Seminarangebot Einfache Bank 2015

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1 Seminarangebot Einfache Bank 2015 Sie finden hier: 1. Eine Gesamtübersicht des kompletten Seminarangebotes in Die Beschreibung unseres neuen Seminares: Einfache Bank in der Niedrigzinsphase Die detaillierten Beschreibungen aller Seminare finden Sie auf unserer Website: oder kontaktieren Sie unser Seminarmanagement: Die Einfache Bank Beratungsgesellschaft mbh Georgstraße 38, Hannover Tel.: + 49 (0) seminare@die-einfache-bank.de, Website: Seminaranmeldung: per Mail oder über unsere Website: Melden Sie sich jetzt für den Mai an. Wir freuen uns auf Sie! Die Einfache Bank Beratungsgesellschaft mbh - Seminare Seite 1 von 7

2 Unsere Seminare im Überblick! Seminar Termine Zielgruppe Preise* Einfache Bank Gesamt-Strategie - eintägig Vorstände und Mitarbeiter der obersten Führungsebene 690! Einfache Bank Gesamtstrategie zweitägig 23. bis Vorstände und leitende Mitarbeiter 990! Einfache Produkte im Kundengeschäft 05. bis bis Vorstände und leitende Mitarbeiter 990! 20. bis Einfache Treasury Vorstände und leitende Mitarbeiter 990! 18. bis Einfache Bank in der Niedrigzinsphase 27. bis bis Vorstände und Mitarbeiter der obersten Führungsebene 1.190! Einzeltage buchbar, pro Tag 690! Einfache Bank Baufinanzierung Nach Vereinbarung Inhouse - Seminar Abhängig vom Umfang, individuelle Vereinbarung Sie möchten gern individuelle Schwerpunkte setzen? Wir bieten alle Seminare auch als Inhouse-Seminare an. Bitte sprechen Sie uns an. zzgl. MwSt. Detaillierte Seminarbeschreibungen und bedingungen, Kontaktadresse sowie das Anmeldeformular finden Sie unter Februar 2015 Die Einfache Bank Beratungsgesellschaft mbh - Seminare Die Einfache Bank Beratungsgesellschaft mbh - Seminare Seite 2 von 7

3 Einfache Bank in der Niedrigzinsphase Tag 1 - Variabel verzinsliches Geschäft Tag 2 - Anlage und Risikopolitik im Rahmen der Gesamtbanksteuerung mit dem Ziel stabiler GuV-Ergebnisse , Hotel Rebstock, Würzburg Zielgruppe Vorstände und Mitarbeiter der obersten Führungsebene mit entsprechendem Vorwissen Seminargebühr Einzelpreis pro Tag EUR 690,-, bei gemeinsamer Buchung EUR 1.190,-, jeweils zzgl. MwSt Zeitplan der Seminare 1. Tag: Beginn 9:30 bis 18:00 Uhr, 2. Tag Beginn 9:30 bis 18:00 Uhr Seminarziel Die anhaltende Niedrigzinsphase stellt Primärbanken vor besondere Herausforderungen, insbesondere bei der Produktgestaltung der variabel verzinslichen Passiva und bei der Anlage- und Risikopolitik im Rahmen der Gesamtbanksteuerung. Für diese beiden Themen hat die Einfache Bank spezielle Lösungsvorschläge entwickelt. Wir versprechen dabei keine Wunder, sondern eine sichere Fahrt in unsicherer Umwelt. Variables Geschäft: Wie müssen wir mit Volumensverschiebungen vom Festzins zum variablen Zins umgehen? Welche Konsequenzen ergeben sich aus Umschichtungen innerhalb der variabel verzinslichen Produkte insbesondere den Volumensteigerungen am Girokonto? Einfache Produktpalette unter Beachtung der obigen Effekte Festlegung der Mischungsverhältnisse und Zielmargen unter Beachtung der obigen Effekte. Negative Zinsen / Gebühren als Ausweg? Ausgleichszahlungen oder Dynamische Replikation? Wir zeigen, dass weder das eine noch das andere bei richtiger Vorgehensweise notwendig ist bzw. der Ausgleich niedriger ausfällt, als oft berechnet. Auch die Einfache Bank wird bei gleichbleibend niedrigen oder sogar weiter fallenden Zinsen am Geld- und Kapitalmarkt keine Margen erzeugen können, wenn keine zu erzielen sind. Wir können aber helfen, in der ohnehin schwierigen Situation beste Lösungen zu finden. Unsere Vorschläge sind darauf ausgerichtet, dass bei einem möglichen zukünftigen Zinsanstieg die Probleme nicht noch größer werden. Die Einfache Bank Beratungsgesellschaft mbh - Seminare Seite 3 von 7

4 Anlage- und Risikopolitik im Rahmen der Gesamtbanksteuerung mit dem Ziel stabiler GuV- Ergebnisse. Zusammenhang zwischen GuV und Performance in der Praxis Welche Benchmark und Fristentransformation ist im Zinsbuch angemessen? Benchmarks für Adressenrisiken insbesondere für Corporates Bechmarks für Aktien und Immobilien Berücksichtigung der fixen Beteiligungen und selbstgenutzten Immobilien Schätzung der Parameter für Erwartungswert und Risiko als Basis der Optimierung GuV Wirkung der Maßnahmen Optimierungsergebnisse für verschiedene Risikovorgaben Neue Aussteuerung bei früheren Fehlallokationen Einbeziehung von geeigneten ETF und Fonds Umsetzung organisatorische Leitlinien und Selbstdisziplin Mangelnde Ergebnisse im Kundengeschäft führen oft zu einer höheren Risikobereitschaft im Rahmen der Gesamtbanksteuerung. Umgekehrt wächst angesichts von Zinsen, die nicht mehr sinken können? die Angst, langfristig anzulegen. Die Einfache Bank zeigt individuell auf, ob mehr oder weniger Risiko angemessen ist. Wenn mehr Risiko notwendig ist, welche Risiken sollen zusätzlich eingegangen werden? Höherer Hebel im Zinsbuch? Mehr Aktien zu aktuellen Höchstkursen? Immobilenfonds? Adressenrisiken welcher Art? Und wie soll die Umsetzung erfolgen? Besonderen Wert legen wir bei allen Überlegungen darauf, stabile GuV-Ergebnisse durch die Allokation zu erreichen. Wir bieten Lösungen zu einer zielführenden Allokation. Gleichzeitig scheuen wir uns nicht, unrealistische verkaufsgetriebene Versprechungen und ungeeignete Verfahren mit hoher Umschichtungshäufigkeit abzulehnen. Seminarreferenten: Burkhard Gebauer und Dr. Christian Sievi Die Einfache Bank Beratungsgesellschaft mbh - Seminare Seite 4 von 7

5 Einfache Bank in der Niedrigzinsphase Tag 1 - Variabel verzinsliches Geschäft und Hotel Rebstock, Würzburg Seminarinhalt Gleitzinsen in der Niedrigzinsphase Bisherige Entwicklung verschiedener Gleitzinsen Wirkung auf die Marge bei einer Untergrenze für den Kundenzins Warum haben manche Banken mehr Probleme als andere? Welche Szenarien sind für die zukünftige Zinsentwicklung realstisch? Ableitung von Szenarien für eine weitere Niedrigzinsphase, für die Erwartung und für einen Zinsanstieg. Auswirkung der Szenarien auf die zukünftigen Gleitzinsen und möglichen Margen. Gleitzinsen auf Basis von 15- Jahreszinsen? Produkte in der Niedrigzinsphase Welche Produkte sollen wir derzeit anbieten? Was wird aus den alten Produkten bei laufend sinkendem Volumen? Welche Produkte wollen wir bei gestiegenen Zinsen zukünftig wieder anbieten? Welche Produkte sollten endgültig verschwinden? Vorschlag einer Produktpalette Volumenunter- und Obergrenzen Aktuelle Umschichtungen Festzins in variablen Zins Umschichtungen innerhalb der variablen Zinsen Steigende Volumina am Girokonto Aufsplittung der Produkte in unterschiedliche Gleitzinsen je nach anteiliger Herkunft der Volumen Konsequenzen für Gleitzinsen Ausgleichszahlungen oder Dynamische Replikation Prinzip der Ausgleichszahlung Dynamische Replikation wie? Beide Verfahren sind bei richtiger Vorgehensweise (fast) gar nicht notwendig, weil die Volumina bei entsprechender Zuordnung und entsprechenden Mischungsverhältnissen nahezu konstant sind! Windfallprofits am Girokonto Vorgehensweise im Beispiel Ausgangssituation in der Beispielbank Umschichtungen und Zuordnung Aufsplittung der Produkte nach Gleitzinsen Mischungsverhältnisse und Margen Mögliche Zukunftspfade Beurteilung zusätzlicher Wege Höhere Gebühren? Gebühren auch am Cash-Konto und anderen Produkten? Negative Zinsen / Volumensgrenzen? Die Einfache Bank Beratungsgesellschaft mbh - Seminare Seite 5 von 7

6 Einfache Bank in der Niedrigzinsphase Tag 2 - Anlage und Risikopolitik im Rahmen der Gesamtbanksteuerung mit dem Ziel stabiler GuV-Ergebnisse und Hotel Rebstock, Würzburg Seminarinhalt Zusammenhänge zwischen GuV und Performance in der aktuellen Zinssituation Hohe Performance schlechte GuV? Beispiele zu den Zusammenhängen in der aktuellen Situation Kontuinität der Vorgehensweise als Voraussetzung für kontinuierliche GuV- Ergebnisse Risiken aus GuV-Sicht und aus Performancesicht bei gleichbleibenden Zinsen bzw. weiter sinkenden Zinsen sowie bei steigenden Zinsen Zusammenhänge und Ergebnisse für verschiedene Zinsbenchmarks und Zinshebel Beurteilung der Risikosituation Risiken aus fixen Beteiligungen und selbstgenutzten Immobilien als Basisrisiko aktuelle Beurteilung der Risiken in der Niedrigzinsphase Restlicher Risikoraum und Risikobereitschaft Limitierungen aus Performance- und GuV-Sicht Auswahl der Risikoklassen und mögliche Umsetzungen Zinsgeschäft und Zinsbuchhebel: Eigene Steuerung / Nutzung von Fonds? Aktien im Euro und weltweit: Auswahl geeigneter ETF und Strategien. Corporates, High-Yield, Länder etc: Voraussetzungen für diese Risikoklassen; besondere Merkmale, Umsetzung wie? Immobilien nicht selbstgenutzt: Diskussion möglicher Umsetzungen Sonstige Risiken? Schätzung der Parameter für Erwartungswert und Risiko als Basis der Optimierung Darstellung unterschiedlicher Vorgehensweisen in der Praxis Wesentliche Fehler und Fehlentwicklungen bei der Schätzung am Beispiel diverser Anbieter Vorgehensweise der Einfachen Bank Typische Optimierungergebnisse Robuste Allkokationen versus laufende Umschichtungen als Ziel der Optimierung Vorgehensweise bei der Optimierung: Optimum über Alles oder Von Teiloptima zum Gesamtoptimum Ausgewählte Vorschläge GuV-Wirkung der Vorschläge Neue Aussteuerung bei früheren Fehlallokationen Umsetzung organisatorische Leitlinien und Selbstdisziplin Stabiles Handeln als Voraussetzung für stabile Ergebnisse Organisationsstruktur und Verantwortungsbereiche Controlling und Nachsteuerung Reduktion des Personals häufig möglich Die Einfache Bank Beratungsgesellschaft mbh - Seminare Seite 6 von 7

7 Seminarbedingungen / Organisation Anmeldung / Rücktritt Die Anzahl der Teilnehmerplätze je Seminar ist auf maximal zwölf Teilnehmer begrenzt. Die Anmeldungen werden in der Reihenfolge des Eingangs berücksichtigt. Eine kostenfreie Stornierung ist bis zu zwei Wochen vor Seminarbeginn möglich. Danach werden 50% des Seminarpreises in Rechnung gestellt, alternativ kann ein anderer Teilnehmer genannt werden. Eine Umbuchung ist nicht möglich. Die Einfache Bank-Beratungsgesellschaft mbh behält sich vor, das Seminar bei zu geringer Teilnehmerzahl spätestens zwei Wochen vor Seminarbeginn abzusagen. Bei Krankheit des Referenten ist auch eine kurzfristige Absage möglich. Bereits geleistete Zahlungen des Seminarpreises werden erstattet. Weitere Ansprüche können nicht geltend gemacht werden. Preise / Zeitplan Im Seminarpreis enthalten sind die ausführlichen Seminarunterlagen, das Mittagessen sowie die Pausenbewirtung. Der Seminarpreis ist im Voraus zu entrichten. 1 - Tages-Seminar: 690,- zzgl. MwSt. 09:30 Uhr bis 18:00 Uhr 2 - Tages-Seminar (Tage nicht getrennt buchbar): 990,- zzgl. MwSt. 1. Tag 09:30 bis 18:00 Uhr 2. Tag 08:30 bis 16:00 Uhr 2 - Tages-Seminar (Tage getrennt buchbar): 1.190,- zzgl. MwSt., Einzeltag 690,- 1. Tag 09:30 bis 18:00 Uhr 2. Tag 09:30 bis 18:00 Uhr Der Preis für ein Inhouse - Seminar ist abhängig vom Umfang und wird individuell vereinbart. Seminarhotel und Hotelbuchung Die Seminare finden in Würzburg im BEST WESTERN PREMIER Hotel Rebstock statt. Bis mindestens sechs Wochen vor Seminarbeginn (je nach Hotelauslastung auch länger) steht für die Seminarteilnehmer ein Zimmerkontingent zu Sonderpreisen zur Verfügung (Einzelzimmer für 103,- zzgl. 15,- Frühstück). Bitte nehmen Sie Ihre Zimmerreservierung und die Bezahlung vor Abreise selbst vor. BEST WESTERN PREMIER Hotel Rebstock Neubaustraße Würzburg Tel.: + 49 (0) , Telefax: * 49 (0) rebstock@rebstock.com, Website: Seminarunterlagen Zwei Wochen vor Seminarbeginn werden Ihnen die Seminarunterlagen in Form einer PDF- Datei per Mail zur Verfügung gestellt. Bitte drucken Sie die PDF-Datei selbst aus und bringen Sie den Ausdruck zum Seminar mit. Alternativ nutzen Sie bitte einen Laptop. Kontakt und weitere Informationen: Die Einfache Bank Beratungsgesellschaft mbh Georgstraße 38, Hannover Tel.: + 49 (0) seminare@die-einfache-bank.de, Website: Die Einfache Bank Beratungsgesellschaft mbh - Seminare Seite 7 von 7