Gestern. Heute. Morgen. Wir geben Ihnen Fakten, keine Versprechungen.

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1 Gestern. Heute. Morgen. Wir geben Ihnen Fakten, keine Versprechungen. Anlagelösungen im Überblick Aus Erfahrung

2 Alle Finanzlösungen aus einer Hand Das Beste aus beiden Welten Ohne jegliche Interessenkonflikte. Die Finanzstärke einer sehr sicheren Bank und das breite Wissen eines unabhängigen Vermögensberaters. Leistungsstarke Anlagelösungen für jeden Kunden Vermögensverwaltung / Vermögensberatung für Private und Institutionelle Kunden Fondskontolösungen ab CHF pro Jahr (kostengünstiges Einsteigerpaket) Modernste Finanzplanung für alle Lebensphasen Pensionierungsplanung einschliesslich optimierter Folgelösungen (Rente, Anlagelösung) Finanzplanung bei Neuinvestitionen, Veränderungen der Lebensumstände etc. Beste Wahl -Vorsorgelösungen PK-Lösungen (2. Säule BVG, Firmen): Beste Offerten für jede Branche, attraktive Verzinsung Freizügigkeit RENDITA (2. Säule FZ-Konto, Private): Kontolösung, Sicherheit der Bank 3a RENDITA (3. Säule, Private): Konto- und Wertschriftenlösungen, Sicherheit der Bank Lebensversicherung BESTE WAHL: Persönlich abgestimmtes Angebot, beste Anbieter Seite 2

3 Anlageerfahrung / Zeit der Kunden Anlagelösungen à la carte Ich kenne mich mit der Börse aus, ich habe Zeit Ich möchte kaufen & halten / selber entscheiden Ich suche traditionelle / risikobehaftete Anlagen Anlageservice, Zinsexpertise CHF Aktien, Obligationen, Fonds, ETFs (traditionell) Unsere Kompetenz: Individuelle Beratung für Ihre optimale Umsetzung, Effizienz, Qualität Ich suche Sicherheit und stetigen Ertrag Ich entscheide selber, will aber danach Ruhe haben Ich suche Spar- und Zinslösungen Sparen Kassenobligationen Unsere Kompetenz: Sicherheit einer der am besten kapitalisierten und kostenbewusstesten Banken der Schweiz Ich kenne mich mit der Börse aus, ich habe Zeit Ich möchte kaufen & halten / selber entscheiden Ich suche spezielle Anlagethemen (risikobehaftet) Spezialwissen Spezialthemen & komplexe Anlageinstrumente Unsere Kompetenz: Fundierte langjährige Kenntnisse, individuelle Analyse und Empfehlung bester Lösung Ich kenne mich nicht aus / ich habe keine Zeit Ich möchte mich nicht um meine Anlagen kümmern Ich suche eine Gesamtlösung für mein Vermögen Vermögensverwaltung 5 Anlagestrategien, nach Risikofähigkeit des Kunden Unsere Kompetenz: Sehr gute Renditen im Vergleich, Transparente, kosteneffiziente Anlagen, Pauschalgebühr Hauptbausteine Ergänzende Anlagen Beratung / Fachkompetenz / Anlagekomplexität Seite 3

4 Sparen Kassenobligationen Zinsexpertise Vermögensverwlatung Spezialwissen À la carte Unsere Empfehlung für Sie Anlagetyp Anlageeinstellung Ruhig Schlafen Nicht darum kümmern Ich möchte Sicherheit und wenn überhaupt nur begrenzt Risikoanlagen, um die ich mich aber nicht kümmern will ( ) Ich möchte mit meine Anlagen in guten Händen wissen und mich nicht darum kümmern. Ich bin kein Experte und/oder habe keine Zeit. ( ) Anlageservice Allumfassende Lösung Tradition und Kontrolle Börsianer Ich möchte eine strukturierte, allumfassende Lösung, welche nach Baukastenprinzip alle wichtigen Elemente vereinigt: Sicherheit, aktive Risikobetreuung, Spezialthemen. Ich möchte eine solide Anlagelösung mit gutem Fundament, langfristig ausgerichtet und gleichzeitig mit nur wenig Bewegung (sog. Kaufen und Halten) Ich befasse mich selber mit der Börse und möchte leistungsstarken Service zum persönlichen Vergleich meiner Leistung überlasse ich ev. einen Teil der Bank ( ) ( ) ( ) Was für ein Typ sind Sie? Seite 4

5 À la carte Anlagebausteine im Einklang Ruhig Schlafen Nicht darum kümmern Allumfassende Lösung Tradition & Kontrolle Börsianer Vermögensverwaltung z.b. VV 30 Spezialwissen Spezialwissen Zinsexpertise: Obligationen CHF Vermögensverwaltung z.b. VV 30 Vermögensverwaltung z.b. VV 50 Anlageservice Anlageservice Sparen Kassenobligationen Sparen Zinsexpertise: Obligationen CHF Sparen Zinsexpertise: Obligationen CHF Sparen Vermögensverwaltung z.b. VV 100 Sparen Kassenobligationen Kassenobligationen Kassenobligationen Kassenobligationen Was für ein Typ sind Sie? Seite 5

6 Baustein 1a: Spar- und Zinslösungen Sie suchen Sicherheit und stetigen Ertrag Sie entscheiden selber, Sie wollen aber danach ruhig schlafen können Sparen / Kassenobligationen Geniessen Sie attraktive Zinslösungen. Auf dem grundlegenden Fundament der Sicherheit der BANK Mit einem Tier-1 Ratio von 22.7 % und einem Kosten- /Ertragsverhältnis von 39.3 % wissen Sie sich bei einer der am besten kapitalisierten und kostenbewusstesten Banken der Schweiz aufgehoben. Seite 6

7 Baustein 1b: Wertpapier Zinslösungen Sie suchen Sicherheit und stetigen Ertrag Sie entscheiden selber, Sie wollen aber danach ruhig schlafen können Zinsexpertise: CHF Obligationen Gesicherter Ertragsausblick: Wir richten Ihre Zinsanlagen optimal und nachhaltig am entsprechenden Marktumfeld aus. Der Erfolg der Bank als führendes Kredithaus am Platz basiert auf der umfassenden Kenntnis des Schweizer Zinsmarktes. Mit rund CHF 200 Millionen an eigenen Bankanlagen in CHF Obligationen verwaltet die BANK 1826 ein sehr grosses eigenes Portefeuille. Nutzen Sie als Kunde diesen seltenen Vorteil an direkter Expertise vor Ort. Seite 7

8 Baustein 2: Gesamtlösung Sie kennen sich nicht aus / Sie haben keine Zeit Sie möchten sich nicht um Ihre Anlagen kümmern Vermögensverwaltung Lehnen Sie sich zurück. Den Rest übernehmen wir für Sie. Transparent, kompetent und kosteneffizient. Der Leistungsausweis der Anlagestrategien der BANK 1826 weiss im Schweizer Vergleich zu überzeugen. Wir fokussieren uns auf das Wesentliche und verzichten auf teuere komplexe und intransparente Produkte. Diese Kostenvorteile geben wir dem Kunden weiter. Und mit der Pauschalgebühr wissen Sie immer genau, was Sie zahlen. Seite 8

9 Baustein 3: Spezialanlagen Sie kennen sich mit der Börse aus, Sie haben Zeit Sie möchten kaufen & halten / selber entscheiden Sie suchen nach neuen Themen und Trends als Ergänzung Spezialwissen Fragen Sie dazu auch nach unseren Spezialpublikationen und Fachkommentaren (z.b. Nachhaltigkeit, Philatropie, Strukturierte Produkte, ewig laufende Obligationen, Inflationsschutz) Komplexität in perfektem Zusammenspiel. Sie erhalten Zugang zu unserer Fachexpertise und Datenbasis, mit einer genauen Analyse der Chancen und Risiken und einer individualisierten Empfehlung. Bei uns erhalten Sie bei Spezialthemen und komplexen Anlageinstrumenten eine massgeschneiderte Analyse und nicht das nächstbeste Produkt ab der Stange. Ihr Anspruch ist hoch, unser Fachempfehlungen passgenau. Seite 9

10 Baustein 4: Traditionelle Anlagen Sie kennen sich mit der Börse aus, Sie haben Zeit Sie möchten kaufen & halten / selber entscheiden Anlageservice Leistungsstarker Service: Von der Anfrage über die Beratung bis zur Umsetzung stehen wir immer an Ihrer Seite. Die Unabhängigkeit und finanzielle Stärke der BANK 1826 ermöglicht es der Bank, die besten Spezialisten und Partner am Markt auszuwählen, frei von Anreizsystem und monetären Abhängigkeiten. Sie profitieren von erstklassiger Beratung der Anlageexperten und einer effizienten, hochwertigen Umsetzung vom Kauf bis zur Abwicklung. Seite 10

11 Allumfassende Kompetenzen für Sie Unsere Kompetenzen: Aus Überzeugung Empfehlung und Strukturierung von Portefeuilles auf Basis kosteneffizienter, transparenter und nachhaltiger Anlagestrategien Anlageinstrument ETFs / Indexanlagen Einzelwerte Aktive Anlagefonds Bekannte Anlagen Regionen, Länder, Themen (bei Aktien, Obligationen, Rohstoffen) Obligationen, Aktien Regionen, Länder, Themen (bei Aktien, Obligationen, Rohstoffen, Wandelanleihen) Stärken der BANK 1826 Hauptbaustein der Anlagephilosophie. Erfahrung und Kenntnisse durch laufenden Einsatz. Langjährige Erfahrung mit CH-Aktien, institutionelle Verwaltung der eigenen Zinsanlagen der Bank (> CHF 200 Mio) Unabhängigkeit in der Auswahl. Einsatz, nur wo wirklich Mehrwert. Langjährige breite Erfahrung, Unsere Kompetenzen: Aus Erfahrung Analyse, Auswertung und Beratung bei komplexen Anlagestrukturen (teuer, intransparent), welche wir nur bedingt und auf Anfrage empfehlen Anlageinstrument Strukturierte Produkte Alternative Anlagen Derivate Bekannte Anlagen Kapitalschutz, Renditeoptimierung, Hebeleffekte, 1:1 Zertifikate Hedge Fonds, Private Equity, Cat Bonds Optionen, Warrants, Futures, Forwards Stärken der BANK 1826 Individuelle Analyse und Auswertung, Zeitreihen- und Wahrscheinlichkeitsberechnungen, kein Verkaufszwang Detaillierte Abklärung basierend auf langjähriger Erfahrung und Kontakten zu Spezialisten, kein Verkaufszwang Individuelle Analyse und Auswertung, Simulationen, beste Umsetzung durch Zusammenarbeit mit führenden Spezialisten, Kein Verkaufszwang Seite 11

12 Anlegerprofile im Überblick Seite 12 Obligationen Obligationen Fremdwährungen Aktien Alternative Anlageprodukte

13 Vermögensverwaltung - Obligationen Obligationen Die Anlagelösung "Obligationen" investiert ausschliesslich in festverzinsliche Anlagen. Der Hauptteil wird in sichere CHF Obligationen angelegt, das Portfolio wird durch einen moderaten, Anteil an Anleihen starker globaler Fremdwährungen ergänzt. In der Regel liegt dieser Anteil bei 20 %. Dieses Portfolio eignet sich für einkommensorientierte, sehr sicherheitsbewusste AnlegerInnen, welche durch Zinsanlagen am Kapitalmarkt längerfristig eine höhere Rendite als mit Sparlösungen erzielen möchten. Beispiele: Rentenergänzung, hochwertige Zinsanlagen Ihre Vorteile: Gebührenstruktur, Leistungsstark in jedem Zinsumfeld Anlagehorizont 3 5 Jahre Renditeerwartung* 3.5% p.a. Bandbreiten Liquidität 0 40% Obligationen % CHF Obligationen % Fremdwährungen 0 25 % Obligationen CHF Obligationen Fremdwährungen *die Rendite kann nicht garantiert werden Erstinvestition ab CHF Seite 13

14 Vermögensverwaltung - Konservativ Konservativ Die Anlagelösung Konservativ konzentriert sich auf festverzinsliche Anlagen, ergänzt mit einem moderaten, gut diversifizierten Aktienanteil. In der Regel liegt dieser Aktienanteil bei 30 %. Dieses Portfolio eignet sich für einkommensorientierte, sicherheitsbewusste AnlegerInnen, die von den internationalen Aktienmarktrenditen profitieren wollen und dafür kleine Kursschwankungen in Kauf nehmen. Beispiele: Einkommensergänzung Ihre Vorteile: Kapitalbewahrung, ergänzt durch risikooptimierte Aktienanlagen. Anlagehorizont 4 7 Jahre Renditeerwartung* 5% p.a. Bandbreiten Liquidität 0 40% Obligationen 40 80% Aktien 10 40% Alternative Anlagen 0 20% Obligationen Aktien Alternative Anlageprodukte *die Rendite kann nicht garantiert werden Erstinvestition ab CHF Seite 14

15 Vermögensverwaltung - Ausgewogen Ausgewogen Die Anlagelösung Ausgewogen investiert ausgewogen in festverzinsliche Anlagen und Aktien. In der Regel liegt der Aktienanteil bei 50 %. Beispiele: Langfristiges Engagement, jedoch ohne reines Aktienrisiko Dieses Portfolio eignet sich für AnlegerInnen, die ein ausgewogenes Portfolio aus festverzinslichen Anlagen und Aktien anstreben und auf Grund eines längerfristigen Anlagehorizontes mittlere Wertschwankungen in Kauf nehmen können. Ihre Vorteile: Optimale klar strukturierte Mischung aus Zinsund Kapitalanlagen. Anlagehorizont 5 8 Jahre Renditeerwartung* 6% p.a. Bandbreiten Liquidität 0 40% Obligationen 20 60% Aktien 20 60% Alternative Aktien 0 20% Obligationen Aktien Alternative Anlageprodukte *die Rendite kann nicht garantiert werden Erstinvestition ab CHF Seite 15

16 Vermögensverwaltung - Aktien Aktien Die Anlagelösung Aktien investiert global in die Aktienmärkte. Dieses Portfolio eignet sich für risikofreudige AnlegerInnen, die sich auf Aktien konzentrieren und in ein global diversifiziertes Aktienportfolio investieren wollen. Die AnlegerInnen verfügen über einen besonders langen Anlagehorizont und eine entsprechend hohe Risikofähigkeit und Risikobereitschaft. Beispiele: Langfristige Geldanlage von freibleibendem Vermögen Ihre Vorteile: Kosteneffiziente Anlagen in globale Aktienmärkte Anlagehorizont Ab 8 Jahren Renditeerwartung* 9% p.a. Bandbreiten Liquidität 0 40% Aktien % Alternative Anlagen 0 20% Variante Mandat Aktien Schweiz mit Anlagen in Schweizer Qualitätsaktien und Indexfonds. Aktien Alternative Anlageprodukte *die Rendite kann nicht garantiert werden Erstinvestition ab CHF Seite 16

17 Die Rendite gehört dem Kunden Die Gebühren können bei der Renditebewirtschaftung über die Jahre unbemerkt aber doch signifikant ins Gewicht fallen. Unser Gebührenmodell ist fair und klar: Alle Kosten sind inbegriffen. Strategie Einkommen 0.6 % pro Jahr Strategie Konservativ 1.0 % pro Jahr Strategie Ausgewogen 1.1 % pro Jahr Strategie Aktien 1.3 % pro Jahr Sie erhalten volle Transparenz und Nachvollziehbarkeit. Der Verzicht auf Transaktionsgebühren ermöglicht eine unabhängige, rein marktorientierte Umsetzung der aktiven Verwaltung, schnell und akkurat. Kosteneffiziente Anlageinstrumente optimieren die Gebühren. Es gibt keine versteckten Gebühren die ins Gewicht fallen. Seite 17