Jahresendgeschäft Termine und Besonderheiten

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1 Leben Oktober 2012 Jahresendgeschäft Termine und Besonderheiten Service Center Antrag A. Janoschka

2 Wir sind für Sie da - Mit aller Kraft und bis zum Toreschluss! Unser Service für Sie: Wir policieren bis zum , 18:00 h Wir beantworten Ihre Risikovoranfragen innerhalb von 48 Stunden! Wir gewährleisten einen optimalen und schlanken Antragsprozess und dokumentieren policierungsfähiges Geschäft innerhalb von 48 Stunden nach Eingang in unserer HV! Verarbeitungszusage: Wir geben eine Verarbeitungszusage in 2012 für policierungsfähige Anträge mit Annahmeerklärungen, die uns vorliegen bis: Donnerstag, Donnerstag, HDI-Lebensversicherung Privat- und bav-geschäft (Direkt- und Rückdeckungsversicherung) HDI-Gerling Unterstützungskasse HDI Pensionskasse Policierungsfähig bedeutet, dass vollständig und korrekt ausgefüllte Anträge, die keine Risikoprüfung oder Nachbearbeitung erfordern, in unserer Hauptverwaltung in Köln vorliegen. Bitte beachten Sie: Postversand: Anträge müssen im Original vorliegen. Elektronisch: Beim elektronischen Antragsversand mit easy-web-service bzw. per Mail bitte keine Originalanträge nachreichen (Gefahr der Doppelpolicierung!). Fax: Möglichst keine Fax-Anträge (Probleme/Nachfragen bei schlechter Lesbarkeit). Bitte beachten Sie die Besonderheiten zum Thema Unisex. Für Anträge ohne Annahmeerklärung gilt für die Verarbeitungszusage grundsätzlich der Oktober 2012, Seite 2

3 Annahmeerklärungen: Sichern Sie die Vorteile der Bisex- Kalkulation für Ihre Kunden Gesetzliche Voraussetzungen Damit eine Policierung noch nach Bisex-Konditionen möglich ist, muss der Vertragsabschluss bis durch Zugang der Police oder einer Annahmebestätigung beim Kunden erfolgen. Nutzen Sie Annahmeerklärungen! Bitte verwenden Sie dazu bei allen noch einzureichenden Anträgen zu Bisex-Tarifen* die Annahmeerklärungen. Sie können so für Ihre Kunden die Vorteile der Bisex-Kalkulation sichern, auch für den Fall, dass die Antragsprüfung erst nach dem Unisex-Stichtag abgeschlossen werden kann! Die Formulare sind auch unter Material und Download im HDI VermittlerPortal ( ) unter den Bezeichnungen e Annahmeerklärung 2012 Einzelgeschäft bzw. Annahmeerklärung 2012 Kollektivgeschäft t abrufbar. Die Annahmeerklärung muss vom Kunden unterschrieben werden und zusammen mit dem Antrag bis zum in unserer Hauptverwaltung in Köln vorliegen. Die Annahme und damit der Vertragsabschluss erfolgt in diesem Fall unter der auflösenden Bedingung, dass die Prüfung den Versicherungsschutz in beantragtem Umfang zulässt und der Antrag den gültigen Tarifbestimmungen von HDI Leben entspricht. Bitte beachten Sie: Für Anträge ohne Annahmeerklärungen, die nach dem in unserer Hauptverwaltung vorliegen, kann eine Policierung nach alten Konditionen nicht garantiert werden. Der Abschluss der Antragsprüfung und ein rechtzeitiger Policenversand vor dem Unisex-Stichtag kann in diesen Fällen nicht sicher gewährleistet werden, z.b. bei fehlenden Unterlagen. * Unsere Riester-Tarife sind bereits nach Unisex kalkuliert. Hier ist eine Annahmeerklärung nicht erforderlich. Oktober 2012, Seite 3

4 Auf einen Blick: Besonderheiten im Jahresendgeschäft 2012 Unisex-Stichtag Mit einer Annahmeerklärung sichern Sie Ihren Kunden die Vorteile der Bisex-Kalkulation. Versicherungsbeginne Der späteste Versicherungsbeginn ist der Rückdatierung Auch FLV-Anträge, die im Dezember eingereicht werden, können mit Versicherungsbeginn policiert werden. Die Angebotssoftware lässt die Rückdatierung auf den zu. Verarbeitungszusage für Sonderzahlungen Bei Eingang der Zusatzerklärung für die Sonderzahlung und Sicherstellung des Zahlungseingangs bis zum , am besten per Lastschrift, gilt die Verarbeitungszusage in Erforderliche Angaben im Verwendungszweck: Sonderzahlung 2012, die Vertragsnummer und der Name des Versicherungsnehmers. Steuerliche Behandlung Für staatlich geförderte Altersvorsorge - Riester, Rürup (Basisversorgung), betriebliche Altersvorsorge - erfordert die steuerliche Anerkennung von laufenden Beiträgen, Einmalbeiträgen und Sonderzahlungen für das Steuerjahr 2012 eine Zahlung bis zum Oktober 2012, Seite 4

5 Wir sind für Sie da! Kontakt: HDI Lebensversicherung AG Antragsservice Köln Service Center Antrag bav Tel.: Service Center Antrag Privat Tel.: Dilek Noyan Arnold Janoschka Service Center Risikoprüfung Tel.: Carsten Henkel Oktober 2012, Seite 5

6 Bankverbindungen für Einlösungsprämien und Sonderzahlungen Risikoträger / Produkt Konto-Nr. BLZ Bank HDI Lebensversicherung AG Deutsche Bank HDI Pensionskasse AG SEB AG Köln HDI Pensionskasse AG(Kontentarife RMA und FRMA) SEB AG Köln HDI Pensionsfonds AG SEB AG Köln Dachverband der HDI-Gerling Unterstützungskasse e.v. Zuzahlungen zu Verträgen der ehemaligen ASPECTA Lebensversicherung AG HELABA Deutsche Bank Oktober 2012, Seite 6