Ihre Partnerschaft mit der Skandia: Was Sie erwarten dürfen, woran Sie uns messen können

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1 INVESTMENT VERSICHERUNG VORSORGE Ihre Partnerschaft mit der Skandia: Was Sie erwarten dürfen, woran Sie uns messen können

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3 Unsere Leistun s-hi hli hts: Maßstäbe setzen auf dem deutschen Markt Mit Old Mutual weltweit vertreten Von Experten empfohlen Erstklassiger Service für Sie Outperformance, die überzeugt Ausgezeichnetes Extranet Aus- und Weiterbildung auf Top-Niveau 3

4 Dem Markt immer einen Schritt voraus: Seit über 20 Jahren DER Innovationstreiber der fonds ebundenen Idee in Deutschland! 1999 Erstes qualitatives Fondsresearch 1991 Start in Deutschland Gründung der Skandia Lebensversicherung AG als selbständige Tochtergesellschaft der schwedischen Skandia Einer der ersten Anbieter einer flexibel anpassbaren Fondspolice auf dem deutschen Markt 4P-Prinzip der Skandia wird eingeführt, eine interne Qualitätsprüfung für Investmentfonds. 4 Faktoren identifizieren die besten Fonds in ihren Anlageklassen: Personen (Fondsmanagement), Philosophie (langfristige Ausrichtung), Prozesse (Verwaltungsstrukturen) und Performance (Wertentwicklung) Das Skandia Vorsorgeprodukt zur Absicherung schwerer Krankheiten (heute: Skandia Dread Disease) wird als eines der ersten auf dem Markt eingeführt. Risiken, die durch die Kranken- oder Berufsunfähigkeitsversicherung nicht ausreichend abgedeckt sind, können erstmalig abgesichert werden 1994 Erste gemanagte Portfolios in Deutschland Die Skandia ist der erste Anbieter von so genannten Gemanagten Portfolios, die die Fondsauswahl innerhalb der Fondspolice je nach Risikomentalität des Anlegers steuern 2002 Erster Garantiefonds in Deutschland Erscheinungsjahr des Garantiefonds SEG 20XX als Wertsicherungsfonds innerhalb der Fonds police. Er ist speziell für sicherheitsorientierte Anleger konzipiert und garantiert das höchste jemals an einem der monatlichen Stichtage erreichte Kursniveau zum Ablauf des Fonds 1998 A.I.S. Ablauforientierte Investment Strategie Bei den Gemanagten Portfolios sorgt gegen Ende der Vertragslaufzeit die Ablauforientierte Investment Strategie (A.l.S.) dafür, dass über die letzten 5 Jahre der Laufzeit in sicherheitsorientierte Anlagen umgeschichtet wird. Die A.I.S. kann bis zu 5 Jahre vor Rentenbeginn jederzeit an- oder abgewählt werden 2006 Erste individuelle Vermögensverwaltung einer Fondspolice Skandia Portfolio-Navigator: Die erste individuelle Vermögensverwaltung innerhalb einer Fondspolice. Damit profitiert der Kunde von wissenschaftlich fundierten Methoden und Instrumenten, wie sie sonst nur institutionellen Anlegern zur Verfügung stehen

5 2011 Einzigartiges Nachhaltigkeits-Portfolio 2009 Neuer Auftritt in Deutschland Die Skandia wird grün: Mit ihrem neuen Erscheinungsbild demonstriert sie ihr Profil als Partner für langfristig orientierte, das heißt nachhaltige Vorsorge und Vermögensanlage. Mit 20 nachhaltigen Investmentfonds bietet die Skandia mit die größte Auswahl an nachhaltigen Anlagen innerhalb einer Fondspolice in Deutschland Mit dem Skandia Nachhaltigkeits-Portfolio kann jetzt ein gutes Gewissen mit guten Renditechancen verknüpft werden. Dabei schöpft das aktive Portfolio-Management aus der im deutschen Versicherungsmarkt größten grünen Fondsauswahl, die einer strengen Nachhaltigkeitsprüfung unterzogen wird 2007 Beste Fondsauswahl Die Zeitschrift Finanztest (08/2007) bescheinigt der Skandia, mit das breiteste Spektrum von überdurchschnittlichen Fonds zu bieten 2009 Offensives Partnerprogramm Start einer Unterstützungsoffensive in einem schwierigen Marktumfeld für unabhängige Berater. Ziel der Offensive: Existenzgründungen erleichtern und schnelle Abschlüsse ermöglichen. Die Bilanz ein Jahr später: Die beteiligten Partner haben ihre Umsätze deutlich gesteigert 2010 Einzigartige Kooperation mit Bankhaus Metzler 2008 Erste investmentorientierte Verrentung Rentenformel-S bietet ein einzigartiges Konzept für die Phase der Rentenauszahlung mit hoher Anfangsrente plus Chancen auf weitere Steigerungen. Die Anlage erfolgt in festverzinslichen Anleihen und Garantiefonds und ist dadurch losgelöst vom Rechnungszins Die Skandia führt in Kooperation mit dem Bankhaus Metzler eine neue Einmalbeitragspolice ein: Die Skandia Investmentpolice. Das Produkt wird vom Markt äußerst positiv aufgenommen. Der Grund: Es kombiniert die Transparenz und Flexibilität eines Investmentdepots mit den steuerlichen Vorteilen einer fondsgebundenen Rentenversicherung April 2009 Sept

6 Weltweit auf führenden Märkten dabei Profitieren auch Sie von der Expertise und Innovationskraft der internationalen Old Mutual Gruppe. Old Mutual wurde 1845 gegründet Über Mitarbeiter in mehr als 33 Ländern Betreut weltweit über 15 Millionen Kunden Assets under Management 2010: 336 Milliarden Euro Unter den Top 10 der größten Lebensversicherer Europas Old Mutual ist Mitglied im FTSE 100 Die Skandia und Old Mutual Standorte weltweit 6

7 Überzeu t auf den ersten Blick: Unsere Medaillen alerie Wir unternehmen vieles, das ausgezeichnet bewertet wird: Von unabhängigen Agenturen, Medien oder Partnern. Dabei ist uns in erster Linie wichtig, was dahintersteckt: Ideen, die im Markt Maßstäbe setzen, Produkte, die bei Partnern und Kunden bestens ankommen, und der Antrieb, in allem stets noch ein bisschen besser zu sein als andere. HERVORRAGEND Franke und Bornberg Skandia Fondsrente Rating 04/2011 Die unabhängige Ratingagentur Franke und Bornberg beurteilte die Produktqualität der Skandia Fondsrente für den Kundentyp Aktiv und Komfort mit der Bestnote FFF (hervorragend). Franke und Bornberg Skandia Basisrente Rating 04/2011 Die Skandia Basisrente wurde zertifiziert und erneut mit der Bestnote FFF (hervorragend) ausgezeichnet. Institut für Vermögensaufbau Q4/2011 Dr. Andreas Beck, Leiter des Instituts für Vermögensaufbau (IVA) AG: Wir haben den Skandia Portfolio-Navigator ausgezeichnet, weil er ein systematisches Krisenmanagement in Einklang bringt mit speziellen Anlegerbedürfnissen. Vertriebssoftware Eisenhut Award 2011 Auszeichnung Kategorie: Vertriebstools Preisträger: Skandia Lebensversicherung AG Focus-Money 09/2011 Im Tarif-Check von Focus-Money (40/2011) erzielte die Skandia Fondsrente in der Kategorie Fondspolicen/Sondertarife die Bestnote 1,25. MORGEN & MORGEN 10/2011 MORGEN & MORGEN hat Lebensversicherer beim Belastungstest im Hinblick auf Stand festigkeit bei Kapitalmarktrisiken getestet. Die Skandia erhielt hier ein ausgezeichnet. Eisenhut-Award 06/2011 Der Rentenloch-Rechner wurde in der Kategorie Vertriebstools für seine Benutzerfreundlichkeit und den besonderen Mehrwert für Kunden sowie Vermittler ausgezeichnet. 7

8 Alles inklusive Erstklassige Services Neben der individuellen Betreuung vor Ort steht Ihnen bei Fragen auch jederzeit ein kompetenter Ansprechpartner im Innendienst zur Verfügung: 5 Tage die Woche 8 bis 18 Uhr / (kostenfrei) Vorbildliche Vertriebsvereinbarungen Starkes Engagement muss sich einfach auszahlen: Dafür bieten wir transparente Vertriebsvereinbarungen, attraktive Vergütungsmodelle sowie unkündbare Provisionsansprüche.* Berechnungsgrundlage der Bestandspflegeprovision ist in den meisten Fällen der Nettoinventarwert am Ende des Jahres. Sie partizipieren direkt am Erfolg des ausgewählten Investments. * Provisionsansprüche für bestehende Versicherungsverträge bleiben von einer Kündigung so lange unberührt, wie die von Ihnen vermittelten und betreuten Versicherungsverträge bestehen und der Versicherungsnehmer die geschuldete Prämie zahlt. 8

9 Innovationsführer immer einen Schritt voraus Aus Prinzip unser 4P-Prinzip Etwa 60 Fonds der aktuellen Auswahl sind nach dem aufwendigen 4P-Prinzip geprüft. Dieses umfasst: Die zu Grunde liegende Philosophie Den eingesetzten Prozess Die beteiligten Personen Die maßgeblichen Faktoren für die Performance FONDS QUALIFIED Outperformance, die überzeugt: 3,63 % Mehrrendite 1 Einmalanlage EUR, 30 Jahre Laufzeit EUR % ,2 % ,5 % B Y I A S K A N D % 1 % Mehrrendite 1 2 % Mehrrendite 1 3 % Mehrrendite 1 Quelle: Skandia, Einmalanlagenberechnung, ohne Produktkosten. Die dargestellten Renditen erlauben keine Rückschlüsse auf zukünftige Wertentwicklungen. Die Werte können steigen, aber auch fallen. Dadurch besteht auch immer das Risiko, eingesetztes Kapital zu verlieren. Die Investment-Auswahl der Skandia 1. Fondsgebundene Rentenversicherung auswählen 2. Kombination mit gewünschter/gewünschten Investment-Option/-en Investment mit qualitätsgeprüften Fonds Investment mit nachhaltig qualitätsgeprüften Einzelfonds Einzelfondsauswahl Skandia Portfolio- Navigator 3 Gemanagte Portfolios E/W/D/S 4 Garantiefonds SEG 20XX Nachhaltige Einzelfondsauswahl Skandia Nachhaltigkeits- Portfolio 2 1 Nach einer internen Auswertung haben die Fonds, qualified by Skandia, also Fonds, die den 4P-Prüfprozess erfolgreich durch laufen haben, in den letzten 5 Jahren entsprechende Fonds aus ihrer Vergleichsgruppe bei gleichen Anlagebeträgen um durchschnittlich 3,63 % pro Jahr übertroffen. Die dargestellte Mehrrendite erlaubt keine Rückschlüsse auf zukünftige Wertentwicklungen. Quelle: Skandia, Morningstar, Assets gewichtet, Benchmark jeweilige Vergleichsgruppe, Stand: Ausschließlich mit der Skandia Fondsrente kombinierbar. 3 Mit anderen Investment-Optionen nicht kombinierbar. 4 Nicht bei der Skandia Investmentpolice anwählbar. 9

10 Der Erste seiner Klasse: Der Skandia Portfolio-Navigator Individualisierte Portfoliozusammenstellung Die deutschlandweit erste in einem Versicherungsprodukt individualisierte Vermögensverwaltung berücksichtigt die individuellen Vertragsdaten und Anlageziele. Oft kopiert, nie erreicht: Der Garantiefonds SEG 20XX Höchststand-Garantie des SEG 20XX: Das Garantie-Niveau kann nur steigen oder gleich bleiben. Wert Vereinfachte Darstellung des Funktionsprinzips des SEG 20XX Zeit Kaufkurs (Anteilspreis) Garantie-Wert Neues Garantie-Niveau Diese Wertsteigerung ist zum Ablauf (des jeweils angewählten Garantie fonds) garantiert. Damit mehr für alle bleibt: Das Skandia Nachhaltigkeits-Portfolio Nachhaltiger Kreislauf Nachhaltige Investments Fonds Fonds Fonds Investment Nachhaltige Anlageentscheidung Nachhaltige Unternehmen Wirtschaft Investor Nachhaltige Produkte Nachhaltige Lebensart Echter Kundenservice: Offene Architektur Viele der neu aufgenommenen Fonds und Investment-Optionen sind auch für Ihre Bestandskunden anwählbar. 10

11 Aus ezeichneter Online-Service myskandia Jetzt scannen und mehr erfahren! Die Online-Services der Skandia bieten Aktualität, den direkten Draht zur Skandia sowie umfangreiche Informations- und Verwaltungsmöglichkeiten. Mit dem Beratungs-Rechner und zahlreichen Recherchemöglichkeiten im Bestand lassen sich individuelle Angebote und Aktionen kombinieren. Behalten Sie Ihre Provision im Blick Kundenverträge im Überblick inklusive Stornowarnung Individuelle Selektionen möglich 11

12 Das papierlose Büro Einfach und schnell: GDV- und Fondsdatentransfer 12

13 Bericht vom 19 Okt 2011 Amerika Europa Asien < >75 Nicht klassifiziert: 0,00% Nicht klassifiziert: 0,00% Klein Portfolio Zyklisch Value Blend Growth >50 Portfolio % Aktien 82,67 Anleihen 10,26 Cash 5,08 Sonstige 1,99 Nicht klassifiziert 0,00 Aktien % Großbritannien 4,49 Euroland 6,73 Westeuropa ex Euro 2,20 Schwellenl. Europa 0,36 Afrika 0,00 Aktien % Grundstoffe 10,73 Konsumgüter zyklisch 13,51 Finanzdienstleistungen 22,96 Immobilien 3,81 Portfolio Kurs/Buch 1,52 KGV 11,07 Kurs-Cashflow 5,74 Aktien % Australien 14,50 Brasilien 12,02 USA 10,69 China 9,60 Japan 8,97 Aktien % USA 10,69 Kanada 0,87 Lateinamerika 17,24 Aktien % Telekommunikation 8,39 Energie 7,96 Industriewerte 12,42 Technologie 9, Niedrig Mittel Hoch >50 Aktien % Südkorea 7,62 Taiwan 5,51 Hong Kong 5,24 Grossbritannien 4,49 Mexiko 3,38 Aktien % Japan 8,97 Australasien 14,50 4 Tiger 20,12 Asien ex- 4 Tiger 13,83 Aktien % Konsumgüter n. zykl. 5,29 Gesundheitswesen 5,36 Versorger 0,52 Portfolio Effektive Duration 5,30 Effektive Rendite 11,00 Durchschnittliche Bonität BBB Netto % Name Typ Sektor Land 1,11 America Movil SAB de CV ADR L Aktien Telekommunikation Mexiko 1,10 Rio Tinto Ltd Aktien Grundstoffe Australien 1,05 Commonwealth Bank of Australia Aktien Finanzdienstleistungen Australien 0,99 Samsung Electronics Co Ltd Aktien Technologie Südkorea 0,97 BHP Billiton Ltd Aktien Grundstoffe Australien 0,95 Taiwan Semiconductor Manufacturing Aktien Technologie Taiwan 0,89 Companhia de Bebidas das Americas Ambev ADR Aktien Konsumgüter n. zykl. Brasilien 0,83 Australia & New Zealand Banking Grp Ltd. Aktien Finanzdienstleistungen Australien 0,83 Vale S.A. ADR Aktien Grundstoffe Brasilien 0,79 Hyundai Motor Co Ltd Aktien Konsumgüter zyklisch Südkorea Morningstar Deutschland GmbH. Alle Rechte vorbehalten. Morningstar stellt ausschließlich Produktinformationen zur Verfügung, die weder eine Anlageberatung noch eine Produktempfehlung darstellen. Es gelten die unter erhältlichen Nutzungsbedingungen. Es wird keine Haftung für die Vollständigkeit, inhaltliche Richtigkeit und Aktualität der Informationen übernommen. Die in der Vergangenheit erzielten Erfolge sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung. Die Berechnungen der Wertentwicklung erfolgen ohne Berücksichtigung eines Ausgabeaufschlags bzw. Rücknahmeabschlags und unter der Annahme der Reinvestition aller Ausschüttungen. Individuelle Portfolio-Analyse mit Morningstar Morningstar Portfolio X-Ray Sensibel Defensiv Hoch Mittel Niedrig Groß Mittel Vorsorgebedarf kinderleicht berechnen 13

14 Aus- und Weiterbildun auf Top-Niveau Skandia Training Center Skandia Produktwissen Skandia Akademie Networking Online- Schulung Workshop Investment- Akademie Deutsche Makler Akademie (DMA) Expertentreffs Round Table mit Investment- Gesellschaften mit Vertriebsleitung Bringen Sie Ihr Wissen auf den neuesten Stand, z. B. mit der Skandia Investment-Akademie Basis 1: Aktien, Anleihen und Fonds Basis 2: Rohstoffe, Immobilien und Total-Return-Fonds Basis 3: Risiken einer Kapitalanlage in Fonds Basis 4: Basiswissen: Aktienfonds Basis 5: Basiswissen: Rentenfonds Basis 6: Basiswissen: Rohstoff-Investments Basis 7: Anlegertypen und Risikoklassen Basis 8: Das Anlagegespräch Aufbau 1: Vertiefungswissen: Fonds Aufbau 2: Vertiefungswissen: Total-Return-Fonds Aufbau 3: Vertiefungswissen: Hedgefonds und Fondsspezialitäten Aufbau 4: Nachhaltiges Investment Aufbau 5: Bonitätsklassifizierungen (Ratings) Aufbau 6: Fondsratings, Rankings, Peergroups und Benchmarks Aufbau 7: Grundzüge Behavioural Finance Aufbau 8: Grundzüge Portfolio-Aufbau Add-on 1: Verkaufen mit Finanzmathematik Add-on 2: Informationsmanagement Add-on 3 (in Planung): Erben und Vererben Add-on 4 (in Planung): Fonds und Steuern 14

15 Hier ist oft noch mehr für Sie drin Entdecken Sie noch weitere Vorteile und Details, von denen Ihre Beratung zukünftig profitieren kann. Starten Sie durch! Oder fehlt Ihnen noch etwas dafür? Unser Servicetelefon für Ihre Wünsche: / , wochentags zwischen 8 und 18 Uhr (kostenfrei aus allen Netzen)

16 Skandia Lebensversicherung AG Kaiserin-Augusta-Allee Berlin Hotline: / (kostenfrei aus allen Netzen) Weitere Informationen überreicht Ihnen gern: Stand: 12/ B 12/

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