Crowdfunding- Mehr als nur eine Finanzierung. Astrid Vancraeyenest Science4Life webinar

Transkript

1 Crowdfunding- Mehr als nur eine Finanzierung Astrid Vancraeyenest Science4Life webinar

2 Definition Was ist Crowdfunding? Viele Menschen leisten einen individuellen monetären Beitrag, um ein gemeinsames Projekt zu finanzieren.

3 Crowdfunding Crowdfunding eigentlich eigentlich uralt?! uralt?! 1713: Alexander Pope übersetzt Homers Ilias 750 Teilnehmer werden im Gegenzug als Spendengeber gewürdigt

4 Crowdfunding eigentlich uralt?! In 1885 rief Joseph Pulitzer in seiner Zeitung The New York World zur Finanzierung auf. Crowdfunding anno 1885! Insgesamt Menschen finanzierten den Sockel der Freiheitsstaute

5 Crowdfunding in Deutschland immer populärer Kinofilm Stromberg Menschen investierten 1 Mio. innerhalb von nur einer Woche

6 Crowdfunding Konzepte die vier Basis Modelle reward-based (non-monetäre Gegenleistung) donationbased (spezifische Spende) crowdinvesting lendingbased (Darlehens- Verhältnis) equity-based (Unternehmens- Beteiligung)

7 Crowdfunding Konzepte Spenden Spenden Crowdfunding donationbased (spezifische Spende) Gemeinnützige Projekte Geeignet für soziale und gemeinnützige Projekte die einen guten Zweck verfolgen Die Crowd erhalt meist keine direkte Gegenleistung Spendensammlung ist anlassbezogen Ein festes Finanzierungsziel

8 Crowdfunding Konzepte Rewards Für Innovationen und Ideen Reward Crowdfunding reward-based (non-monetäre Gegenleistung) Markttest für Neuproduktideen Vorverkaufsstrategie für neue Produkte Spender bekommt nicht-finanzielle Gegenleistung als Dankeschön Geeignet für Umsetzung von Designund Produktideen sowie Musik- und Filmproduktionen. Die Kampagnen behalten ihre geistigen Eigentumsrechte

9 Beispiel: Kickstarter LIFX LED-Lampe

10 Beispiel: Kickstarter 3D Drucker von FORM 1

11 Crowdfunding Konzepte mit monetäre Gegenleistungen CROWDINVESTING Lending Equity lendingbased (Darlehens- Verhältnis) equity-based (Unternehmens- Beteiligung)

12 Crowdinvesting Darlehen Lending Kredite für Einzelpersonen und Unternehmen lendingbased (Darlehens- Verhältnis) Alternative zum Bankkredit Geld wird zu einen fest vereinbarten Zins geliehen Für private Anschaffungen (sogenanntes peer-to-peer Lending) Ideal für kleine und mittelständische Unternehmen

13 Crowdfunding Unternehmensbeteiligung Equity Geschäftliche Unternehmungen equity-based (Unternehmens- Beteiligung) Geeignet für Projekte bei dem das investierte Geld später Erträge abwirft. Kleinanleger können sich finanziell am wirtschaftlichen Erfolg eines Projektes beteiligen Die Mikroinvestitionen haben eigenkapitalähnlichen Charakter Geeignet für Startups, Unternehmungserweiterungen, Immobilien, Energie- und Filmprojekte

14 Marktüberblick Crowdinvesting Quelle: crowdfunding.de, 2016

15 Allgemeine Vorteile von Crowdfunding: Worauf sollte man besonders achten? 1. Günstiges Geld 2. Cashflow-Optimierung 3. Marktest für neue Ideen 4. Aufbau einer Crowd 5. Aufmerksamkeit 1. Plattform-Auswahl 2. Planung 3. Das Produkt / der Service muss fast schon markttauglich sein 4. Kampagnen sind keine Selbstläufer 5. Zeit

16 Warum braucht man Crowdfunding? 89% der Bundesbürger erachten die Energiewende als wichtig oder sehr wichtig Nachhaltige Geldanlagen (Deutschland, Österreich, Schweiz) in Mrd. Euro Quellen: Bundesverband der Energie- und Wasserwirtschaft 2014; Forum Nachhaltige Geldanlagen 2014

17 Crowdfunding Konzepte wie ist bettervest positioniert? Rendite + CO2-Einsparnis + Belohnungen / Gutscheine crowdfunding reward-based (non-monetäre Gegenleistung) donationbased (spezifische Spende) crowdinvesting lendingbased (Darlehens- Verhältnis) equity-based (Unternehmens- Beteiligung)

18 Die Energiewende Mehr als erneuerbare Energien Energiewende! Energieeffizienz Erneuerbare Energie Bürgerbeteiligung als Fundament

19 Energieeffizienz = Gigantische Einsparpotentiale Beleuchtung Druckluft Pumpen Kälteanlagen Wärmeanlagen Lüftung 70% 50% 30% 30% 30% 25% FAZIT 20 Milliarden wirtschaftliche Einsparungen in Deutschland pro Jahr Halbierung des weltweiten Primärenergiebedarfsanstiegs bis 2035 Maximale globale CO2-Emission vor 2020 erreichbar

20 Geschäftsmodell bettervest auf einen Blick Einzelinvestitionen Jährliche Rückzahlung > 5% Rendite < 10 Jahre Laufzeit Ggf. Belohnungen / Gutscheine, etc. INVESTITIONEN Überweisung an Treuhänder CROWD PROJEKTE 10% einmalig, 1% jährlich Auszahlung vom Treuhänder bis zu 100% Finanzierung Kein Eigenkapital nötig CSR Marketing Kunden- und Mitarbeiter- Beteiligung Circa 20% der Ersparnisse während der Laufzeit, dann 100% Jährliche Tilgung + Zinszahlung RENDITE Ausschüttung von 80% der Ersparnisse

21 Unvergleichbar?! Mehr als nur eine Finanzierung Zinskonditionen CSR Marketing Finanzierungsvolumen Mitarbeiter Beteiligung BANK Bürokratie bettervest Kundenbindung Energie-Kompetenz Social Media

22 Unvergleichbar?! Mehr als nur eine Finanzierung Kundenbindung Social Media Marketing Neukunden- Gewinnung Regionales Umfeld Attraktiver Arbeitgeber Corporate Social Responsibility

23 Finanzielle Vorteile eines Energiewendedarlehens Für Kreditnehmer... CSR Strategie, Kundenbindung, Neukunden-Gewinnung, etc. Finanzielle und technische Due Diligence 100%-Finanzierung ohne Garantien hinterlegen zu müssen Anlage wird zum Eigentum und zur langfristigen Einsparungsquelle Das Nachrangdarlehen = eigenkapitalähnliche Investition Verbesserte Wettbewerbsfähigkeit durch niedrigere Energiekosten

24 Finanzielle Vorteile eines Energiewendedarlehens Für Kreditgeber... Sinnvoller, ökologischer Anlagezweck Niedrige Einstiegshürde (ab 50 Euro) Über dem Marktniveau liegende Rendite Transparentes und projektgebundenes Investment Ausgleich des CO2-Fußabdrucks

25 bettervest Projektportfolio der aktuelle Stand Mehr als 7000 Investitionen Mehr als 5 Mio. investiert 51 Projekte ermöglicht 8500 Tonnen CO 2 eingespart Mehr als registrierte Nutzer

26 Fallstudie Hotel Magnetberg in Baden Baden, Deutschland PROEJKT - Die Erdgas-Zentralheizung wurde durch ein BHKW ersetzt und das Hotel produziert jetzt ca. 86% der benötigten Heizwärme selbst REWARD-SYSTEM jeder Anleger der über investierte, bekam eine kostenlose Übernachtung im Doppelzimmer inklusive leckerem Frühstückbuffet. Überblick 7 % Rendite t CO 2 Einsparungen 7 Jahre Laufzeit 29.4 % effizienter 172,250 Fundingsumme 133 Investoren erfolgreich finanziert 07/12/15

27 Fallstudie Mobile Solarkraftwerke in Mourdiah, Mali PROEJKT - Die Mobile Solarkraftwerke Afrika GmbH & Co. KG wurde geründet um ihr erstes Produkt, ein Solarkraftwerk auf Container Basis, durch ein Crowdinvesting auf bettervest.com Überblick erfolgreich finanziert 07/12/15 9 % Rendite 41,16 t CO 2 Einsparungen 7 Jahre Laufzeit Fundingsumme 174 Investoren

28 Astrid Vancraeyenest bettervest GmbH Kettenhofweg Frankfurt