Entwurf. ADUS pro Vorsorgeplanung. erstellt für. Familie Martin und Daniela Muster Vaduz

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1 ADUS pro Vorsorgeplanung erstellt für Familie Martin und Daniela Muster 949 Vaduz Finanzplaner Städtle Vaduz Firma Fax Homepage Ihr Berater Berger Adrian Finanzplaner mit eidg. FA Geschäft Fax Geschäft Geschäft N Das vorliegende Dokument basiert auf den von Ihnen erhaltenen Angen und Unterlagen sowie auf den aktuellen gesetzlichen Grundlagen und Ausführungsbestimmungen. Da trotz der sorgfältigen Erarbeitung Erfassungs- oder Verständnisfehler nicht ausgeschlossen werden können, bitten wir Sie um Überprüfung der Basisdaten. Daraus entstehen weder für Sie noch für Finanzplaner rechtliche Verpflichtungen oder Haftungsansprüche. Die nachstehenden Berechnungen basieren auf Annäherungswerten, Annahmen sowie den von Ihnen erhaltenen Angen. Es wird von einer vollen Erwerbstätigkeit ausgegangen. Allfällige Kürzungen und Plafonierungen wurden berücksichtigt. Gedruckt: 24. November :36 Uhr, Dokumentname: 214'1124'1336'17.PDF

2 Persönliche Daten Grundlagen 24. November 214 Kunde Partner Name Muster Martin Muster Daniela Geburtsdatum 1. Januar Februar 1976 Konfession römisch-katholisch römisch-katholisch Zivilstand / seit verheiratet, 1. Januar 24 verheiratet, 1. Januar 24 Adresse 949 Vaduz Erwerbstätigkeit angestellt angestellt Name Geburtsdatum in Ausbildung Kinder Muster Sarah Kind von beiden 1. November November 223 Muster Fian Kind von beiden 1. Juni Juni 225 Bedarf an jährlichen Einnahmen Kunde Partner Erwerbsunfähigkeit (K) Tag 87'88 8% Tag 36' 8% 72 - Lebenslang 87'88 8% 72 - Lebenslang 36' 8% Erwerbsunfähigkeit (U) Tag 87'88 8% Tag 36' 8% 72 - Lebenslang 87'88 8% 72 - Lebenslang 36' 8% Ableben (K) - Lebenslang 76'895 7% - Lebenslang 31'5 7% Ableben (U) - Lebenslang 76'895 7% - Lebenslang 31'5 7% Erleben Pension - Lebenslang 76'895 7% Pension - Lebenslang 31'5 7% Erleben beide Pension - Lebenslang 139'365 9% Seite 2 von

3 Erwerbsunfähigkeit infolge Krankheit Muster Martin Ist Analyse 24. November '85 EU kurzfristig Erwerbsunfähigkeit langfristig 87'6 71'456 61'248 51'4 42'224 36'192 3' Tag 3. Tag 3. Tag Tag 72 Alter 64 Staatliche Vorsorge 42'224 36'192 3'16 IV Invalidenrente (Martin) 3'16 3'16 3'16 IV IV-Kinderrente (Fian) 6'32 6'32 IV IV-Kinderrente (Sarah) 6'32 Berufliche Vorsorge 19'85 19'85 87'6 29'232 25'56 2'88 BPVB Invalidenrente (Martin) 2'88 2'88 2'88 BPVB IV-Kinderrente (Sarah) 4'176 BPVB IV-Kinderrente (Fian) 4'176 4'176 LFZ Taggeld (Martin) 19'85 22'25 KKTG Taggeld (Martin) 87'6 87'6 Deckung aus Renten 19'85 19'85 87'6 71'456 61'248 51'4 Bedarf an Einnahmen -87'88-87'88-87'88-87'88-87'88-87'88 Unter- bzw. Überdeckung Total 21'97 21' '424-26'632-36'84 Seite 3 von

4 Erwerbsunfähigkeit infolge Unfall Muster Martin Ist Analyse 24. November '85 98'865 87'88 EU kurzfristig Erwerbsunfähigkeit langfristig 42'224 36'192 3' Tag 3. Tag Tag 72 Alter 64 Staatliche Vorsorge 42'224 36'192 3'16 IV Invalidenrente (Martin) 3'16 3'16 3'16 IV IV-Kinderrente (Fian) 6'32 6'32 IV IV-Kinderrente (Sarah) 6'32 Berufliche Vorsorge 19'85 19'85 87'88 56'641 62'673 68'75 OUFL Invalidenrente (Martin) 56'641 62'673 68'75 LFZ Taggeld (Martin) 19'85 21'97 OUFL Taggeld (Martin) 87'88 87'88 Deckung aus Renten 19'85 19'85 87'88 98'865 98'865 98'865 Bedarf an Einnahmen -87'88-87'88-87'88-87'88-87'88 Unter- bzw. Überdeckung Total 19'85 21'97 1'985 1'985 1'985 Seite 4 von

5 Todesfall infolge Krankheit Muster Martin Ist Analyse 24. November '85 nach dem Todesfall 76'895 7'528 54'288 48'256 36'192 24' Jahr Staatliche Vorsorge 48'256 36'192 24'128 AHV Witwen-/Witwerrente (Martin) 24'128 24'128 24'128 AHV Halbwaisenrente (Fian) 12'64 12'64 AHV Halbwaisenrente (Sarah) 12'64 Berufliche Vorsorge 22'272 18'96 13'92 BPVB Witwen-/Witwerrente (Martin) 13'92 13'92 13'92 BPVB Waisenrente (Fian) 4'176 4'176 BPVB Waisenrente (Sarah) 4'176 Deckung aus Renten 7'528 54'288 38'48 Bedarf an Einnahmen -76'895-76'895-76'895 Unter- bzw. Überdeckung Total -6'367-22'67-38'847 Kapitalleistungen 214 Private Vorsorge 3b Todesfallkapital (Martin) 3' Seite 5 von

6 Todesfall infolge Unfall Muster Martin Ist Analyse 24. November '85 nach dem Todesfall 96'61 76'895 68'68 48'256 36'192 24' Jahr Staatliche Vorsorge 48'256 36'192 24'128 AHV Witwen-/Witwerrente (Martin) 24'128 24'128 24'128 AHV Halbwaisenrente (Fian) 12'64 12'64 AHV Halbwaisenrente (Sarah) 12'64 Berufliche Vorsorge 5'69 6'418 43'94 OUFL Witwenrente (Martin) 28'919 43'94 43'94 OUFL Halbwaisenrente (Fian) 1'845 16'478 OUFL Halbwaisenrente (Sarah) 1'845 Deckung aus Renten 98'865 96'61 68'68 Bedarf an Einnahmen -76'895-76'895-76'895 Unter- bzw. Überdeckung Total 21'97 19'715-8'827 Kapitalleistungen 214 Private Vorsorge 3b Todesfallkapital (Martin) 3' Seite 6 von

7 Erwerbsunfähigkeit infolge Krankheit Muster Daniela Ist Analyse 24. November ' 4'5 35'77 EU kurzfristig Erwerbsunfähigkeit langfristig 3'16 72 Alter Tag 3. Tag Tag 72 Alter 61 Alter 62 Alter 64 Staatliche Vorsorge 42'224 36'192 3'16 3'16 IV Invalidenrente (Daniela) 3'16 3'16 3'16 3'16 IV IV-Kinderrente (Fian) 6'32 6'32 IV IV-Kinderrente (Sarah) 6'32 Berufliche Vorsorge 45' 45' 35'77 4'38 1'34 1'34 BPVB Invalidenrente (Daniela) 3'525 1'34 1'34 BPVB IV-Kinderrente (Sarah) BPVB IV-Kinderrente (Fian) 783 LFZ Taggeld (Daniela) 45' 9'23 KKTG Taggeld (Daniela) 35'77 35'77 Deckung aus Renten 45' 45' 35'77 42'224 4'5 4'5 4'5 Bedarf an Einnahmen -36' -36' -36' -36' -36' -36' Unter- bzw. Überdeckung Total 45' 9' -23 6'224 4'5 4'5 4'5 Seite 7 von

8 Erwerbsunfähigkeit infolge Unfall Muster Daniela Ist Analyse 24. November ' 4'5 36' EU kurzfristig Erwerbsunfähigkeit langfristig 3'16 72 Alter Tag 3. Tag Tag 72 Alter 61 Alter 62 Alter 64 Staatliche Vorsorge 42'224 36'192 3'16 3'16 IV Invalidenrente (Daniela) 3'16 3'16 3'16 3'16 IV IV-Kinderrente (Fian) 6'32 6'32 IV IV-Kinderrente (Sarah) 6'32 Berufliche Vorsorge 45' 45' 36' 4'38 1'34 1'34 OUFL Invalidenrente (Daniela) 4'38 1'34 1'34 BPVB Invalidenrente (Daniela) LFZ Taggeld (Daniela) 45' 9' OUFL Taggeld (Daniela) 36' 36' Deckung aus Renten 45' 45' 36' 42'224 4'5 4'5 4'5 Bedarf an Einnahmen -36' -36' -36' -36' -36' -36' Unter- bzw. Überdeckung Total 45' 9' 6'224 4'5 4'5 4'5 Seite 8 von

9 Todesfall infolge Krankheit Muster Daniela Ist Analyse 24. November '256 45' nach dem Todesfall 4'5 35'63 31'5 24' Jahr Staatliche Vorsorge 48'256 36'192 24'128 AHV Witwen-/Witwerrente (Daniela) 24'128 24'128 24'128 AHV Halbwaisenrente (Fian) 12'64 12'64 AHV Halbwaisenrente (Sarah) 12'64 Berufliche Vorsorge 4'38 11'475 BPVB Witwen-/Witwerrente (Daniela) 3'231 11'475 BPVB Waisenrente (Fian) 1'77 BPVB Waisenrente (Sarah) Deckung aus Renten 48'256 4'5 35'63 Bedarf an Einnahmen -31'5-31'5-31'5 Unter- bzw. Überdeckung Total 16'756 9' 4'13 Seite 9 von

10 Todesfall infolge Unfall Muster Daniela Ist Analyse 24. November '256 45' nach dem Todesfall 4'5 36'192 31'5 24' Jahr Staatliche Vorsorge 48'256 36'192 24'128 AHV Witwen-/Witwerrente (Daniela) 24'128 24'128 24'128 AHV Halbwaisenrente (Fian) 12'64 12'64 AHV Halbwaisenrente (Sarah) 12'64 Berufliche Vorsorge 4'38 16'372 BPVB Witwerrente (Daniela) OUFL Witwerrente (Daniela) 3'133 16'372 OUFL Halbwaisenrente (Fian) 1'175 OUFL Halbwaisenrente (Sarah) Deckung aus Renten 48'256 4'5 4'5 Bedarf an Einnahmen -31'5-31'5-31'5 Unter- bzw. Überdeckung Total 16'756 9' 9' Seite 1 von

11 Erleben Muster Martin, Muster Daniela Ist Analyse 24. November 214 Total Einkommen (Basis) Einkommen vor Pensionierung Bedarf an Einnahmen Staatliche Vorsorge Betriebliche Vorsorge 154'85 Pension 139'365 93'885 75'16 6'32 45' Alter 64/62 9 Alter 64/62 Alter 66/64 Alter 66/64 Lebenslang Staatliche Vorsorge 3'16 6'32 AHV Altersrente (Martin) 3'16 3'16 AHV Altersrente (Daniela) 3'16 Berufliche Vorsorge 18'725 39'787 BPVB Erlebensfallrente (Martin) 18'725 18'725 BPVB Erlebensfallrente (Daniela) 21'62 Deckung aus Renten 48'885 1'17 Bedarf an Einnahmen -139' '365 Unter- bzw. Überdeckung Total -9'48-39'258 Seite 11 von