apano 3 Anlageklassen-Zertifikat Ihre Geldanlage für jedes Börsenwetter

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1 apano 3 Anlageklassen-Zertifikat Ihre Geldanlage für jedes Börsenwetter

2 apano 3 Anlageklassen-Zertifikat Ihre Geldanlage für jedes Börsenwetter Die Finanzmärkte sind ähnlich dem Wetter Schwankungen unterworfen. Als Anleger haben Sie sicher auch schon einige dieser Marktschwankungen miterlebt. Sie müssen sich für oder gegen eine Investition entscheiden und dann mitverfolgen, wie sich die Märkte oft unvorhersehbar und anders als erwartet entwickeln. Auch wenn beispielsweise Aktien einen neuen Höchststand erreichen, können Sie sich nur dann darüber freuen, wenn Sie den richtigen Zeitpunkt für Kauf und Verkauf getroffen haben. Hier gilt bislang leider immer die Redewendung Hinterher sind wir schlauer als zuvor eine Erkenntnis, die bislang jedoch ohne Nutzen für Sie als Anleger war. Anders beim apano 3 Anlageklassen-Zertifikat. Es investiert in die drei Anlageklassen europäische Aktien, Anleihen (5-7jährige deutsche Staatsanleihen) und Gold*. Jeder der 3 Bausteine hat seine besonderen Stärken: Aktien stehen für Wachstum, Anleihen für Sicherheit und feste Verzinsung, Gold wiederum steht für Krisen- und Inflationsschutz. Negative Bestandteile können herausgerechnet werden Bei dem apano 3 Anlageklassen-Zertifikat genießen Sie den großen Vorteil, dass erst rückblickend entschieden wird, ob tatsächlich alle drei, zwei oder nur eine der Anlageklassen zur Berechnung Ihrer Rendite des jeweils zurückliegenden Jahres herangezogen werden. Machen ein oder zwei Bestandteile die Gesamtrendite des Portfolios negativ, werden sie rückwirkend herausgerechnet (Details siehe Abschnitt So funktioniert der Allwetterschutz ). IHR KAPITAL Machen Sie sich frei davon, immer selbst die richtigen Investitionszeitpunkte zu finden und sich bewusst für oder gegen Aktien, Anleihen und Gold zu entscheiden: Wenn Sie in das apano 3 Anlageklassen-Zertifikat investieren, profitieren Sie von dem rückwirkenden Allwetterschutz! 90% Kapitalschutz zum Laufzeitende Abgerundet wird das apano 3 Anlageklassen-Zertifikat von einem 90%igen Kapitalschutz durch die UBS AG, handelnd durch die Niederlassung London, zum Laufzeitende nach 7 Jahren ( ). So genießen Sie zusätzliche Sicherheit und können sich vom ersten bis zum letzten Tag entspannt zurücklehnen. * Aktien: S&P Europe 350 Daily Risk Control 10% Excess Return (EUR) ; Anleihen: iboxx EUR Germany 5-7 ; Gold: UBS Bloomberg CMCI Gold T15 USD Excess Return

3 So funktioniert der Allwetterschutz Von den 3 Anlageklassen Aktien, Anleihen und Gold* ist jede für sich wichtig und kommt bei dem apano 3 Anlageklassen-Zertifikat gemeinsam zum Einsatz. Doch verhalten sich die Finanzmärkte oft wie das Wetter: wechselhaft und unberechenbar! Der eingebaute Allwetterschutz sichert Ihre Investition für den Fall, dass eine oder sogar zwei der Anlageklassen sich so negativ entwickelt haben, dass das gesamte Portfolio eine in der Summe negative Wertentwicklung hat. Die folgenden Beispiele zeigen Ihnen schematisch, wie der apano-allwetterschutz grundsätzlich funktioniert. Die Betrachtung erfolgt rückwirkend, so dass Anlageklassen, die sich ungünstig entwickelt haben, herausgerechnet werden, wenn sie das Gesamtportfolio ins Minus ziehen. BEISPIEL 1: SONNIG Zu diesem Bewertungsstichtag hatten alle drei Komponenten eine sonnige Phase seit Laufzeitbeginn und entwickelten sich jede für sich positiv, so dass auch das Gesamtportfolio positiv ist. BEISPIEL 2: BEWÖLKT Dieser Bewertungsstichtag zeigt ein bewölktes Szenario seit Laufzeitbeginn. Anleihen und Gold entwickelten sich positiv, Aktien aber deutlich negativ. BEISPIEL 3: REGNERISCH Zu diesem Bewertungsstichtag herrscht besonders schlechtes Börsenwetter, weil sowohl Aktien als auch Anleihen negativ waren. Alleine Gold ist seit Beginn der Laufzeit im positiven Bereich. +7% +3% +2% +3% +3% -1% -4% -3,67% -10% -10% +7% +3% +2% +3% +3,5% +3% +3% Kein Schutz notwendig Die Rendite zu diesem Zeitpunkt: Der durchschnittliche Ertrag des Korbes liegt bei. Da dieses Ergebnis positiv ist, braucht der Allwetterschutz hier nicht einzugreifen. Die Rendite liegt zu diesem Bewertungsstichtag bei. Mit Allwetterschutz Die Rendite zu diesem Zeitpunkt: +3,5% Der durchschnittliche Ertrag des Korbes liegt hier bei -1%. Dieses Ergebnis ist negativ, deshalb kommt nun für Sie der Allwetterschutz zum Einsatz. Die negativste Komponente in diesem Beispiel die Aktien bleiben zu diesem Betrachtungsstichtag unberücksichtigt. Damit beträgt die durchschnittliche Rendite bezogen auf die verbliebenen zwei Konponenten zu diesem Zeitpunkt: +3,5%. Mit Allwetterschutz Die Rendite zu diesem Zeitpunkt: +3% Der durchschnittliche Ertrag des Korbs beträgt -3,67%. Das negativste Element (Aktien) wird daher nicht berücksichtigt. Da der Korb aber immer noch nicht positiv ist, greift hier der Allwetterschutz doppelt: auch die Anleihen werden ignoriert. So beträgt die durchschnittliche Rendite bezogen auf eine verbliebene Komponente zu diesem Betrachtungszeitpunkt +3%. Die obigen Beispiele sind schematische Darstellungen. Im Fall, dass beispielsweise alle 3 Anlageklassen zum Bewertungsstichtag negativ sind, ist das Gesamtergebnis entsprechend ebenfalls negativ. Fazit: Sie müssen sich künftig nicht mehr den Kopf zerbrechen, ob Aktien, Anleihen oder Gold gut laufen werden: Sie verpassen in diesen Bereichen keinen positiven Trend und werden gleichzeitig vor negativen Einbrüchen in den einzelnen Komponenten geschützt!

4 So funktioniert das apano 3 Anlageklassen-Zertifikat Die Berechnung der Performance des Indexkorbs bestehend aus den 3 Anlageklassen Aktien, Anleihen und Gold* erfolgt jährlich zu bestimmten Stichtagen ab Auflage des Produktes. Ist die Performance des gleichgewichteten Indexkorbes (Portfolios) positiv, ist diese Performance maßgebend. Ist die Performance des Indexkorbs negativ, wird der Basiswert mit der schlechtesten Wertentwicklung aus dem Indexkorb entfernt. Ist die Performance des Indexkorbs immer noch negativ, wiederholt sich dieser Prozess und der Indexkorb enthält nur noch den Basiswert mit der besten Wertentwicklung. Der Wert zum Laufzeitende ergibt sich aus der Summe des 90%igen Kapitalschutzes und dem Durchschnittswert der jährlichen Bewertungsstichtage in Prozent unter Berücksichtigung eines Partizipationsfaktors. Die beinhalteten Basiswerte werden hier vereinfacht dargestellt als Aktien, Anleihen und Gold. Konkret steht der Basiswert Aktien für den S&P Europe 350 Daily Risk Control 10% Excess Return (EUR) (Reuters:.SPEU10EE; Bloomberg: SPEU10EE Index). Der Basiswert Anleihen steht für den iboxx EUR Germany 5-7 (Reuters:.IBBEU00CB; Bloomberg: QW3M Index) und der Basiswert Gold steht für den UBS Bloomberg CMCI Gold T15 USD Excess Return (Reuters: CTTVGCER=UBSL; Bloomberg: CTTVGCER Index). So funktioniert der Kapitalschutz Zusätzlich zum Allwetterschutz ist das apano 3 Anlageklassen-Zertifikat mit einem 90%igen Kapitalschutz (ohne Agio) durch die UBS AG, handelnd durch die Niederlassung London, zum Laufzeitende am ausgestattet. Bei dem apano 3 Anlageklassen-Zertifikat handelt es sich um Schuldverschreibungen durch die Emittentin UBS AG, handelnd durch die Niederlassung London. Es kombiniert den Kapitalschutz, den eine Schuldverschiebung ermöglicht, mit den Renditechancen einer Option, deren Berechnungsmechanismus den Wert der 3 Anlageklassen widerspiegelt. Fakten auf einen Blick Produktname: apano 3 Anlageklassen-Zertifikat Emittentin: UBS AG, handelnd durch die Niederlassung London WKN / ISIN: UBS1MS / DE000UBS1MS6 Emissionstag: Zeichnungsfrist: bis (vorbehaltlich einer Verkürzung oder Verlängerung) Laufzeitende: Mindestzeichnungsbetrag: Euro = 100 Stücke Mindesthalte- und Mindesthandelsvolumen: 1 Zertifikat Nennbetrag: 100 Euro Agio: 3%. Das erhobene Agio wird zur Deckung der Vertriebskosten gezahlt und nicht an die Emittentin abgeführt. Liquidität: börsentäglich Kapitalschutz: 90% durch die Rückzahlung zum Laufzeitende am durch die Emittentin UBS AG, handelnd durch die Niederlassung London. Zuwendungen: Für die Erbringung der Anlageberatung und/oder Anlagevermittlung erhält das jeweilige beratende und/oder vermittelnde Unternehmen Zuwendungen. Informationen über die Art und den Umfang der Zuwendungen erhalten Sie bei dem für Sie zuständigen Unternehmen oder Berater. Anbieter: apano GmbH Erstklassige Emittentin: UBS AG, handelnd durch die Niederlassung London Emittentin des apano 3 Anlageklassen-Zertifikats ist die UBS AG, handelnd durch die Niederlassung London. Die UBS AG verfügt bereits über 150-jährige Erfahrung, hat ihre Hauptsitze in Zürich und Basel und ist in mehr als 50 Ländern und an allen wichtigen Finanzplätzen mit Niederlassungen vertreten. Die Bank beschäftigt weltweit zirka Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter. Das aktuelle Rating entnehmen Sie bitte der Homepage

5 apano 3 Anlageklassen-Zertifi kat 3 Anlageklassen Sie profitieren von den 3 Anlageklassen Aktien, Anleihen und Gold* und müssen sich nicht aktiv für oder gegen eine Anlage in diesen Märkten entscheiden. Diese Anlagemischung hat in der Vergangenheit eine solide Kombination dargestellt. Zusätzlich sind Sie vor starken Negativphasen in den einzelnen Komponenten durch den Allwetterschutz abgesichert. Gelassenheit Sie brauchen sich nicht den Kopf darüber zu zerbrechen, ob Sie besser in Aktien, Anleihen oder Gold investieren, denn Sie sind in jedem Fall dabei, wenn eine oder mehrere dieser Komponenten eine starke Phase haben. Allwetterschutz Wenn der Korb (Aktien, Anleihen, Gold) in Summe negativ ist, werden die schlechteste oder sogar die zwei schlechtesten Komponenten herausgerechnet. So werden Sie vor starken Verlusten der einzelnen Komponenten geschützt. Liquidität Es gibt keine Mindesthaltedauer. Sie genießen von Beginn an tägliche Liquidität zum aktuellen Börsenkurs. Sicherheit Sie verfügen zusätzlich über einen 90%igen Kapitalschutz Ihrer Investition (ohne Agio) durch die UBS AG, handelnd durch die Niederlassung London zum Laufzeitende am apano anders denken zahlt sich aus! Bei der Auswahl des geeigneten Partners für Finanzanlagen achten Anleger besonders auf die Vertrauenswürdigkeit des Partners. Vertrauen spielt bei Geldanlagen eine sehr große Rolle. Denn das gute Gefühl, dass das Vermögen in guten Händen ist, soll auch gelebt werden. Schon seit rund 20 Jahren beschäftigt sich das apano-management mit den Möglichkeiten, sowohl steigende als auch fallende Märkte rentabel zu nutzen. Ca Kunden haben uns bereits ihr Vertrauen geschenkt und viele von ihnen in mehrere Produkte investiert. Das Anlagevolumen liegt aktuell bei rund 600 Mio. Euro (Stand: ). So bleiben Sie informiert: Aktuell und umfangreich informieren Sie sich ganz bequem auf unserer Homepage unter Zu Ihrer Investition erhalten Sie hier die aktuellen Kurse sowie ausführliche Monats-berichte, über deren Veröffentlichung wir Sie auch automatisch informieren können. Unter können Sie sich auch für den apano-kundennewsletter registrieren, der Sie in regelmäßigen Abständen über Neuigkeiten informiert. Aktuelle Informationen rund um apano, die apano-produktwelt und interessante Finanzthemen erhalten Sie von den apano-bloggern unter Möchten Sie auch mobil informiert bleiben? Dann la-den Sie sich ganz einfach die apano-app herunter. Egal ob aktuelle Kurse, Berichte oder Produktinfos hier haben Sie alles im schnellen Zugriff. Zudem fi nden Sie uns bei Twitter und Facebook. Die geschäftsführenden Gesellschafter von apano: Markus Sievers, Detlev Reichert, Kathrin Nordhues (v. l. n. r.).

6 Risiken des apano 3 Anlageklassen-Zertifikats Die Zertifikate sind risikoreiche Instrumente der Vermögensanlage und nicht für unerfahrene Anleger geeignet. Die Wertentwicklung der Zertifikate hängt während ihrer Laufzeit von der Entwicklung der Basiswerte ab. Die Basiswerte unterliegen Kurs- sowie Marktrisiken. Anleger können an der positiven Wertentwicklung der Basiswerte partizipieren, nehmen aber auch an der negativen Wertentwicklung der Basiswerte teil. Die Partizipation erfolgt in Höhe eines Faktors. In der Vergangenheit erzielte Renditen lassen keine Rückschlüsse auf die tatsächliche zukünftige Wertentwicklung zu. Die Zertifikate unterliegen keiner Einlagensicherung, so dass im Insolvenzfall der Emittentin das Risiko eines Totalverlustes für den Anleger besteht. Alle Zahlungen auch der Kapitalschutz zum Fälligkeitstag durch die Emittentin UBS AG, handelnd durch die Niederlassung London, unterliegen dem Bonitätsrisiko der Emittentin. Der Kapitalschutz gewährleistet vorbehaltlich des Bonitätsrisikos der Emittentin ausschließlich zum Fälligkeitstag die Rückzahlung eines Mindestbetrages von 90% des Nennwertes je Zertifikat (ohne Agio). Der Kapitalschutz kommt bei einer vorzeitigen Kündigung oder Tilgung durch die Emittentin sowie einer vorzeitigen Rückgabe durch den Anleger an die Emittentin nicht zur Anwendung. Die in diesen Fällen vorzeitig ausgezahlten, nicht kapitalgeschützten Beträge können signifikant geringer als der Nennbetrag je Zertifikat (ohne Agio) sein und stellen somit ein Verlustrisiko für den Anleger dar. Es ist beabsichtigt, unter gewöhnlichen Marktbedingungen regelmäßig Ankaufs- und Verkaufskurse für die Wertpapiere einer Emission zu stellen. Rechtliche Hinweise Die vorliegende Werbemitteilung dient ausschließlich Marketingzwecken und ist nicht als Anlageberatung zu sehen. Sie stellt keine Aufforderung zur Abgabe eines Angebotes dar. Das öffentliche Angebot erfolgt ausschließlich auf Grundlage des Prospekts. Der Prospekt kann nach seiner Veröffentlichung kostenlos in gedruckter Form bei der apano GmbH, Lindemannstraße 79, Dortmund, Tel.: , angefordert werden. Die vorliegende Werbemitteilung stellt keine Finanzanalyse dar und genügt deshalb nicht allen gesetzlichen Anforderungen zur Gewährleistung der Unvoreingenommenheit von Finanzanalysen und unterliegt keinem Verbot des Handelns vor der Veröffentlichung von Finanzanalysen. Für Investoren in Österreich: Eine etwaige Anlageberatung für die Zertifikate und/oder ihre Vermittlung in Österreich erfolgen nicht durch die apano GmbH, sondern ausschließlich über selbstständige Finanzunternehmen. Für die Erbringung der Anlageberatung und/oder Anlagevermittlung erhält das jeweilige beratende und/oder vermittelnde Unternehmen Zuwendungen. Informationen über die Art und der Umfang der Zuwendungen erhalten Sie bei dem für Sie zuständigen Unternehmen oder Berater. Das Produktinformationsblatt sowie ergänzende Informationen finden Sie auf Redaktionsschluss: August S&P RISK CONTROL INDICES sowie entsprechende Marken sind Eigentum von Standard & Poor s Financial Services LLC ( S&P ), a part of McGraw Hill Financial. iboxx ist eine eingetragene Marke der Markit Indices Limited. UBS Bloomberg Constant Maturity Commodity Index, UBS Bloomberg CMCI and CMCI sind eingetragene Marken der UBS und/oder Bloomberg. All rights reserved. apano GmbH, Lindemannstraße 79, Dortmund Postfach , Dortmund service@apano.de, Tel (kostenlos aus dem deutschen Festnetz, Mobilfunktarife können abweichen)