ELBA electronic banking

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1 ELBA electronic banking Leitfaden ELBA-Migration auf Basis der aktuellen Versionen 5.5.0/5.6.0 Eine unserer Unternehmen. Stärken. 150 x in 5 Ländern Europas. Oberbank. Ein bisschen mehr als eine Bank.

2 Inhaltsverzeichnis 3 Leitfaden für die ELBA-Migration auf Basis der aktuellen Versionen und Bitte prüfen Sie vor dem Stichtag ! 5 Migration Ihrer Auftragsdaten 15 Hilfe und Unterstützung 2

3 Leitfaden für die ELBA-Migration auf Basis der aktuellen Versionen und Ab Februar 2014 werden die nationalen Zahlungsverfahren für Euro-Transaktionen durch den SEPA-Standard abgelöst. Es ist daher erforderlich, das von Ihnen verwendete ELBA-System an die europäischen SEPA-Kriterien anzupassen. Sie können Ihre derzeit verwendete ELBA-Version (5.5.0 oder 5.6.0) weiterhin nutzen, da diese grundsätzlich SEPA-ready ist. Unten angeführte Funktionen werden allerdings ausschließlich in der Version unterstützt. SEPA-XML-Kontoauszug mittels CAMT-Nachrichten SEPA-Rulebook 6.0 für Datenträgerimport SEPA-Basislastschrift COR1 (verkürzte Einreichfrist) SEPA-Daueraufträge Automatische Konvertierung von Vorlagen und Aufträgen in SEPA-Formate Wenn Sie eine dieser Funktionen nutzen wollen, ist ein Update auf die Version notwendig. Bitte beachten Sie: Mit werden die nationalen Auftragsarten für Überweisungen und Lastschriften deaktiviert! Ab kommt es zur Abschaltung der nationalen Auftragsarten für Überweisungen und Lastschriften. Wenn die Migration zu den neuen SEPA-Auftragsarten nicht durchgeführt wird, kann dies dazu führen, dass ab diesem Zeitpunkt kein elektronischer Zahlungsverkehr über ELBA mehr möglich ist! Eine Anlieferung von Zahlungsverkehrsdaten mit Kontonummer und Bankleitzahl ist ab diesem Zeitpunkt nicht mehr möglich (Ausnahme AZV-Aufträge). Beim Import von Datenträgern über das von ELBA angebotene Importprofil (für die Übernahme von CSV-Formaten) sind allenfalls vor dem die Bankleitzahlen und Kontonummern Ihrer GeschäftspartnerInnen auf IBAN und BIC umzustellen. Das Oberbank IBAN-Service unterstützt Sie dabei. 3

4 1. Bitte prüfen Sie vor dem Stichtag ! Ergänzung IBAN und BIC bei Auftraggeberkonten: Vor dem Stichtag, dem , muss für alle Auftraggeberkonten eine IBAN inkl. BIC aufgegeben sein. Die IBAN und den BIC Ihrer Konten finden Sie auf den Kontoauszügen bzw. auf Ihren Bankkarten. ELBA Stammdaten AuftraggeberInnen ELBA Grundeinstellungen Zugangsdaten Eigene Konten Änderung der Bankleitzahl bei Finanzamt-Vorlagen: Die Bankleitzahl für das Finanzamt wurde von auf 1000 geändert. Sollten Sie Vorlagen für Finanzamtszahlungen mit Kontonummer und Bankleitzahl erfasst haben, sind diese bitte zu aktualisieren. Ist das Finanzamt auch in Ihrer Geschäftspartnerdatenbank hinterlegt, ist die BLZ auch an dieser Stelle entsprechend zu aktualisieren: ELBA Stammdaten GeschäftspartnerInnen im Reiter Konto/IBAN ELBA Zahlungsverkehr Hilfsdaten GeschäftspartnerInnen im Reiter Konto/IBAN Die aktuellen Kontoverbindungen der Finanzämter mit IBAN und BIC können unter im Reiter Ämter und Behörden abgefragt werden. Noch nicht gesendete Aufträge: Sollten Sie erfasste IZV-Aufträge (mit Erstunterschrift oder auch dislozierte Aufträge) in Ihrer Auftragsübersicht angezeigt bekommen, führen Sie diese bitte vor dem durch. Nachdem ein Auftrag erstunterschrieben wurde, ist eine Zweitunterschrift nach Abschaltung der alten Auftragsarten nicht mehr möglich. Lastschriften: Auf Grund der neuen rechtlichen und organisatorischen SEPA-Rahmenbedingungen ist es nicht möglich, Ihre Lastschriften automatisch auf SEPA umzustellen. Vor dem Konvertieren Ihrer Auftragsdaten in Richtung SEPA sind bitte die notwendigen Voraussetzungen aus dem beigefügten Dokument SEPA-Lastschrift (Basis- bzw. Firmenlastschrift) aus Sicht der Zahlungsempfängerin bzw. des Zahlungsempfängers zu prüfen. Erst nachdem die notwendigen Voraussetzungen für die Abwicklung von SEPA-Lastschriften erfüllt werden, kann die Migration technische Umstellung erfolgen! Im Wesentlichen geht es um die Beantwortung folgender Fragen: Liegt Ihnen eine Creditor-ID vor? Wurde mit der Oberbank eine SEPA-Lastschriftvereinbarung geschlossen? Gibt es eine Systematik für die Vergabe der Mandatsreferenz? Wurden Ihre Zahlungspflichtigen über den Einzug von Forderungen informiert? Haben Sie neue SEPA-Mandate für Ihre Zahlungspflichtigen erstellt? Sind Ihnen die neuen Einreichfristen für Erst-/Folgelastschriften für die SEPA-Verfahren CORE und B2B bekannt? Unterstützt Ihr Buchhaltungsprogramm das neue SEPA-Normformat (XML)? Dies ist nur dann notwendig, wenn Sie Daten aus externen Programmen in ELBA übernehmen! 4

5 2. Migration Ihrer Auftragsdaten Mit dem Erreichen des Stichtages sind die unten angegebenen IZV-Auftragsarten durch die neuen SEPA-Auftragsarten zu ersetzen: Bisher im Einsatz IZV-Überweisung IZV-Eilüberweisung Einzug (Lastschrift) Einzugsermächtigung Finanzamtszahlung Baranweisung Allgemeines AZV-Überweisung zum Aufbau der SEPA-Masken SEPA-Aufträge SEPA-Überweisung SEPA-Überweisung (Eil) SEPA-Basislastschrift (COR1) SEPA-Basislastschrift (COR1) SEPA-Finanzamtszahlung SEPA-Baranweisung NON-SEPA AZV-Überweisung Die IBAN ist anstelle der Kontonummer zu erfassen. Der BIC ist bei österreichischen GeschäftspartnerInnen ab optional und muss nicht zwingend angegeben werden. Der Button Textzeilen (vormals bei den Aufträgen vorhanden) entfällt. Wichtig: Hierbei kann es bei der Konvertierung gegebenenfalls zu Informationsverlusten kommen! Bitte um Kontrolle der enthaltenen Informationen. Im Feld Zahlungsreferenz können maximal 35 Zeichen, im Feld Verwendungszweck maximal 140 Zeichen eingegeben werden. Eine gleichzeitige Weiterleitung beider Inhalte ist nicht möglich. Sind Verwendungszweck und Zahlungsreferenz angegeben, gilt als Präferenz die Zahlungsreferenz. Der Verwendungszweck wird in diesem Fall nicht übermittelt. Achtung: Die Zusatztexte aus den alten Auftragsarten (Überweisung, Lastschrift, Einzugsermächtigung) werden im Zuge der Umstellung auf SEPA-Auftragsarten nicht übernommen und gehen unwiederbringlich verloren. Anstatt der alten Auftragsart Eilüberweisung kann in der SEPA-Maske dringende Durchführung angehakt werden. Notizen dienen nur der internen Anzeige und werden daher nicht an die/den EmpfängerIn übermittelt! 5

6 Konvertierung Ihrer Bankdaten Eine Konvertierung all Ihrer Zahlungsverkehrsdaten kann in den aktuellen Versionen nicht automatisch durchgeführt werden. Dies ist nur mit der neuen Version im Rahmen des Updates möglich! Die Konvertierung der Vorlagen muss in den Versionen und daher manuell erfolgen. Achtung: In Österreich ist eine vollständige korrekte Migration Ihres Datenbestandes auf IBAN/BIC nicht gewährleistet, da die exakten Konvertierungsregeln einzelner Banken nicht bekannt sind. Bitte überprüfen Sie daher nach Migration die IBAN und den BIC Ihres Datenbestandes. Speziell bei Konten der UniCredit / Bank Austria kann es zu einer falschen Berechnung kommen! Wenn Sie die konvertierten Daten nach der Berechnung nicht prüfen, kann es zu fehlerhaft ausgeführten Aufträgen kommen. Die Oberbank übernimmt hierfür keine Haftung. Die Richtigkeit der migrierten Daten können Sie sich entweder durch Ihre/n GeschäftspartnerIn bestätigen lassen oder Sie nutzen den kostenlosen IBAN-Service der Oberbank. Kontaktieren Sie dazu gegebenenfalls Ihre Oberbank ELBA-Spezialistin bzw. Ihren Oberbank ELBA-Spezialisten. In beiden Fällen kann die Kontrolle lediglich manuell vorgenommen werden. Ein automatischer Abgleich ist in ELBA leider nicht möglich! Konvertierung der Auftragsarten Wie bereits erwähnt muss die Konvertierung der Zahlungsverkehrsdaten von Kontonummer und Bankleitzahl manuell erfolgen. Die IBAN wird daraufhin errechnet. Bitte beachten Sie unbedingt, dass es im Zuge der Konvertierung zu SEPA-Aufträgen bzw. SEPA-Vorlagen zu Textverlusten bei der Übernahme Ihrer Zusatztexte kommen kann. Insbesondere bei der Bildung des Verwendungszweckes im SEPA-Auftrag bzw. in der SEPA-Vorlage wird im Zuge der Datenübernahme nur der Kurzverwendungszweck automatisch übernommen. Der Rest geht unwiederbringlich verloren. Dies gilt sowohl bei Überweisungen als auch Lastschriften (Vorlagen, Aufträge, Sammler, periodische Aufträge). Die genaue Vorgangsweise dazu und die zu beachtenden Sonderfälle sind wie folgt detailliert beschrieben: 6

7 Überweisungen IZV-Überweisung Die automatische IZV-Eilüberweisung Umwandlung der Bankdaten Ihrer SEPA-Überweisung ZahlungsempfängerInnen (Eil) bzw. Zahlungspflichtigen Einzug kann nur (Lastschrift) im Zuge der Auftragserstellung aus Vorlagen SEPA-Basislastschrift genutzt werden. (COR1) Bei Nutzung der Funktion Skontoberechnung Einzugsermächtigung beachten Sie bitte unbedingt SEPA-Basislastschrift die Hinweise auf der (COR1) Folgeseite. Zur Konvertierung Ihrer IZV-Überweisungen rufen Sie in ELBA Ihre Vorlagen auf: Finanzamtszahlung SEPA-Finanzamtszahlung Baranweisung Zahlungsverkehr: AZV-Überweisung Vorlagen 1. Wählen Sie die Auftragsart Überweisung aus. 2. Markieren Sie den zu konvertierenden Auftrag. 3. Anschließend wählen Sie den Button Auftrag erstellen. SEPA-Überweisung SEPA-Baranweisung NON-SEPA AZV-Überweisung 4. Die IBAN wird nun errechnet und muss bestätigt bzw. abgeändert werden. 5. Sie erhalten einen SEPA-Auftrag mit errechneter IBAN. Falls hierbei Verwendungszweck (ursprünglicher Kurzverwendungszweck) und Zahlungsreferenz (ursprüngliche Kundendaten) angegeben sind, ist eines der beiden Datenfelder zu löschen, da eines der beiden Felder an die/den EmpfängerIn übermittelt werden kann! Achtung: Zusatztexte aus der ursprünglichen Vorlage werden nicht übernommen! Nach Bearbeitung und Überprüfung der Daten wählen Sie bitte Als Vorlage speichern, um die alte Vorlage durch die neue zu ersetzen. Hinweis: Die alte Vorlage ist daraufhin nicht mehr vorhanden! Sie können die gleiche Vorgehensweise auch für Sammelüberweisungen durchführen. Dazu im Punkt 1 dieser Beschreibung bei der Auftragsart Sammler auswählen. 7

8 SEPA-Überweisung mit Skonto Auf Grund des neuen SEPA-Formats und der eingeschränkten Möglichkeit, Textinformationen weiterzuleiten, können nur noch 2 Skonti-Zeilen an die/den EmpfängerIn weitergeleitet werden. Da bisher bis zu 5 Skonto-Zeilen aufgegeben werden konnten, kommt es mit Einsatz von SEPA zu einer Begrenzung der Aufgabemöglichkeiten und gegebenenfalls zu Informationsverlusten! Wichtig: Bei der Migration einer Überweisung in eine SEPA-Überweisung werden keine Skontiberechnungen und Textzeilen übernommen. Wenn keine Kontrolle und Nachbearbeitung durchgeführt werden, gehen diese Informationen verloren. Im Zuge der Migration wird diesbezüglich also lediglich der verminderte Betrag übernommen, nicht aber dessen Zusammensetzung (Screenshot rechts unten). Bitte achten Sie auch hier auf die gleichzeitige Befüllung des Verwendungszwecks und der Zahlungsreferenz. Wie bereits erwähnt ist dies nicht zulässig und es wird nur die Zahlungsreferenz an die/den EmpfängerIn weitergeleitet. ALT 5 Skonti NEU 2 Skonti Sollten Sie Vorlagen mit Nutzung der Skonti-Funktion verwenden, bitten wir Sie, die mitgegebenen Informationen und Inhalte gegebenenfalls auf Textverlust zu prüfen. Textinformationen, welche im Zuge der Migration nicht übernommen werden können, gehen in den Versionen und im Auftrag unwiderruflich verloren. Hierbei bleibt nur der Weg über die Nachbearbeitung der konvertierten Vorlage. 8

9 Lastschriften IZV-Überweisung SEPA-Überweisung IZV-Eilüberweisung SEPA-Überweisung (Eil) Einzug (Lastschrift) SEPA-Basislastschrift (COR1) Einzugsermächtigung SEPA-Basislastschrift (COR1) Finanzamtszahlung SEPA-Finanzamtszahlung Einzüge Baranweisung und Einzugsermächtigungen können nicht, SEPA-Baranweisung wie die Überweisung als Einzelvorlage konvertiert werden. AZV-Überweisung NON-SEPA AZV-Überweisung Achtung! Vor dem Umstellen Ihrer Lastschrift-Auftragsdaten in Richtung SEPA sind bitte die notwendigen Voraussetzungen aus dem beigefügten Dokument SEPA-Lastschrift (Basis- bzw. Firmenlastschrift) aus Sicht der Zahlungsempfängerin bzw. des Zahlungsempfängers zu prüfen! Die technische Umstellung auf SEPA-Lastschriften kann erst dann erfolgen, wenn die notwendigen Voraussetzungen für die Abwicklung von SEPA-Lastschriften erfüllt werden! Für die Konvertierung gibt es 2 Varianten. 1 Manuelle Umstellung: 1.1 Mandat Bei SEPA-Lastschriften ist auch die Erfassung des mit der/dem Zahlungspflichtigen vereinbarten Mandats notwendig. Bevor Sie eine SEPA-Lastschrift im ELBA erstellen können, ist daher ein Mandat je Zahlungspflichtiger bzw. Zahlungspflichtigem anzulegen. ELBA Stammdaten Mandat Neu ELBA Zahlungsverkehr Hilfsdaten Mandat Neu Bezeichnung: frei zu vergeben. Creditor ID: Eintragung der Creditor-ID, die von der Nationalbank für Ihr Unternehmen ausgestellt wurde. Zahlungspflichtiger: Name und Straße der/ des Zahlungspflichtigen. IBAN und BIC: Kontoverbindung der/des Zahlungspflichtigen. Mandatsreferenz: Kennung zur Identifizierung der Lastschrift. Ist von der/vom ZahlungsempfängerIn zu vergeben (z. B.: Kundennummer). ausgestellt am: Hier wird das Datum angegeben, an dem das Mandat mit der/dem Zahlungspflichtigen ausgetauscht wurde. 9

10 Für die Funktion Firmenlastschrift beachten Sie bitte die im beigefügten Dokument SEPA-Lastschrift (Basis- bzw. Firmenlastschrift) aus Sicht der Zahlungsempfängerin bzw. des Zahlungsempfängers. Diese Funktion bitte nur markieren, wenn dieses Verfahren dezidiert mit der/dem Zahlungspflichtigen vereinbart wurde! Hinweis: Sie können im Rahmen der Mandatserfassung die/den Zahlungspflichtige/n mit dem Button aus Ihren GeschäftspartnerInnen auswählen. Wenn bei Ihren GeschäftspartnerInnen noch keine IBAN und kein BIC hinterlegt sind, werden diese durch einen definierten Algorithmus errechnet. Die Kontrolle und Bestätigung der Daten sind erforderlich. 1.2 Die Vorlage Wenn das Mandat angelegt wurde, kann die Vorlage umgestellt werden. Zahlungsverkehr Vorlagen Auftragsart Einzug oder Einzugsermächtigung. Kontrollieren Sie dazu bitte am oberen rechten Rand, ob die Option Einzüge aktiviert ist. Markieren Sie zur Umstellung Ihre Vorlage und wählen Sie Bearbeiten. Ändern Sie anschließend die Auftragsart von Einzug bzw. Einzugsermächtigung auf SEPA-Lastschrift für eine SEPA-Basislastschrift bzw. gegebenenfalls auf eine SEPA-Firmenlastschrift. Im Feld Zahlungspflichtiger können Sie unter Mandat Ihr zuvor angelegtes Mandat in dem Dropdown-Menü auswählen. Die Kontoverbindung der/des Zahlungspflichtigen wird automatisch ausgefüllt. 10

11 Bitte beachten Sie, dass eine gleichzeitige Befüllung von Verwendungszweck und Zahlungsreferenz nicht zulässig ist. Achtung: Zusatztexte aus der ursprünglichen Vorlage werden nicht übernommen! Sobald eine SEPA-Lastschrift erstellt wird, aktiviert ELBA automatisch die Funktion erstmalige Verwendung. Mit dem Button Vorlage speichern können Sie nun die neue SEPA-Lastschriftvorlage speichern. Die alte Lastschriftvorlage wird auch hierbei überschrieben und steht nicht mehr zur Verfügung! 11

12 2 Konvertierung einer Lastschrift-Sammelvorlage: Falls Sie eine bestehende Sammelvorlage für Einzug und Einzugsermächtigung erfasst haben, kann diese inkl. aller Einzelvorlagen konvertiert werden. Dies geschieht unter Zahlungsverkehr Vorlagen Auftragsart Sammler. Markieren Sie dazu den gewünschten Sammelauftrag und wählen Sie Auftrag erstellen. Sie erhalten daraufhin ein neues Fenster. Mit dem Button Umstellen + Liste drucken starten Sie die Konvertierung. Sie müssen in weiterer Folge Ihre Creditor-ID eingeben und können zugleich eine Liste ausdrucken, die zur Kontrolle der von ELBA errechneten Daten (IBAN, BIC) dient. Bearbeiten Sie nun der Reihe nach Ihre enthaltenen Aufträge im Sammler. Dazu bitte einen Auftrag markieren und in der Menüleiste Bearbeiten auswählen. In der Übersicht des Einzelauftrages klicken Sie nun im Auftrag auf den Punkt Mandatsverwaltung im Abschnitt Zahlungspflichtiger. Im Rahmen der Konvertierung als Sammler wird Ihnen für jeden Auftrag in Ihrem Sammler automatisch ein Mandat von ELBA erstellt. Markieren Sie in der Mandatsverwaltung nun die/den Zahlungspflichtige/n des in Bearbeitung befindlichen Auftrags und wählen Sie daraufhin Bearbeiten. Die Bezeichnung trägt den Namen des Sammelauftrages, diese kann zur internen Kennung jedoch abgeändert werden. Die Creditor-ID wurde bereits hinterlegt, die IBAN und der BIC sind zu kontrollieren. Die Mandatsreferenz, die aus den Kundendaten des Zahlungsauftrags übernommen wird, kann entsprechend der Mandatsreferenz des ausgetauschten Mandates mit der/dem Zahlungspflichtigen abgeändert werden. Nach zweimaliger Bestätigung mit OK sind Sie wieder in der Überweisungsmaske. Nach Abänderung des Mandates müssen Sie dieses nun im Drop-down-Menü Mandat auswählen. Mit dem Button Auftrag speichern speichern Sie den Auftrag in den Sammler. Diese Vorgehensweise muss nun für alle im Sammelauftrag enthaltenen Aufträge durchgeführt werden. 12

13 Achtung: Zusatztexte aus der ursprünglichen Vorlage werden nicht übernommen! Wenn Sie alle Aufträge und Mandate angepasst haben, können Sie den Sammler mit Vorlage speichern abspeichern. Die alte Sammelvorlage wird damit überschrieben und steht nicht mehr zur Verfügung. Durchführungsdatum/Fälligkeitsdatum Mit der Anlage eines SEPA-Lastschriftauftrages in ELBA ist das Fälligkeitsdatum vorzugeben. Mit diesem Datum erfolgt sowohl die Belastung am Konto der/des Zahlungspflichtigen als auch die Gutschrift am Empfängerkonto. Bitte beachten Sie: Mit Eingabe des Fälligkeitsdatums wird auch das Durchführungsdatum automatisch von ELBA vergeben. Spätestens zu diesem Datum muss die Lastschrift unterschrieben und zu Ihrem Kreditinstitut zur Durchführung gesendet werden. Erfolgt die Übermittlung zu einem späteren Zeitpunkt, verschiebt sich auch automatisch das Fälligkeitsdatum. Abhängig vom gewählten SEPA-Lastschrift-Verfahren sind unterschiedliche Termine für die Durchführung von erstmaligen und wiederkehrenden Lastschriften wirksam. Nähere Informationen und Beschreibungen zu den konkreten Terminen entnehmen Sie bitte dem beigefügten Dokument SEPA-Lastschrift (Basis- bzw. Firmenlastschrift) aus Sicht der Zahlungsempfängerin bzw. des Zahlungsempfängers. Beispiel: SEPA-Basislastschrift (CORE) Fälligkeitstag (Buchungstag) = Durchführung erstmalig = Durchführung wiederkehrend = Beispiel: SEPA-Firmenlastschrift (B2B) Fälligkeitstag (Buchungstag) = Durchführung erstmalig = Durchführung wiederkehrend =

14 Periodische Aufträge Prüfen Sie bitte, ob Sie Aufträge mit periodischer Durchführung in Ihrem ELBA erfasst haben. Diese sind in Ihrer Auftragsübersicht an dem Symbol zu erkennen im Reiter Erfasste Aufträge im Reiter Aufträge bearbeiten Diese Aufträge sind nur zu bearbeiten, falls die Auftragsart eine Überweisung, ein Einzug oder eine Einzugsermächtigung ist. Eine automatische Berechnung der IBANs ist hierbei nicht möglich und muss manuell erfolgen. Überweisung: Öffnen Sie den Auftrag mit dem Button Bearbeiten. Ändern Sie die Auftragsart von Überweisung auf SEPA-Überweisung. Tragen Sie die IBAN der Zahlungsempfängerin bzw. des Zahlungsempfängers ein und beachten Sie, dass die gemeinsame Weiterleitung von Zahlungsreferenz und Verwendungszweck nicht möglich ist. Achtung: Zusatztexte aus dem ursprünglichen periodischen Auftrag werden nicht übernommen! Mit Auftrag speichern werden die Änderungen wirksam. Wenn bereits ein Auftrag fällig gestellt worden ist, ist dieser mit der alten Auftragsart durchzuführen. Mit der Umstellung des periodischen Auftrags auf SEPA wird der bereits erstellte fällige Auftrag aus der alten Auftragsart nicht mit umgestellt! Einzug und Einzugsermächtigung: Wie bereits im Punkt Lastschrift bei der manuellen Erfassung des Mandates beschrieben, muss zuerst ein Mandat für eine SEPA-Lastschrift erfasst werden. Nachdem Sie das Mandat erfasst haben, öffnen Sie die periodische Lastschrift mit dem Button Bearbeiten. Stellen Sie die Auftragsart von Einzug bzw. Einzugsermächtigung auf SEPA-Lastschrift um. Im Feld Zahlungspflichtiger können Sie nun im Drop-down-Menü beim Reiter Mandat Ihr zuvor angelegtes Mandat auswählen. IBAN und BIC werden automatisch befüllt. Beachten Sie, dass die gemeinsame Weiterleitung von Zahlungsreferenz und Verwendungszweck nicht möglich ist. Achtung: Zusatztexte aus dem ursprünglichen periodischen Auftrag werden nicht übernommen! Mit Auftrag speichern werden die Änderungen wirksam. Ist bereits ein Einzug oder eine Einzugsermächtigung aus dem periodischen Auftrag fällig gestellt worden, ist dieser mit der alten Auftragsart durchzuführen. Mit der Umstellung auf SEPA des periodischen Auftrags wird der bereits fällige Auftrag daraus nicht mit umgestellt! 14

15 Datenträgerimport Mit Einsatz der ELBA-Versionen und ist die SEPA-XML-Norm nach Rulebook 3.2 für den Import von Datenträgern zu verwenden. Die Beschreibung des Rulebooks 3.2 finden Sie unter (Download MBS Multibank Standard RB 3.2). Achtung: Wenn Ihr Buchhaltungsprogramm Datenträger nach Rulebook 6.0 erstellt, können Sie diese lediglich in der neuen ELBA-Version importieren. Bitte gegebenenfalls Update auf diese Version vornehmen. Import von Edifact-Datenträgern Bis können weiterhin Datenträger im Edifact-Format eingelesen und an die Oberbank versendet werden. Ab ist der Import von Edifact-Datenträgern formell noch möglich, jedoch wird die Annahme von Zahlungsaufträgen im Edifact-Format vom Bankrechner abgelehnt. Ein Import als Auftrag oder Vorlage ist jedoch möglich es muss dann aber eine manuelle Umstellung zu SEPA durchgeführt werden! Import über ein Importprofil (Freiformat): Für den Import von Freiformaten (CSV-Dateien) muss das Importprofil angepasst werden. Im Speziellen sind hierbei die Kontoverbindungen von Kontonummer und Bankleitzahl auf IBAN und BIC zu ändern. Außerdem ist darauf zu achten, entweder Zahlungsreferenz oder Verwendungszweck anzugeben, da in den SEPA-Auftragsarten nur die Weiterleitung einer der beiden möglich ist. Wird beides angegeben, liegt der Vorzug bei der Zahlungsreferenz. Ausführliche Informationen zum Importprofil und Freiformat sind in der ELBA-Hilfe zu finden. 3 Hilfe und Unterstützung Unsere ELBA- und SEPA-SpezialistInnen unterstützen Sie jederzeit gerne bei der Umstellung. Telefonische Anfragen beantworten wir gerne in der Zeit von Mo. Fr., 8:00 17:00 Uhr, unter der Tel.- Nr. +43 (0) 732 / , oder kontaktieren Sie uns per an 15

16 Oberbank AG Untere Donaulände 28, 4020 Linz Österreich Internet: Oberbank AG, Niederlassung Deutschland, Amtsgericht München HRB Niederlassungsleiter und ständige Vertreter: Robert Dempf, Helmut Frick. Rechtsform: Aktiengesellschaft, Sitz: Linz, Firmenbuchnummer FN w, Landesgericht Linz 12/13 CIF DVR:

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