshire Hathaway Inc. Class B Aktie steigt auf USD 96,00 (Wertentwicklung: + 20 %). Die Wertentwicklung wird 1:1 auf die Anleihe übertragen. Die Tilgung erfolgt zu 120 % (Ertrag: + 20 %). d) Die Berkshire Hathaway Inc. Class B Aktie sinkt auf EUR 66,00 (Wertentwicklung: -20 %) und liegt somit unter dem Wert zu Laufzeitbeginn. Die Tilgung erfolgt aufgrund der Kapitalgarantie der Erste Group Bank AG zu 100 % (Ertrag: 0 %). In der Beispielrechnung und den Szenarien wurden keine Spesen bzw. Steuern berücksichtigt. Die Bruttoperformance des nachrangigen Erste Group Performance Garant Der Werte Investor wird um maximal 3,00% Ausgabeaufschlag einmalig reduziert. Steuerliche Behandlung Die Erträge dieser Anleihe unterliegen bei in Österreich steuerpflichtigen Privatpersonen der Kapitalertragsteuer (KESt) in Höhe von 25 % des Ertrages. Mit Abzug der KESt ist bei in Österreich steuerpflichtigen Personen die Einkommensteuer abgegolten. Die steuerliche Behandlung hängt von der individuellen Situation des jeweiligen Anlegers ab und bezieht sich auf den Rechtsstand zum Zeitpunkt des Emissionsbeginns. Die Erträge dieser Anleihe unterliegen nicht der EU-Quellensteuer in Höhe von 20 % des Ertrages (ab %). Grundsätzlich unterliegen der EU-Quellensteuer Zinszahlungen durch ein inländisches Kreditinstitut (Zahlstelle) an natürliche Personen, die einerseits wirtschaftlicher Eigentümer der Zinszahlungen sind sowie andererseits ihren Wohnsitz in einem anderen EU-Staat haben. Der Abzug der EU-Quellensteuer befreit jedoch nicht von der Steuerpflicht im EU-Wohnsitzstaat, vielmehr hat der Kunde in der Folge seine Zinseinkünfte gegenüber seinem Wohnsitzfinanzamt zu erklären. Eine allenfalls davor bereits abgezogene EU-Quellensteuer kann auf die persönliche Einkommenssteuer des Kunden angerechnet werden. Nachrangiger Erste Group Performance Garant Der Werte Investor Eckdaten Emittent: Form: Erste Group Bank AG nachrangige Schuldverschreibung Emissionsbeginn: Valuta: Laufzeit: 6 Jahre Seite 3 von 5

4 Verzinsung: Tilgung: keine laufende Verzinsung Die Tilgung der Schuldverschreibungen erfolgt am auf Basis der Wertentwicklung der Berkshire Hathaway Inc. Class B Aktie vom bis Im Falle einer positiven Wertentwicklung der Berkshire Hathaway Inc. Class B Aktie wird diese positive Wertentwicklung 1:1 ausbezahlt, maximal jedoch 160 %. Bei einer negativen Wertentwicklung über die Laufzeit erfolgt die Rückzahlung zu 100 % (Kapitalgarantie am Laufzeitende). Kursfixierungstag: Beobachtungstag: Basiswert: Erstemissionskurs: ISIN: Stückelung: Mindestvolumen: öffentliches Angebot: Börsenotierung: Sekundärmarkt: Berkshire Hathaway Inc. Class B Aktie ISIN: US % + 3 % Ausgabeaufschlag; laufende Anpassung an den Markt Die Vertriebspartnerin erhält für die Vermittlung der Wertpapiere eine einmalige Vertriebsvergütung in Höhe von maximal 4,00% (inkl. Ausgabeaufschlag) des Kaufpreises. AT000B Euro Euro Österreich, Deutschland Geregelter Freiverkehr an der Börse Wien und Baden-Württemberg Während der Laufzeit ist an den Börsen, an denen das Produkt gelistet ist, ein Verkauf zu den jeweiligen Handelszeiten möglich. Diese Anleihe wird in Form einer Daueremission begeben und in Österreich und Deutschland öffentlich angeboten. Ausschließliche Rechtsgrundlage für diese Anleihe sind die bei der Commission de Surveillance du Secteur Financier in Luxemburg hinterlegten Endgültigen Bedingungen sowie der Basisprospekt (nebst allfälliger Nachträge), die auch auf der Website der Erste Group Bank AG abrufbar sind. Ein Basisprospekt gemäß den Bestimmungen der Richtlinie des Europäischen Parlaments und des Rates 2003/71/EG, der Verordnung der Europäischen Kommission (EG) Nr. 809/2004 und 7 Abs. 4 des Kapitalmarktgesetzes wurde erstellt und von der Commission de Surveillance du Secteur Financier gebilligt. Der Basisprospekt wurde der österreichischen Finanzmarktaufsichtsbehörde von der Commission de Surveillance du Secteur Financier gemäß 8b Kapitalmarktgesetz notifiziert. Die vollständige Information (Basisprospekt, Endgültige Bedingungen, allfällige Nachträge, WAG 2007 Kundeninformation) zu dem Finanzprodukt liegt am Sitz der Emittentin, Graben 21, 1010 Wien während der üblichen Geschäftszeiten kostenlos auf. Im Zusammenhang mit dem Angebot von Wertpapieren der Emittentin sind lediglich die Angaben im Basisprospekt (zusammen mit den Endgültigen Bedingungen sowie allfälligen Nachträgen) verbindlich. Beachten Sie auch die WAG 2007 Kundeninformation Ihres Bankinstituts. Hierbei handelt es sich um eine Werbemitteilung. Die Angaben in diesen Informationsblättern sind unverbindlich. Druckfehler vorbehalten. Diese Unterlage dient als zusätzliche Information für unsere Anleger und basiert auf dem Wissensstand der mit der Erstellung betrauten Personen zum Redaktionsschluss. Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die individuellen Bedürfnisse unserer Anleger hinsichtlich Ertrag, steuerlicher Situation oder Risikobereitschaft. Sie stellen keine Anlageempfehlung dar. Bitte beachten Sie, dass eine Veranlagung in Wertpapiere neben den geschilderten Chancen auch Risiken birgt. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung zu. Das Finanzprodukt sowie die dazugehörenden Produktunterlagen dürfen weder direkt noch indirekt natürlichen bzw. juristischen Personen angeboten, verkauft, weiterverkauft oder geliefert bzw. veröffentlicht werden, die ihren Wohnsitz/Sitz in den USA (einschließlich "US-Person" wie in der Regulation S unter dem Securities Act 1933 idjgf definiert) haben. Hinweis: Im Rahmen der Umsetzung von Basel III in Österreich könnte ein besonderes Abwicklungsverfahren für Kreditinstitute eingeführt werden. Wenn dies der Fall sein sollte, könnte in einem solchen Verfahren einer Aufsichtsbehörde die Befugnis eingeräumt werden, in bestimmten Fällen eine Verlustbeteiligung der Gläubiger der Schuldverschreibungen anzuordnen. Eine solche Verlustbeteiligung kann durch Seite 4 von 5

5 verschiedene Arten herbeigeführt werden, die die Rechte der Gläubiger der Schuldverschreibungen beinträchtigen könnte, wie unter anderem eine Abschreibung der ausstehenden Kapital- und/oder Zinsbeträge aufgrund der Tatsache, dass die Aufsichtsbehörde die Emittentin zu diesem Zeitpunkt nicht mehr als wirtschaftlich gesund einschätzt oder aufgrund eines anderen auslösenden Ereignisses, oder durch die Umwandlung der Schuldverschreibungen in Stammaktien. Die gesetzliche Einführung einer solchen Verlustbeteiligung könnte die Rechte sowie die zur Verfügung stehenden Rechtsmittel der Gläubiger der Schuldverschreibungen sowie den Marktwert der Schuldverschreibungen nachteilig beeinträchtigen. Stand: Juni 2011 Seite 5 von 5

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