Informationsblatt. Bestandsmaßnahme BA 03. Zielgruppen

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1 Bestandsmaßnahme BA 03 Informationsblatt Zielgruppen : Kunden, deren Bausparverträge seit sieben Jahren bestehen und die damit, abhängig von der Vertragssituation, frei über ihr Guthaben sowie gegebenenfalls über ihren Bonus bzw. staatliche Förderungen verfügen können. Inhalt der Kundenbriefe : Mit dem Anschreiben informieren wir den Kunden über den Ablauf der sieben Jahre und unterbreiten ihm, je nach Vertragssituation, ein individuelles Angebot: Vertragssituation 1: keine Wohnungsbauprämie (WoP) beantragt Angebot: Guthabenauszahlung, gegebenenfalls plus Bonus Vertragssituation 2: Wohnungsbauprämie beantragt Angebot: Zeitnahe Inanspruchnahme des Bauspardarlehens (Erreichen der Zuteilungsvoraussetzungen durch Ermäßigung der Bausparsumme oder Auffüllung des Mindestguthabens) oder Guthabenauszahlung (bei Verlust der Wohnungsbauprämie) Vertragssituation 3: Wohnungsbauprämie beantragt + Vertragsabschluss mit maximal 24 Jahren Angebot: Guthabenauszahlung sowie Nutzung der Junge-Leute- Regelung, d.h. einmalige, freie Verfügung über die Wohnungsbauprämie der letzten sieben Sparjahre Die genauen Formulierungen der Kundenbriefe und der zugehörigen Antwortformulare entnehmen Sie bitte den Mustern anbei. Chancen für Sie als Vertriebspart ner : Nutzen Sie diese Bestandsmaßnahme, um Ihren Kunden auf seine aktuellen Anlageziele anzusprechen und geeignete Anschlussverträge zu platzieren, z.b. einen neuen Bausparvertrag. Sollten Sie bzw. Ihre Mitarbeiter Fragen oder Hinweise zu dieser Aktion haben, stehen der für Sie zuständige Verkaufsdirektor oder der PartnerService der Deutscher Ring Bausparkasse AG unter der Telefonnummer 040/ zur Verfügung.

2 Ihr Ansprechpartner bei uns: Deutscher Ring Bausparkasse AG, Musterstrasse Musterstadt Hamburg, den Bei Antwort bitte angeben: BMA Ihr Guthaben steht Ihnen jetzt zur Verfügung! Sehr geehrter Herr Mustermann, das regelmäßige Bausparen hat sich für Sie gelohnt: Sie können jetzt - nach 7 Jahren fleißigen Sparens - über ein Guthaben in Höhe von XXX.XXX,XX EUR plus der noch nicht gutgeschriebenen Zinsen frei verfügen. Schicken Sie dafür einfach das beigefügte Formular unterschrieben an uns zurück und schon kommt das Geld auf Ihr Konto. Ein Tipp: Nutzen Sie auch zukünftig alle Vorteile des Bausparens. Legen Sie einen Teil der Guthabensumme direkt in einen neuen Bausparvertrag an. Bitte wenden Sie sich dazu an Ihren Ansprechpartner vor Ort oder bei uns im Haus. Mit freundlichen Grüßen Postanschrift: Telefon: 040/ Telefax: 040/ kunde@drbsk.de Internet: - Dieser Brief wurde maschinell erstellt und wird nicht unterschrieben. - Sie erreichen uns telefonisch in der Zeit von 9 bis 17 Uhr Kundenbesuche: Ludwig-Erhard-Str Hamburg USt.-IdNr.: DE Registergericht: Amtsgericht Hamburg HRB Sitz Hamburg Vorstand: Sven C. Beyer, André Boldt Vorsitzender des Aufsichtsrats: Dr. Jürg Schiltknecht

3 Antwortformular zur Guthabenauszahlung Deutscher Ring Bausparkasse AG Bausparvertrags-Nr.: Bitte Zutreffendes ankreuzen und unterschreiben! 1 Ihr Wunsch Ich/Wir wünsche/n die Kündigung meines/unseres Bausparvertrags und die Auszahlung des Guthabens bedingungsgemäß.* sofort, unter Abzug des Kündigungsdiskonts von X% des Guthabens. Bitte überweisen Sie das Guthaben auf das folgende Konto: Kontoinhaber: IBAN: BIC: Kreditinstitut: DEXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXX Musterbank 2 Ihre Unterschrift/en Ort, Datum Unterschrift/en des/der Vertragsinhaber (bei Minderjährigen beider Eltern bzw. des/der gesetzlichen Vertreter/s) * d.h.: nach Ablauf von 6 Monaten ab Kündigungsdatum BA 03

4 Ihr Ansprechpartner bei uns: Deutscher Ring Bausparkasse AG, Musterstrasse Musterstadt Hamburg, den Bei Antwort bitte angeben: Ihr Guthaben + Bonus stehen Ihnen jetzt zur Verfügung! Sehr geehrter Herr Mustermann, das regelmäßige Bausparen hat sich für Sie gelohnt! Sie können jetzt - nach 7 Jahren fleißigen Sparens - frei verfügen über: XXX.XXX,XX EUR Bausparguthaben + X.XXX,XX EUR Bonus = XXX.XXX,XX EUR Gesamt* *Zu dieser Summe kommen die noch nicht gutgeschriebenen Zinsen und der Bonus des laufenden Jahres hinzu. Die genauen Bonusbedingungen entnehmen Sie bitte den Allgemeinen Bedingungen für Bausparverträge (ABB). Wollen Sie Ihr Guthaben + Bonus + Zinsen jetzt nutzen? Dann brauchen Sie lediglich das beigefügte Formular ausgefüllt und unterschrieben an uns zurückschicken. Und schon kommt das Geld auf Ihr Konto. Ein Tipp: Nutzen Sie auch zukünftig alle Vorteile des Bausparens. Legen Sie einen Teil der Guthabensumme direkt in einen neuen Bausparvertrag an. Bitte wenden Sie sich dazu an Ihren Ansprechpartner vor Ort oder bei uns im Haus. Mit freundlichen Grüßen leere Zeile Postanschrift: Telefon: 040/ Telefax: 040/ kunde@drbsk.de Internet: - Dieser Brief wurde maschinell erstellt und wird nicht unterschrieben. - Sie erreichen uns telefonisch in der Zeit von 9 bis 17 Uhr Kundenbesuche: Ludwig-Erhard-Str Hamburg USt.-IdNr.: DE Registergericht: Amtsgericht Hamburg HRB Sitz Hamburg Vorstand: Sven C. Beyer, André Boldt Vorsitzender des Aufsichtsrats: Dr. Jürg Schiltknecht

5 Ihr Ansprechpartner bei uns: Deutscher Ring Bausparkasse AG, Musterstrasse Musterstadt Hamburg, den Bei Antwort bitte angeben: Ihr Guthaben - und noch mehr - steht Ihnen jetzt zur Verfügung! Sehr geehrter Herr Mustermann, das regelmäßige Bausparen hat sich für Sie gelohnt: nach 7 Jahren fleißigen Sparens haben Sie aktuell ein Guthaben in Höhe von XXX.XXX,XX EUR plus der noch nicht gutgeschriebenen Zinsen angespart. Sie haben jetzt die Möglichkeit, sich das bestehende Guthaben plus Zinsen auszahlen zu lassen. Wenn die so zur Verfügung stehende Summe für die Erfüllung Ihrer Wohnträume nicht ausreicht, können Sie zusätzlich ein zinsgünstiges Bauspardarlehen beanspruchen ("Mehr-Geld-" bzw. "Noch-Mehr-Geld- Option"). So haben Sie die Wahl zwischen drei Optionen: 1. Guthabenauszahlung: Sie lassen Sich Ihr Guthaben plus Zinsen auszahlen. Damit entfällt Ihr Anspruch auf die beantragten Wohnungsbauprämien. Dafür können Sie die zur Verfügung stehende Summe völlig frei verwenden - nicht nur für Bau, Kauf oder Modernisierung von Wohneigentum. 2. Die "Mehr-Geld-Option": Sie ermäßigen Ihre Bausparsumme, so dass die Höhe Ihres bereits angesparten Guthabens schon jetzt für die Gewährung eines Bauspardarlehens genügt. Da Guthaben und Darlehen in Summe maximal der Bausparsumme entsprechen dürfen, fällt das Darlehen in dieser Option etwas geringer aus als in Option Nummer 3: 3. Die "Noch-Mehr-Geld-Option": Sie zahlen noch X.XXX,XX EUR auf Ihr Bausparkonto ein und erreichen so das für die Darlehensgewährung notwendige Mindestguthaben. Bitte beachten Sie: Wenn Sie das Bauspardarlehen zuzüglich der beantragten Wohnungsbauprämien in Anspruch nehmen, dürfen Sie Ihr Bauspargeld (und die Fördergelder) nur für wohnwirtschaftliche Zwecke einsetzen. - Eine Auswahl Postanschrift: Telefon: 040/ Telefax: 040/ kunde@drbsk.de Internet: - Dieser Brief wurde maschinell erstellt und wird nicht unterschrieben. - Sie erreichen uns telefonisch in der Zeit von 9 bis 17 Uhr Kundenbesuche: Ludwig-Erhard-Str Hamburg USt.-IdNr.: DE Registergericht: Amtsgericht Hamburg HRB Sitz Hamburg Vorstand: Sven C. Beyer, André Boldt Vorsitzender des Aufsichtsrats: Dr. Jürg Schiltknecht

6 Seite 02 der wohnwirtschaftlichen Verwendungsmöglichkeiten finden Sie in unserem "Verwendungs-ABC" unter Teilen Sie uns anhand des beigefügten Formulars mit, für welche Option Sie sich entscheiden. Kreuzen Sie dafür einfach Ihren Favoriten an, ergänzen evtentuell die Kontoverbindung und schicken anschließend das unterschriebene Formular an uns zurück. Ein Tipp: Nutzen Sie auch zukünftig alle Vorteile des Bausparens. Legen Sie einen Teil der Guthabensumme direkt in einen neuen Bausparvertrag an. Bitte wenden Sie sich dazu an Ihren Ansprechpartner vor Ort oder bei uns im Haus. Mit freundlichen Grüßen leere Zeile

7 Antwortformular Guthabenauszahlung oder (Noch-)Mehr-Geld Deutscher Ring Bausparkasse AG Bausparvertrags-Nr.: Bitte Zutreffendes ankreuzen und unterschreiben! 1 Guthabenauszahlung Ich/Wir wünsche/n die Kündigung meines/unseres Bausparvertrags und die Auszahlung des Guthabens bedingungsgemäß.* sofort, unter Abzug des Kündigungsdiskonts von X % des Guthabens. Bitte überweisen Sie das Guthaben auf das folgende Konto: Kontoinhaber: IBAN: BIC: Kreditinstitut: DEXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXX Musterbank 2 Guthabenauszahlung plus Darlehen Ich/Wir möchte/n zusätzlich zur Auszahlung meines/unseres Guthabens ein zinsgünstiges Darlehen in Anspruch nehmen und entscheide/n mich/uns für die Mehr-Geld-Option : Bitte ermäßigen Sie die Bausparsumme auf XXX.XXX,XX EUR. die Noch-Mehr-Geld-Option : Bitte ergänzen Sie das SEPA-Lastschriftmandat auf der Rückseite um den von Ihnen gewünschten Einzugstermin und schicken es anschließend unterschrieben an uns zurück. 3 Unterschrift/en Ort, Datum Unterschrift/en des/der Vertragsinhaber (bei Minderjährigen beider Eltern bzw. des/der gesetzlichen Vertreter/s) * d.h.: nach Ablauf von 6 Monaten ab Kündigungsdatum BA 03

8 SEPA - Lastschriftmandat Vertragsinhaber/Antragsteller Deutscher Ring Bausparkasse AG Ehegatte/Lebenspartner (bei Gemeinschaftsvertrag) Bausparvertragsnummer X 1 Einzugsermächtigung Ich/Wir ermächtige/n die Deutscher Ring Bausparkasse AG, Zahlungen von meinem/unserem Konto mittels Lastschrift einzuziehen. Zugleich weise ich mein/weisen wir unser unten genanntes Kreditinstitut an, die von Ihnen auf mein/unser Konto gezogenen Lastschriften einzulösen. IBAN Erteilung eines neuen SEPA-Lastschriftmandates Änderung eines bestehenden SEPA-Lastschriftmandates BIC Kreditinstitut Wenn Kontoinhaber NICHT Vertragsinhaber: Name des/der Kontoinhaber/s Wenn Kontoinhaber NICHT Vertragsinhaber: Adresse des/der Kontoinhaber/s Hinweis: Ich kann/wir können innerhalb von acht Wochen, beginnend mit dem Belastungsdatum, die Erstattung des belasteten Betrags verlangen. Es gelten dabei die mit meinem/unserem Kreditinstitut vereinbarten Bedingungen. Abweichend von der gesetzlichen Frist (14 Kalendertage vor Fälligkeit der ersten Zahlung) wird die Deutscher Ring Bausparkasse AG grundsätzlich 3 Kalendertage vor der Fälligkeit der ersten Zahlung entsprechend dem/n SEPA-Lastschriftmandat/en über den/die beabsichtigten Lastschrifteneinzug/ Lastschrifteneinzüge informieren. Gleiches gilt bei Änderung des einzuziehenden Betrags, des zu belastenden Kontos oder des gewünschten Einzugsdatums. 2 Geplante Besparung Betrag in Euro Cent Monat Jahr Monatliche Zahlung ab dem 1./ 15. Betrag in Euro Cent Monat Jahr X Einmalige Zahlung X.XXX,XX am 1./ 15. Betrag in Euro Cent Monat Jahr Weitere Zahlung monatlich ab dem 1./ 15. 1/4-jährlich 1/2-jährlich jährlich einmalig Hinweis: Um einen rechtzeitigen Einzug zu gewährleisten, sollte der Bausparkasse das SEPA- Lastschriftmandat 3 Wochen vor dem gewünschten ersten Abruf vorliegen. 3 Antrag auf Anlage vermögenswirksame Leistungen Ich möchte vermögenswirksame Leistungen auf mein Bausparkonto anlegen. Bitte schicken Sie mir einen entsprechenden Antrag zu. 4 Unterschrift/en Ort Datum Unterschrift des/der Kontoinhaber/s BA 03

9 Ihr Ansprechpartner bei uns: Deutscher Ring Bausparkasse AG, Musterstrasse Musterstadt Hamburg, den Bei Antwort bitte angeben: BMA Ihr Guthaben ist jetzt frei verwendbar! Sehr geehrter Herr Mustermann, das regelmäßige Bausparen hat sich für Sie gelohnt: Sie haben jetzt - nach 7 Jahren fleißigen Sparens - ein Guthaben in Höhe von XXX.XXX,XX EUR angespart, plus noch nicht gutgeschriebener Zinsen sowie der staatlichen Förderung (Wohnungsbauprämie). Und mehr noch, Sie kommen in den Genuss der "Junge-Leute-Regelung". D.h.: Da Sie bei Abschluss des Bausparvertrags jünger als 25 Jahre waren, können Sie sowohl über Ihr Guthaben plus Zinsen als auch über die Wohnungsbauprämie einmalig frei verfügen. Die Verwendung ist also nicht an den Bau, den Kauf oder die Modernisierung von Wohnungeigentum gebunden. Schicken Sie dafür einfach die beigefügten Formulare unterschrieben an uns zurück und schon kommt das Geld auf Ihr Konto. Ein Tipp: Nutzen Sie auch zukünftig alle Vorteile des Bausparens. Legen Sie einen Teil der Guthabensumme direkt in einen neuen Bausparvertrag an. Bitte wenden Sie sich dazu an Ihren Ansprechpartner vor Ort oder bei uns im Haus. Mit freundlichen Grüßen Postanschrift: Telefon: 040/ Telefax: 040/ kunde@drbsk.de Internet: - Dieser Brief wurde maschinell erstellt und wird nicht unterschrieben. - Sie erreichen uns telefonisch in der Zeit von 9 bis 17 Uhr Kundenbesuche: Ludwig-Erhard-Str Hamburg USt.-IdNr.: DE Registergericht: Amtsgericht Hamburg HRB Sitz Hamburg Vorstand: Sven C. Beyer, André Boldt Vorsitzender des Aufsichtsrats: Dr. Jürg Schiltknecht

10 Antwortformular zur Guthabenauszahlung Deutscher Ring Bausparkasse AG Bausparvertrags-Nr.: Ihr Wunsch Ich/Wir wünsche/n die Kündigung meines/unseres Bausparvertrags und die Auszahlung des Guthabens bedingungsgemäß.* sofort, unter Abzug des Kündigungsdiskonts von X% des Guthabens. Bitte überweisen Sie das Guthaben auf das folgende Konto: Kontoinhaber: IBAN: BIC: Kreditinstitut: DEXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXX Musterbank 2 Ihre Unterschrift/en Ort, Datum Unterschrift/en des/der Vertragsinhaber (bei Minderjährigen beider Eltern bzw. des/der gesetzlichen Vertreter/s) * d.h.: nach Ablauf von 6 Monaten ab Kündigungsdatum BA 03

11 Annahme der WoP-Sonderregelung für unter 25-jährige Bausparer Bitte zurücksenden an: Bausparvertragsnummer Deutscher Ring Bausparkasse AG Vertragsinhaber Name, Vorname (falls abweichend: Geburtsname) Geburtsdatum XX.XX.XXXX Straße Musterstrasse 1 PLZ/Ort Musterstadt Für den vorgenannten Vertrag nehme ich die WoP-Sonderregelung für unter 25-jährige Bausparer* in Anspruch. Ich bestätige außerdem mit meiner Unterschrift, dass ich den oben genannten Bausparvertrag selbst abgeschlossen habe; zum Zeitpunkt des Vertragsabschlusses nicht älter als 24 Jahre war; die WoP-Sonderregelung für junge Leute noch nicht, das heißt auch nicht bei anderen Bausparkassen, in Anspruch genommen habe. Mir ist bewußt, dass ich die WoP-Sonderregelung zukünftig nicht mehr in Anspruch nehmen kann. Datum Unterschrift ggf.unterschrift gesetzlicher Vertreter * Seit dem existiert eine gesetzliche Sonderregelung für Kunden, die bei Abschluss des Bausparvertrags nicht älter als 24 Jahre waren. Diese Regelung beinhaltet, dass diese Kunden einmalig über das innerhalb der letzten sieben abgeschlossenen Jahre angesparte prämienbegünstigte Guthaben frei verfügen dürfen